EntrEprisEs - Crédit Agricole Franche

2015
Entreprises
Conditions générales
de banque
Tarifs applicables au • 01.03.2015
Extrait des conditions générales de banque :
seuls les frais du Crédit Agricole Franche-Comté vous sont débités,
le bénéficiaire supportant les frais éventuels de sa banque.
Les prix ci-après ne sont pas assujettis à la TVA, sauf ceux spécifiés HT
auxquels s’ajoute la TVA en vigueur au moment de l’opération.
AGENCES ENTREPRISES
Agence Belfort Entreprises
La Jonxion 1 -1 avenue de la gare TGV
Bureaux Tour
90400 MEROUX
03 84 26 97 99*
[email protected]
Agence Besançon Entreprises Immeuble Novatech - 2 G rue des Montboucons - BP 427
25019 BESANCON Cedex
03 81 65 35 65*
[email protected]
Agence Lons-le-Saunier Entreprises
340, av d’Offenbourg - BP 911
39009 LONS-LE-SAUNIER Cedex
03 84 35 18 64*
[email protected]
Agence Vesoul Entreprises 43 bis rue Grosjean - BP 70132
70003 VESOUL CEDEX
03 84 96 83 20*
[email protected]
* Prix d’un appel local
Sommaire
Tenue et suivi du compte...................... p. 4
Cartes et monétique.............................. p. 5
Services informatiques
et télématiques....................................... p. 6
Encaissements..........................................p. 7
Paiements
et mouvements de fonds...................... p. 8
Opérations exceptionnelles.................. p. 9
Oppositions............................................. p. 9
Divers........................................................ p. 9
Prêts........................................................ p. 10
Placements.............................................p. 11
Épargne longue des salariés................p. 11
Principales opérations
avec l’étranger....................................... p. 12
Tenue et suivi
du compte
1. Fonctionnement
> Commission de mouvement de compte.................. 0,06 % à 0,20 %/trimestre
> Commission de plus fort découvert............................ 0,07 % à 0,12 %/trimestre
> Commission d’immobilisation...................................................... 2,05 %/trimestre
> Commission de tenue de compte..............................................39,05 €/trimestre
> Commission de fusion d’échelle................................................ 50,00 €/trimestre
2. Relevé de compte-½ tarif, si mise à disposition via INTERNET
> Relevé de compte mensuel............................................................................. gratuit
> Relevé de compte journalier.................................................................1,10 €/relevé
> Relevé de compte décadaire............................3,30 €/mois................. 39,60 €/an
> Relevé de compte à la quinzaine....................2,20 €/mois .................26,40 €/an
3. Services
> Recherche simple
ou photocopie de remise (HT)................... 11,08 €/document ou chèque remis
> Recherche complexe.................................................................................... sur devis
> Recherche sur relevés de compte (HT)...................... 16,04 €/tranche de 5 mois
> Certification de compte (HT) ........................................................................111,33 €
4|
Cartes et
monétique
1. Cartes - cotisation annuelle - ½ tarif à partir de la 6
e
carte
> Cotisation Carte MasterCard Société ou Business à débit immédiat.... 51,00 €
> Cotisation Carte MasterCard Société ou Business à débit différé.......... 52,00 €
> Cotisation Carte Visa classique Société à débit différé............................ 51,00 €
> Cotisation Carte Gold Société ou Business Executive à débit différé.... 122,50 €
> Cotisation Carte Visa Premier Société à débit différé............................. 122,50 €
2. Retraits d’espèces
> Guichet et automates Crédit Agricole......................................................... gratuit
> Retrait d’espèces dans votre agence (dépannage)
sans émission de chèque.................................................................................. 1,50 €
> Automates hors Crédit Agricole, à compter du 5e dans le mois (sauf Gold,
Business Executive & Visa Premier).......................................................................... 1,00 €
3. Monétique
> Location, selon matériel (TPE, ELC…) (HT).................................... à partir de 11,00 €
> Logiciels spécifiques et commissions............................................nous consulter
> Offre petit montant............................................................................nous consulter
> Offre petit remettant............................................................................... 3,50 €/mois
> Consommables (rouleaux, vitrophanie)............................................................ gratuit
