QlikView Sécurise le Contrôle des Procédures et des Risques de

QlikView | Étude de cas | Banque Neuflize OBC – ABN AMRO
QlikView Sécurise le
Contrôle des Procédures et
des Risques de Fraude de
la Banque Neuflize OBC
«
En bref
Banque Neuflize OBC
– ABN AMRO
3ème banque de gestion privée en France
Secteur
Banque
Fonction
Finance
Localisation
La richesse des axes d’analyse et la souplesse de la
navigation nous ont apporté des capacités nouvelles
d’investigation et nous ont fait gagner en sécurité.
Jean-Luc Masselin, Directeur du Contrôle Permanent,
Banque Neuflize OBC – ABN AMRO
Une banque privée renommée
Filiale à 100 % de ABN AMRO, la
Banque Neuflize OBC est la 3ème
banque de gestion privée en France.
Son périmètre d’intervention couvre
la gestion des patrimoines privés et
professionnels et intègre l’ensemble des
métiers du patrimoine : la gestion de
patrimoine, le service aux entreprises
patrimoniales, une offre assurance et la
gestion d’actifs. Elle emploie environ
1 200 personnes et est présente dans
les principales régions de l’hexagone.
Le Contrôle Permanent : un rôle
crucial au sein de la banque
Répondant à une obligation sectorielle,
la Direction du Contrôle Permanent dépend de la Direction Générale et assure
»
une surveillance continue de l’application des procédures et de la gestion des
risques. Pour ce faire, elle s’appuie sur
une modélisation de l’activité, une classification et une mesure des risques pour
identifier les points de contrôles à vérifier et détecter les fraudes éventuelles.
Savoir remettre en cause
une architecture pour une
meilleure sécurité
Lorsque Jean-Luc Masselin rejoint la
banque début 2007, le contrôle reposait
d’une part sur une base documentaire
sous Lotus Notes pour les comptes
rendus de contrôle de l’application des
procédures et sur une utilisation de Microsoft Access et Excel pour le contrôle
des opérations et la gestion de la fraude.
Les données provenant de nombreux
systèmes différents étaient extraites,
transformées, traitées, triées et mises en
forme via Access, puis mises à disposition des utilisateurs finaux du Contrôle
Permanent sous forme de fichiers Excel.
Cette architecture entraînait un besoin
récurant de développement de nouvelles
requêtes ou pour déceler les anomalies.
Le départ de son concepteur a posé le
problème de son évolutivité. Dans un tel
contexte, le choix de Jean-Luc Masselin
s’est rapidement porté sur QlikView
pour décharger l’informatique interne de
ses nombreuses requêtes et assurer une
pérennité de l’outil principal de contrôle.
France
Défis
• Assurer un suivi fiable de l’application
des procédures et améliorer le reporting
des résultats de contrôle
• Développer le contrôle des opérations
et la gestion des risques de fraude
• Remplacer une solution maison par un
outil évolutif et plus sûr, aisé à maintenir
• Décharger le service Informatique des
nombreuses requêtes induites par
l’ancien système
Solution
La banque Neuflize OBC a développé
avec QlikView, en 1 mois, un reporting
des contrôles, une application de scoring
réglementaire et plusieurs analyses sur
des thèmes de conformité. Rapidement,
les données issues de 2 systèmes
principaux, soient 5 millions de lignes
par mois, ont été mises à disposition
et analysées dans QlikView pour une
surveillance du respect des procédures
et la gestion du risque de fraude.
Avantages
• Une sécurisation renforcée du suivi des
process avec une richesse et une rapidité
de restitution des contrôles accrues.
• De nouvelles possibilités d’investigation.
• Le service informatique peut se
consacrer à d’autres projets tout en
garantissant l’évolutivité de la solution
aux besoins des utilisateurs
• L’ensemble des collaborateurs du
département partage la même vue
sur les données et peuvent mesurer
le résultat de leur travail.
