Professionnels agriculteurs - Crédit Agricole Franche

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Professionnels
agriculteurs
Conditions générales
de banque
Tarifs applicables au • 01.03.2014
Les prix ci-après ne sont pas assujettis à la TVA, sauf ceux
spécifiés HT auxquels s’ajoute la TVA en vigueur au moment
de l’opération.
Extrait des conditions générales de banque : seuls les frais
du Crédit Agricole de Franche-Comté vous sont débités,
le bénéficiaire supportant les frais éventuels de sa banque,
sauf stipulation contraire de votre part.
Nos conseillers sont à votre disposition pour compléter cette
information.N'hésitez pas à les contacter. Ils vous conseilleront
et vous feront bénéficier, dans les meilleures conditions,
des services les plus adaptés à vos attentes.
Sommaire
Tenue et suivi du compte...........................p. 4
Opérations diverses......................................p. 5
Services informatiques
et télématiques...............................................p. 6
Encaissements................................................p. 7
Paiements
et mouvements de fonds............................p. 8
Opérations exceptionnelles......................p. 9
Oppositions.......................................................p. 9
Divers...................................................................p. 9
Prêts ................................................................. p. 10
Placements.................................................... p. 11
Épargne longue des salariés................. p. 11
Principales opérations
avec l’étranger............................................. p. 12
Résoudre un litige........................................p. 15
Tenue et suivi du compte
1. Fonctionnement
>
Commission de mouvement de compte................... 0,05 % à 0,10 %/trimestre
>
Commission de plus fort découvert.......................... 0,07 % à 0,12 %/trimestre
Si détention d’un compte service ou d’un compte à composer................................... gratuit
Si détention d’un compte service............................................................................ gratuit
>
Commission de tenue
de compte Professionnels............................................................. 23,10 €/trimestre
>
Commission de tenue
de compte Agriculteurs ................................................................ 16,00 €/trimestre
Si détention d’un compte service ou d’un compte à composer................................... gratuit
Si détention d’un compte service ou d’un compte à composer................................... gratuit
d’immobilisation.................................................... 2,05 %/trimestre
> Commission de fusion d’échelle............................................... 49,75 €/trimestre
> Commission
> Commission
de tenue
de dossier administratif................................................de 51,00 € à 153,00 €/an
2. Relevé de compte
> Relevé
de compte mensuel........................................................................... gratuit
de compte journalier..............................................................1,10 €/relevé
> Relevé de compte décadaire........................... 3,30 €/mois ................. 39,60 €/an
> Relevé de compte à la quinzaine................... 2,20 €/mois ................. 26,40 €/an
> Relevé
½ tarif si mise à disposition via INTERNET
de relevé de compte..................................................................... 7,30 €
> Duplicata
3. Services et offres groupées
Recherche simple (HT).............................................................. 10,92 €/document
Photocopie remise (HT) .................................................... 10,92 €/chèque remis
> Recherche complexe ................................................................................ sur devis
> Recherche sur relevés de compte (HT).........(par tranche de 5 mois)............ 15,83 €
> Versement en espèces .................................................................................. gratuit
> Virement reçu ................................................................................................. gratuit
> Retrait au guichet .......................................................................................... gratuit
> Liste des opérations récurrentes et automatiques ................................. gratuit
> Certification de compte (HT) .................................................................... 109,90 €
> Comptes Services
• Agriculteur Essentiel (HT)........................................................... 11,00 €/mois
• Agriculteur Privilège (HT) ..........................................................13,95 €/mois
• Professionnel (HT) ....(selon plafond de l’OC) ......... de 20,05 € à 37,50 €/mois
• Professionnel Essentiel*+ (HT) ....................... de 25,85 € à 62,05 €/mois
> Comptes à composer
• Professionnel* ..................................................... de 20,00 € à 65,00 €/mois
• Agriculteur (hors option)..................................................................15,00 €/mois
*Hors options et en fonction des flux confiés
>
>
p. 4
Opérations diverses
1. Cartes - Cotisation annuelle
MasterCard Société ou
Business à débit immédiat..................................................................... 51,00 €/an
> MasterCard Société ou
Business à débit différé.......................................................................... 61,00 €/an
> Visa classique Société à débit différé................................................. 51,00 €/an
> Gold Société ou Business
Executive à débit différé....................................................................... 121,00 €/an
> Visa Premier Société à débit différé.................................................. 121,00 €/an
