Delta Lloyd Plan d`Investissement

Delta Lloyd Plan d’Investissement
Définition
Durée
Versements
Le Delta Lloyd Plan d'Investissement est une assurance placement de type Unit Linked
(Branche 23, assurance vie associée à des fonds d’investissement). Dans le cadre de ce
produit, il existe à la fois une formule ‘épargne’ et une formule ‘investir’. De plus, il vous
est proposé trois différentes couvertures décès optionnelles. Les fonds utilisés sont gérés
par Ohra Beleggingen Beheer (fait partie de Delta Lloyd Asset Management). Le Delta
Lloyd Plan d’Investissement a été couronné à plusieurs reprises au prestigieux concours
des Trophées de l’Assurance (Decavi).
Libre. Un horizon de placement de 8 ans ou plus est toutefois conseillé.
• Formule ‘épargner’:
- Versements périodiques (mensuel, trimestriel, semestriel ou annuel)
- Versement minimum: € 450 par an (€ 37,50 par mois)
- Versements complémentaires possibles à partir de € 450
• Formule ‘investir’:
- Prime unique
- Versement minimum: € 2.500
- Versements complémentaires possibles à partir de € 450
Retrait et switch
Le preneur d’assurance peut effectuer des retraits libres ou demander un switch (avec
ou sans modification de la stratégie d’investissement), à partir d’un montant minimum
de € 1.250.
Frais
• Frais d’entrée:
- Formule ‘investir’:
Delta Lloyd Life
• Pour tout versement inférieur à € 12.500
: 1%
• Pour tout versement de € 12.500 jusqu’à € 24.999
: 0,75%
• Pour tout versement de € 25.000 jusqu’à € 59.999
: 0,50%
• Pour tout versement de € 60.000 jusqu’à € 124.999
: 0,25%
• Pour tout versement à partir de € 125.000
: 0,00%
Intermédiaire : Max. 4%
- Formule ‘épargner’:
Delta Lloyd Life
• Prime mensuelle inférieur à € 125
: 1%
• Prime mensuelle de € 125 jusqu’à € 249,99
: 0,50%
• Prime mensuelle à partir de € 250
: 0,0%
Intermédiaire : Max. 8%
• Frais de sortie: identiques pour les deux formules
3%
- 1ère année:
2%
- 2ème année:
1%
- 3ème année:
- Ensuite:
0%
• Frais de switch: gratuit 2 fois par année contractuelle, ensuite: 0,5% par switch
Couverture
en cas de décès
Le client a le choix parmi trois possibilités:
- option 1: versement de la valeur du contrat
- option 2: capital décès constant minimum
- option 3: capital décès complémentaire
Pendant la durée du contrat, la prime de risque couvrant la garantie décès, qui est
fonction de l’âge et du sexe de la personne à assurer sera déduite mensuellement
de la réserve du contrat.
• pas de précompte mobilier
• pas de taxes boursières (ni à l’entrée ni à la sortie)
• pas de taxes sur la livraison physique
Fonds sous-jacents
Gestionnaire des fonds: Ohra Beleggingen Beheer
Le règlement de gestion des fonds de placement est disponible sur simple demande
chez Delta Lloyd Life sa, 15 Boulevard de la Plaine, 1050 Bruxelles.
Le fonds sera géré au mieux dans le but d’obtenir le rendement le plus élevé.
• 5 fonds globaux:
OHRA Fonds d'Epargne s.a. (Classe de risque 0)
OHRA Fonds d'Obligations s.a. (Classe de risque1)
OHRA Fonds Total s.a. (Classe de risque 3)
OHRA Fonds d'Actions s.a. (Classe de risque 5)
OHRA Fonds Immobilier s.a. (Classe de risque 3)
• 7 fonds thématiques: OHRA Fonds New Energy s.a. (Classe de risque 6)
OHRA Fonds de l'Environnement s.a. (Classe de risque 5)
OHRA Fonds de Santé s.a. (Classe de risque 4)
OHRA Fonds Multimedia s.a. (Classe de risque 6)
OHRA Fonds Internet s.a. (Classe de risque 6)
OHRA Fonds Technologie de Communication s.a. (Classe de risque 6)
OHRA Fonds Medical Technology s.a. (Classe de risque 4)
(Les classes de risque varient de 0 à 6, la classe de risque 6 étant la plus risquée)
Information sur les fonds
et consultation des cours
• Fund Fact Sheets trimestrielles, disponibles à la société sur simple demande.
• Journal: Financieel Economische Tijd
• www.deltalloydlife.be
• www.lifenet.be
Routing administratif
• Formulaire de souscription: auprès de Delta Lloyd Life S.A., au plus tard le mercredi
matin avant 8h
• Versement: sur le compte de Delta Lloyd Life le mardi
• Jour de transaction: chaque jeudi sauf si c’est un jour férié en Belgique
ou aux Pays-Bas, dans ce cas, le jour de transaction = le 1er jour boursier suivant
• Le risque financier de l’opération est entièrement à charge du preneur d’assurance
Boulevard de la Plaine 15
1050 Bruxelles
Tél.: +32 2 650 79 79
Fax: +32 2 650 70 79
[email protected]
www.deltalloydlife.be
Delta Lloyd Life s.a., entreprise d'assurance agréée sous le code n°0019 pour pratiquer les opérations d'assurance en branches 21, 22 et 23 (A.R. du 4/7/1979 – M.B.
du 14/7/1979 et A.R. du 10/11/1996 – M.B. du 19/12/1996), dont le siège social est
situé Bd de la Plaine 15, 1050 Ixelles, Belgique - RPM Bruxelles 0402.192.583.
Pour une belle vie.
Editeur Responsable: Nathalie De Heem – Boulevard de la Plaine 15 - FI-PIB-F-06/05
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