Produktbroschüre
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MARKETINGMITTEILUNG November 2015 Raiffeisen Centrobank AG 4,15 % EUROPA BONUS ANLAGEPRODUKT OHNE KAPITALSCHUTZ BONUS-ZERTIFIKAT ▪▪ EURO STOXX 50® INDEX ALS BASISWERT ▪▪ 4,15 % JÄHRLICHER FIXZINSSATZ ▪▪ BARRIERE BEI 55 % DES EURO STOXX 50® INDEX, DIES WÜRDE AKTUELL ENTSPRECHEN: 1.894,893* ▪▪ 4 JAHRE LAUFZEIT 2 15 * bezogen auf den Schlusskurs des EURO STOXX 50® Index vom 23.11.2015 bei 3.445,26 ; Quelle: Reuters (.STOXX50E) Raiffeisen Centrobank AG 4,15 % Europa Bonus-Zertifikat JÄHRLICHER FIXZINSSATZ MIT TEILABSICHERUNG Mit dem 4,15 % Europa Bonus-Zertifikat erzielen Anleger jährlich einen Fixzinssatz von 4,15 %. Die Tilgung am Laufzeitende (Dezember 2019) ist von der Entwicklung des Basiswerts abhängig. Die Rückzahlung erfolgt zu 100 %, wenn der zugrundeliegende Index während des Beobachtungszeitraums immer über 55 % seines Startwerts notiert. Im Falle einer Barriereverletzung sind Anleger eins zu eins dem Marktänderungsrisiko ausgesetzt. KEY FACTS Emittent Raiffeisen Centrobank AG AngebotDaueremission ISIN/WKNAT0000A1HET5/RC0DHX Emissionspreis 100 % zzgl. 2 % Ausgabeaufschlag während der Zeichnungsfrist Nominalbetrag EUR 1.000 Zeichnungsfrist1 26.11. - 22.12.2015 Nach wie vor stellen die historisch niedrigen Zinsen Anleger vor die Herausforderung, die richtige Balance aus Laufzeit, Rendite und Risiko für ihr Portfolio zu finden. Diesem Spannungsfeld können Investoren mit dem 4,15 % Europa Bonus-Zertifikat begegnen. Anleger erhalten jährlich einen Fixzinssatz von 4,15 %. Unter Berücksichtigung des Ausgabeaufschlages von 2 % entspricht dies 3,60 % p.a. Zudem bietet das Bonus-Zertifikat einen Teilschutz für das investierte Kapital bis zur Barriere von 55 % des Index-Startwerts mit einer Laufzeit von 4 Jahren. Basiswert ist dabei der EURO STOXX 50® Index, die europäische Aktienbenchmark, bestehend aus renommierten Unternehmen der Eurozone. Erster Bewertungstag23.12.2015 Emissionsvaluta 28.12.2015 Letzter Bewertungstag23.12.2019 Rückzahlungstermin30.12.2019 Startwert Schlusskurs des Basiswerts am Ersten Bewertungstag Barriere 55 % des Startwerts Beobachtungkontinuierlich Gerade die Blue-Chips des EURO STOXX 50® stehen jüngst bei Analysten hoch im Kurs, führen nicht zuletzt niedrige Rohstoffpreise, tiefe Zinsen und der wieder leicht angelaufene Konjunkturmotor in Europa zu attraktiven Bewertungen der Unternehmen. Dass es trotz solcher Vorzeichen immer wieder zu Korrekturen in den Märkten kommen kann, zeigte sich im Sommer 2015. Besonders in Marktphasen mit zum Teil ausgeprägten Kursrückschlägen können Zertifikate mit Teilschutz ihre Stärken im Vergleich zum Direktinvestment jedoch voll unter Beweis stellen. Beobachtungszeitraum 28.12.2015 - 23.12.2019 Fixzinssatz Bitte beachten Sie zusätzlich die auf der Folgeseite angeführten Chancen und Risiken. 