>
(½ tarif à partir de la 6e carte)
2. Retraits d’espèces
>
>
Guichet et automates Crédit Agricole......................................................... gratuit
Automates hors Crédit Agricole, à compter du 5e
dans le mois (sauf Gold, Business Executive & Visa Premier)............... 1,00 €
3. Monétique
Location, selon matériel (TPE, ELC…)................................... à partir de 10,00 €
Logiciels spécifiques et commissions....................................... nous consulter
> Consommables (rouleaux, vitrophanie)...................................................... gratuit
> Mise à disposition du détail des
remises cartes ou de statistiques................................. à partir de 5,00 €/page
> Paiement sécurisé sur INTERNET................................................ nous consulter
> Traitement d’un impayé (HT)........................................................................ 10,00 €
> Saisie manuelle de ticket TPE (débit ou crédit) ou de facturette...................................................... 2 % + 0,75 €
> Frais d’installation urgente (HT)...................................... 100,00 €/intervention
> Frais d’installation sur site (HT)....................................... 100,00 €/intervention
> Frais de mise à disposition ponctuelle d’un TPE
ou réinstallation saisonnier (HT)...................................... 63,00 €/intervention
> Assistance téléphonique................................................................................ gratuit
> Droits d’entrée PPFCA
• Par le Crédit Agricole Franche-Comté (HT)....................................... 20,00 €
• Par SOFINCO (HT) .................................................................................. 30,50 €
> Frais de désinstallation et de remise à niveau du TPE (HT)........................ 90,00 €
> Frais de rupture de contrat avant échéance (HT).......................au prorata sur
>
>
durée restant à courir
p. 5
Services informatiques et télématiques
1. Par téléphone
>
Service FILVERT : 03 66 33 63 36 ................................. l’appel*..................... 0,30 €
2. Contrat banque en ligne - INTERNET
> Abonnement
mensuel offre VISION PRO (service de base)*.................. gratuit
mensuel offre VISION PLUS PROF
(service de base + virements)* (HT)............................................................ 2,83 €
> Abonnement mensuel offre ACTION PRO ABO
(offre VISION PLUS PROF + bourse + gestion des effets)* (HT)............. 5,13 €
> Coût par utilisateur s’il est nommé
sur le contrat banque en ligne .................................................................... gratuit
> Option Invest Store Intégral, abonnement mensuel
• à partir de 2 ordres/mois minimum..................................................... gratuit
• Si moins de 2 ordres/mois, sans compte service (HT)...................... 6,67 €
• Si moins de 2 ordres/mois, avec compte service (HT)...................... 5,00 €
> Abonnement
* hors coût de la communication
>
INTERNET :
•Relevés mensuels.................................................................................... gratuit
autres périodicités, se reporter à la p.4
courriers................................................................................................ gratuit
• Autres
> Service
E-courrier
Conservation des documents bancaires dans l'espace sécurisé en ligne, pendant 10 ans
• Relevés mensuels.................................................................................... gratuit
• Autres courriers ...................................................................................... gratuit
> Forfait EDIWEB hors options.............................................................. 18,70 €/mois
> Forfait EDIWEB avec gestion prélèvements
intégrée (pack prélèvements)...................................................................... 28,70 €
> Forfait EBICS sans signature jointe, hors options................................... 38,00 €
> Forfait EBICS avec signature jointe, hors options.................... nous consulter
> Options.............................................................................................. nous consulter
> Relevé Filfax................................................................................................... 13,70 €
3. Certificat numérique : CA certificat
Abonnement annuel par certificat logiciel (HT)....................................... 95,00 €
Abonnement annuel par certificat clé USB (HT) ................................... 119,30 €
> Abonnement annuel par certificat carte à puce (HT)............................ 131,00 €
> Location kit lecteur USB ou kit lecteur carte à puce (HT) .................... 38,00 €
> Clé USB simple (HT) ..................................................................................... 21,00 €
> Autres................................................................................................ nous consulter
>
>
4. Intervention sur site :
>
>
Assistance, installation, formation, dépannage (HT)............................ 115,00 €
Assistance téléphonique................................................................................ gratuit
p. 6
Encaissements
1. Remise de chèques
Date de valeur
Toutes remises...................................................... Jour + 1 Ouvré ..................... gratuit
> Remise de chèques par EDIWEB et EBICS........... Jour + 1 Ouvré................. sur devis
>
2. Remise d’effets à l’encaissement ou à l’escompte
>
Bordereau de remise d’effets papier............................................................ 3,55 €
• Sur Crédit Agricole Franche-Comté.............E + 1 Ouvré.........................................
