Réunions familiales

Réunions familiales
Investor guide
Guide de l’investisseur
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Une étape importante de la
planification du patrimoine
Peu de choses sont aussi importantes
que votre héritage financier et le
bien-être de vos héritiers. Bien
que la planification successorale
conventionnelle soit une composante
essentielle de la planification du
patrimoine, il existe trois facteurs,
souvent méconnus, qui ont une plus
forte incidence sur la capacité d’une
famille à réussir la transmission de son
patrimoine1 :
•Une communication efficace et un
lien de confiance entre les membres
de la famille
•Une préparation minutieuse des
héritiers
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Pour une transmission
en douceur
Des réunions structurées peuvent
vous aider à nouer le dialogue sur des
questions importantes, à renforcer
l’harmonie et la confiance au sein de la
famille, ainsi qu’à former vos héritiers
et à les préparer à leurs futures
responsabilités.
Un climat propice à la communication
et à la coopération permettra à votre
famille de mieux éviter les écueils
habituels de la transmission du
patrimoine, comme les querelles
familiales, les procès et les mauvaises
décisions de placement, autant de
facteurs pouvant causer d’inutiles
pertes d’actifs.
•Un objectif rassembleur pour le
patrimoine familial
Comme vous le voyez, la
communication et la préparation sont
des facteurs essentiels C’est pourquoi
les réunions familiales structurées
jouent un rôle primordial dans la
planification du patrimoine.
1 Roy Williams et Vic Preisser, 2003. Preparing Heirs: Five Steps to a Successful Transition of Family Wealth and Values, San Francisco, Robert D. Reed Publisher.
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À quoi s’attendre
En général, les réunions sont propices
à une discussion constructive entre
tous les membres d’une famille, en
vue d’atteindre une compréhension
mutuelle et un consensus. Toutefois,
chaque réunion doit être adaptée aux
besoins particuliers de votre famille.
Votre conseiller peut vous aider à
élaborer un ordre du jour approprié.
Exemples de sujets à inclure à l’ordre
du jour :
•Les
En plus de vous aider à établir un
ordre du jour, votre conseiller peut
animer vos réunions de famille. Cette
approche présente deux avantages.
D’abord, les réunions sont dirigées
de façon formelle par un modérateur
impartial. Ensuite, cela permet à votre
conseiller de connaître les préférences
et personnalités des membres de la
famille, ce qui lui permettra d’offrir un
meilleur soutien durant la transmission
de votre patrimoine.
responsabilités et les attentes
•L’éducation
•La
Parlez à votre conseiller
des héritiers
philanthropie partagée
•L’histoire
et les valeurs familiales
•L’énoncé
de mission familiale
•La
préparation à la transmission
du patrimoine
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