LCL INVESTISSEMENT DYNAMIQUE

LCL INVESTISSEMENT DYNAMIQUE
SYNTHESE
MENSUELLE
DE GESTION
DIVERSIFIÉ ■
31/10/2016
Données clés
Objectif d'investissement
Caractéristiques principales
FCP investi dans un portefeuille diversifié composé de
SICAV et FCP actions internationales.
Diversifiez vos placements à long terme en privilégiant la
recherche de performance, sans souci de gestion, dans le
cadre avantageux de l'assurance vie.
Valeur Liquidative (VL) : 3 9 1 ,0 9 ( EU R )
Date de VL et d'actif géré : 3 1 /1 0 /2 0 1 6
Actif géré : 5 0 7 ,1 0 ( m i l l i on s EU R )
Code ISIN : FR0 0 0 7 4 8 1 8 1 7
Forme juridique :
Fon ds C om m u n de P l a cem en t (FC P )
Date de création de la classe : 1 9 /0 8 /1 9 9 4
Eligibilité : A ssu ra n ce- vi e
Affectation des sommes distribuables :
C a pi t a l i sa t i on et /ou Di st ri bu t i on
Indice de référence : A u cu n
Indice comparatif : -
Souscription minimum: 1ère / suivantes :
1 m i l l i èm e pa rt (s) /a ct i on (s) / 1 m i l l i èm e
pa rt (s) /a ct i on (s)
Notation Morningstar "Overall" © : 3
Catégorie Morningstar © :
EU R A GGRES S IVE A L L OC A TION - GL OBA L
Frais d'entrée (maximum) : 2 ,0 0 %
Date de notation : 3 0 /0 9 /2 0 1 6
Frais courants : 1 ,7 7 % ( Est i m és )
Frais de sortie (maximum) : 0 %
Durée minimum d'investissement recommandée :
6 ANS
Commission de surperformance : N on
Performances
Ev olution d e la p erformance (b as e 100) *
Profil de risque et de rendement (S RRI)
160
140
A risque plus faible, rendement potentiellement plus faible
A risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé
120
Le SRRI correspond au profil de risque et de rendement
présent dans le Document d’Information Clé pour
l’Investisseur (DICI). La catégorie la plus faible ne signifie
pas « sans risque ». Il n’est pas garanti et pourra évoluer
dans le temps.
100
10
/16
04
/16
10
/15
04
/15
10
/14
04
/14
10
/13
10
/12
04
/13
Volatilité
04
/12
10
/11
80
Portefeuille(137,86)
Performances g lis s antes *
Depuis le
P ort ef eu i l l e
Depu i s l e
31/12/2015
4,20%
1 m oi s
30/09/2016
-0,72%
3 m oi s
29/07/2016
-0,51%
1 an
30/10/2015
2,46%
3 ans
31/10/2013
14,79%
5 ans
31/10/2011
37,86%
Depu i s l e
26/08/1994
163,30%
Performances calend aires (1) *
P ort ef eu i l l e
2015
0,02%
2014
8,93%
2013
10,94%
2012
11,61%
2011
-8,48%
2010
11,43%
2009
21,82%
2008
-31,45%
2007
2,57%
2006
12,57%
1 an 3 ans 5 ans
Vol a t i l i t é du port ef eu i l l e
9,93% 9,52% 8,47%
La volatilité est un indicateur statistique qui mesure
l’amplitude des variations d’un actif autour de sa moyenne.
Exemple : des variations de +/- 1,5% par jour sur les
marchés correspondent à une volatilité de 25% par an.
Ind icateurs
P ort ef eu i l l e
S en si bi l i t é
3,36
N om bre de l i gn es
77
La sensibilité (en points) représente le changement en
pourcentage du prix pour une évolution de 1% du taux de
référence
* Les performances sont calculées dans la devise de référence, sur des données historiques. Les performances affichées
sont nettes de frais de gestion. (1) Les performances calendaires couvrent des périodes complètes de 12 mois pour
chaque année civile. Les performances ne sont pas constantes dans le temps et ne préjugent pas des performances et des
rendements futurs. La valeur des investissements peut varier à la hausse ou à la baisse selon l'évolution des marchés.
