EntrEprisEs - Crédit Agricole Franche

14
Entreprises
Conditions générales
de banque
Tarifs applicables au • 01.03.2014
Extrait des conditions générales de banque : seuls les frais
du Crédit Agricole Franche-Comté vous sont débités,
le bénéficiaire supportant les frais éventuels de sa banque.
Les prix ci-après ne sont pas assujettis à la TVA, sauf ceux
spécifiés HT auxquels s’ajoute la TVA en vigueur au moment
de l’opération.
AGENCES ENTREPRISES
BELFORT BESANçON 5, rue Mazarin - BP 345
03 84 26 97 99
[email protected]
11, avenue Elisée Cusenier
03 81 65 35 65
[email protected]
LONS-LE-SAUNIER
VESOUL 340, avenue d’Offenbourg - BP 911
03 84 35 18 64
[email protected]
43 bis, rue Grosjean - BP 132
03 84 96 83 20
[email protected]
Sommaire
Tenue et suivi du compte..................... p. 4
Cartes et monétique............................ p. 5
Services informatiques
et télématiques.................................... p. 6
Encaissements..................................... p. 7
Paiements
et mouvements de fonds..................... p. 8
Opérations exceptionnelles................. p. 9
Oppositions.......................................... p. 9
Divers................................................... p. 9
Prêts................................................... p. 10
Placements........................................ p. 11
Épargne longue des salariés............. p. 11
Principales opérations
avec l’étranger................................... p. 12
Tenue et suivi du compte
1. Fonctionnement
Commission de mouvement de compte.................. 0,06 % à 0,20 %/trimestre
Commission de plus fort découvert.......................... 0,07 % à 0,12 %/trimestre
> Commission d’immobilisation....................................................... 2,05 %/trimestre
> Commission de tenue de compte................................................. 38,55 €/trimestre
> Commission de fusion d’échelle............................................... 49,75 €/trimestre
>
>
2. Relevé de compte
> Relevé
de compte mensuel........................................................................... gratuit
de compte journalier..............................................................1,10 €/relevé
> Relevé de compte décadaire........................... 3,30 €/mois.................. 39,60 €/an
> Relevé de compte à la quinzaine................... 2,20 €/mois ................. 26,40 €/an
> Relevé
½ tarif, si mise à disposition via INTERNET
3. Services
Recherche simple
ou photocopie de remise (HT)................. 10,92 €/document ou chèque remis
> Recherche complexe................................................................................. sur devis
> Recherche sur relevés de compte (HT).........(par tranche de 5 mois)............ 15,83 €
> Certification de compte (HT) .................................................................... 109,90 €
>
p. 4
Cartes et monétique
1. Cartes - cotisation annuelle
MasterCard Société ou
Business à débit immédiat........................................................................... 51,00 €
> MasterCard Société ou
Business à débit différé................................................................................ 61,00 €
> Visa classique Société à débit différé....................................................... 51,00 €
> Gold Société ou Business
Executive à débit différé............................................................................. 121,00 €
> Visa Premier Société à débit différé........................................................ 121,00 €
>
½ tarif à partir de la 6e carte
2. Retraits d’espèces
>
>
Guichet et automates Crédit Agricole......................................................... gratuit
Automates hors Crédit Agricole, à compter du 5e
dans le mois (sauf Gold, Business Executive & Visa Premier)............... 1,00 €
3. Monétique
Location, selon matériel (TPE, ELC…).................................... à partir de 10,00 €
Logiciels spécifiques et commissions........................................ nous consulter
> Consommables (rouleaux, vitrophanie)...................................................... gratuit
> Mise à disposition du détail des
remises cartes ou de statistiques................................. à partir de 5,00 €/page
> Saisie manuelle de ticket TPE (débit ou crédit) ou de facturette...................................................... 2 % + 0,75 €
> Frais d’installation urgente (HT)....................................... 100,00 €/intervention
> Frais d’installation sur site (HT)....................................... 100,00 €/intervention
>F
rais de mise à disposition ponctuelle d’un TPE
ou réinstallation saisonnier (HT)........................................ 63,00 €/intervention
> Assistance téléphonique................................................................................ gratuit
> Droits d’entrée PPFCA
• Par le Crédit Agricole Franche-Comté (HT)....................................... 20,00 €
• Par SOFINCO (HT) .................................................................................. 30,50 €
> Frais de désinstallation et de remise à niveau du TPE (HT)........................ 90,00 €
> Frais de rupture de contrat avant échéance (HT).......................au prorata sur
>
>
durée restant à courir
p. 5
Services informatiques et télématiques*
(hors coût de la communication)
1. Contrat Banque en ligne - INTERNET
> Abonnement
mensuel offre VISION PRO (service de base)*.................. gratuit
mensuel offre VISION PLUS PROF
(service de base + virements)* (HT)............................................................ 2,83 €
