Présentation des supports d`investissement du contrat

ASSURANCE-VIE MULTISUPPORT
PRÉVI-OPTIONS
MAI 2014
Présentation des supports
d’investissement du contrat
Présentation des supports d’investissement
du contrat Prévi-Options au 19 mai 2014
SUPPORT À CAPITAL GARANTI
1
FONDS EN EUROS
UNITÉS DE COMPTE EN ACTIONS
Actions asiatiques hors Japon
UNITÉS DE COMPTE DIVERSIFIÉES
18
FEDERAL APAL P
Diversifiées euro - Allocation mixte
19
TEMPLETON ASIAN GROWTH FUND A
2
FEDERAL CROISSANCE P (D)
Diversifiées euro - Dominante taux
3
EUROSE C
4
FEDERAL OPPORTUNITÉ MODÉRÉ
Diversifiées internationales - Allocation mixte
5
FEDERAL OPPORTUNITÉ ÉQUILIBRE
Diversifiées internationales - Dominante actions
6
FEDERAL OPPORTUNITÉ TONIQUE
Diversifiées internationales - Gestion flexible
7
FEDERAL MULTI PATRIMOINE*
UNITÉS DE COMPTE OBLIGATAIRES
Obligations convertibles Europe
8
SP CONVERTIBLES GLOBAL EUROPE P
Obligations euro long terme
9
FEDERAL OBLIGATAIRE P (D)
Obligations haut rendement
10
SP HAUT RENDEMENT P
Obligations multi stratégies
11
SCHELCHER PRINCE OPPORT EUROP*
UNITÉS DE COMPTE IMMOBILIÈRES
SCPI
12
ÉLYSÉES PIERRE
13
PATRIMMO COMMERCE
14
PRIMOPIERRE
15
PRIMOVIE
Actions Amérique du Nord - Indicielles
20
Actions euro
21
FEDERAL CONVICTION ISR EUR
22
FEDERAL OPTIMAL P
Actions européennes
23
FIDELITY EUROPE
24
FEDERAL MULTI ACTIONS EUROPE
Actions européennes - Petites & moyennes capitalisations
25
16
LFP MULTIMMO PART PHILOSOPHALE
17
SCI PRIMONIAL CAPIMMO
FEDERAL MULTI PME
Actions françaises
26
CENTIFOLIA C
27
EDR TRICOLORE RENDEMENT C
28
FEDERAL CONVICTION ISR FRANCE
29
AGRESSOR
Actions françaises - Petites & moyennes capitalisations
30
FEDERAL ACTIONS ÉTHIQUES P
31
R MIDCAP FRANCE
Actions internationales
32
FIDELITY MONDE
33
FEDERAL ESSOR INTERNATIONAL P
Actions Japon
34
FEDERAL INDICIEL JAPON P
Actions Or et matières premières
35
SCI
FEDERAL INDICIEL US P
FEDERAL MULTI OR & MATIÈRES PREMIÈRES
Actions Santé et environnement
36
EDR GLOBAL HEALTHCARE A
La Sélection
de votre conseiller
Chaque année, nous proposons une sélection rigoureuse de
fonds parmi ceux accessibles. Nos choix s’appuient sur des
critères de performances, de qualité de gestion, et sur une
analyse actualisée du marché.
En contrepartie d'un risque de perte en capital, nous avons
sélectionné 5 fonds qui sont matérialisés par le symbole “ ”
sur la présentation. Ils forment le cœur du portefeuille dans
une perspective de conservation à long terme. Il s'agit de fonds
français et européens qui couvrent de larges secteurs d'activité.
Le classement du graphique ci-après est basé sur l’observation de la volatilité des
supports d’investissement sur 5 ans, sauf pour les fonds immobiliers et pour ceux
marqués d’un astérisque, pour lesquels la période d’observation est inférieure,
compte tenu de la date de création du support d’investissement.
Les montants investis sur des supports en unités de compte comportent un risque
en capital et sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, en fonction
notamment de l’évolution des marchés financiers. Les performances passées ne
sauraient en aucun cas préjuger des performances futures.
Selon le support, un Document d'Informations Clés pour l'Investisseur (DICI) ou une
annexe complémentaire de présentation du support est disponible auprès de votre
conseiller. Il est important d'en prendre connaissance avant de faire votre choix.