> Mise à disposition du détail des
remises cartes ou de statistiques (HT).............................. à partir de 5,00 €/page
> Saisie manuelle de ticket TPE
(débit ou crédit) ou de facturette..........................................................2 % + 0,75 €
> Frais d’installation urgente (HT)........................................... 100,00 €/intervention
> Frais d’installation sur site (HT)............................................. 100,00 €/intervention
> Frais de mise à disposition ponctuelle d’un TPE
ou réinstallation TPE commerçant saisonnier (HT)............63,00 €/intervention
> Assistance téléphonique................................................................................. gratuit
> Droits d’entrée PPFCA
• Par le Crédit Agricole Franche-Comté (HT)........................................ 20,00 €
> Frais de désinstallation et de remise à niveau du TPE (HT)...................... 90,00 €
> Frais de rupture de contrat avant échéance (HT)........................... au prorata sur
durée restant à courir
Crédit Agricole Franche-Comté
|5
Services informatiques
et télématiques
1. Contrat Banque en ligne - INTERNET
> Abonnement mensuel offre VISION PRO (service de base)*........................gratuit
>A
bonnement mensuel offre VISION PLUS PROF
(service de base + virements)* (HT)......................................................................... 2,87 €
> Abonnement mensuel offre ACTION PRO ABO
(offre VISION PLUS PROF + bourse + gestion des effets)* (HT)...............................5,20 €
> Coût par utilisateur s’il est nommé
sur le contrat banque en ligne........................................................................gratuit
> Option Invest Store Intégral, abonnement annuel (HT)
• à partir de 24 ordres par an minimum..................................................gratuit
• Si moins de 24 ordres....................................................................... 80,00 €/an
* hors coût de la communication
2. Télétransmission - EDIWEB - EBICS SWIFTNET
> Forfait mensuel EDIWEB hors options......................................................... 37,60 €
> Forfait mensuel Pack Prélèvements Confort............................................. 20,00 €
> Forfait mensuel EBICS T (sans signature jointe, hors options)........................ 49,50 €
> Forfait mensuel EBICS TS (avec signature jointe, hors options)..................... 58,00 €
> Forfait mensuel SWIFTNET..............................................................nous consulter
> Options................................................................................................nous consulter
3. Certificat numérique - CA certificat
> Abonnement annuel par certificat logiciel (HT)..........................................96,25 €
> Abonnement annuel par certificat clé USB (HT) ......................................120,85 €
> Abonnement annuel par certificat carte à puce (HT)..............................132,70 €
> Abonnement annuel par certificat CertiPro (HT)....................................... 20,00 €
> Location d’un kit lecteur carte (port USB) (HT) .............................................38,50 €
> Clé USB simple (HT) ......................................................................................... 21,30 €
> Autres...................................................................................................nous consulter
> Intervention sur site :
6|
• Assistance, installation, formation, dépannage (HT) ....................... 116,50 €
• Assistance téléphonique .........................................................................gratuit
Encaissements
1. Encaissements
Date de valeur
> Versement d’espèces........................................................... Jour.....................gratuit
2. Remise de chèques
> Toutes remises................................................................. Jour + 1 ouvré ........gratuit
> Remise de chèques par EDIWEB et EBICS ............... Jour + 1 ouvré .....sur devis
3. Remise d’effets à l’encaissement
ou à l’escompte
> Bordereau de remises d’effets papier............................................................. 3,60 €
• Sur Crédit Agricole Franche-Comté...................... E + 1 ouvré
• Autres Caisses régionales......................................... E + 2 ouvrés
• Autres banques........................................................... E + 3 ouvrés
Les dates de valeur sur les remises d’effets brûlants, à vue ou échus, sont
majorées de 2 jours ouvrés pour les effets sur Crédit Agricole Franche-Comté,
et de 6 jours ouvrés pour les autres effets, à compter de la date de la remise.