4,15 % jährlich Zinszahltage 02.01.2017, 02.01.2018 EURO STOXX 50® – die europäische Aktienbenchmark 02.01.2019, 30.12.2019 Rückzahlung Notiert der Kurs des EURO STOXX 50® Index während des Beobachtungszeitraums Der Index ist als einer der führenden Börsenbarometer Europas etabliert. Enthalten sind 50 der größten börsennotierten Unternehmen aus sieben Ländern der Eurozone. STOXX Ltd. veröffentlicht laufend den Indexwert. immer über 55 % im Vergleich zum Index-Startwert, wird das Zertifikat zu 100 % des Nominalbetrags zurückbezahlt Auf Basis des Kursniveaus des EURO STOXX 50® vom 23.11.2015 bei 3.445,26 würde sich eine Barriere von 1.894,893 ergeben (55 % von 3.445,26). (Tilgung am Rückzahlungstermin durch Raiffeisen Centrobank*). P r ic e EUR Quelle: Reuters (.STOXX50E); Stand: 23.11.2015 3.600 Börsenzulassung Wien, Frankfurt, Stuttgart 3.400 Kursinfowww.rcb.at STARTWERT 100 % 3.200 3.000 2.800 * Raiffeisen Centrobank AG ist eine 2.600 100 %ige Tochter der Raiffeisen Bank 2.400 2.200 International AG – Rating der RBI: 2.000 www.rbinternational.com/ir/ratings 1 Eine vorzeitige Beendigung/Verlängerung der Zeichnungsfrist liegt im Ermessen der Raiffeisen Centrobank AG. Marketingmitteilung, Stand: 24.11.2015 BARRIERE 55 % 1.800 1.600 2010 2011 2012 2013 2014 2015 Bitte beachten Sie, dass die Wertentwicklung (Performance) der Vergangenheit keine Rückschlüsse auf die zukünftige Wertentwicklung des Zertifikats zulässt. Bitte beachten Sie die Rechts-/Risikohinweise am Ende dieser Marketingmitteilung. www.rcb.at BEKANNTE TITEL IM EURO STOXX 50® - Sanofi SA - Daimler AG - Total SA - BASF SE - Bayer AG - Danone SA - Allianz SE - Deutsche Bank AG - Siemens AG - L‘Oreal SA FUNKTIONSWEISE Am Ersten Bewertungstag wird der Startwert des EURO STOXX 50® Index festgehalten (Schlusskurs) und die Barriere (55 % des Startwerts) ermittelt. ▫▫ DER FIXZINSSATZ von 4,15 % wird unabhängig von der Entwicklung des Index in jedem Fall jährlich ausbezahlt (entspricht viermal EUR 41,50 pro Nominalbetrag). Quelle: Bloomberg, November 2015 INDEX-GEWICHTUNG NACH SEKTOREN Rohstoffe 4,9 % Versorgung 5,0 % Informationstechnologie 5,8 % Telekommunikation 6,2% Finanzdienstleister 26,0 % Energie 6,7 % Industrie 12,2 % Nicht-Basiskonsumgüter 10,5 % Gesundheits -wesen 11,4 % Basiskonsumgüter 11,3 % Quelle: stoxx.com, November 2015 STEUERLICHE BEHANDLUNG KEStKESt-pflichtig ▫▫ DIE RÜCKZAHLUNG des Nominalbetrags am Laufzeitende richtet sich nach der Kursentwicklung des Index. Der Index-Kurs wird während des Beobachtungszeitraums kontinuierlich mit der Barriere verglichen. Am Letzten Bewertungstag tritt eines der folgenden beiden Szenarien ein: SZENARIO 1: Basiswert notierte immer ÜBER der Barriere Notiert der Kurs des EURO STOXX 50® während des Beobachtungszeitraums immer über der Barriere von 55 %, erfolgt die Rückzahlung zu 100 %. Das heißt, fällt der Index niemals um 45 % oder mehr im Vergleich zum Startwert, erhalten Anleger am Rückzahlungstermin den Nominalbetrag von EUR 1.000 ausbezahlt. Dieser Betrag stellt gleichzeitig den Höchstbetrag (maximaler Auszahlungsbetrag) dar. SZENARIO 2: Barriere wurde vom Basiswert BERÜHRT bzw. unterschritten Hat der EURO STOXX 50® die Barriere von 55 % des Index-Startwerts während des Beobachtungszeitraums berührt oder unterschritten, erfolgt die Auszahlung am Rückzahlungstermin 1:1 entsprechend der Wertentwicklung des Basiswerts (prozentuelle Entwicklung des Index vom Startwert bis zum Schlusskurs am Letzten Bewertungstag). Auch wenn die Barriere berührt oder unterschritten wurde, bleibt der maximale Auszahlungsbetrag mit EUR 1.000 begrenzt und Anleger partizipieren nicht an Kursanstiegen des Index-Basiswerts über den Startwert