Classification des supports d’investissement
par niveau de risque
Le couple rendement/risque (volatilité) est un bon indicateur pour choisir un support d’investissement, en fonction de votre
objectif de rendement et du risque que vous êtes prêt(e) à accepter. Plus vous recherchez des perspectives de performances
élevées, plus il vous faudra choisir des supports à forte volatilité.
À perspective de performance égale, privilégiez le support d’investissement le moins volatil.
Pour optimiser le couple rendement/risque de votre contrat, il est fortement recommandé de diversifier vos investissements sur
plusieurs supports complémentaires.
Votre conseiller vous aidera à identifier les supports qui correspondent à votre objectif.
Graphique risque/rendement
40
35
25
29
30
36
10
25
Rendement (1) en %
10
23
20
20
30
19
31
32
24
26
18
15
8 6
10
33
27
34
5
3
28
21
22
2
4
5
9
0
35
5
10
15
20
25
-5
-10
FAIBLE
Niveau de risque (Volatilité (2) en %)
FORT
(1) Performances annuelles moyennes brutes hors frais de gestion. Moyennes effectuées sur une période de 5 ans (du 11/04/2009 au 11/04/2014 - Source : Morningstar).
(2) Volatilité (voir définition en page suivante) du 11/04/2009 au 11/04/2014.
Les montants investis sur des supports en unités de compte comportent un risque en capital et sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, en fonction notamment
de l’évolution des marchés financiers. Les performances passées ne sauraient en aucun cas préjuger des performances futures.
Selon le support, un Document d'Informations Clés pour l'Investisseur (DICI) ou une annexe complémentaire de présentation du support est disponible auprès de votre
conseiller. Il est important d'en prendre connaissance avant de faire votre choix.
Lexique
Fonds à capital garanti
Supports d’investissement
garantie de capital.
offrant
une
Unités de compte diversifiées
Supports d’investissement constitués en parts
variables de supports monétaires, obligataires
et actions. Cette répartition peut être ajustée
par le gestionnaire en fonction des évolutions
des différents marchés financiers.
Nous sommes à votre écoute !
Vos contacts :
• Votre conseiller du Crédit Mutuel du Sud-Ouest
• Le téléphone
• Le site internet www.cmso.com
Unités de compte immobilières
Supports d’investissement correspondant
à des Sociétés Civiles à Capital Variable,
composées principalement de parts de SCPI
de rendement et d’immeubles acquis en
direct. Elles ont pour objet de constituer et de
gérer un patrimoine immobilier notamment
d’entreprise, dont les revenus locatifs sont
capitalisés.
Volatilité
C’est un indicateur qui mesure les variations
de performance d’un support d’investissement
sur une période donnée et permet ainsi d’en
apprécier la régularité. Plus la volatilité d’un
support est élevée, plus il est instable.
Une volatilité faible indique que le support
d’investissement est régulier dans sa
performance.
Une volatilité forte indique que le support
d’investissement connaît des performances
fortement irrégulières.
PRÉVI-OPTIONS :
le contrat qui fait la différence.
Label d’excellence
Mars 2014
“Les Dossiers de l’Épargne”
Crédit Mutuel Arkéa - SA coopérative de crédit à capital variable et de courtage
d’assurances - 1, rue Louis Lichou - 29480 Le Relecq-Kerhuon - Siren 775 577 018
RCS Brest - Orias 07 025 585 - Les Caisses de Crédit Mutuel sont des intermédiaires
d’assurance inscrites au registre national, consultable sous www.orias.fr
Prévi-Options est un contrat d’assurance-vie de groupe de type multisupport géré par
Suravenir (filiale du Crédit Mutuel Arkéa) - SA à directoire et conseil de surveillance au
capital entièrement libéré de 400 000 000 € - Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 - 29802 Brest Cedex 9. Société mixte régie par le Code des assurances. Société
soumise au contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR)
(61, rue Taitbout - 75436 Paris Cedex 9) - Siren 330 033 127 RCS Brest.
Document publicitaire à caractère non contractuel. Conditions en vigueur au 19 mai 2014, susceptibles d’évolution.
Unités de compte obligataires
Supports d’investissement investis sur
des obligations d’État, d’entreprises ou
d’institutions. Ils sont sensibles à l’évolution
des taux d’intérêt et à la qualité des émetteurs.
On considère que les obligations sont un
placement moins risqué que les actions, mais
plus risqué que les produits monétaires.