• Autres Caisses régionales..............................E + 2 Ouvrés.......................................
• Autres banques................................................E + 3 Ouvrés.......................................
Les dates de valeur sur les remises d’effets brûlants à vue ou échus sont majorées de 2 jours
ouvrés pour les effets sur Crédit Agricole Franche-Comté, et de 6 jours ouvrés pour les autres
effets, à compter de la date de la remise.
> LCR BOR papier................................................................................................. 4,00 €
> LCR BOR - INTERNET - EDIWEB - EBICS...................................................... 0,53 €
> Effet papier remis, non conforme............................................................... 12,90 €
> Rejets tardifs, hors délai (après 3 jours).......................................................... 6,30 €
Changement de domiciliation, frais
de réclamation, prorogation ou suppression............................................ 18,60 €
> Demande de restitution d’effets émis
ou bascule d’effet à l’escompte (et vice versa)....................................... 18,60 €
> Frais de recherche sur effet (HT)................................................................ 10,92 €
>
3. Remise d’avis de prélèvement SEPA* (soumis au règlement européen 260/2012)
>
>
à l’unité, par EDIWEB ou EBICS..................................................................... 0,30 €
Si gros remettant............................................................................ nous consulter
4. Réception d’un virement SEPA* (soumis au règlement européen 260/2012)
>
>
De l’Espace Economique Européen.............................................................. gratuit
Hors Espace Economique Européen............................................................ 17,85 €
*SEPA = Union Européenne + Islande, Norvège, Liechtenstein, Suisse et Monaco
4. Impayés
Sur chèque..............................................................Jour - 1 Ouvré ..................... gratuit
Sur avis de prélèvement ................................................................................ 6,30 €
> Sur effet........................................................... valeur crédit en compte ........... 18,60 €
> Sur monétique (HT), ..................................... par impayé ........... à partir de 10,00 €
>
>
p. 7
Paiements et mouvements de fonds
1. Chèques
> Paiement
par chèque.......................................Date de valeur : Jour................. gratuit
de banque.......................................................................................... 12,20 €
> Envoi de chéquier à domicile
• Pli simple................................................................................................... 0,60 €
• Pli recommandé........................................................................................ 8,15 €
> Frais de chèque payé et présenté en infraction....................................... 26,90 €
> Chèque
2. Virements SEPA* (soumis au règlement européen 260/2012)
Virement émis en interne (Crédit Agricole).................................................... gratuit
Frais par virement occasionnel émis
- Sur l’Espace Economique Européen
• En agence................................................................................................... 3,90 €
• Sur INTERNET - EDIWEB - EBICS.......................................................... gratuit
- Hors Espace Economique Européen............................... 0,105 % mini 20,00 €
> Virement permanent hors Crédit Agricole
- Frais de mise en place
• En agence................................................................................................... 6,00 €
• via INTERNET............................................................................................ gratuit
- Frais réalisation de chaque virement...................................................... gratuit
>
>
3. Prélèvements SEPA* (soumis au règlement européen 260/2012)
Paiement d’un prélèvement.......................................................................... gratuit
Notification du 1er prélèvement (FIRST)
• Courrier....................................................................................................... 4,00 €
• Alerte................................................. 0,30 €/mois................................3,60 €/an
> Attribution d’un n° ICS (Identifiant Créancier SEPA) (HT)..................... 20,00 €
> Changement de domiciliation au profit du Crédit Agricole Franche-Comté...... gratuit
> Blocage d’une liste de prélèvements.......................................................... gratuit
