brochure Banque Privée

Conseil et Expertise
Confidentialité
Disponibilité
Édito
Forte d’une longue tradition de banque patrimoniale, la Banque Courtois accompagne
ses clients depuis de nombreuses décennies, dans la création et le développement
des actifs professionnels et privés.
Ancrée au cœur de votre région, la Banque Courtois partage vos objectifs et vos
préoccupations.
Reconnue par ses clients pour l’efficacité de son modèle de banque relationnelle,
la Banque Courtois vous appuie dans la gestion de votre patrimoine grâce à ses services
de Banque Privée.
En rassemblant toutes les compétences nécessaires à l’activité de gestion de fortune,
la Banque Privée vous apporte des réponses globales qui s’inscrivent dans la durée,
pour structurer votre patrimoine et gérer vos actifs.
En association avec des partenaires réputés, elle vous ouvre l’accès à une offre sur mesure.
Votre Banquier Privé, reconnu pour son professionnalisme et son expertise, est à vos
côtés afin d’être pleinement à votre écoute et vous conseiller en toute confidentialité
pour la constitution, le financement, la valorisation et la transmission de votre patrimoine.
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Une relation de confiance
Dans un environnement financier de plus en plus sophistiqué et face à des
situations parfois complexes, votre Banquier Privé vous accompagne dans
l’organisation et la valorisation de votre patrimoine.
Un interlocuteur privilégié
Pivot de la relation, le Banquier Privé est votre interlocuteur privilégié. Disponible,
efficace et discret, il développe avec vous une relation qui s’inscrit dans la durée.
Il vous apporte les réponses les plus appropriées à vos attentes, grâce à son
expérience et sa maîtrise des stratégies patrimoniales.
Des intervenants proches et complémentaires
Nos valeurs de banque relationnelle sont fondées sur la proximité, l’écoute et
l’expertise.
Avec un nombre limité d’intervenants situés au cœur de votre région, les circuits
décisionnels sont plus courts et plus efficaces, ils vous garantissent confidentialité
et réactivité.
Aux côtés de votre agence et en relation constante avec notre centre régional
de gestion de portefeuille, votre Banquier Privé se consacre exclusivement au suivi
et au développement de votre patrimoine.
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Une structure dédiée
Afin d’adapter l’organisation de votre patrimoine à vos objectifs, de tirer parti des
dernières dispositions juridiques et fiscales, de définir une orientation de gestion de
portefeuille, de préparer la transmission de vos actifs, votre Banquier Privé s’appuie
sur un pôle d’experts pour vous accompagner dans l’élaboration d’une stratégie
globale et personnalisée.
Ainsi, vous bénéficiez à la fois de conseils de spécialistes dans les domaines les plus
divers, allant du droit patrimonial jusqu’à l’optimisation fiscale, et d’une relation
privilégiée avec un interlocuteur unique.
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Un diagnostic
pour mieux vous conseiller
Chaque situation personnelle étant unique, votre Banquier Privé analyse avec
vous les composantes de votre patrimoine et vous accompagne dans la définition
de vos objectifs à court, moyen et long terme.
Découvrir les spécificités de votre patrimoine
Dès le premier entretien, votre Banquier Privé accorde la plus grande attention
à vos attentes. Il analyse chaque élément de votre situation individuelle, familiale
et professionnelle. Il prend en compte vos objectifs, mesure votre sensibilité au
risque et identifie les sources d’optimisation.
Il obtient ainsi une vision globale et précise de votre patrimoine personnel et de
vos priorités.
Établir une étude personnalisée
Votre Banquier Privé conçoit, rédige et commente votre bilan patrimonial.
Cette étude détaille chaque composante de votre situation, s’assure du respect des
grands équilibres et évalue l’impact des événements importants sur la structure de
votre patrimoine.
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Définir et mettre en place une stratégie adaptée
À la lumière de ce diagnostic, votre Banquier Privé vous présente un projet précis
et chiffré d’orientations d’investissement et de gestion patrimoniale dans le respect
de vos objectifs.
Il vous accompagne dans la mise en œuvre des décisions prises.
En matière de placements, de financements ou de services, vous disposez d’une
large palette de solutions. Quelle que soit votre demande, votre Banquier Privé
s’engage à examiner les différentes possibilités et à vous apporter une réponse
adaptée dans un délai très court.
Assurer un suivi permanent
Au fait de l’actualité des réformes juridiques et fiscales et en fonction de vos
nouveaux projets, votre Banquier Privé veille à une configuration optimale de votre
patrimoine. Il actualise régulièrement votre bilan patrimonial pour vous proposer
les aménagements qui s’imposent éventuellement.
Il vous contacte chaque fois que cela est nécessaire pour vous informer des dernières
innovations et des différentes opportunités qui peuvent vous concerner.
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Des solutions
adaptées grâce à des équipes
dédiées et complémentaires
Notre Groupe dispose d’un savoir-faire reconnu et d’une gamme étendue de
produits et de services de qualité. Pour répondre à des besoins plus spécifiques,
nous sélectionnons des établissements réputés pour la solidité et la régularité de
leurs performances.
Votre Banquier Privé vous fait bénéficier de l’expertise de nos ingénieurs
patrimoniaux et financiers, de nos équipes de gestion de portefeuille sous mandat
et d’un processus rigoureux de sélection des placements.
Des compétences dans chaque domaine
Votre Banquier Privé vous apporte conseils et expertise pour répondre à toutes vos
attentes dans de nombreux domaines tels que :
• L’allocation d’actifs financiers et la gestion de portefeuille,
• Les investissements immobiliers et leur fiscalité spécifique,
• Les financements classiques ou complexes,
• Le droit de la famille,
• La gestion des plans de stock-options,
• La préparation de la retraite,
• L’organisation et la transmission du patrimoine privé ou professionnel.
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La gestion de vos portefeuilles déléguée
à un professionnel
Parce que vous ne disposez peut-être pas du temps ou de l’envie nécessaires pour
gérer quotidiennement vos avoirs financiers, votre Banquier Privé vous propose de
donner mandat à un gérant professionnel et à votre écoute.
L’appui de centres d’expertise et son expérience de l’environnement financier et
fiscal vous assurent de bénéficier d’une qualité de gestion adaptée à vos exigences.
Il définit avec vous les orientations de gestion de vos placements en tenant compte
des conditions de marché.
Votre gérant sélectionne ensuite les supports à privilégier et adapte régulièrement
l’allocation d’actifs.
Il réalise en temps réel les arbitrages nécessaires et bénéficie des opportunités
des marchés financiers à l’achat comme à la vente pour optimiser les performances
de votre portefeuille.
Il vous rend compte régulièrement des résultats obtenus.
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Avec un interlocuteur unique
au service de votre patrimoine,
vous bénéficiez d’un accompagnement privilégié
pour gérer vos actifs et atteindre les objectifs
que vous vous êtes fixés.
Votre Banquier Privé est à vos côtés
pour vous conseiller et développer
une relation durable fondée sur l’écoute,
le savoir-faire et la confiance.
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Banque Courtois - Société Anonyme à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de EUR 17 383 880 - SIREN 302 182 258 - RCS Toulouse - N° TVA FR15 302 182 258.
Siège Social : 33 rue de Rémusat, BP 40107, 31001 Toulouse Cedex 6.
Société de courtage d’assurances immatriculée à l’ORIAS sous le N° 07 023 867 - DMO - Juin 2011 - Réf. 6638B - Document non contractuel.
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