Systèmes sources
Application : Database : Système : Olympic, SAB
Oracle
AS400
Partenaire QlikTech
Micropole-Univers
QlikView | Étude de cas | Banque Neuflize OBC – ABN AMRO
Une mise en place
rapide de QlikView
Dans le domaine du contrôle de l’application des procédures, un premier tableau
de bord a été développé en une semaine
et mis en exploitation trois semaines plus
tard, suivi de nombreux autres. Le premier challenge était relevé en permettant
une exploitation, sur une base mensuelle
et trimestrielle, efficace et rapide, de la
matrice comprenant les quelques 1 600
points de contrôles du Groupe en France
et les quelques 8 000 vérifications afférentes. « Une des forces de QlikView
est le fait que vous pouvez comparer ou
associer des analyses à partir de différents points de vue. Nos contrôles sont
complexes et le nombre d’utilisateurs
élevé, mais les résultats sont incroyablement simples et lisibles avec QlikView »
déclare Jean-Luc Masselin.
QlikView désormais utilisé pour
de nombreux types d’analyses
QlikView sert ainsi à restituer une
information élaborée sur la bonne
application des procédures de contrôle
et de risques, mais également au suivi
de l’activité des 20 contrôleurs de la Direction. Pour la banque Neuflize OBC,
QlikView n’est pas seulement un outil
de reporting, mais également d’investigation. Dynamique en comparaison
des outils BI traditionnels, il permet de
traiter un grand volume de données et
de mettre en valeur des incohérences.
« Nous pouvons désormais facilement
tracer les transactions parmi les 5 millions d’opérations mensuelles qu’il nous
faut traiter » souligne Jean-Luc Masselin.
«
QlikView permet d’accéder au détail
des transactions et des informations
clients afin de vérifier la manière dont
les procédures ont été appliquées et pour
identifier des transactions sensibles.
Application de contrôle
en production en 1 mois.
Une meilleure productivité et
un contrôle facilité
« Nous aidons l’audit à déterminer les
échantillons de transactions à tester
pendant leurs missions, et c’est à chaque
fois 4 jours de travail d’auditeur et d’informaticien gagnés », explique Jean-Luc
Masselin. Avec QlikView, le travail fastidieux de préparation pour la recherche
de la fraude et l’analyse des opérations
sur les comptes dormants a été divisé
par 3. Le contrôle du respect des seuils
des comptes d’épargne réglementés a pu
être systématisé et économise 2 jours de
travail chaque mois. En effet, le contrôle
item par item a pu être remplacé par le
contrôle de masses, permettant d’importants gains de productivité. L’informatique, n’ayant plus ses nombreuses
requêtes à effectuer, s’est vue considérablement déchargée tandis que la sécurité
informatique gagnait en fiabilité.
Richesse des axes d’analyse, souplesse
de la navigation et capacités d’investigations, mise à disposition de tableaux
d’analyse parlant, utilisables aisément et
dynamiques : tels sont les points forts de
QlikView pour la banque Neuflize OBC.
Une vision unique,
partagée par tous
Grâce à QlikView, la Direction du
Contrôle est à même de fournir aux
Return
120 jours homme gagnés
sur les travaux de préparation
des reportings de contrôle
d’application des procédures.
Investment
autres directions une situation à jour
sur la manière dont sont respectées les
procédures, et de partager les mêmes
informations, ce qui facilite la collaboration entre les départements. Tout
le monde dispose de la même application et l’utilise selon ses besoins, avec
le niveau de détails choisi. Il en est de
même au sein des équipes du Contrôle
Permanent, chacun pouvant désormais
suivre ses propres performances.
Une des forces de QlikView est le fait que vous pouvez
comparer ou associer des analyses à partir de différents
points de vue. Nos contrôles sont complexes et le
nombre d’utilisateurs élevé, mais les résultats sont
incroyablement simples et lisibles avec QlikView.
»
Jean-Luc Masselin, Directeur du Contrôle Permanent, Banque Neuflize OBC – ABN AMRO
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