Fonds G5 - CI Investments

Survol des fonds
commun de
placement
Fonds G5|20i 2036 T2 CI
Fonds G5|20 2041 T2 CI
La vente se termine le 30 juin 2016
UNE MEILLEURE option de garantie
À L’USAGE EXCLUSIF DES CONSEILLERS – NE PAS DISTRIBUER AUX CLIENTS
Si le plan de retraite de vos clients est
en mode pause, cliquez sur « play »
Potentiel de croissance, protection contre les marchés baissiers et source de liquidités garantie
La Série G5|20 de CI est le premier fonds commun de placement unique en son genre, au Canada, conçu pour répondre au besoin
des Canadiens d’une source de liquidités stable et garantie pendant leur retraite qui est générée à partir de leurs placements.
Le fonds G5|20i est pour les clients qui ont un besoin immédiat d’une source de liquidités garantie, et le fonds G5|20 procure une
source de liquidités garantie après une phase d’accumulation de cinq ans. Chaque fonds procure une source de liquidités garantie,
équivalant à 5 % de la valeur liquidative garantie, pendant vingt ans. La source de liquidités peut augmenter, mais ne jamais
diminuer, grâce à l’immobilisation automatique d’une portion des gains réalisés par le fonds. Chaque fonds sera géré de sorte à
offrir une croissance potentielle et une volatilité minimale, grâce aux compétences des gestionnaires de portefeuille lauréats de CI
et à l’emploi de stratégies de gestion des risques avancées.
Principaux avantages et structure
•
Une nouvelle série est lancée chaque trimestre.
La vente prend fin lorsque la période de vente est
terminée.
•
La Banque de Montréal garantit la source
de liquidités pendant vingt ans, distribuée
mensuellement à raison d’un douzième de 5 %
de la valeur liquidative garantie.
•
Des portefeuilles gérés par les meilleurs
gestionnaires de portefeuilles de CI, notamment
Signature Gestion mondiale d’actifs, Cambridge
Gestion mondiale d’actifs, Harbour Advisors,
Atrinsic Global Advisors, Epoch Investment
Partners, Picton Mahoney Asset Management,
QV Investors et Tetrem Capital Management.
•
Chaque fonds est un portefeuille diversifié
composé d’actions canadiennes, américaines et
internationales, et de titres productifs de revenus.
•
Une stratégie de couverture dynamique intégrée
dont ne bénéficiaient auparavant que les
compagnies d’assurances, les fonds spéculatifs et
les clients institutionnels et fortunés.
•
Le fonds utilise des stratégies de couverture pour
protéger la valeur générée par les gestionnaires de
portefeuille, optimiser le potentiel de croissance
à long terme, réduire la volatilité du fonds et
maximiser la valeur résiduelle du fonds.
•
À la fin de la phase de distribution, le paiement
définitif potentiel au client est déterminé selon la
valeur résiduelle du fonds.
•
Les parts peuvent être rachetées en tout temps à la
valeur au marché. Le solde restant des parts dans
le fonds demeure couvert par la garantie.
•
Les comptes non enregistrés bénéficient d’une
efficience fiscale. Les distributions de liquidités
sont essentiellement considérées comme étant des
remboursements de capital. Lorsque le prix de base
rajusté est de zéro, les distributions de liquidités se
poursuivent sous forme de gains en capital.
Profil du client
La Série G5|20 de CI tient compte des besoins des investisseurs qui se préparent pour la retraite ou sont déjà retraités, et qui
ont besoin d’une source de liquidités prévisible et durable. Le fonds réduit les risques liés à la retraite, tels que la volatilité et
la longévité et, grâce à son potentiel de croissance, il gère l’incidence de l’inflation. Le fonds est également tout indiqué pour
les investisseurs prudents, avec une faible tolérance au risque, qui détiennent actuellement leur actif dans un CPG, un compte
d’épargne ou un portefeuille investi principalement dans des obligations.
Catégorie A
Codes de fonds – pour le Fonds G5|20i 2036 T2 CI
La vente se termine le 30 juin 2016.
Codes de fonds – pour le Fonds G5|20 2041 T2 CI
La vente se termine le 30 juin 2016.
Catégorie F
Catégorie O (GPP)
FA
FVR
FR
Fiducie
CIG 2011
CIG 2761
CIG 2411
CIG 3411
CIG 4411
Fiducie
CIG 5011
CIG 5711
CIG 5411
CIG 3011
CIG 4011
Types de comptes
REER et FERR (y compris les comptes conjoints), CELI et comptes non enregistrés
Placement principal
5 000 $ (100 000 $ pour les comptes détenus auprès de Gestion de placement privée CI)
Période d’émission**
Vers le 1er avril et jusqu’au 30 juin 2016
Dépôt maximum
Aucun
Phase de distribution
Fonds G5|20i : les distributions de liquidités pendant vingt ans commencent le mois après
la période d’émission. Fonds G5|20 : les distributions de liquidités pendant vingt ans
commencent à la sixième année, après la phase d’accumulation de cinq ans.
