Zukunft: Planen. Absichern. Leben
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Zukunft: Planen. Absichern. Leben
Zukunft: Planen. Absichern. Leben Willkommen! Die conpec ist auf eine ganzheitliche Ana- Wir bieten unseren Kunden folgende Darüber hinaus profitieren Sie bei uns und Vermögens-Situation spezialisiert. Wir Analyse des Versorgungsstandes Mandantenportal Unabhängige Finanzoptimierung Online-Beratung sicherungsschutz. Mit einem starken Netzwerk Sicherung der Lebenszielerreichung Honorarberatung an Kooperationspartnern bieten wir den Vorteil Risikominimierung Versicherungs-Check lyse und Optimierung Ihrer Versicherungsbieten unseren Kunden eine Rundumbetreuung in Fragen von Vermögensanlagen und Ver- der Unabhängigkeit und können eine Vielzahl Dienstleistungen: durch zahlreiche Services wie: Schadensregulierung an Vergleichsangeboten mehrerer Anbieter Fonds-Finder berücksichtigen. Gratis-Hotline 2 ZIELDEFINITION ZIELERREICHUNG Welche Ziele, Wünsche & Träume haben Sie? Wenn Nein optimieren - qualitativ OPTIMIERUNG - quantitativ BESTANDSAUFNAHME der IST-Situation - Vermögens- & Liquiditäts-Status - Welche Anlagen sind vorhanden Die optimierten Vermögensanlagen erneut in die Zukunft hochrechnen Reichen die getroffenen Anlageentscheidungen für Zielerreichung? Evtl. weitere Hochrechnungen und Abgleiche ABGLEICH HOCHRECHNUNG Was ist unter Berücksichtigung von Rendite, Zeit, Inflation und Steuern am Tag X zu erwarten? 3 Unsere Produkte Staatlich geförderte Renten Private Vorsorge • Riester Rente • Rentenversicherung • Rürup-Rente - Basis-Rente • Fondsgebundene Rentenvers. • Betriebliche Altersversorgung • Kapital-Lebensversicherungen • Ausbildungsversicherungen • Sofortrente • Britische Versicherungen In Sachen Rente wird die Eigeninitiative immer wichtiger. Wir von conpec zeigen Ihnen Wege auf, wie Sie sich heute für die Zukunft gut aufstellen. Ob Sie das mit staatlich geförderten Mitteln tun oder ob Sie sich für die private Vorsorge entscheiden, wir beraten Sie unabhängig. Bei uns stehen Sie und Ihre Ziele im Fokus und nicht Konzerninteressen. Wir kommunizieren Ihnen das auch transparent. 4 Krankenversicherungen Sachversicherungen • Private Krankenversicherung • Kfz-Versicherung • Zusatzkrankenversicherung • Haftpflichtversicherung • Auslandskrankenversicherung • Betriebshaftpflichtversicherung Risiko-Absicherung • Berufsunfähigkeitsversicherung • Pflegeversicherung • Tierhalterhaftpflichtversicherung • Hausratversicherung • Wohngebäudeversicherung • Rechtsschutzversicherung Unser Ziel ist die vernünftige Absicherung Ihrer Lebensziele. Oftmals ist mit wenig finanziellem Einsatz bereits eine große Erleichterung im Schadensfall zu erzielen. Gerade die Absicherung der eigenen Familie und der Arbeitskraft zählen mit zu den wichtigsten Versicherungen, die man abschließen kann. Wir helfen Ihnen, im Dschungel der Anbieter, den jeweils richtigen für Sie zu finden. 5 • Unfallversicherung • Risiko-Lebensversicherung Finanzbedarf im Lauf eines Lebens Guthabensteil 250 150 100 50 0 Kindergeldanlage Ausbildungsvorsorge Immobilie erwerben - Haus - Wohnung Konsum Auto Urlaub Einrichtung Vermögen Kapitalanlage Verzehr Renteneinkommen Schenken & Vererben Arbeitseinkommen 10 20 30 40 50 60 70 80 90 -50 di te Alterskonsum Ausgaben für Gesundheit Kapitalanlagenverzehr Unterstützung der nächsten Generation Absicherung Schenkungs- und Altersvororge Lebensstandard Erbschaftssteuerplanung Berufsstart Studium Loslösung von Zuhause -150 -250 Kindheit / Jugend Etablierung Kr e -100 Heirat Familiengründung Karriere Familienphase Darlehensteil Rentenalter / Ruhestand Zwischen dem 30sten und 60sten Lebensjahr steigt der Finanzbedarf meist stark an, gerade, wenn es darum geht eine Familie zu gründen und eine Immobilie zu erwerben. Anhand dieses Modells sehen Sie, wie Guthaben und Darlehen aufeinander abgestimmt sind. 6 Services Mandantenportal Das Mandantenportal ist ein umfassendes Werkzeug zum Verwalten Ihrer Versicherungsverträge, Geldanlagen, Immobilien usw. Damit wissen Sie genau wo Ihr Geld hingeht und wie Sie mehr daraus machen können. Versicherungs-Check Lassen Sie Ihre Unterlagen unverbindlich von uns checken. Nutzen Sie die Möglichkeit bei besseren Leistungen auch noch bares Geld zu sparen. Online-Beratung Darunter verstehen wir die Beratung von PC zu PC über das Internet. Eine kleine Software ermöglicht es Ihnen, den Bildschirm unseres Beraters zu sehen, der Ihnen somit aus der Entfernung Präsentationen und Berechnungen durchführen kann. Schadensregulierung Als Service bieten wir Ihnen an, die komplette Schadensregulierung über uns in schriftlicher Form abzuwickeln, ohne direkt mit den Versicherungen in Kontakt treten zu müssen. Die wichtigsten Formulare dazu stehen Ihnen auch auf unserer Website zum Download zur Verfügung. Auf www.conpec.de können Sie sich rund um die Uhr informieren. 7 Fonds-Finder Sie interessieren sich für geschlossene Fonds? Mit unserem Fondsfinder finden Sie schnell und unkompliziert den richtigen Fonds und erstellen ein passendes Portfolio! Honorarberatung Wir beraten Sie gegen Honorarzahlung. Dafür stehen Ihnen Produkte zur Verfügung, die günstiger sind, weil sie von Provisionen bereinigt sind. Ordnerservice Wir bringen Ihre Finanz- und VersicherungsOrdner wieder in Ordnung. Wir räumen auf, scannen oder prüfen, ganz wie Sie das wünschen. Gerne stehen wir Ihnen für individuelle und unverbindliche Beratungen in Sachen Versicherung, Rente & Vorsorge zur Verfügung. Kontaktieren Sie uns unter: • Gratis-Hotline: 0800-099 20 93 (Mo-Fr 9-18h) • Büro-Telefon: +49(8143)-992093 Fax: +49(8143)-992094 • E-Mail: [email protected] • Postanschrift: conpec Gustav Döllfelder Renkenstrasse 36 82266 Inning Umsetzung: JFK089 Fotos: Fotolia