Le rapport d`activité Solifap 2015

Rapport
d'activité
2015
1. 2
5
6
8
10
Editorial du Président de SOLIFAP
Présentation et projet politique de SOLIFAP
Une action au service des associations de lutte contre la mal-logement
Les chiffres clés au 30 septembre 2015
Des outils complémentaires et des premiers résultats concluants
L’activité 2015, bilan des investissements
Les investissements fonciers de SOLIFAP
Rappel des investissements 2014 réalisés
Les investissements 2015 : Des réalisations effectives
Des décisions effectives pour 2016
20
Les investissements financiers de SOLIFAP
26
SOLIFAP Conseil
28
La vie de l’institution
32
34
Investissement via SOLIFAP Prêt participatif
Investissements via SOLIFAP Garantie
Diagnostic de situation structurelle d'associations
Une innovation au service du développement
Un partenariat fort avec l’ADASI
L’arrivée de nouveaux actionnaires
L’élargissement de la gouvernance et modification des statuts
Le label Finansol
Equipe et membres actifs de SOLIFAP
Bilan financier de l’exercice 2015
Conclusions et perspectives
1. 3
L'Abbé Pierre, peinture de Jean-Pierre Blanchard
”Oeuvre réalisée en direct le 17 octobre 2012 au Bataclan,
lors du concert organisé par la Fondation Abbé Pierre "NE LACHONS RIEN!"
pour la journée mondiale du refus de la misère”
1. 4
Editorial du Président de SOLIFAP
Alors que notre société a plus que jamais besoin de se rappeler à
la solidarité et à l’union contre toute forme d’exclusion, il nous
semble primordial de soutenir les précieux relais que sont les
associations pour tisser les liens de cette solidarité active
et organisée. Depuis février 2014, SOLIFAP
porte à travers
l’héritage de l’Abbé Pierre et de sa Fondation, le projet politique
d’accompagner les acteurs associatifs de lutte contre le malFrançois Chaillou,
Président de SOLIFAP
“Il nous semble
primordial de
soutenir les précieux
relais que sont les
associations pour
tisser les liens
de cette solidarité
active et organisée”
logement sur l’ensemble du territoire. Et nous sommes convaincus
que le « agir ensemble » porté par les associations reste l’un des
meilleurs outils pour apporter les réponses que les personnes mal
logées, oubliées de certaines politiques publiques, attendent au
quotidien : logements aux loyers et charges abordables, actions
d’accès aux droits, lieux d’accueil ou encore interventions contre
l’habitat indigne...
Cette année 2015 a vu se confirmer la pertinence des leviers
fonciers et financiers de SOLIFAP auprès des associations du
secteur, avec un investissement total de près de 5 millions
d’euros. Nous avons également à partir du premier trimestre 2015
mis en place deux nouvelles expérimentations au service des
associations, à travers la mise en place de plusieurs partenariats
stratégiques, avec d’un côté la société financière de la Nef pour
proposer des garanties bancaires court terme aux associations, et de
l’autre un service d’accompagnement à la réflexion stratégique pour
aider à l’adaptation des associations à leur environnement, grâce au
partenariat signé avec l’ADASI.
Durant les 20 premiers mois de création de SOLIFAP, nous ont
rejoint un bon nombre d’investisseurs institutionnels privés
et bancaires, société d’investissements solidaires, fondations,
têtes de réseaux associatifs, personnes physiques et acteurs
publics, venant ainsi renforcer le projet politique de SOLIFAP, et
apportant par leur souscription d’actions de SOLIFAP les moyens
nécessaires permettant d’aborder l’année 2016 avec confiance
et vigueur.
1. 5
Présentation
et projet politique
de SOLIFAP
Une action au service des associations de lutte
contre le mal-logement
D’après les dernières estimations de la Fondation Abbé Pierre, 3,8 millions de
personnes souffrent de mal-logement ou d’absence de logement personnel. Outre
ces situations les plus graves, près de 12 millions de personnes sont touchées à des
degrés divers par la crise du logement.
Pour mettre en œuvre son rôle d'alerte de l'opinion publique, de plaidoyer auprès des
décideurs publics et de soutien financier à des projets de lutte contre le mal-logement, la
Fondation Abbé Pierre a fait le choix historique de s'appuyer sur un réseau de partenaires
associatifs qui agissent sur la globalité du champ du mal-logement : production et
gestion de logements très sociaux, accueil et accompagnement des personnes à la rue
au sein des boutiques de solidarité, aide à l'accès au droit lié au logement...
L’objectif de SOLIFAP est de permettre, sur l’ensemble du territoire, aux organismes qui
agissent dans le champ du mal-logement, de maintenir voire de développer leurs capacités
d’intervention sur l’ensemble de ces dimensions ; la réalisation de cet objectif passe
certes par l’octroi de moyens financiers ou fonciers, mais également par l’amélioration de
leur modèle socio-économique ou l’accompagnement à leur stratégie de développement.
A 5 ans, SOLIFAP ambitionne ainsi de soutenir plus de 200 associations dans
un accompagnement particulier, ces dernières apportant une réponse à plus de
100 000 personnes mal-logées.
Chiffres clés de SOLIFAP au 30 septembre 2015
7
25
15M€
1. 6
associations ayant bénéficié d’un
renforcement de leurs structures
financières par des prêts financiers de
970 000 € et un encours garantie sur
ligne de crédit bancaire de 37 500 €
projets soutenus auprès de plus de
20 associations pour près 5 millions
d’euros investis
de ressources mobilisées permettant
d’offrir des perspectives fortes
d’investissement sur l’année 2016
35
8
logements très sociaux
acquis sur tout le
territoire pour un
montant de 4 015 000 €
associations accompagnées
par un diagnostic de
situation structurelle
Des outils complémentaires et des premiers
résultats concluants
SOLIFAP, société d’investissements solidaires, a été créée en 2014 dans l’objectif
d’apporter une réponse complémentaire aux actions menées par la Fondation Abbé Pierre.
En faisant appel à l’épargne solidaire, SOLIFAP apporte les investissements nécessaires
aux acteurs associatifs qui œuvrent contre le mal-logement afin de contribuer au
développement de leurs actions. Quatre outils d’interventions ont été mis en place :
SOLIFAP Foncier
Pour plus de logements
très sociaux
Acquisition de logements et mise à
disposition à des opérateurs agréés
SOLIFAP Prêt Participatif
Pour développer les
actions sociales
Prêt de moyen terme pour maintien
ou développement des activités
SOLIFAP Garantie
Pour répondre à des besoins
financiers de court / moyen terme
Garantie pour permettre l’accès au
crédit bancaire
SOLIFAP Conseil & diagnostic de situation structurelle
Pour accompagner les acteurs associatifs
dans leurs stratégies de développement
Conseil pour sécuriser les modèles
socio-économiques
1. 7
L’activité 2015,
bilan des investissements
16
2
4
5
17 3 10
15 6
14
12
7
9
1
13
8
11
Solifap FONCIER
1. 8
Solifap PRET PARTICIPATIF
Solifap GARANTIE
Solifap CONSEIL / Diagnostic de situation structurelle
Opérateur
Montant de
l'investissement
TYPE
D'IMMOBILIER
Nombre de
logements
/lots
Ville
Région
Zone
Géographiques
Durée
du bail
Emmaüs Bussières et Pruns
(B&P)
49 900 €
Maison
1
Maringues
Auvergne
3€
10
2
FNASAT
511 600 €
Locaux
Associatifs
1
Paris
Île-de-France
1bis €
12
3
SNL Prologues
208 000 €
Copropriété
1
Paris
Île-de-France
1bis €
20
4
SNL Prologues
101 500 €
Copropriété
1
Paris
Île-de-France
1bis€
20
5
SNL Prologues
101 200 €
Copropriété
1
Vincennes
Île-de-France
1bis€
20
6
SNL Prologues
470 000 €
Immeuble
5
Montgeron
Île-de-France
1€
30
7
FICOSIL
225 000 €
Immeuble
3
Tours
Centre
2€
21
8
REVIVRE
299 800 €
Immeuble
7
Condom
Midi-Pyrénées
3€
20
9
Emmaüs B&P
44 225 €
Maison
1
Thiers
Auvergne
3€
10
10
FREHA
1 952 750 €
Copropriété
13
Noisy
le Sec
Île-de-France
1€
30
11
REVIVRE
50 825 €
Maison
1
Isle
Jourdain
Midi-Pyrénées
3€
25
Durée de
Nom de la structure
Montant de
l'investissement
l'investissement
Une famille un toit 44
100 000 €
13
Aide relais solidarité
(remboursé)
14
Ville
Région
10
Saint-Mars la Jaille
Pays de la Loire
120 000 €
10
Bourgoin Jallieu
Rhône-Alpes
Association nationale des
Compagnons Bâtisseurs
300 000 €
5
Rennes
Bretagne/National
15
Nouvelles voies
150 000 €
5
Meudon La Forêt
Île-de-France
16
Foncière Chênelet
300 000 €
7
Landrethun
Nord-Pas-de-Calais/
National
12
17
Conseil
& diagnostic
de situation
structurelle
Garantie
Prêt Participatif
Foncier
1
Nom de la structure
ENCOURS Montant garanti
par SOLIFAP Garantie
Durée du prêt ou de
la ligne de découvert
% garantie
Ville
Région
ADEPT
37 500 € €
4
75%
Drancy
Île-de-France
8 associations accompagnées par un diagnostic de situation structurelle renforcée
1. 9
Les
investissements
fonciers de
SOLIFAP
L’une des missions de SOLIFAP est de soutenir les maîtres
d’ouvrages d’insertion dans la production de logements très
sociaux à destination de personnes en difficultés économiques et
sociales.
C’est ainsi que « SOLIFAP Foncier », sur proposition des maîtres d’ouvrage d’insertion, se propose
d’acquérir des logements (petit immeuble, maison de ville ou rurale, logement(s) au sein d’une
copropriété…) dans l’objectif de leur confier la réalisation des travaux d’amélioration et la gestion
locative et sociale dans le cadre d’un bail à réhabilitation ou d’un bail emphytéotique. Outre
les financements publics dédiés à la création de logements très sociaux, les maîtres d’ouvrage
d’insertion peuvent aussi compter sur la Fondation Abbé Pierre pour équilibrer les budgets
d’investissement de ces opérations.
En effet, le mal-logement persistant sur de nombreux territoires et, les prix souvent trop élevés
de l’immobilier confrontés à des financements d’investissements publics généralement en baisse,
ne permettant pas toujours de produire des opérations équilibrées, SOLIFAP Foncier se propose de
porter durablement le « surcoût » de l’opportunité immobilière proposée, afin que les logements
puissent voir le jour dans des conditions économiques équilibrées.
1. 10
Rappel des investissements 2014 réalisés
1
Une maison de ville à Maringues avec l'association Emmaüs
Bussières et Pruns (Puy-de-Dôme)
L’association Emmaüs Bussières et Pruns gère depuis 2004 un Centre d’Accueil pour
Demandeurs d’Asile (CADA) dans le Puy-de-Dôme. Une première maison de ville a été
acquise par SOLIFAP permettant une première offre d’un logement extérieur et transitoire
pour une famille avec deux enfants ayant dû quitter le CADA.
2
Locaux associatifs de la Fédération nationale des associations
solidaires d'action avec les Tsiganes et les Gens du voyage/
FNASAT (Ile-de-France)
La FNASAT disposait de locaux dans le 19ème arrondissement de Paris dont elle était
historiquement locataire. En 2011, le propriétaire a pris la décision de vendre ces locaux.
Mais la FNASAT n’ayant pas la capacité d’acheter la totalité de l’immeuble, SOLIFAP a fait
l’acquisition d’un des lots mis en vente par le propriétaire.
3
4
5
3 logements très sociaux au sein de zones tendues avec
Solidarités Nouvelles pour le logement/SNL (Ile-de-France)
Après que la Fondation Abbé Pierre ait conclu un contrat d’apport avec SOLIFAP sur trois
logements qu’elle avait reçu en legs, SOLIFAP a consenti trois à baux réhabilitation de 20
ans à SNL PROLOGUES, permettant ainsi de créer trois offres locatives sur les territoires
particulièrement tendus que sont Paris et Vincennes dans le Val de Marne.
