Simulation d`un investissement en SCPI

30/03/2010
Simulation d'un investissement en SCPI
Synthèse des données et résultats
Données de votre simulation
Régime fiscal de la SCPI
Droit commun
Votre situation fiscale
Montant des revenus fonciers préexistants
0€
dont déficit imputable sur le revenu global
0€
Déficits fonciers antérieurs
0€
Taux marginal d'imposition (TMI)
0,0 %
Votre investissement
Date de souscription ou d'acquisition
01/04/2010
Souscription à une SCPI à capital variable ou à une augmentation de capital d'une SCPI à capital
fixe
Nombre de parts
Montant
0
100 000 €
Rendement locatif net
5,00 %
ou
Prix de la part
0,00 €
Dividende trimestriel
0,00 €
Caractéristiques de l'emprunt
Montant emprunté
Durée de l'emprunt
Type de crédit
TEG
100 000 €
10 ans
Amortissable
5,00 %
Paramètres de calcul
Taux d'indexation des loyers
1,00 %
Revalorisation de la valeur de la part
1,00 %
Rentabilité annuelle d'une assurance vie
3,50 %
Ecart entre le prix de revient d'une part et sa valeur
Délai d'entrée en jouissance des parts
Quotité demandée en adossement d'un prêt in fine
10,00 %
3 mois
30,00 %
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Résultats
Bilan financier
Sur la durée de votre emprunt, et en supposant une vente des parts de la SCPI au terme, le bilan
financier de votre opération est le suivant :
Enrichissement
Gain par rapport à un investissement en assurance vie
Rentabilité nette que devrait avoir une assurance vie pour vous procurer le même
23 994,44 €
4 028,25 €
4,11 %
Sensibilité aux hypothèses
L'enrichissement dépend de l'hypothèse de valorisation des parts de la SCPI mais aussi de la durée de
détention de ces parts. Le graphique ci-dessous vous permet d'apprécier la sensibilité à ces
hypothèses.
Enrichissement en fonction de la valorisation annuelle des parts et de la durée de détention
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Résultats détaillées
Fiscalité résultant de l'investissement SCPI
Année
Loyers nets
Intérêts
d'emprunt
Revenus fonciers
investissement (1)
Revenus fonciers
imposables
Déficits
fonciers
Prélèvements
sociaux
Impôt sur les
revenus (2)
2010
1 250,00 €
3 652,46 €
-2 402,46 €
0,00 €
2 402,46 €
0,00 €
0,00 €
2011
5 050,00 €
4 518,90 €
531,10 €
0,00 €
1 871,36 €
0,00 €
0,00 €
2012
5 100,50 €
4 098,91 €
1 001,59 €
0,00 €
869,77 €
0,00 €
0,00 €
2013
5 151,51 €
3 657,44 €
1 494,06 €
624,29 €
0,00 €
75,54 €
0,00 €
2014
5 203,02 €
3 193,38 €
2 009,64 €
2 009,64 €
0,00 €
243,17 €
0,00 €
2015
5 255,05 €
2 705,58 €
2 549,47 €
2 549,47 €
0,00 €
308,49 €
0,00 €
2016
5 307,60 €
2 192,82 €
3 114,78 €
3 114,78 €
0,00 €
376,89 €
0,00 €
2017
5 360,68 €
1 653,83 €
3 706,85 €
3 706,85 €
0,00 €
448,53 €
0,00 €
2018
5 414,28 €
1 087,26 €
4 327,02 €
4 327,02 €
0,00 €
523,57 €
0,00 €
2019
5 468,43 €
491,70 €
4 976,72 €
4 976,72 €
0,00 €
602,18 €
0,00 €
2020
2 761,56 €
26,33 €
2 735,22 €
2 735,22 €
0,00 €
330,96 €
0,00 €
2021
0,00 €
0,00 €
0,00 €
0,00 €
0,00 €
0,00 €
0,00 €
(1) Il s'agit des revenus fonciers générés par l'investissement en parts de SCPI. Ils n'incluent pas les revenus fonciers préexistants
ni les déficits fonciers, contrairement aux revenus fonciers imposables figurant dans la colonne suivante.
(2) Il s'agit du supplément d'impôt sur le revenu à acquitter du fait de l'investissement en SCPI. Si cette valeur est négative, il s'agit
d'une économie d'impôt.
Trésorerie de l'investissement
Année
Loyers nets
Echéances de
Impôt sur le revenu
Prélèvements
Autre (*)
Flux de trésorerie
2010
1 250,00 €
9 545,90 €
0,00 €
0,00 €
0,00 €
-8 295,90 €
2011
5 050,00 €
12 727,86 €
0,00 €
0,00 €
0,00 €
-7 677,86 €
2012
5 100,50 €
12 727,86 €
0,00 €
0,00 €
0,00 €
-7 627,36 €
2013
5 151,51 €
12 727,86 €
0,00 €
0,00 €
0,00 €
-7 576,36 €
2014
5 203,02 €
12 727,86 €
0,00 €
75,54 €
0,00 €
-7 600,38 €
2015
5 255,05 €
12 727,86 €
0,00 €
243,17 €
0,00 €
-7 715,98 €
2016
5 307,60 €
12 727,86 €
0,00 €
308,49 €
0,00 €
-7 728,75 €
2017
5 360,68 €
12 727,86 €
0,00 €
376,89 €
0,00 €
-7 744,07 €
2018
5 414,28 €
12 727,86 €
0,00 €
448,53 €
0,00 €
-7 762,11 €
2019
5 468,43 €
12 727,86 €
0,00 €
523,57 €
0,00 €
-7 783,01 €
2020
2 761,56 €
3 181,97 €
0,00 €
602,18 €
99 415,99 €
98 393,40 €
2021
0,00 €
0,00 €
0,00 €
330,96 €
0,00 €
-330,96 €
(*) Apport personnel, impact de la cession des parts au terme, impact de l'adossement exigé en cas de prêt in fine.
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Formation de l'enrichissement
Contributions au financement des parts de SCPI
Document généré à partir du simulateur d'investissement SCPI
Copyright Planète Patrimoine - Version 1.0
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