Vue d`ensemble des Portefeuilles Axiom

Vue d’ensemble
du programme
Les Portefeuilles Axiom constituent une solution de portefeuille
tout-en-un qui vous offre les avantages d’un savoir-faire spécialisé
en placements ainsi qu’une gestion avancée de portefeuille.
Un principe est une vérité, une loi, une doctrine ou une force qui guide
le comportement.
Les Portefeuilles Axiom sont bâtis sur les principes de la gestion du patrimoine – un
ensemble de valeurs, qui constitue le fondement de l’accumulation et de la protection
du patrimoine à long terme.
01
Le principe de la sagesse
02
Le principe de la tranquillité d’esprit
03
Le principe de la confiance
04
Le principe de la clarté
05
Le principe de l’écoute
Dans le domaine des placements, il est
essentiel de s’appuyer sur des principes
solides pour offrir les conseils et la rigueur
nécessaires à la croissance des avoirs à
long terme.
01 SAGESSE
La sagesse est la connaissance et la capacité de
jugement acquises au fil des années. Elle permet
d’assimiler l’information et de l’utiliser pour prendre
des décisions éclairées.
Dans le domaine du placement, la réussite à long terme
nécessite une stratégie qui s’appuie sur la sagesse
acquise avec le temps, pour comprendre le présent
et planifier l’avenir.
20+
Firmes de gestion de placements
mondiaux triées sur le volet
2 T$+
Actif sous gestion à l’échelle
mondiale**
Chaque portefeuille Axiom s’appuie sur la sagesse
d’une équipe de gestionnaires de portefeuille et de
professionnels des placements chevronnés. Chacun
d’entre eux est sélectionné avec soin dans un bassin
mondial de professionnels pour que chaque composante
de votre portefeuille Axiom profite d’un savoir-faire en
placement spécialisé.
200+
Professionnels de la gestion des
placements travaillent pour vous
02
TRANQUILLITÉ D’ESPRIT
La tranquillité d’esprit est un état de sérénité, où l’on se
sent en sécurité et protégé. Elle est essentielle à votre
santé et à votre bonheur, mais le stress de l’incertitude
peut la rendre insaisissable.
Le risque de placement est une réalité. Pour accéder
à la tranquillité d’esprit, il faut une stratégie de placement
qui peut gérer efficacement la volatilité et minimiser
l’incertitude.
20+
Professionnels des placements dévoués
116+
Années d’expérience combinées
en placement
Les Portefeuilles Axiom sont conçus à partir de fonds
de placement soigneusement élaborés. L’équipe de
Recherche en gestion des placements de Gestion d’actifs
CIBC applique un processus de recherche approfondie
pour comprendre les meilleures pratiques des gestionnaires
de placement et ainsi évaluer leur compétence et leur
capacité d’exécution. Les gestionnaires de placement
sélectionnés se complètent, ce qui atténue la volatilité
non récompensée dans votre portefeuille.
50+
Relations d’affaires avec des
gestionnaires externes et plus de
300 rencontres avec des gestionnaires
chaque année
80 G$+
Actif sous gestion dans près de
200 produits de placement différents
03 CONFIANCE
La certitude d’avoir la capacité d’atteindre vos
objectifs et de satisfaire à vos besoins particuliers.
La confiance à l’égard de vos placements réside dans la
certitude que votre portefeuille tient véritablement compte
de vos objectifs personnels, de votre tolérance au risque
et de vos besoins de placement particuliers.
3
Options de tarification flexible
Plus la valeur de votre placement est élevé, plus vous
en tirez profit grâce aux catégories A, Sélecte et Élite.*
3
Solutions de revenu
Les portefeuilles Axiom vous procurent la confiance
associée à une solution de placement sur mesure qui
vous rapproche de vos objectifs. Une tarification et des
solutions de revenu souples vous donnent les outils
supplémentaires pour bâtir une solution de placement
adaptée à vos besoins.
Options de versements mensuels de 4 %, 6 % et 8 %
avec la catégorie T.
8
Portefeuilles
Des solutions sur mesure qui répondent aux besoins
de divers profils de placement.
04 CLARTÉ
La clarté permet de voir les choses avec plus de netteté.
Elle élimine l’ambiguïté et peut rendre des problèmes
complexes plus simples et plus transparents.