hinaus. EU-QuEstEU-QuEst-pflichtig Wir weisen darauf hin, dass sich die Rechtslage durch Gesetzesänderungen, Steuererlässe, Stellungnahmen der Finanzverwaltung, Rechtsprechung u.s.w. ändern kann. Die steuerliche Behandlung von Anlageinvestitionen ist von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Anlegers abhängig und kann künftigen Änderungen unterworfen sein. IHRE ERWARTETE KURSENTWICKLUNG fallend seitwärts steigend IHR ANLAGEHORIZONT 1-2 Jahre 3-4 Jahre 5-6 Jahre >6 Jahre HINWEISE Die angeführten Chancen und Risiken stellen eine Auswahl der wichtigsten Fakten zum Produkt dar. Weitere Informationen finden Sie in dem von der Finanzmarktaufsichtsbehörde gebilligten Prospekt vom 12. Mai 2015 (samt allfälliger Änderungen und Ergänzungen) – hinterlegt bei der Österreichische Kontrollbank AG als Meldestelle und veröffentlicht unter www.rcb.at/Wertpapierprospekte. Marketingmitteilung, Stand: 24.11.2015 CHANCEN ▫▫ Attraktiver Fixzinssatz: Auszahlung des jährlichen Zinsbetrags unabhängig von der Entwicklung des zugrundeliegenden Index-Basiswerts ▫▫ Sicherheitspuffer: attraktive Rendite in Seitwärtsmärkten sowie leicht fallenden Märkten durch die Teilabsicherung gegen Kursverluste bis zur Barriere bei 55 % ▫▫ Sekundärmarkt: permanente Handelbarkeit, kein Verwaltungsentgelt RISIKEN ▫▫ Barriereverletzung: Sollte die Barriere des Bonus-Zertifikats vom zugrundeliegenden Index verletzt werden, sind Anleger eins zu eins und ohne Schutzmechanismus dem Marktänderungsrisiko ausgesetzt. ▫▫ Limitierte Ertragschance: Die Ertragschance ist in jedem Fall auf die Höhe der jährlichen Fixzinszahlung begrenzt (4 x 4,15 %), an Kursanstiegen des Basiswerts über den Startwert hinaus nehmen Anleger nicht teil. ▫▫ Emittentenrisiko: Die Rückzahlung ist abhängig von der Bonität und Liquidität der Raiffeisen Centrobank (Emittentenrisiko). Im Falle einer Insolvenz des Emittenten kann es zu einem Totalverlust der Forderungen des Anlegers kommen. Bitte beachten Sie die Rechts-/Risikohinweise am Ende dieser Marketingmitteilung. Die in dieser Broschüre enthaltenen Angaben dienen, trotz sorgfältiger Recherchen, lediglich der unverbindlichen Information unserer Kunden und stellen weder eine Beratung, Empfehlung oder Aufforderung zum Abschluss einer Transaktion dar noch können sie eine anleger- und anlagegerechte Beratung ersetzen. Ausschließliche Rechtsgrundlage für die in dieser Broschüre beschriebenen Papiere sind der bei der Österreichische Kontrollbank AG als Meldestelle hinterlegte und von der Finanzmarktaufsichtsbehörde gebilligte Basisprospekt vom 12. Mai 2015 über das Emissionsprogramm 2015/2016 der Raiffeisen Centrobank AG (einschließlich etwaiger Nachträge dazu) sowie die hinterlegten Endgültigen Bedingungen. Weitere Information entnehmen Sie bitte der Website der Raiffeisen Centrobank unter www.rcb.at. Darüber hinaus unterliegt die Raiffeisen Centrobank AG der behördlichen Aufsicht der Europäischen Zentralbank (EZB), die diese innerhalb eines Einheitlichen Aufsichtsmechanismus (Single Supervisory Mechanism – SSM) wahrnimmt, der aus der EZB und den nationalen zuständigen Behörden besteht (Verordnung (EU) Nr. 1024/2013 des Rates - SSMVerordnung). Soweit nicht ausdrücklich in den genannten Dokumenten angegeben, wurden und werden in keiner Rechtsordnung