> Abonnement mensuel offre ACTION PRO ABO
(offre VISION PLUS PROF + bourse + gestion des effets)* (HT)............. 5,13 €
> Coût par utilisateur s’il est nommé
sur le contrat banque en ligne..................................................................... gratuit
> Option Invest Store Intégral, abonnement mensuel
• à partir de 2 ordres par mois minimum.............................................. gratuit
• Si moins de 2 ordres par mois (HT)....................................................... 6,67 €
> Abonnement
2. Télétransmission - EDIWEB - EBICS - SWIFTNET
Forfait mensuel EDIWEB hors options........................................................... 37,10 €
Forfait EDIWEB avec gestion de prélèvements
intégrée (pack prélèvements)............................................................................. 57,10 €
> Forfait mensuel EBICS
sans signature jointe hors options................................................................. 48,80 €
> Forfait mensuel EBICS
avec signature jointe hors options................................................... nous consulter
> Forfait mensuel SWIFTNET............................................................ nous consulter
> Options.............................................................................................. nous consulter
>
>
3. Certificat numérique - CA certificat
Abonnement annuel par certificat logiciel (HT)....................................... 95,00 €
Abonnement annuel par certificat clé USB (HT) ................................... 119,30 €
> Abonnement annuel par certificat carte à puce (HT)............................ 131,00 €
> Location d’un kit lecteur carte (port USB) (HT) ..................................... 38,00 €
> Clé USB simple (HT) ..................................................................................... 21,00 €
> Autres................................................................................................ nous consulter
> Intervention sur site :
Assistance, installation, formation, dépannage (HT) .......................... 115,00 €
> Assistance téléphonique .............................................................................. gratuit
>
>
p. 6
Encaissements
1. Encaissements
>
Date de valeur
Versement d’espèces.......................................................................................gratuit
2. Remise de chèques
>
>
Toutes remises........................................................ Jour + 1 Ouvré ................... gratuit
Remise de chèques par EDIWEB et EBICS ........ Jour + 1 Ouvré .............. sur devis
3. Remise d’effets à l’encaissement ou à l’escompte
>
Bordereau de remises d’effets papier........................................................... 3,55 €
• Sur Crédit Agricole Franche-Comté................E + 1 Ouvré.......................................
• Autres Caisses régionales................................E + 2 Ouvrés......................................
• Autres banques..................................................E + 3 Ouvrés......................................
Les dates de valeur sur les remises d’effets brûlants, à vue ou échus, sont majorées
de 2 jours ouvrés pour les effets sur Crédit Agricole Franche-Comté, et de + 6 jours
ouvrés pour les autres effets, à compter de la date de la remise.
>
>
>
>
>
>
>
LCR BOR papier................................................................................................ 4,00 €
LCR BOR - INTERNET - EDIWEB - EBICS...................................................... 0,53 €
Effet papier remis, non conforme............................................................... 12,90 €
Rejets tardifs, hors délai (après 3 jours).......................................................... 6,30 €
Changement de domiciliation, frais
de réclamation ou prorogation.................................................................... 18,60 €
Demande de restitution d’effets émis
ou bascule d’effet à l’escompte (et vice versa)....................................... 18,60 €
Frais de recherche sur effet (HT)................................................................ 10,92 €
4. Remise d’avis de prélèvements SEPA* (soumis au règlement européen 260/2012)
>
>
à l’unité, par EDIWEB ou EBICS................................................................... 0,30 €
Si gros remettant............................................................................ nous consulter
5. Réception d’un virement SEPA* (soumis au règlement européen 260/2012)
>
>
De l’Espace Economique Européen.............................................................. gratuit
Hors Espace Economique Européen............................................................ 17,85 €
*SEPA = Union Européenne + Islande, Norvège, Liechtenstein, Suisse et Monaco
6. Impayés
Sur chèque ........................................................................................................gratuit
Sur avis de prélèvement ................................................................................. 6,30 €
> Sur effet............................................................Valeur crédit en compte ............ 18,60 €
> Sur monétique (HT) .................................................... à partir de 10,00 €/impayé
>
>
p. 7
Paiements et mouvements de fonds
1. Chèques
> Paiement
par chèque........................................Date de valeur : Jour................ gratuit
de banque.......................................................................................... 12,20 €
> Envoi de chéquier à domicile
• Pli simple....................................................................................................0,60 €
• Pli recommandé.........................................................................................8,15 €
> Frais de chèque payé et présenté en infraction....................................... 26,90 €
> Confection de lettres-chèques................................................................ sur devis
> Chèque
2. Virements SEPA* (soumis au règlement européen 260/2012)
Virement émis en interne Crédit Agricole................................................. gratuit
Frais par virement occasionnel émis
- Sur l’Espace Economique Européen
• En agence................................................................................................... 3,90 €
• Sur INTERNET - EDIWEB - EBICS......................................................... gratuit
- Hors Espace Economique Européen............................... 0,105 % mini 20,00 €
> Virement permanent hors Crédit Agricole
- Frais de mise en place
• En agence................................................................................................... 6,00 €
• via INTERNET............................................................................................ gratuit
- Frais de réalisation de chaque virement................................................ gratuit
>
>
3. Prélèvements SEPA* (soumis au règlement européen 260/2012)
Paiement d’un prélèvement.......................................................................... gratuit
Notification du 1er prélèvement (FIRST)
• Courrier....................................................................................................... 4,00 €
• Alerte................................................. 0,30 €/mois................................3,60 €/an
> Attribution d’un n° ICS (Identifiant Créancier SEPA) (HT)..................... 20,00 €
> Changement de domiciliation au profit du Crédit Agricole Franche-Comté...... gratuit
> Blocage d’une liste de prélèvements.......................................................... gratuit
> Alerte sur prélèvement hors liste................................................................ gratuit
>
>
*SEPA = Union Européenne + Islande, Norvège, Liechtenstein, Suisse et Monaco
4. Virements autres
>
>
Virement spécifique de trésorerie par fax.................................................. 8,35 €
Virement spécifique de trésorerie par fil (EDIWEB , EBICS).................... 4,30 €
5. TIP (Titre Interbancaire de Paiement) - TEP (Titre Electronique de Paiement)
>
Paiement d’un TIP ou d’un TEP.................................................................... gratuit
6. Effets
>
>
Paiement LCR BOR........................................... Date de valeur : Jour................. gratuit
Modification du RIB du tiré.......................................................................... 18,60 €
p. 8
Opérations exceptionnelles
>
Forfait par chèque rejeté pour défaut de provision
Comprend les frais appliqués au titre du rejet et de l’envoi d’une lettre d’information préalable
• Si chèque ≤ 50 €....................................................... 30,00 €/chèque impayé
• Si chèque > 50 €....................................................... 50,00 €/chèque impayé
> Frais pour mise en interdiction bancaire externe (frais de propagation)......... 32,00 €
> Lettre d’information préalable avant rejet - loi MURCEF...................... 15,00 €
> Rejet d’avis de prélèvement ou TIP-TEP**................................................ 20,00 €
> Rejet d’effet motif sans provision, sans avis ou à proroger.................. 20,00 €
> Rejet de virement**....................................................................................... 14,60 €
F rais pour avis ou opposition à tiers détenteur,
saisie-attribution ou saisie conservatoire (HT)....................................... 80,93 €
> Frais pour opposition administrative (HT)..... 10 % maxi montant opposition
> Commission d’intervention
• Par unité..................................................................................................... 8,00 €
• Plafond journalier/Plafond mensuel....................................24,00 €/ 80,00 €
>
** (frais plafonnés au montant de l’opération rejetée, incluant la commission d’intervention
et la notification)
Oppositions
Sur chèque ou chéquier................................................................................ 15,00 €
Sur un avis de prélèvement......................................................................... 19,30 €
> Sur tout avis de prélèvement....................................................................... 57,90 €
> Sur carte.......................................................................................................... 27,40 €
>
>
Divers
>
>
Frais d’attestations diverses.......................................................................... 9,30 €
Frais de télex ou fax (HT)............................................................................. 13,90 €
p. 9
Prêts
1. Ouverture de crédit
> Intérêts
débiteurs.............................................................. selon taux en vigueur
d’engagement...................................................................... 0,50 %/an
> Dépassement de lignes : majoration du taux d’ouverture de crédit....... + 3 %
> Commission
2. Cession Dailly
> Commission
de bordereau............................................................................ 15,80 €