1. 11
Les
investissements
fonciers 2015
4 réalisations effectives
1. 12
6
5 logements à Montgeron avec SNL
(Essonne, Ile-de-France)
L’organisme partenaire
Solidarités Nouvelles pour le Logement (SNL) est née au début des années 1990, dans le double
objectif de produire des logements très sociaux et de mobiliser des citoyens au travers de groupes
locaux de solidarité. SNL, implantée sur 5 départements de la Région Ile de France, a produit plus
de 1 000 offres de logements très sociaux et accompagne, avec le soutien de près de 900 bénévoles,
les ménages logés en vue de conforter leur insertion économique et sociale et, leur permettre ainsi,
dans un délai de deux à trois années l’accès à un logement social « HLM » durable.
Après que trois premiers logements identifiés en 2014 à Paris et Vincennes dans le Val-de-Marne
aient été acquis en juin 2015 (cf. investissements 2014), un petit immeuble de 5 logements a été
acquis par SOLIFAP à Montgeron dans l’Essonne (91) en juillet 2015. A ce jour, SNL a bénéficié du
levier foncier de SOLIFAP pour l’achat d’un total de 8 logements.
Immeuble de 5 logements à Montgeron
L’immeuble du 11, rue Près de Montagne Crève Cœur
Immeuble bien situé en centre ville, à quelques minutes à
pied des écoles, des commerces et des services sociaux et
administratifs, les futurs habitants seront également à 30
minutes du centre de Paris par le RER ; autant de conditions
favorables à une bonne insertion économique et sociale.
D’une surface habitable totale de 265 m2, l’immeuble est
situé à Montgeron, ville du département de l’Essonne de
23 000 habitants qui compte 23% de logements sociaux.
Il a été confié à SNL PROLOGUES dans le cadre d’un bail à
réhabilitation de 30 ans.
Le coût d’amélioration de l’immeuble pour 487 000 €,
permettra la mise en service de 5 logements aux normes
« BBC », afin que les futurs locataires aient des charges
énergétiques minorées. Les loyers très sociaux à hauteur
de 5,93 €/ m2 / mois, laisseront ainsi aux habitants, après
Aide Personnalisée au Logement et le paiement de charges
en particulier de chauffage, maîtrisées, un reste à vivre qui
leur permettra de faire face à leurs dépenses courantes
d’alimentation, de santé, de scolarité des enfants.
11 rue Près Montagne Crève Cœur 91230 MONTGERON
23 000 habitants, 23% de logements sociaux
Nombre de logements
5
Surface Habitable
265 m2
Prix d’acquisition
440 000 €
Durée du bail à réhabilitation à SNL
30 ans
Montant des travaux à réaliser par SNL
487 000 €
Loyer hors charges et hors APL
5,93 € /m2/ mois
1. 13
7
3 logements à Tours avec la FICOSIL
(Indre-et-Loire, Centre Val-de-Loire)
L’organisme partenaire
La FICOSIL, (Filière Immobilière Commune des Organismes Sociaux d’Indre et Loire), Société Civile
Immobilière créée en 1990, dont le PACT Centre Val de Loire est l’associé majoritaire, gère un
parc de près de 500 logements implantés sur 44 communes du département, dont 160 en pleine
propriété. La FICOSIL disposait d’un bail à réhabilitation sur cet immeuble, qui prenait fin en juin
2015 et souhaitait conserver et améliorer cette offre de 3 logements très sociaux en centre-ville de
Tours, ce qui a permis leur acquisition par SOLIFAP.
Immeuble de 3 logements
à Tours
L’immeuble du 65, rue du Rempart
D’une surface habitable de 163 m2, il est situé à Tours, ville de 135 000 habitants,
également préfecture de l’Indre et Loire, qui compte 26% de logements sociaux.
Cet immeuble était préalablement dans le patrimoine de la FICOSIL, dans le
cadre d’un bail à réhabilitation qui se terminait en juin 2015. L’intervention
de SOLIFAP a permis de maintenir cette offre locative très sociale de trois
logements particulièrement bien situés en centre-ville.
Cet immeuble a donc été de nouveau confié à la FICOSIL dans le cadre d’un
bail à réhabilitation de 21 ans pour permettre d’importants travaux. Le coût
d’amélioration de l’immeuble pour 104 000 € permettra, outre la reprise des
façades et des parties communes, d’améliorer la performance énergétique de
ces trois logements par des travaux d’isolation, ainsi que la réfection des salles
d’eau et des sols.