> Alerte sur prélèvement hors liste................................................................ gratuit
>
>
*SEPA = Union Européenne + Islande, Norvège, Liechtenstein, Suisse et Monaco
4. Virements autres
>
>
Virement spécifique de trésorerie par fax.................................................. 8,35 €
Virement spécifique de trésorerie par fil (EDIWEB, EBICS)..................... 4,30 €
5. TIP (Titre Interbancaire de Paiement) - TEP (Titre Electronique de Paiement)
>
Paiement d’un TIP ou d’un TEP.................................................................... gratuit
6. Effets
>
>
Paiement LCR BOR...........................................Date de valeur : Jour................. gratuit
Modification du RIB du tiré.......................................................................... 18,60 €
p. 8
Opérations exceptionnelles
>
Forfait par chèque rejeté pour défaut de provision
Comprend les frais appliqués au titre du rejet et de l’envoi d’une lettre d’information préalable
• Si chèque ≤ 50 € (par chèque impayé)...................................................... 30,00 €
• Si chèque > 50 € (par chèque impayé)...................................................... 50,00 €
> Frais de mise en interdiction bancaire externe (frais de propagation)....... 32,00 €
> Lettre d’information préalable avant rejet - loi MURCEF...................... 15,00 €
> Rejet d’avis de prélèvement ou TIP-TEP**................................................ 20,00 €
> Rejet d’effet pour motif : sans provision, sans avis, à proroger........... 20,00 €
> Rejet de virement**....................................................................................... 14,60 €
F rais pour avis ou opposition à tiers détenteur,
saisie-attribution ou saisie conservatoire (HT)....................................... 80,93 €
> Frais pour opposition administrative (HT)..... 10 % maxi montant opposition
> Commission d’intervention
• Par unité..................................................................................................... 8,00 €
• Plafond journalier/Plafond mensuel..................................... 24,00 €/80,00 €
>
** (frais plafonnés au montant de l’opération rejetée, incluant la commission d’intervention
et la notification)
Oppositions
Sur chèque ou chéquier................................................................................ 15,00 €
Sur un avis de prélèvement......................................................................... 19,30 €
> Sur tout avis de prélèvement....................................................................... 57,90 €
> Sur carte pour perte ou vol.......................................................................... 27,40 €
>
>
Divers
Frais d’attestations diverses.......................................................................... 9,30 €
Frais de télex ou fax (HT)............................................................................. 13,90 €
> Location de coffres,
(selon volume et valeurs déposées) (HT)............. par an................de 75,38 € à 411,13 €
>
>
p. 9
Prêts
1. Ouverture de crédit
> Intérêts
débiteurs.............................................................. selon taux en vigueur
d’engagement......................................................................0,50 %/an
> Mise en place, renouvellement et réexamen de ligne court terme.....68,30 €
> Frais de dossier mise en place ouverture de crédit de campagne.......71,00 €
> Dépassement de lignes : majoration du taux d’ouverture de crédit.......+ 3 %
> Commission
2. Cession Dailly
> Commission
de bordereau............................................................................15,80 €
de facture................................................................................... 2,05 €
> Commission balance client..........................................................................59,00 €
> Notification - Prorogation - Modification - Réclamation......................20,30 €
> Commission
3. Financement court terme
> Frais
> Frais
de dossier.......................................................................... 1 % mini 153,00 €
de billet de trésorerie, Dailly, MCNE.................................................. 3,25 €
4. Financement long terme
> Frais
de dossier.......................................................................... 1 % mini 153,00 €
5. Avals - Cautions - Garanties
> Taux................................................................................. 2 % du montant de l’acte
• Montant
minimum annuel.....................................................................18,60 €
d’acte
• Selon le type et la nature de l’acte.......................... de 34,50 € à 135,00 €
> Taux de commission pour cautionnements forestiers (sur la ligne)........ 0,16 %