Maßnahmen ergriffen, die ein öffentliches Angebot der hierin beschriebenen Papiere erlauben. Die beschriebenen Dokumente sind auf der Website der Raiffeisen Centrobank AG veröffentlicht. Jegliche Haftung im Zusammenhang mit der Erstellung dieser Broschüre, insbesondere für die Richtigkeit, Angemessenheit und Vollständigkeit ihres Inhaltes, ist ausgeschlossen. Der EURO STOXX 50® und seine Marken sind geistiges Eigentum der STOXX Limited, Zürich, Schweiz und/oder ihrer Lizenzgeber (die „Lizenzgeber“), welches unter Lizenz gebraucht wird. Die auf dem Index basierenden Zertifikate sind in keiner Weise von STOXX und ihren Lizenzgebern gefördert, herausgegeben, verkauft oder beworben und keiner der Lizenzgeber trägt diesbezüglich irgendwelche Haftung. Strukturierte Wertpapiere sind risikoreiche Instrumente der Vermögensveranlagung. Wenn sich der Kurs des zugrundeliegenden Basiswertes ungünstig entwickelt, kann es zu einem Verlust eines wesentlichen Teils oder des gesamten investierten Kapitals kommen. Die strukturierten Wertpapiere können während der Laufzeit aufgrund verschiedener Einflussfaktoren (z.B. Schwankungsbreite bzw. Korrelation der Basisinstrumente, Zinsen, Dividenden, Restlaufzeit) stärker oder schwächer auf Wertschwankungen der Basisinstrumente reagieren und bewegen sich nicht immer eins zu eins mit dem Basiswert mit. Sämtliche Zahlungen für die strukturierten Wertpapiere während der Laufzeit oder am Laufzeitende sind abhängig von der Zahlungsfähigkeit des Emittenten. Weitere wichtige Hinweise – siehe Prospekt. Die vorliegende Information stellt keine verbindliche steuerrechtliche Beratungsleistung dar. Die steuerliche Behandlung von Anlageinvestitionen ist von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Anlegers abhängig und kann künftigen Änderungen unterworfen sein. Bezüglich der Auswirkungen auf die individuelle steuerliche Situation des Anlegers wird empfohlen, sich mit einem Steuerberater in Verbindung zu setzen. Die Unterlagen basieren auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen zum Erstellungszeitpunkt. Wir weisen darauf hin, dass sich die Rechtslage durch Gesetzesänderungen, Steuererlässe, Stellungnahmen der Finanzverwaltung, Rechtsprechung u.s.w. ändern kann. Impressum gem. österreichischem Mediengesetz: Medieninhaber und Hersteller: Raiffeisen Centrobank AG, Tegetthoffstraße 1, 1015 Wien Weitere Informationen erhalten Sie beim Berater Ihrer Hausbank, im Internet unter www.rcb.at oder unter der Produkt-Hotline der Raiffeisen Centrobank: +43 (0)1 51520 - 484. Ihre Ansprechpartner in der Raiffeisen Centrobank AG, A-1015 Wien, Tegetthoffstraße 1: Produkt-Hotline Mag. Heike Arbter (Leitung) Mag. Philipp Arnold DI Roman Bauer Walter Friehsinger Mag. Marianne Kögel Jaroslav Kysela, MSc Thomas Mairhofer, MA Aleksandar Makuljevic Mag. Stefan Neubauer Premysl Placek Clemens Pühringer, MA Ludwig Schweighofer, BA Thomas Stagl, BSc Alexander Unger, MA Mag. Martin Vonwald T.: T.: T.: T.: T.: T.: T.: T.: T.: T.: T.: T.: T.: T.: T.: T.: 01/51520 01/51520 01/51520 01/51520 01/51520 01/51520 01/51520 01/51520 01/51520 01/51520 01/51520 01/51520 01/51520 01/51520 01/51520 01/51520 - 484 407 469 384 392 482 481 395 385 486 394 391 460 351 478 338 [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected]