Certificat Conseiller Financier (aux particuliers et PME) (CCF)

Certificat
Conseiller Financier
(aux particuliers et PME) (CCF)
Les produits et services des banques de détail
Certificat
Conseiller Financier (aux particuliers et PME) (CCF)
Enjeu et contexte
Le
certificat
de
conseiller
Financier (aux particuliers et PME)
(CCF) est une formation unique qui
apporte a ses participants une
bonne connaissance des métiers
de la banque universelle et de
détail,
englobant
économiques,
les
aspects
financiers,
compliance et légaux ainsi qu’une
connaissance
des
produits
et
services principaux (placements,
crédits) et de la gestion de la
relation clientèle.
Compact, le certificat propose
d’acquérir les connaissances et
le savoir faire nécessaires pour
évoluer dans le domaine de la
banque universelle et de détail.
Les
compétences
et
les
connaissances acquises dans le
cadre du CCF trouvent leur utilité dans plusieurs situations :
-
l’augmentation de ses performances professionnelles au sein d’un marché
domestique de plus en plus concurrentiel,
-
l’élargissement de son spectre de compétences,
-
la compréhension des connaissances clés dans l’optique de la certification
des opérateurs proposée par la prochaine loi sur les services financiers.
Objectif de la formation
À l’issue de cette formation, le candidat sera à même de :
 Acquérir et mettre en œuvre les connaissances de base nécessaires à une
solide compréhension des activités des banques universelles et de détail ainsi
que de la pratique du métier
 Etre autonome dans un rôle de conseiller clientèle privée ou entreprise au
sein d’une banque universelle
 Acquérir les connaissances essentielles pour la pratique des métiers de la
banque universelle et se préparer aux exigences de la prochaine loi sur la
certification bancaire
Avantages & Caractéristiques
 Certificat reconnu par le canton de Genève (DIP)
 Certificat accrédité par la place financière (Genève Place Financière)
 Basé sur la mise en pratique
 Intervenants spécialisés disposant d’une expérience professionnelle notoire
 Effectif réduit et accompagnement personnalisé
 Homogénéité des besoins et du niveau des participants
 Mise à jour continue des contenus pour refléter les derniers développements
 Programme court (2-3 mois) et flexible (cours de jour ou cours de soir)
 Examen finalisant chacun des modules
Points clés
Titre :
Certificat de Conseiller Financier (aux particuliers et PME) (CCF)
Fréquence : 2 fois par an (journées et /ou soirées)
Durée :
9 jours + 10 soirs non consécutifs (dates disponibles sur www.isfb.ch)
ou
28 soirs non consécutifs (dates disponibles sur www.isfb.ch)
Cours :
En journée : 08:30 – 12:00/13h30 – 17h00
En soirée : 18:00 – 21:30
Examens :
2 examens écrits
Lieu :
ISFB – Genève
Prix :
CHF 5’950.-*
* Candidats employés d'établissements membres de l'ISFB ou finançant seuls leur formation
Contenu et structure des études
Économie – Système bancaires et financiers
Thèmes
 Banques de dépôt, banques d’affaires et banques privées
 Prêts de capitaux, gestion de fortune et trafic des paiements
 Paysage bancaire de la place financière suisse
 Banque centrale et banque nationale
 Monnaie papier et monnaie scripturale
 Création monétaire et multiplicateur bancaire
 Taux d’intérêt, taux directeurs, courbe normale et courbe inversée
 Politique monétaire accommodante ou restrictive
 Risque systémique, risque de défaut et produits dérivés liés
 Fonds propres et levier financier
Devises et métaux précieux (introduction)
Thèmes
 Devises :

Marché et opérations spots

Cours croisés (cross rates)

Opérations à terme

Opérations swaps
 Métaux Précieux :

Or, Argent, Palladium, Platine
Marché monétaire
Thèmes
 Principaux produits du marché monétaire
 Prêts interbancaires (Libor et Euribor)
 Papiers gouvernementaux : bons du Trésor & emprunt d’Etat
 Papiers bancaires : dépôts fiduciaires, certificats de dépôt & bons de caisse
 Papiers corporatifs : créances comptables
 Fiscalité des produits
 Mode de calcul des intérêts sur les produits
 Différents types de risques
 Ratings
Obligations (introduction)
Thèmes
 Définition d’une obligation
 Risques et rendements des obligations
 Principaux marchés obligataires : primaire vs secondaire
 Différents types d’obligations
 Différents types de calculs d’intérêts
 Différents types de cotations
 Calculs de rendement & d’intérêts courus
 Études de cas et de documents (tombstone)
Actions et Bourse (introduction)
Thèmes
 Connaître
les
principales
places
boursières
mondiales
et
leurs
caractéristiques
 Passer des ordres de bourse rapidement et de manière précise
 Comprendre le fonctionnement d’une bourse
 Comprendre les implications du système intégré de la bourse suisse
 Différencier les 3 différents types d’indices existants
 Reconnaître les différents types d’actions et leurs caractéristiques
 Comprendre les principales opérations sur titre et leur influence sur le
cours de l’action
 Opérations sur actions (dividende, split, augmentation de capital)
Fonds de placement (introduction)
Thèmes
 Marché des fonds
 Fonctionnement d’un fonds et acteurs
 Formes juridiques et institutionnelles d’un fonds
 Catégories de fonds de placement
 Fonds d’allocations d’actifs
 Survol des hedge funds
 Fiscalité des fonds
 Avantages et désavantages des fonds de placement
 Chiffres principaux d’analyse
 Analyse d’un fact sheet
Compliance (introduction)
Thèmes
 Le secret bancaire en Suisse (Constitution suisse, CC suisse, Article 47 de la
LB, Loi sur l’Harmonisation de l’Impôt Direct, principes de coopération
juridique internationale, Modèle de convention de l’OCDE, évolution
actuelle)
 La lutte contre le blanchiment d’argent en Suisse (LB, CP suisse, Loi sur le
Blanchiment d’Argent et son Ordonnance de la FINMA)
Crédits (introduction)
Thèmes
 Financement des banques et sources de fonds
 Titrisations
 Politique en matière de crédits
 Typologie des crédits et limites de crédits
 Crédits d’engagement et crédits en espèces
 Types de débiteurs
 Ratings
 Liquidités et fonds propres : obligations pour les banques
Prévoyance & Assurance
Thèmes
 L’AVS
 Le 2ème pilier
 Le 3ème pilier A et B
 L’article 324 CO (sauvegarde du salaire en cas de maladie)
 Aperçu de la fiscalité liée à la prévoyance
 Aperçu du droit matrimonial lié à la prévoyance
 Aperçu du droit successoral lié à la prévoyance
 Les principaux produits existants
Comptes & Moyens de paiement
Thèmes
 Typologie des comptes
 Trafic des paiements (swift, SIC4, SEPA)
 Portefeuille
 Moyens de paiement (cartes)
Financements pour PME
Thèmes
 Le crédit contre (et de) cautionnement
 Le crédit contre la cession de factures
 Le crédit commercial, avec ou sans garantie
 Le Leasing
Financements Privés
Thèmes
 Le crédit contre nantissement

Principes & usages

Critères et formes légales des garanties et suretés

Examen de crédit : documentation légale & bancaire

Surveillance du crédit

Le crédit Lombard :


critères dans la détermination de la valeur du nantissement
Le crédit hypothécaire :

Registre Foncier, types de biens immobiliers et formes d’acquisitions

Expertise immobilière & valeur de gages

Taux d’avance et amortissement

Crédit de construction : entreprise générale,

utilisation des fonds
 Les crédits sans garanties

Le crédit à la consommation

Loi sur le crédit à la consommation

Pratiques bancaires

Taux d’avance, intérêt applicable et amortissement
Approche Patrimoniale & Relation client
Thèmes
 Préparation d'entretien clientèle

Recherche d’information

Documentation

Objectifs

Stratégie
 Analyse des besoins d’un client et argumentation centrée sur les avantages
 Adaptation au client en fonction de sa typologie comportementale
 Utilisation des outils à disposition
 Détermination et composantes d’un profil risque (capacité objective et
disposition subjective)
 Organisation et structuration d’un portefeuille client
Public cible
Ce certificat s'adresse particulièrement à toute personne évoluant dans un milieu
bancaire ou financier au sens large et souhaitant s’orienter dans le secteur de la
banque universelle.
Il peut s’agir de collaborateurs juniors débutant une carrière dans le métier de la
Banque universelle :
■
Assistant de gestion
■
Employé d’agence
■
Gestionnaire
■
Portfolio management
■
Caissier
■
Etc.
Ou de collaborateurs confirmés assurant des fonctions de support ou des rôles
de business Partner, par exemple :
■
HR
■
Organisateur
■
IT
■
Audit
■
Chef de projet
■
Etc.
Prérequis
Lecture du document « SwissBanking – Le secteur bancaire suisse »
connaissances de bases en mathématiques ».
Ai-je le niveau ? : Je me teste !