de facture................................................................................... 2,05 €
> Commission balance client.......................................................................... 59,00 €
> Notification -Prorogation - Modification - Réclamation........................ 20,30 €
> Commission
3. Financement
> Frais
d’étude de renouvellement
annuel des lignes..................................................... mini 153,00 € maxi 780,00 €
4. Financement court terme
> Commission
d’engagement=.................................................................... 0,50 %/an
de dossier........................................................ mini 153,00 € maxi 780,00 €
> Frais de billet de trésorerie, Dailly, MCNE.................................................. 3,25 €
> Frais
5. Financement à moyen et long terme
> Frais
de dossier...................................................................................mini 153,00 €
6. Avals - Cautions - Garanties
> Taux..................................................................................2 % du montant de l’acte
• Montant
minimum annuel..................................................................... 18,60 €
d’établissement de l’acte
• Caution retenue de garantie................................................................. 34,50 €
• Autre caution simple.............................................................................. 44,60 €
• Caution complexe................................................................................. 135,00 €
> Taux de commission pour cautionnements forestiers (sur la ligne)......... 0,16 %
> Mainlevée d’acte de cautionnement bancaire............................................ 2,70 €
> Prise de garanties................... selon nature des garanties..................... mini 110,00 €
> Modification ou renouvellement de garantie.......................................... 130,00 €
> Mainlevée de gage......................................................................................... 55,00 €
> Mainlevée d’hypothèque............................................................................. 130,00 €
> Autres mainlevées de garanties............................................................... 130,00 €
> Lettre d’information annuelle des cautions............................................. 20,00 €
> Frais
p. 10
7. Frais divers liés aux crédits
Attestation d’intérêts ou certificat de crédit............................................. 6,30 €
de sommes dues................................................................................ 26,70 €
> Duplicata du contrat de prêt........................................................................ 28,00 €
> Réédition d’un tableau d’amortissement................................................... 24,80 €
> Modification du compte payeur................................................................... 26,40 €
> Avenant au contrat de prêt................................................. de 55,00 € à 623,00 €
> Transfert de prêt........................................................................................... 158,00 €
> Échéancier de prêt annuel............................................................................. gratuit
>
> Arrêté
Placements
> DAT,
CDN, Souscription de SICAV de trésorerie......................... nous consulter
de garde de titres (HT) (selon encours) ................... de 25,00 € à 482,44 €
> Frais de recherche sur compte titres
ou sur contrat PREDICA (HT)................................. 13,00 €/année de recherche
> Droits
Épargne longue des salariés
(Indexation par rapport à l’indice INSEE)
1. Épargne salariale
> PEE
ou PEI (HT).......................... forfait jusqu’à 10 salariés.............................115,00 €
et PERCOI (HT)...................................................................................... 170,00 €
> Frais de transfert (HT)................................................................................. 300,00 €
> PEI
2. Épargne retraite
> Épargne
retraite supplémentaire (Art. 83 CGI),
indemnité de fin de carrière (Art. 39 CGI)...................................... nous consulter
> Autres................................................................................................ nous consulter
p. 11
Principales opérations
avec l’étranger (HT)
Commission
de change
IMPORT
TRANSFERT A L’ÉTRANGER
Taux
Mini €
Commission
de gestion
Taux
Mini €
> Virement
• Européen 260/2012
(sur l’espace économique européen avec
BIC et IBAN, non urgent et frais partagés)
3,90 €
- Si télétransmis
Gratuit
• Devise EURO (hors espace économique européen)
0,105 %
20,00 €
.
- Si télétransmis
0,105 %
13,70 €
• + Commission de SWIFT
• Devise «OUT»
.
- Si télétransmis
8,10 €
0,11 %
16,00 €
0,10 %
20,00 €
0,11 %
16,00 €
0,10 %
13,70 €
• + Commission de SWIFT
8,10 €
> Frais de recherche simple
38,50 €
> Frais de recherche complexe
Sur devis
> Règlement de chèque
• Libellé en EURO
• Libellé en devises «OUT»
• + Commission de SWIFT
─
─
0,10 %
50,00 €
0,11 %
16,00 €
0,10 %
50,00 €
8,10 €
> Règlement d’effets
• Libellé en EURO
• Libellé en devises "OUT"
• Acceptation effets
38,50 €
• + Commission de SWIFT
8,10 €
0,11 %
16,00 €
0,15 %
44,00 €
0,15 %
44,00 €
> Remise documentaire
• Libellé en EURO
• Libellé en devises "OUT"
• + Commission de SWIFT
p. 12
0,11 %
16,00 €
0,20 %
64,00 €
0,20 %
64,00 €
8,10 €
CRÉDIT DOCUMENTAIRE
• Commission d'ouverture
(par trimestre indivisible)
• Frais de télex, fax, courrier, SWIFT
• Modification du dossier
(montant, date, validité)
• Commission de paiement
ou de levée de doc. ou util.