Les loyers très sociaux de 7 €/ m2 / mois, adossés à des charges locatives en
particulier de chauffage, maîtrisées, permettront aux habitants, après perception
des Aides Personnalisées au Logement de pouvoir subvenir à l’ensemble de leurs
dépenses quotidiennes.
65 rue du Rempart 37000 TOURS
135 000 habitants, 26% de logements sociaux
Nombre de logements
3
Surface Habitable
163 m2
Prix d’acquisition
210 000 €
Durée du bail à réhabilitation à la FICOSIL
21 ans
Montant des travaux à réaliser par la FICOSIL
104 000 €€
Loyer hors charges et hors APL
7 €/ m2 / mois
1. 14
8
7 logements à Condom avec l’association Revivre
(Gers, Midi-Pyrénées)
L’organisme partenaire
REVIVRE, association créée en 1998 sur une initiative citoyenne, agit sur le champ de l’autoréhabilitation et de la maîtrise d’ouvrage d’insertion sur le département du Gers où elle dispose de
25 logements. Elle avait conclu sur les 4 logements existants de l’immeuble un bail à réhabilitation
qui prenait fin en mars 2015. Ne souhaitant pas perdre ces 4 offres locatives en centre-ville,
d’autant que 3 logements supplémentaires pouvaient être créés dans les combles, l'association a
sollicité SOLIFAP pour acquérir progressivement l’ensemble de l’immeuble afin de pouvoir repartir
sur un nouveau bail à réhabilitation portant sur 7 logements.
Immeuble de 7 logements, Condom
L’immeuble du 3, rue Daunou
Cet immeuble est situé en centre-ville de Condom, souspréfecture du Gers de 7 000 habitants, située entre Auch et
Agen.
Sur cet immeuble l’association REVIVRE était titulaire d’un bail
à réhabilitation qui se terminait en mars 2015 et souhaitait
conserver cette offre de logements bien situés et répondant à
des besoins identifiés sur le territoire.
Après avoir en mars 2015 finalisé l’acquisition progressive des
quatre logements et des combles de l’immeuble, un nouveau
bail à réhabilitation de 20 ans a été consenti à REVIVRE.
Outre le maintien de cinq offres locatives très sociales, ce
nouveau bail permettra la création dans les combles de trois
logements supplémentaires pour une surface de 149 m2. Ce
sont donc 7 logements très sociaux dont les loyers varient de
4,8 € à 5,8 € / m2 / mois qui permettront à des personnes à
très faibles ressources et en démarche d’insertion de se loger
dans des conditions dignes, au sein d’un territoire plutôt rural
mais qui connait également de nombreuses situations de mal
logement.
REVIVRE réalisera pour 286 000 € de travaux comprenant
la création des trois logements supplémentaires, mais
également la réfection des parties communes de l’immeuble
et le ravalement des façades.
Combles ayant servi à créer 3 logements
3 rue Daunou 32100 CONDOM
sous-préfecture du Gers - 7 000 habitants
Nombre de logements
7
Surface Habitable
454 m2
Prix d’acquisition
275 000 €
Durée du bail à réhabilitation à REVIVRE
20 ans
Loyer hors charges et hors APL
Entre 4,8 € et 5,8 €/ m2/mois
Loyer hors charges et hors APL
5,93 € /m2/ mois
1. 15
9
Une maison de ville à Thiers avec l’association Emmaüs
Bussières et Pruns
(Auvergne, Puy de Dôme)
L’organisme partenaire
Emmaüs Bussières et Pruns, membre d’Emmaüs France, gère un CADA (Centre d’Accueil pour
Demandeurs d’Asile) qui accueille exclusivement des familles avec enfants. Régulièrement, pour
un certain nombre de familles sortantes du CADA dont certaines déboutées du droit d’asile, les
solutions de logement possibles sur le territoire où elles ont commencé de construire leur insertion
se révèlent inadaptées. Emmaüs Bussières et Pruns a sollicité SOLIFAP pour acquérir deux premières
maisons « de suite » sur un besoin identifié de quatre maisons. Une fois relogées, les familles
continuent d’être accompagnées afin de leur permettre de conforter leur insertion dans l’attente
de l’accès à un logement de droit commun et le cas échéant de la régularisation de leur situation
administrative.