Autoévaluation Maths – test

Autoévaluation Maths – Solutions
Intervenants
« La formation des professionnels par des professionnels » tel est le slogan de
l’ISFB.
Tous nos intervenants sont des spécialistes ou des experts exerçant, ou ayant
exercé, à un niveau élevé, des responsabilités dans les établissements de la place.
AUBERT François
AOB Associates SàRL
LAFAYE Pascal
KBL (Switzerland) Ltd
DEBEAUVAIS Maurice
What's Up
METRY Michel
Consultant indépendant
GALLEGOS Alberto
Banque Cantonale de Genève
FASLER Claude
Banque Lombard Odier & Cie SA
GROSSEN Jan
UBS SA
RABILLOUD Florent
Credit Suisse SA
GUERRERO Pablo
Consultant indépendant
SCHORDERET Yann
Mirabaud & Cie SA
GUIGNARD Robert
Banque Raiffeisen
TOURETTE Pascal
étude Kronbichler & Tourette
Documentation
L’intégralité de la documentation est remise au format électronique (fichier
pdf). Chaque participant la reçoit, au plus tard 5 jours avant la formation, dans son
espace personnel sur le site Internet de l'ISFB.
Une tablette Samsung Galaxy Note (comprise dans le prix du certificat) est remise
définitivement au début de la formation.
Le participant peut également commander la version papier de la documentation au
tarif forfaitaire de CHF 20,- /jour de formation. Dans ce cas elle lui est remise le
1er jour de la formation.
A propos de l’ISFB
■
L’ISFB est une association fondée en 1987 par les banquiers de Genève afin
d’accélérer le développement des compétences professionnelles et ainsi la
compétitivité de la place financière. Il a comme président du Conseil Monsieur
Antonio PALMA (Associé et CEO de Mirabaud & Cie) et Vice-président Monsieur
Blaise GOETSCHIN (Président de la Direction Générale de la Banque Cantonale
de Genève).
■
L’ISFB compte parmi ses membres une cinquantaine de banques et de sociétés
financières représentant plus de 80% de l’emploi salarié sur la place financière
genevoise.
■
L’ISFB propose des formations professionnelles dans un large éventail de
domaines liés a l’activité financière et bancaire, tels que :
o
Fiscalité, droit et Compliance
et alternatifs
o
Management & stratégie
o
Gestion de fortune
o
Compétences interpersonnelles
o
Crédits & financements
o
Gestion des risques
o
Economie
o
Marketing financier
o
Opérations bancaires
o
Négoce de matières premières, etc.
o
■
Investissements
traditionnels
L’ISFB propose une palette de plus de 70 cours « à la carte » ainsi que de
nombreux programmes délivrant des certificats, diplômes et masters.
■
L’ISFB travaille aussi en partenariat avec des instituts académiques ou
professionnels reconnus, permettant de proposer des formations délivrant des
crédits
ects
universitaires
ou
des
certifications
internationalement reconnues (CAIA, CFA)
o
KALAIDOS UNIVERSITY ZURICH
o
CFA INSTITUTE
o
UNIVERSITE DE GENEVE
o
CAIA INSTITUTE
o
HEG GENEVE
o
ETC.
professionnelles
Contacts, conseils et inscriptions
Frédéric KOHLER
Frédéric RUIZ
Directeur de l’ISFB
Directeur Adjoint
+41 22 827 30 02
+41 22 827 30 01
[email protected]
[email protected]
Retrouvez tous les détails sur www.isfb.ch
ISFB
Route de Jeunes 12
CH – 1227 Genève
T : +41 22 827 30 00 / [email protected]