> LCR BOR papier..................................................................................................4,05 €
> LCR BOR - INTERNET - EDIWEB - EBICS.................................................... 0,54 €
> Effet papier remis, non conforme.................................................................13,05 €
> Rejets tardifs, hors délai (après 3 jours)............................................................ 6,38 €
> Changement de domiciliation, frais
de réclamation ou prorogation.....................................................................18,85 €
> Demande de restitution d’effets émis
ou bascule d’effets à l’escompte (et vice versa).............................................18,85 €
> Frais de recherche sur effet (HT)....................................................................11,08 €
4. Émission d’avis de prélèvements SEPA (SDD)
«soumis au règlement européen 260/2012»
> à l’unité, par télétransmission.......................................................................... 0,30 €
> Si gros remettant................................................................................. nous consulter
5. Réception d’un virement SEPA (SCT)
«soumis au règlement européen 260/2012»
> De l’Espace Économique Européen.............................................................. gratuit
> Hors Espace Économique Européen............................................................ 17,85 €
6. Impayés
> Sur chèque....................................................................... Jour - 1 ouvré..........gratuit
> Sur avis de prélèvement ................................................................................... 6,50 €
> Sur effet........................................................Valeur crédit en compte............ 18,60 €
> Sur monétique (HT) ....................................................... à partir de 10,00 €/impayé
Crédit Agricole Franche-Comté
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Paiements et
mouvements de fonds
1. Chèques
> Paiement par chèque...................... Date de valeur : jour.............................gratuit
> Chèque de banque............................................................................................ 12,20 €
> Envoi de chéquier à domicile
• Pli simple........................................................................................................ 0,70 €
• Pli recommandé............................................................................................8,15 €
> Frais de chèque payé et présenté en infraction.......................................... 27,20 €
> Confection de lettres-chèques....................................................................sur devis
2. Virements SEPA (SCT)
«soumis au règlement européen 260/2012»
> Virement émis en interne (Crédit Agricole).......................................................gratuit
> Frais par virement occasionnel émis
- Sur l’Espace économique Européen
• En agence........................................................................................ 3,90 €
• Sur INTERNET - EDIWEB - EBICS..............................................gratuit
- Hors Espace Économique Européen........................ 0,105 % mini 20,00 €
> Virement permanent hors Crédit Agricole
- Frais de mise en place.............................................................................gratuit
- Frais de réalisation de chaque virement
• En agence........................................................................................ 1,08 €
• via INTERNET................................................................................gratuit
3. Prélèvements SEPA (SDD)
«soumis au règlement européen 260/2012»
> Frais par paiement d’un prélèvement............................................................gratuit
> Notification du 1er prélèvement (FIRST).........................................................gratuit
> Attribution d’un n° ICS (Identifiant Créancier SEPA) (HT)............................. 30,00 €
> Changement de domiciliation au profit
du Crédit Agricole Franche-Comté..................................................................gratuit
> Blocage d’une liste de prélèvements...........................................................gratuit
> Alerte sur prélèvement hors liste..................................................................gratuit
4. Virements autres
> Virement spécifique de trésorerie par fax................................................... 8,45 €
> Virement Commercial (VCOM).........................................................................2,00 €
> Virement spécifique de trésorerie par fil (EDIWEB, EBICS).......................... 4,35 €
5. TIP(Titre Interbancaire de Paiement) -TEP (Titre Electronique de Paiement)
> Paiement d’un TIP ou d’un TEP.................................................................... gratuit
6. Effets
> Paiement LCR BOR.......................... Date de valeur : jour.............................gratuit
> Modification du RIB du tiré..............................................................................18,85 €
8|
Opérations
exceptionnelles
> Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision
Comprend les frais appliqués au titre du rejet et de l’envoi d’une lettre d’information
préalable
• Si chèque ≤ 50,00 €.............................................30,00 €/chèque impayé
• Si chèque > 50,00 €....................................................50,00 €/chèque impayé
(pas de 2e prélèvement de frais en cas de nouveau rejet du même chèque)
> Frais de mise en interdiction
bancaire externe (frais de propagation)............................................................. 28,00 €
> Frais de lettre d’information préalable pour chèque
sans provision avant rejet - loi MURCEF....................................................... 14,00 €
> Frais de rejet de prélèvement ou rejet de TIP-TEP*.........................20,00 € maxi
> Frais de rejet d’effet motif sans provision, sans avis ou à proroger....... 20,00 €
> Frais par virement rejeté*....................................................................... 14,80 € maxi
> Frais pour avis ou opposition à tiers détenteur,