1
Revue trimestrielle de portefeuille
Les investisseurs avisés recherchent des solutions de
portefeuille qui sont gérées de manière élaborée sans
être inutilement complexes ni sources de confusion.
tRésumé
détaillé des placements indiquant où vous
vous situez.
tSommaire
du rendement pour vous aider à faire le
suivi de vos placements.
tAnalyse de la valeur marchande pour vous aider
à comprendre les conditions économiques et les
stratégies de placement.
Les portefeuilles Axiom contribuent à vous redonner un
sentiment de clarté. Les portefeuilles sont des solutions
de placement élaborées, mais simples. De plus, des
comptes rendus périodiques facilitent la compréhension
de votre portefeuille Axiom et des progrès réalisés à
l’égard de vos objectifs de placement.
4
Revues trimestrielles de portefeuille par année
Revue de portefeuille chaque trimestre pour faire le
point et vous tenir informé.
05 ÉCOUTE
Nous aimons tous nous sentir écoutés, respectés et
appréciés. Ce sentiment est renforcé lorsque nos
besoins sont pris en compte par les autres.
4x
Actif à investir
Quand il s’agit des placements, le sentiment d’être écouté
provient du fait de recevoir des conseils personnalisés,
un service attentif et un portefeuille de placement bâti
autour de vos objectifs financiers.
Les clients qui font affaires avec un conseiller ont une
valeur nette et un actif à investir plus élevés, dans tous
les groupes d’âge et fourchettes de revenus.
Source : Ipsos Reid/IFIC La valeur des conseils : Rapport nov 2011
Les portefeuilles Axiom accordent une énorme
importance à vos besoins et objectifs particuliers
et incluent le service et l’attention personnalisés
d’un conseiller attitré.
2x
Plus susceptible d’épargner
Les clients qui font affaires avec un conseiller ont
deux fois plus de chances d’épargner régulièrement
en vue de la retraite, pour tous les groupes d’âge.
Source : FPSC/IFIC La valeur des conseils : Rapport nov 2011
Faites votre choix parmi nos huit portefeuilles :
t Portefeuille équilibré de revenu Axiom
t
t
t
t
t
Portefeuille diversifié de revenu mensuel Axiom
Portefeuille équilibré de croissance Axiom
Portefeuille de croissance à long terme Axiom
Portefeuille canadien de croissance Axiom
Portefeuille mondial de croissance Axiom
t Portefeuille de titres étrangers de croissance Axiom
t Portefeuille 100 % actions Axiom
Pour en savoir plus, appelez-nous au 1-888-888-3863 ou
consultez le site www.portefeuillesaxiom.com
Données au 1 octobre 2015. *Il est possible d’atteindre le montant minimal en regroupant les
placements de membres de la famille immédiate (parents, conjoint ou enfants) d’une valeur
minimale de 100 000 $ par personne par portefeuille Axiom pour les catégories A et F, de
50 000 $ pour la catégorie Sélecte et de 100 000 $ pour la catégorie Élite. **Actif sous gestion
à l’échelle mondiale au 30 mars 2015.
500
Les renseignements contenus dans ce document étaient jugés fiables au moment de
la publication, mais ni la Banque CIBC ni ses sociétés affiliées ne peuvent en garantir
l’exactitude ni l’exhaustivité. Le présent document ne doit pas être diffusé au public. Il est
à caractère informatif et ne comporte pas de conseils juridiques, fiscaux ou de placement.
Le présent document et/ou son contenu ne peuvent être reproduits sans le consentement
écrit d’Investissements Renaissance. Les placements dans des fonds communs de placement
peuvent être assortis de commissions, de commissions de suivi, de frais de gestion et d’autres
frais. Veuillez lire le prospectus simplifié des Portefeuilles Axiom avant d’investir. Les fonds
communs de placement ne sont pas garantis, leur valeur fluctue souvent et le rendement passé
peut ne pas se reproduire. Investissements Renaissance et les Portefeuilles Axiom sont offerts
par Gestion d’actifs CIBC inc. MDAxiom, les Portefeuilles Axiom et Investissements Renaissance
sont des marques déposées de Gestion d’actifs CIBC inc.
portefeuillesaxiom.com
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