Montant de la distribution garantie
NOUVELLE OPTION – la source de liquidités
peut augmenter, mais ne jamais diminuer, grâce à
l’immobilisation automatique d’une portion des gains
réalisés par le fonds. Veuillez vous référer au prospectus
pour plus de détails.
Fonds G5|20i : un montant équivalant à 5 % de l’investissement initial du client ou de
la valeur liquidative garantie établie pendant la phase de distribution, selon le montant
le plus élevé. Fonds G5|20 : un montant équivalant à 5 % de l’investissement initial du
client ou de la valeur liquidative garantie établie pendant la phase d’accumulation de
cinq ans et la phase de distribution, selon le montant le plus élevé.
Commission de vente*
FA : jusqu’à 5,00 %
FA
FVR/FR
Frais de service annuels ou frais de conseils
en placement*
1,00 %
Frais de gestion
Catégorie A : 1,90 %
Frais de gestion des risques
0,20 %
Frais du gestionnaire du portefeuille de
protection et de la garantie (BMO)
0,40 %
FVR : 5,00 %
Catégorie F
0,50 %, augmente
négociés avec votre
à 1,00 % après
courtier
sept/trois ans
Catégorie F : 0,90 %
FR : 2,50 %
Catégorie O
négociés avec le client
(0 % à 1,25 %, fixés par
défaut à 0 %)
Catégorie O : 0,85 %
* Pour les parts de catégorie A, s’il devient nécessaire de transférer les actifs dans le portefeuille de protection, la rémunération du courtier sera réduite comme suit :
0,75 % pour les fonds FA et 0,40 % pour les fonds FVR et FR.
** Le fonds sera fermé aux nouveaux achats après la période d’émission.
Pour obtenir plus d’information au sujet de la Série G5|20, ainsi que des documents d’appui, comme un outil d’illustration,
visitez notre site Web, www.ci.com/G520, ou communiquez avec votre représentant commercial CI.
À L’USAGE EXCLUSIF DES CONSEILLERS – NE PAS DISTRIBUER AUX CLIENTS
Les caractéristiques associées au calcul de l’augmentation potentielle de la source de liquidités garantie s’appliquent aux fonds de la Série G5|20 émis
après mars 2014.
Les fonds communs de placement peuvent comporter des commissions, des commissions de suivi, des frais de gestion et d’autres frais. Veuillez lire le
prospectus avant d’investir. Sauf disposition expresse, les fonds communs de placement ne sont pas garantis, leurs valeurs fluctuent fréquemment et les
rendements passés pourraient ne pas se répéter.
La Banque de Montréal garantit à tout le moins que le montant initial que vous avez investi dans le fonds vous sera remboursé sur une période de vingt
ans, en versements mensuels égaux. Cette garantie ne s’applique pas aux parts encaissées avant la fin de ladite période. Vous recevrez un montant
équivalant à la valeur liquidative par part, pour chaque part que vous aurez encaissée avant la fin de la période. Les titres détenus dans des fonds communs
de placement ne sont pas garantis par la Société d’assurance-dépôts du Canada ni par aucun autre assureur de dépôt.
®
Placements CI, le logo de Placements CI, Cambridge, Harbour Advisors et Fonds Harbour sont des marques de commerce déposées de CI Investments
Inc. MCFonds Signature, Signature Gestion mondiale d’actifs, Série Source de liquidités garantie à la retraite CI, le logo Série G5|20 et Série G5|20 sont des
marques de commerce de CI Investments Inc.utilisé en relation avec sa filiale, CI Global Investments Inc. Certains gestionnaires de portefeuille de Cambridge
Gestion mondiale d’actifs sont inscrits auprès de CI Investments Inc. BMO Groupe financier et la Banque de Montréal sont des noms commerciaux, également
appelés raisons sociales ou marques nominales, utilisés par la Banque de Montréal. « BMO », « BMO Groupe financier », « BMO (le médaillon arborant le
M souligné) Groupe financier », « Banque de Montréal » et « BMO Marché des capitaux » sont des marques de commerce de la Banque de Montréal.
630, boul. René-Lévesque Ouest, Bureau 2900, Montréal (Québec) H3B 1S6 I www.ci.com
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1-800-268-9374
Calgary
403-205-4396
1-800-776-9027
Vancouver
604-681-3346
1-800-665-6994
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