N° spécial IN-formation LSFin ready

Certification ISFB "LSFin Ready" – juin 2015
La certification obligatoire est
morte, vive la certification
volontaire!
Depuis près de trois ans tous les acteurs du secteur financier s'interrogent sur les nouvelles contraintes
susceptibles de bientôt peser sur les
conseillers à la clientèle en matière
de compétences. Le 24 juin 2015, le
Conseil d'Etat a arrêté le contenu de
la future loi LSFin en la matière. Exit
la certification obligatoire, vive le
développement continu des compétences des conseillers permettant de
garantir au client l'adéquation du
produit ou du service financier proposé.
Ne nous y trompons pas, ce pas en
arrière du législateur n'est qu'apparent. En effet, l'obligation de compétence de leurs conseillers pèsera donc
bien sur tous les établissements et
engagera désormais leur responsabilité vis-à-vis du client.
Au delà de la dimension purement
réglementaire, l'instauration d'un tel
processus constitue une véritable
opportunité pour les banques et établissements financiers. En effet, il leur
permet de passer enfin à une véritable gestion des compétences.
Patrick Odier, le Président de l'ASB,
affirmait récemment dans une interview au magazine Banque & Finance:
"la vraie question pour la place financière est surtout d'identifier et développer les compétences dont elle
aura besoin…". Si nous ne pouvons
que nous réjouir d'une telle prise de
position, rappelons que le domaine
de la gestion des compétences ne
saurait échapper à la règle selon la-
www.isfb.ch
quelle ce qui ne se mesure pas n'existe pas! En effet, la compétence ne se
décrète pas, pas plus qu'elle ne se
devine.
une externalisation. Mais cela reste
lourd et coûteux et ressemble fort à
un nouvel effet du fameux "Swiss
Finish".
Ainsi l''évaluation systématique et
régulière des compétences voulue
par la future loi est une opportunité
unique d'optimisation du processus
de développement des collaborateurs
et donc de performance pour la place
financière suisse. Envisageons-la
comme telle et non comme une
contrainte supplémentaire du législateur.
La solution de l'ISFB constitue dès lors
une alternative intéressante. Depuis
plus de 2 ans, l'institut propose à ses
membres son propre service d'évaluation des compétences pour les
conseillers à la clientèle en gestion de
fortune. Particulièrement économique, souple et éprouvé, il permet non
seulement de mesurer, voire de certifier le niveau technique des collaborateurs front-office, mais il objective
aussi leurs besoins de formation.
Au-delà de l'objectif évident de performance, ces nouvelles exigences
réglementaires mais surtout commerciales amènent aujourd'hui les
banques suisses à être en mesure de
démontrer le niveau de compétence
de leurs collaborateurs. Si les moyens
d'y parvenir restent encore à la discrétion des établissements, on voit
mal comment ils pourront atteindre
cet objectif sans la conception et la
mise en œuvre d'un processus normé
et systématisé d'évaluation des compétences à l'échelle individuelle.
Pas une nouvelle usine à gaz
Les deux grandes banques suisses
l'ont bien compris, elles qui ont mis
en place depuis plusieurs années déjà
des dispositifs de certification interne
certes de qualité mais assez lourds.
Elles viennent récemment de franchir
un nouveau cap en faisant labelliser
par un organisme tiers leur certification "maison". D'autres établissements initient actuellement des démarches similaires. Par ailleurs plusieurs prestataires proposent aujourd'hui de décliner ce dispositif pour les
établissements qui opteraient pour
Certification ISFB
"LSFin ready"
Une certification volontaire de vos
conseillers à la clientèle en gestion
de fortune qu'ils soient :
-
Relationship managers
Financial Advisors
Asset managers
Sales
Business support
Une évaluation et un benchmark de
leur niveau de connaissance en matière de produits et services financiers. La mesure de leur capacité à
garantir l'adéquation produit/client
voulue par le régulateur.
Un dispositif souple et adapté aux
spécificités et contraintes de chaque
établissement.
Une solution éprouvée, déjà plus de
400 certifications effectuées depuis
2013.
Une solution mutualisée, donc plus
économique.
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in-formation
Certification ISFB "LSFin Ready" – juin 2015
Crédibilité de la certification, légitimité de l'ISFB
Depuis 27 ans, l'ISFB évalue et mesure les compétences bancaires des professionnels de la place financière genevoise:
en 2014, nous avons réalisé plus de 400 certifications techniques.
L'ISFB réalise aujourd'hui plus de 300 bilans de compétence bancaire par an.
Les différentes prestations de l'ISFB bénéficient du label de qualité eduQua, OAQ ou SAQ.
Méthode et étendue de l'évaluation
Fort de son expérience et de son expertise, l'ISFB a mis en place un mécanisme d'évaluation sommative des connaissances sous la forme de questionnaires à choix multiples. En tout ce sont 20 quiz thématiques représentant pas moins de
240 questions couvrant l'ensemble des domaines et niveaux de la gestion de fortune. L'évaluation se passe sous forme
d'examen individuel sans aide extérieure et surveillé. En cas d'obtention du score requis, l'ISFB remet une attestation
de niveau de compétence (certification). En cas d'échec, le participant peut repasser gratuitement une fois les tests
échoués dans un délai de 6 mois.
Les domaines de connaissance actuellement évalués par l'ISFB sont les suivants :
Macroéconomie*
Théorie Financière*
Conformité bancaire*
Fiscalité bancaire*
Portfolio Management
Marché monétaire
Actions
Obligations
Fonds de placement
Devises/Forex
Produits dérivés
Produits structurés
Hedge funds
Commodities
Private Equity
Crédit hypothécaire
Crédit lombard
Prévoyance et assurance
Planification financière
Immobilier
Ce service est disponible partout en Suisse, en français et/ou en anglais. Ainsi, tous les collaborateurs qui participent au
processus de conseil et/ou de vente en gestion privée, peuvent passer et obtenir cette certification.
Pertinence et modularité de la solution
Le client compose "sa" certification comme il l'entend en choisissant les compétences à évaluer en fonction de son activité commerciale et les niveaux à atteindre pour être certifié en fonction des rôles de ses collaborateurs. Seuls 4 quiz
sont obligatoires (voir ci-dessus les thèmes marqués *).
Pour obtenir la certification "ISFB LSFin Ready", il faut avoir obtenu au minimum un nombre de points équivalent aux
connaissances de base sur au moins 14 des 20 thèmes possibles.
3 niveaux de services possibles
En fonction de ses ressources et de sa stratégie, le client choisit soit une solution totalement intégrée (Classic), soit totalement out-sourcée (Premium), soit une solution mixte (Silver). Dans la version Classic, l'ISFB remet au client le kit d'évaluation et le mode d'emploi, puis certifie les lauréats. Dans la version Premium, le client se contente de fournir à l'ISFB
les coordonnées des collaborateurs, l'institut se charge de tout (planification, invitation, locaux, impression, surveillance, correction, analyse et consolidation des résultats, certification et archivage).
Une solution particulièrement économique
Le prix moyen d'une certification "ISFB LSFin Ready" est de CHF 360.-. En fait, ce prix unitaire varie de CHF 1'000.- pour
la certification Premium d'une seule personne sur les 20 thèmes disponibles à CHF 140.- pour la certification Classic de
plus de 200 personnes.
Les économies d'échelle sont donc massives et l'importance de la phase de sélection des thèmes et des personnes primordiale.
Le monde de la banque change! Et vous?
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Plus d'info au 022 827 30 02 ou www.isfb.ch