saisie-attribution ou saisie conservatoire (HT)............................................. 81,92 €
> Frais pour opposition administrative (HT)...........10 % maxi montant opposition
> Commission d’intervention
• Par unité........................................................................................................ 8,00 €
• Plafond journalier/Plafond mensuel..................................... 24,00 €/80,00 €
*(frais plafonnés au montant de l’opération rejetée, incluant la commission d’intervention
et la notification)
Oppositions
> Frais d’opposition sur chèque ou chéquier................................................. 15,00 €
> Frais d’opposition sur un ou tous avis de prélèvements...........................19,55 €
> Frais d’opposition sur carte pour perte ou vol............................................27,70 €
Divers
> Frais d’attestations diverses...............................................................................9,40 €
> Frais de télex ou fax (HT)...................................................................................14,05 €
Crédit Agricole Franche-Comté
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Prêts
1. Ouverture de crédit
> Intérêts débiteurs............................................................ selon taux en vigueur
> Commission d’engagement...............................................................0,50 %/an
> Dépassement de lignes : majoration du taux d’ouverture de crédit.........+ 3 %
2. Cession Dailly
> Commission de bordereau....................................................................16,00 €
> Commission de facture............................................................................ 2,10 €
> Commission balance client................................................................... 59,80 €
> Notification - Prorogation - Modification - Réclamation..................... 20,60 €
3. Financement
> Frais d’étude de renouvellement
annuel des lignes.................................................. mini 153,00 € maxi 780,00 €
4. Financement à court terme
> Commission d’engagement...............................................................0,50 %/an
> Frais de dossier..................................................... mini 153,00 € maxi 780,00 €
> Frais de billet de trésorerie, Dailly, MCNE................................................3,30 €
5. Financement à moyen et long terme
> Frais de dossier............................................................................. mini 153,00 €
6. Avals - Cautions - Garanties
> Taux.......................................................................................2 % du montant de l’acte
• Montant minimum annuel....................................................................... 18,85 €
> Frais d’établissement de l’acte
• Caution retenue de garantie...................................................................35,00 €
• Autre caution simple.................................................................................45,20 €
• Caution complexe...................................................................................136,80 €
> Taux de commission pour cautionnements forestiers (sur la ligne)..........0,165 %
> Mainlevée d’acte de cautionnement bancaire...............................................2,75 €
> Prise de garanties............................ selon nature des garanties............... mini 111,00 €
> Modification ou renouvellement de garantie........................................... 132,00 €
> Mainlevée de gage............................................................................................56,00 €
> Mainlevée d’hypothèque............................................................................... 132,00 €
> Autres mainlevées de garanties................................................................... 132,00 €
> Lettre d’information annuelle des cautions (HT)..........................................16,67 €
10 |
7. Frais divers liés aux crédits
> Attestation d’intérêts ou certificat de crédit............................................ 6,40 €
> Arrêté de sommes dûes........................................................................ 27,00 €
> Duplicata du contrat de prêt (HT).......................................................... 23,67 €
> Réédition d’un tableau d’amortissement (HT)........................................ 20,92 €
> Modification du compte payeur............................................................ 26,70 €
> Avenant au contrat de prêt............................................ de 56,00 € à 625,00 €
> Transfert de prêt.................................................................................. 160,00 €
> Échéancier de prêt annuel..................................................................... gratuit
Placements
> DAT, CDN, souscription de SICAV de trésorerie........................ nous consulter
> Droits de garde de titres (selon encours) (HT).....................de 25,25 € à 480,83 €
> Frais de recherche sur compte-titres
ou sur contrat PREDICA (HT)................................. 13,15 €/année de recherche
Épargne longue des salariés
(Indexation par rapport à l’indice INSEE)
1. Épargne salariale
> 1 seul dispositif (PEE, PEI, PERCO ou PERCOI) (HT)
forfait annuel appliqué par salarié..................... avec un minimum de 115,00 €
> PEE+PERCO, ou PEI + PERCOI (HT)
forfait annuel appliqué par salarié.....................avec un minimum de 170,00 €
> Frais de transfert (HT)........................................................................... 300,00 €
2. Épargne retraite
> Épargne retraite supplémentaire (Art. 83 CGI),
indemnité de fin de carrière (Art. 39 CGI).................................... nous consulter
> Autres........................................................................................ nous consulter
Crédit Agricole Franche-Comté
| 11
Principales opérations avec
l’étranger (HT)
Commission
de change
IMPORT
TRANSFERT A L’ÉTRANGER
Taux
Mini €
Commission
de gestion
Taux
Mini €
> Virement
• Virement Européen 260/2012 (sur
l’Espace Économique Européen avec BIC
et IBAN, non urgent et frais partagés)
3,90 €
- Si télétransmis
Gratuit
• Devise EURO (hors Espace
Économique Européen)
.