• Frais de courrier express
• Forfait CREDOC
(1 ouverture + utilisation)
0,25 %
124,00 €
58,00 €
0,11 %
16,00 €
0,25 %
124,00 €
0,125 %
108,00 €
Forfait
42,50 €
224,00 €
EXPORT
Commission
de change
Commission
de gestion
ENCAISSEMENTS - VIREMENTS
Taux
Taux
Mini €
Mini €
> Ordre de paiement reçu
de l'étranger
• Virement européen 260/2012
(sur l’espace économique européen,
avec BIC et IBAN, non urgent et frais
partagés)
Gratuit
• Devise EURO non européen
Forfait
17,85 €
• Devise OUT
0,11 %
16,00 €
Forfait
17,85 €
> Rapatriement non domicilié
Forfait
17,85 €
> Frais de recherche BIC ou IBAN
manquant
12,50 €
p. 13
Principales opérations
avec l’étranger (HT)
EXPORT
Commission
de change
ENCAISSEMENTS - VIREMENTS
Taux
Mini €
Commission
de gestion
Taux
Mini €
> Encaissement de chèque payable
à l'étranger
• Crédit sauf bonne fin
Devise EURO
Devise "OUT"
─
0,11 %
─
16,00 €
0,15 %
50,00 €
0,15 %
50,00 €
• Commission gestion chèque
SBF<100 €
13,50 €
-Crédit après encaissement
• Chèque
Devise EURO
Devise "OUT"
0,11 %
16,00 €
0,15 %
48,00 €
0,15 %
48,00 €
• Frais d’envoi
42,50 €
> Encaissement effet, remise
documentaire
- Crédit après encaissement
• Effet libre libellé en :
Devise EURO
Devise "OUT"
─
0,11 %
─
16,00 €
0,15 %
28,40 €
0,15 %
28,40 €
0,20 %
64,00 €
0,20 %
64,00 €
• Remise documentaire libellée en :
Devise EURO
Devise "OUT"
• Frais d'acceptation
─
0,11 %
─
16,00 €
Forfait
38,50 €
CRÉDIT DOCUMENTAIRE EXPORT
> Notification d’ouverture,
modification, confirmation
Selon
devis
> Frais de gestion
Selon
devis
p. 14
OPéRATIONS DIVERSES
> Change au comptant en devises
«OUT»
Commission
de change
Taux
Mini €
0,11 %
16,00 €
Commission
de gestion
Taux
Mini €
> Change à terme en devises "OUT"
• Achat / Vente à terme
0,11 %
16,00 €
74,00 €
• Flexigain
0,11 %
16,00 €
103,00 €
> Financement en EURO / ou "OUT"
• Frais de prorogation
ou de remboursement anticipé
(par dossier)
53,00 €
> Garantie export - import émise
• Commission d’engagement
(par trimestre indivisible)
• Amendements
0,25 %
108,00 €
58,00 €
> Garantie export reçue
• Frais de notification
110,00 €
• Frais de mise en jeu
224,00 €
• Amendements
58,00 €
> Compte en devises
• Commission de tenue de compte
(par mois)
• Découvert en compte
34,50 €
Taux au jour le jour + 3 %
> Opérations diverses
• Impayés, protêt…
38,50 €
• Prorogation…
53,00 €
• Frais à la charge du donneur
d'ordre (variable selon le pays)
20,00 €
Votre virement international sera exécuté dans les 5 jours ouvrés bancaires,
ou sous 1 jour ouvré bancaire s’il s’agit d’un virement SEPA, et sous réserve
que les conditions d’acceptation de l’ordre de virement soient réunies.
p. 15
Crédit Agricole en ligne
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le site : www.banque-france.fr - Contrôlée par Crédit Agricole S.A. : 91 boulevard Pasteur 75710 Paris Cedex 15
Contrôlée par l’Autorité des Marchés Financiers : 17 place de la Bourse 75082 Paris Cedex 02.
10/2013 • Service Communication • Ne pas jeter sur la voie publique •
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