■ www.a m u n di .f r
Document des tiné aux inves tis s eurs "non profes s ionnels "
LCL INVESTISSEMENT DYNAMIQUE
SYNTHESE
MENSUELLE
DE GESTION
31/ 10/ 2016
Commentaire de gestion
En octobre, les chiffres économiques européens ont été un peu meilleurs qu’attendu et l’activité pourrait même s’améliorer légèrement en fin d’année. Aux Etats-Unis, les indicateurs se
sont améliorés par rapport à septembre et le PIB a rebondi au 3ème trimestre après un début d’année décevant. Les chiffres chinois rassurants ont constitué un facteur de soutien. Sur les
marchés actions, les disparités géographiques et sectorielles ont été fortes. La zone euro (+1.43%) et le Japon(+5.93%) ont surperformé les marchés émergents (0.24%) tandis que les
États-Unis ont subi la persistance de l’incertitude liée à l’élection présidentielle (-1.86%).Les marchés de taux ont intégré le scénario d’une hausse des taux de la Fed en décembre et la
remontée des anticipations d’inflation. Les taux ont donc remonté sur le mois et le mouvement a été plus marqué pour les maturités longues, le 10 ans américain est ainsi passé de 1.60%
à 1,83% et son homologue allemand est revenu en territoire positif à 0,16%. Sur le marché des obligations d’entreprises, les performances ont été meilleures sur les titres à haut
rendement que sur ceux des catégories moins risquées. Le dollar s’est apprécié de 2% contre euro.
Composition du portefeuille
Allocation d ’ actifs
67,75%
Actions
13,01%
Taux
5,35%
Diversifié
29,46%
Monétaire
-15,66%
Liquidités
0,10%
Autres
-20%
0%
20%
40%
60%
80%
Portefeuille
Princip ales lig nes en p ortefeuille
P ort ef eu i l l e
12,81%
7,62%
5,85%
5,17%
3,71%
3,32%
3,11%
2,84%
2,79%
2,73%
A-I MSCI EUROPE-IED
A-I MSCI NORTH AMERICA-IED
A-I JP MORGAN GLB GBI GOV-IHED
A-F BD GLB INFL-IED
A-I BARCLAYS EUR AGG CORP-IED
A-F BD EURO INFL-IED
A-F EQ EUR CONSERV-IEC
A-I MSCI JAPAN-IED
A-F ID EQ EM MKT-IED
A-F BD EUR HYIEL-MEC
Les principales lignes en portefeuille sont présentées hors monétaire
Avertissement
Document simplifié et non contractuel, destiné à être remis exclusivement aux porteurs de parts. Les caractéristiques principales du fonds sont mentionnées dans sa documentation
juridique, disponible sur le site de l’AMF ou sur simple demande au siège social de la société de gestion. La documentation juridique vous est remise avant toute souscription à un fonds.
Investir implique des risques : les valeurs des parts ou actions des OPC sont soumises aux fluctuations du marché, les investissements réalisés peuvent donc varier tant à la baisse qu’à la
hausse. Par conséquent, les souscripteurs des OPC peuvent perdre tout ou partie de leur capital initialement investi. Il appartient à toute personne intéressée par les OPC, préalablement à
toute souscription, de s’assurer de la compatibilité de cette souscription avec les lois dont elle relève ainsi que des conséquences fiscales d’un tel investissement et de prendre
connaissance des documents réglementaires en vigueur de chaque OPC. La source des données du présent document est Amundi sauf mention contraire. La date des données du présent
document est celle indiquée sous la mention SYNTHESE MENSUELLE DE GESTION en tête du document sauf mention contraire.
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