Plan de Pensiones Individual Previsión Activa DBZ

Plan de Pensiones Individual Previsión Activa DBZ
1er Semestre 2016
Indicateur de Risque et Alertes Liquidité
Fiche du Plan de Pensions
Alertes Liquidité
Catégorie Inverco
Date de création du Plan
Fonds Support
Gestionnaire du Fonds
Dépositaire du Fonds
Commissaire aux Comptes du Fonds
Société engagée pour la Gestion
d’Actifs Financiers
Cette alerte est affichée en cas de limitations en ce qui concerne la liquidité ou la vente
anticipée du produit financier :

La valeur des droits de rachat, des prestations et des cas
exceptionnels de liquidité dépend de la valeur de marché des actifs
du fonds de pensions et peut provoquer des pertes importantes.
 La perception de la prestation ou l’exercice du droit de rachat n’est
possible qu’en cas de survenance de l’une des contingences ou de
l’un des cas exceptionnels de liquidité prévus par la réglementation
relative aux plans et fonds de pensions.
1
Indicateur de Risque et Rentabilité
2
4
3
5
6
7
Cet indicateur mesure le risque du plan et est calculé sur la base de données historiques qui
peuvent cependant ne pas constituer une indication fiable du futur profil de risque du plan.
En outre, il n’est pas garanti que la catégorie indiquée restera inchangée, celle-ci pouvant
varier au fil du temps.
Garantis
17/09/2002
DB Previsión 12, F.P.
Deutsche Zurich Pensiones EGFP, SA
Deutsche Bank S.A.E.
KPMG Auditores, S.L.
Devise de dénomination
Patrimoine
Valeur de la part
Nombre de porteurs de parts
Dépôt initial minimum
Frais de gestion
Frais de dépôt
Autres frais 2016-06 (audit, registre du
commerce, notaire, etc.)
Code Produit
DWS Investments, SGIIC, SA
EURO
EUROS
2.989.124
EUROS
7,741950
372
sur
le
patrimoine
1,12%
sur le patrimoine
0,024%
sur le patrimoine
0,113%
594
Description de la Garantie
DB SAE assume l’engagement que la valeur liquidative des unités de compte souscrites par le PORTEUR jusqu’au 31 janvier 2007 et que celle-ci maintient, sans interruption, dans le Plan
jusqu’au 15 décembre 2016, sera le montant en euros résultant de la somme, à 100 pour 100 de la valeur liquidative de l’unité de compte du 02 février 2007, un rendement fixe de 15 % (1,44 %
TAEG) et la variation positive de l’Indice National Général des Prix à la Consommation (Code de Bloomberg SPIPC <index>) publié par l’Institut National de la Statistique pour les mois d’octobre
2011 et octobre 2016.
Cette garantie prendra fin si l’une des circonstances suivantes venait à se produire :
(a) mobilisation des droits consolidés ou perception de la prestation à la suite d’un départ en retraite, d’une invalidité ou d’un décès avant l’échéance de la garantie ;
(b) encaissement des droits consolidés à la suite d’un cas de liquidité comme un chômage de longue durée ou une maladie grave prévus dans le Plan ;
(c) ou tout autre cas de mobilisation ou réalisation des droits consolidés susceptible d’être prévu dans un avenir par la législation applicable aux Plans et Fonds d’Épargne Retraite avant
l’échéance de la garantie.
Evolution des marchés
Afin d’atteindre l’objectif de rendement garanti, la politique de gestion du fonds s’est concentrée sur le maintien d’un portefeuille d’actifs à taux fixe, avec une maturité moyenne proche de la date
Tinc una nena d 11
d’échéance de la garantie, ainsi que d’un warrant garantissant la hausse de l’inflation espagnole sur les 5 dernières années de la période garantie. Tant la performance des titres obligataires que
anys Toutefois,
que té uncette performance n’affecte pas la réalisation de l’objectif de rendement prédéterminé à
l’appréciation du warrant ont contribué à la hausse de la valeur liquidative sur la période.
edema
a les cordes
l’échéance de la garantie (15 % plus la progression de l’IPC sur les 5 dernières années).
vocals. El metge m
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fer
reeducació de
*Pour de plus amples informations sur l’actualité des marchés, consultez notre site www.deutsche-bank.es
veu. Son sessions
Rendements historiques au
Analyse du portefeuille au
setmanals que no
me les cobreix l
Taux de rendement
Volatilités historiques
assegurança de
0,77%
2T16
salut. M agradaria
Mois
-0,28%
2015
-0,75%
0,47%
4T15
0,86%
saber on la puc
3 mois
1,03%
2014
-2,70%
0,82%
YTD16
0,30%
2013
-1,72%
portar a fer 2T15
0,80%
0,54%
2012
16,30%
aquesta
4T14
0,64%
2011
-2,39%
0,27%
reeducació i que
2T14
0,31%
Moyenne 3 ans
2010
-5,74%
-1,73%
no fos caríssim .
0,36%
Moyenne 5 ans
2009
8,49%
1,50%
4T13
0,84%
Vivim a Barcelona
Moyenne 10 ans
2008
5,04%
1,38%
0,91%
a la zona de 2T13
0,82%
Moyenne 15 ans
2007
-3,84%
0,00%
0,35%
Vallcarca .
Moyenne 20 ans
2006
3,01%
0,00%
4T12
2005
2004
5,44%
2,78%
0,0%
Évolution de la valeur liquidative des 10 dernières années
0,5%
1,0%
2,21%
1,5%
2,0%
2,5%
2,58%
3,0%
Portefeuille par type d’actifs
Obligations Privées
10,81%
jun-16
jun-15
jun-14
jun-13
jun-12
jun-11
jun-10
jun-09
jun-08
jun-07
jun-06
9,0
8,0
7,0
6,0
5,0
4,0
3,0
2,0
1,0
0,0
Obligations Publique
89,19%
Opérations liées
Informations sur les opérations liées en vertu des dispositions de l’article 85 ter du Règlement sur les Plans et Fonds de Pensions : la Société de Gestion peut réaliser, pour le compte du Fonds
de Pensions, des opérations liées telles que visées à l’article 85 ter du Règlement sur les Plans et Fonds de Pensions. Pour ce faire, la Société de Gestion a adopté des procédures figurant dans
son Code de Conduite interne, visant à éviter les conflits d’intérêts et à garantir que les opérations liées soient réalisées, le cas échéant, dans l’intérêt exclusif des Fonds de Pensions gérés, et
ce à des prix ou dans des conditions aussi favorables ou meilleurs que ceux du marché.
Source : élaboration propre
(1) Les performances passées ne garantissent pas les performances futures.
Inscrit au Registro Administrativo de la D.G.S. sous le nº F0804
Société de Gestion : Deutsche Zurich Pensiones, Entidad Gestora de Fondos de Pensiones, S.A., CIF A-61502282.
Immatriculée au R.M. de Barcelona, T30.376, F.108, H.B.-174.464.
Société Dépositaire : Deutsche Bank, Sociedad Anónima Española, immatriculée au R.M. de Madrid, T.28100, L.0, F.1, S.8, H. M506294, I.2, CIF:A-08000614,
propriétaire de 50 % des actions de la Société de Gestion.