- Si télétransmis
• + Commission de SWIFT
• Devise «OUT»
.
- Si télétransmis
• + Commission de SWIFT
0,105 %
20,00 €
0,105 %
13,70 €
8,10 €
0,11 %
16,00 €
0,10 %
20,00 €
0,11 %
16,00 €
0,10 %
13,70 €
8,10 €
38,50 €
> Frais de recherche simple
Sur devis
> Frais de recherche complexe
> Règlement de chèques
• Libellé en EURO
• Libellé en devises «OUT»
0,11 %
16,00 €
0,10 %
50,00 €
0,10 %
50,00 €
• + Commission de SWIFT
8,10 €
> Règlement d’effets
• Libellé en EURO
• Libellé en devises "OUT"
• Acceptation effets
0,11 %
16,00 €
0,15 %
44,00 €
0,15 %
44,00 €
38,50 €
• + Commission de SWIFT
8,10 €
> Remise documentaire
• Libellé en EURO
• Libellé en devises "OUT"
0,11 %
16,00 €
0,20 %
64,00 €
0,20 %
64,00 €
• + Commission de SWIFT
8,10 €
CRÉDIT DOCUMENTAIRE - IMPORT
• Commission d'ouverture
0,25 %
(par trimestre indivisible)
• Frais de télex, fax, courrier, SWIFT
• Modification du dossier
58,00 €
(montant, date, validité)
• Commission de paiement
ou de levée de document ou
utilisation
• Frais de courrier express
• Forfait CREDOC
(1 ouverture + utilisation)
12 |
124,00 €
0,11 %
16,00 €
0,25 %
124,00 €
0,125 %
108,00 €
Forfait
30,00 €
224,00 €
EXPORT
ENCAISSEMENTS - VIREMENTS
Commission
de change
Taux
Mini €
Commission
de gestion
Taux
Mini €
> Ordre de paiement reçu de l'étranger
• Virement européen 260/2012
Gratuit
(sur l’Espace Économique Européen, avec
BIC et IBAN, non urgent et frais partagés)
• Devise EURO non européen
• Devise OUT
Forfait
17,85 €
0,11 %
Forfait
17,85 €
16,00 €
> Rapatriement non domicilié
Forfait
17,85 €
> Frais de recherche BIC
ou IBAN manquant
12,50 €
> Encaissement de chèque
payable à l'étranger
• Crédit sauf bonne fin
Devise EURO
Devise "OUT"
0,11 %
16,00 €
0,15 %
50,00 €
0,15 %
50,00 €
• Commission gestion chèque
SBF<100,00 €
13,50 €
> Crédit après encaissement
• Chèque
Devise EURO
Devise "OUT"
0,11 %
16,00 €
0,15 %
50,00 €
0,15 %
50,00 €
• Frais d’envoi
30,00 €
> Encaissement effet, remise
documentaire
Crédit après encaissement
• Effet libre libellé en :
Devise EURO
Devise "OUT"
0,15 %
40,00 €
0,11 %
16,00 €
0,15 %
40,00 €
0,11 %
16,00 €
0,20 %
• Remise documentaire libellée en :
Devise EURO
Devise "OUT"
• Frais d'acceptation
64,00 €
64,00 €
Forfait
38,50 €
Crédit Agricole Franche-Comté
| 13
(...) Principales opérations
avec l’étranger (HT)
EXPORT - CRÉDIT DOCUMENTAIRE
Selon
banque
et pays
> Commission de confirmation
> Commission de notification
0,125 %
90,00 €
90,00 €
> Commission de modification
> Commission de levée de documents
0,125 %
92,00 €
> Frais de pré-analyse de documents
0,078 %
65,00 €
> Frais de courrier express
30,00 €
> Frais de correspondant
Frais
réels
14 |
OPéRATIONS DIVERSES
> Change au comptant en devises
«OUT»
Commission
de change
Taux
Mini €
0,11 %
16,00 €
Commission
de gestion
Taux
Mini €
> Change à terme en devises "OUT"
• Achat/Vente à terme
0,11 %
16,00 €
74,00 €
• Flexigain
0,11 %
16,00 €
105,00 €