> Cautionnement viticole........................................................................... 65,00 €/an
> Mainlevée d’acte de cautionnement bancaire............................................ 2,70 €
> Prise de garanties................... selon nature des garanties.................... mini 110,00 €
> Modification ou renouvellement de garantie......................................... 130,00 €
> Mainlevée de garantie............ selon nature des garanties...... de 55,00 € à 130,00 €
> Lettre d’information annuelle des cautions.............................................20,00 €
> Frais
p. 10
6. Frais divers liés aux crédits
Attestation d’intérêts ou certificat de crédit............................................. 6,30 €
de sommes dues................................................................................ 26,70 €
> Duplicata de contrat de prêt........................................................................ 28,00 €
> Réédition d’un tableau d’amortissement................................................... 24,80 €
> Modification du compte payeur................................................................... 26,40 €
> Avenant au contrat de prêt................................................. de 55,00 € à 623,00 €
> Transfert de prêt........................................................................................... 158,00 €
> Échéancier de prêt annuel............................................................................. gratuit
>
> Arrêté
Placements
> DAT,
CDN, Souscription de SICAV de trésorerie......................... nous consulter
de garde de titres (selon encours) (HT).................... de 25,00 € à 329,17 €
> Frais de recherche sur compte titres
ou sur contrat PREDICA (HT)........................ mini 13,00 €/année de recherche
> Droits
Épargne longue des salariés
(Indexation par rapport à l’indice INSEE)
1. Épargne salariale
tenue de compte droits d’entrée
Forfait jusqu’à / par salarié
10 salariés supplémentaire
> PEI ou PERCOI (HT)........... 125,00 €.................+10,00 €............................ 2,00 %
> PEI et PERCOI (HT)............. 199,00 €................. +15,00 €.............................. 3,00 %
> Frais de transfert (HT)................................................................................. 300,00 €
2. Épargne retraite
> Épargne
retraite supplémentaire (Art. 83 CGI),
indemnité de fin de carrière (Art. 39 CGI)...................................... nous consulter
> Autres................................................................................................ nous consulter
p. 11
Principales opérations
avec l’étranger (HT)
1. Change
> Commission
de change................................................................................. 0,11 %
(s’applique aux opérations libellées en devises OUT).......................... avec mini 16,00 €
IMPORT
Commission
de change
TRANSFERT A L’éTRANGER
Taux
Mini €
Commission
de gestion
Taux
Mini €
> Virement
• Européen 260/2012
(sur l’espace économique
européen avec BIC et IBAN,
non urgent et frais partagés)
3,90 €
- Si télétransmis
Gratuit
•D
evise
EURO (hors espace
économique européen)
- Si télétransmis
•+
• Devise
•+
•
20,00 €
0,105 %
13,70 €
Commission de SWIFT
«OUT»
- Si télétransmis
0,105 %
8,10 €
0,11 %
16,00 €
0,105 %
20,00 €
0,11 %
16,00 €
0,105 %
13,70 €
Commission de SWIFT
8,10 €
F rais de recherche BIC
ou IBAN manquant
> Règlement
12,50 €
d’effets
• Devise
EURO
─
─
0,15 %
44,00 €
• Devise
«OUT»
0,11 %
16,00 €
0,15 %
44,00 €
•+
>
Commission de SWIFT
F rais de recherche
simple
de recherche
complexe
8,10 €
38,50 €
>F
rais
Sur devis
>F
orfait CREDOC notifié
224,00 €
(1 ouverture + 1 utilisation)
p. 12
EXPORT
Commission
de change
ENCAISSEMENTS - VIREMENTS
Taux
Mini €
Commission
de gestion
Taux
Mini €
>O
rdre
de paiement reçu
de l'étranger
• Virement soumis au règlement
européen n° 260/2012 (sur l’espace
économique européen avec BIC et
IBAN, non urgent et frais partagés)
Gratuit
• Devise
EURO non européen
17,85 €
• Devise
OUT
>
Avis d'opéré
>
Encaissement de chèque
payable à l'étranger
• Crédit
Devise EURO
Devise "OUT"
17,85 €
2,90 €
─
0,11 %
─
16,00 €
0,15 %
50,00 €
0,15 %
50,00 €
0,15 %
48,00 €
0,15 %
48,00 €
0,15 %
28,40 €
0,15 %
28,40 €
0,20 %
64,00 €
0,20 %
64,00 €
Crédit après encaissement
• Chèque
libellé en :
Devise EURO
Devise "OUT"
> Effet
0,11 %
16,00 €
libre libellé en :
Devise EURO
Devise "OUT"
>
R emise documentaire
libellée en :
Devise EURO
Devise "OUT"
16,00 €
sauf bonne fin
>
0,11 %
• Frais
d'acceptation
CRÉDIT DOCUMENTAIRE EXPORT
─
0,11 %
─
0,11 %
─
16,00 €
─
16,00 €
38,50 €
Selon
devis
p. 13
Principales opérations
avec l’étranger (HT)
Remarques générales sur les opérations avec l’étranger.
