Fund Facts: interactive sample

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Nom du fonds
Certains fonds offrent plusieurs séries et catégories de titres. Ce type d’information est
indiqué avec le nom du fonds. Les différentes caractéristiques des séries et catégories de
titres aident les investisseurs à atteindre différents objectifs de placement.
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Gestionnaire
du fonds
Le gestionnaire (parfois appelé « gestionnaire de fonds de placement ») administre les
activités, opérations et affaires du fonds.
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Gestionnaire de
portefeuille
Le gestionnaire de portefeuille d’un fonds offre des conseils en matière de placements
et des services de gestion de portefeuille.
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Dix principaux
placements
(au 1er juin 20XX)
Il s’agit des dix principaux placements du fonds à la date indiquée dans le document
Aperçu du fonds. Le pourcentage de la valeur de l’actif net du fonds est aussi indiqué
pour chacun des dix principaux placements. Le nombre total de placements que détient
le fonds vous donne une idée de sa diversification.
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Répartition des
placements
(au 1er juin 20XX)
La répartition des placements vous montre la composition du portefeuille, c’est-à-dire
la nature de ses placements. Selon le type de fonds, il peut s’agir d’une répartition par
secteurs d’activité, par catégories d’actif, par régions, etc.
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Quel est le niveau
de risque
Tout placement comporte des risques. C’est le gestionnaire qui détermine le niveau de
risque, généralement en fonction de la volatilité. Le risque d’un fonds peut varier de
faible à élevé. Même un fonds à faible risque peut perdre de l’argent. Le niveau de risque
d’un fonds peut changer au fil du temps. Vous trouverez d’autres renseignements sur le
niveau de risque et les risques précis qui peuvent avoir un effet sur le rendement d’un
fonds dans le prospectus de celui-ci.
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Y a-­t-­il des
garanties?
La plupart des fonds communs de placement n’offrent aucune garantie. Autrement dit,
vous pourriez ne pas récupérer l’argent que vous avez investi. Le rendement passé d’un
fonds ne garantit pas son rendement futur. Même un fonds à faible risque peut perdre
de l’argent.
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Quel a été le
rendement du fonds?
Cette rubrique décrit le rendement du fonds à long terme. Le rendement est
établi sur dix ans, mais si le fonds existe depuis moins de dix ans, le rendement
tient uniquement compte des données annuelles qui sont disponibles. Il s’agit du
rendement du fonds après déduction des frais.
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Rendements
annuels
Ce graphique vous permet de constater la stabilité ou la volatilité du rendement du
fonds d’une année à l’autre. Il vous montre aussi les résultats du fonds en périodes
difficiles, par exemple au lendemain de la crise financière de 2008.
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À qui le fonds
est-il destiné?
Souhaitez-vous faire fructifier votre argent à long terme? Ou souhaitez-vous plutôt
toucher un revenu de placement régulier? Cette rubrique vous aidera à déterminer
si le fonds correspond à vos objectifs de placement sur le plan de la croissance et
du revenu. Vous devriez aussi évaluer si le fonds cadre bien avec le reste de votre
portefeuille d’investissement.
Un mot sur la fiscalité
Il s’agit d’une rubrique de base dans tous les documents intitulés Aperçu du
fonds. L’impôt à payer sur un placement varie selon que vous le détenez dans un
compte enregistré ou non enregistré. Apprenez-en davantage sur la façon dont vos
placements sont imposés.
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Combien cela
coûte-t-il?
Les frais réduisent le rendement d’un fonds. De plus, un représentant pourrait avoir
tendance à recommander un placement plutôt qu’un autre si les commissions sont
plus élevées. Apprenez-en davantage sur les frais associés aux fonds communs de
placement.
Commission de suivi
Les commissions de suivi sont des frais permanents qui couvrent les services et les
conseils reçus d’un représentant et de l’entreprise où il travaille. Les commissions
de suivi sont payées à même les frais de gestion d’un fonds. Le gestionnaire verse
une commission de suivi tant que vous possédez des parts d’un fonds, et le taux de
cette commission dépend de l’option de frais d’acquisition que vous choisissez. Un
représentant pourrait avoir tendance à recommander un fonds plutôt qu’un autre si
la commission de suivi est plus élevée.
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Et si je change d’idée?
Après avoir fait l’achat des parts d’un fonds, vous pourriez décider que cela ne
vous convient pas. Si c’est le cas, vous pourriez avoir le droit d’annuler votre achat
pendant une période déterminée.
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Renseignements
Le document Aperçu du fonds contient des renseignements importants sur ce fonds.
Cette rubrique indique comment obtenir un exemplaire du prospectus simplifié du
fonds pour en apprendre davantage à son sujet.