> Financement en EURO/ou devises
"OUT"
• Frais de prorogation ou
de remboursement anticipé
53,00 €
(par dossier)
> Garantie export - import émise
•C
ommission d’engagement
(par trimestre indivisible)
• Amendements
0,26 %
70,00 €
94,00 €
> Garantie export reçue
• Frais de notification
110,00 €
• Frais de mise en jeu
94,00 €
• Amendements
94,00 €
> Compte en devises
• Commission de tenue de compte
(par mois)
• Découvert en compte
34,50 €
Taux au jour le jour + 3 %
> Opérations diverses
• Impayés, protêt…
• Prorogation…
38,50 €
53,00 €
•F
rais à la charge du donneur
d'ordre (variable selon le pays)
20,00 €
• Renseignements commerciaux
60,00 €
Votre virement international sera exécuté dans les 5 jours ouvrés bancaires,
ou sous 1 jour ouvré bancaire s’il s’agit d’un virement SEPA, et sous réserve
que les conditions d’acceptation de l’ordre de virement soient réunies.
Remarques générales sur les opérations avec l’étranger.
Les opérations avec l’étranger ne sont pas assujetties à la TVA.
La commission de change ne s’applique que pour les opérations libellées
dans une devise «OUT», différente de la devise du compte qui enregistre
l’opération. Les frais de la banque étrangère s’ajoutent à ces commissions.
Crédit Agricole Franche-Comté
| 15
Crédit Agricole en ligne
Connectez-vous sur Internet :
www.ca-franchecomte.fr (1)
ou depuis votre mobile : m.ca-franchecomte.fr
(2)
(1) Gratuit, hors coût de communication téléphonique et hors coût d’abonnement
facturé par votre fournisseur d’accès Internet.
(2) Tout accès à Internet depuis votre mobile peut faire l’objet d’un surcoût selon
votre opérateur et votre forfait mobile.
Conformément à la loi «informatique et libertés» du 6 janvier 1978 modifiée en
2004, vous bénéficiez d’un droit d’accès et de rectification aux informations qui
vous concernent, que vous pouvez exercer en écrivant par lettre simple au service
juridique du Crédit Agricole Franche-Comté. Vous pouvez également, pour des
motifs légitimes, vous opposer au traitement des données vous concernant.
CAISSE RÉGIONALE DE CRÉDIT AGRICOLE MUTUEL DE FRANCHE-COMTÉ
Siège social : 11 avenue Elisée Cusenier 25084 Besançon Cedex 9. Tél 03 81 84 81 84
Fax : 03 81 84 82 82 www.ca-franchecomte.fr - Société coopérative à capital et
personnel variables agréée en tant qu’établissement de crédit. 384 899 399 RCS
Besançon. Société de courtage d’assurances immatriculée au Registre des Intermédiaires en Assurances sous le n° ORIAS 07 02 4000. Agréée et contrôlée par
l’Autorité de Contrôle Prudentiel : 61 rue Taitbout, 75436 Paris Cedex 09. Voir le
site : www.banque-france.fr - Contrôlée par Crédit Agricole S.A. : 12 place des Etats
Unis – 92127 Montrouge Cedex. Contrôlée par l’Autorité des Marchés Financiers :
17 place de la Bourse 75082 Paris Cedex 02.
10/2014 • Service Communication • Ne pas jeter sur la voie publique • Imprimé par :
Simon Graphic -Zone Industrielle -25290 ORNANS