Les opérations avec l’étranger ne sont pas assujetties à la TVA.
La commission de change ne s’applique que pour les opérations
libellées dans une devise «OUT», différente de la devise du compte qui
enregistre l’opération. Les frais de la banque étrangère s’ajoutent
à ces commissions.
Votre virement international sera exécuté dans les 5 jours ouvrés
bancaires, ou sous 1 jour ouvré bancaire s’il s’agit d’un virement SEPA,
et sous réserve que les conditions d’acceptation de l’ordre de virement
soient réunies.
p. 14
Résoudre un litige
Le Crédit Agricole est à votre écoute.
En cas de désaccord sur la réponse apportée à la suite d’une réclamation,
vous pouvez contacter le service Relations Clients.
Crédit Agricole Franche-Comté
Service Relations Clients :
11, avenue Elisée Cusenier
25084 Besançon Cedex 9
En dernier recours, vous pouvez saisir le Médiateur par écrit
à l’adresse suivante :
Monsieur le Médiateur de la Fédération Bancaire Française
CS 151 - 75422 Paris Cedex 09
p. 15
Crédit Agricole en ligne
Connectez-vous sur INTERNET :
www.ca-franchecomte.fr (1)
ou depuis votre mobile : m.ca-franchecomte.fr (2)
(1) Gratuit, hors coût de communication téléphonique et hors coût d’abonnement facturé par votre fournisseur d’accès Internet.
(2) Tout accès à Internet depuis votre mobile peut faire l’objet d’un surcoût selon votre opérateur et votre forfait mobile.
Conformément à la loi «informatique et libertés» du 6 janvier 1978 modifiée en 2004, vous bénéficiez d’un droit d’accès
et de rectification aux informations qui vous concernent, que vous pouvez exercer en écrivant par lettre simple au service juridique
du Crédit Agricole Franche-Comté. Vous pouvez également, pour des motifs légitimes, vous opposer au traitement
des données vous concernant.
CAISSE RÉGIONALE DE CRÉDIT AGRICOLE MUTUEL DE FRANCHE-COMTÉ
Siège social : 11 avenue Elisée Cusenier 25084 Besançon Cedex 9. Tél 03 81 84 81 84 Fax : 03 81 84 82 82
www.ca-franchecomte.fr - Société coopérative à capital et personnel variables agréée en tant qu’établissement de crédit. 384 899
399 RCS Besançon. Société de courtage d’assurances immatriculée au Registre des Intermédiaires en Assurances sous
le n° ORIAS 07 02 4000. Agréée et contrôlée par l’Autorité de Contrôle Prudentiel : 61 rue Taitbout, 75436 Paris Cedex 09. Voir
le site : www.banque-france.fr - Contrôlée par Crédit Agricole S.A. : 91 boulevard Pasteur 75710 Paris Cedex 15
Contrôlée par l’Autorité des Marchés Financiers : 17 place de la Bourse 75082 Paris Cedex 02.
10/2013 • Service Communication • Ne pas jeter sur la voie publique •
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