La maison de ville du 2, Rouget de L’Isle
Une première maison de ville avait été acquise à Maringues
par SOLIFAP en 2014 au bénéfice d’Emmaüs Bussières et
Pruns. En juillet 2015, une seconde maison a été acquise à
Thiers. Cette maison familiale est située dans la partie basse
de la ville de Thiers, sous-préfecture du département du Puy
de Dôme de 11 000 habitants, à 38 Km de Clermont Ferrand.
Acquise pour 40 000 € cette maison de 71 m2 de surface
habitable en très bon état et ne nécessitant que de légers
travaux permettra à Emmaüs Bussières et Pruns de loger des
familles sortantes de son Centre d’Accueil pour Demandeurs
d’Asile (CADA), afin de continuer de les accompagner
dans leurs démarches de régularisation de leur situation
administrative et de poursuite de leur insertion économique
et sociale.
26 rue Rouget de l’Isle THIERS
11 000 habitants
Maison à Thiers pour une famille
Nombre de logements
1
Surface Habitable
71 m2
Prix d’acquisition
40 000 € €
Durée de la mise à disposition à Emmaüs
5 ans renouvelables
Redevance annuelle versée par Emmaüs à SOLIFAP
2 700 € €
Montant des travaux à réaliser par SOLIFAP
3000 €
1. 16
Les
investissements
fonciers 2015
Des décisions effectives
pour 2016
1. 17
10
13 logements à Noisy-le-Sec avec Freha
(Seine-Saint-Denis, Ile-de-France)
L’organisme partenaire
France Euro Habitat (FREHA), association créée en 1990 membre d’Emmaüs France, dispose de
1 500 logements très sociaux dont 350 logements en résidence sociale ou pension de famille sur
6 départements de la Région Ile-de-France dont Paris ; FREHA intervient également dans le parc
privé au travers des dispositifs publics Solibail et Louez Solidaire.
L’immeuble du 6, boulevard de la République
Cet immeuble est situé à Noisy le Sec en Seine SaintDenis, commune de 40 000 habitants, comprenant 45% de
logements sociaux, située à moins de 30 minutes de Paris
par les transports en commun.
FREHA, avait repéré cette opportunité de 13 logements dans
une copropriété qui en compte 26 et 6 commerces de pied
d’immeuble, mis en vente par un propriétaire unique et a
sollicité SOLIFAP pour les acquérir.
Cette décision d’acquisition a été prise en juillet 2015, et
se concrétisera début 2016 ; un bail à réhabilitation de 30
ans sera consenti à FREHA, et ce seront donc 13 nouveaux
logements très sociaux pour une surface totale de 824 m2 et
d’un loyer de 5,9 € / m2 / mois qui seront mis en service. De
plus FREHA réalisera pour 749 000 € de travaux de remise aux
normes et d’isolation afin de pouvoir proposer des logements
de grande surface à des familles de 2 ou 3 enfants.
Immeuble à Noisy le Sec avec FREHA
6 boulevard de la République 93130 NOISY LE SEC
40 000 habitants – 45% de logements sociaux
1. 18
Nombre de logements
13
Surface Habitable
824 m2
Prix d’acquisition
1 850 000 € €
Durée du bail à réhabilitation projeté à FREHA
30 ans
Montant des travaux à réaliser par FREHA
749 000 € €
Loyer hors charge et hors APL
5,9 €/ m2 / mois
11
1 maison de ville à l’Isle Jourdain avec Revivre
(Gers, Midi Pyrénées)
L’organisme partenaire
REVIVRE, association créée en 1998 sur une initiative citoyenne, agit sur le champ sur de l’auto
réhabilitation et de la maîtrise d’ouvrage d’insertion sur le logement du Gers où elle dispose de
25 logements. Ce deuxième projet avec l’association REVIVRE sur une commune en expansion
économique et démographique du fait de sa proximité avec Toulouse, est issu d’une préemption par
cette commune d’une maison de ville au bénéfice de SOLIFAP, pour permettre à REVIVRE de proposer
une nouvelle offre de logement très social .
Maison de ville à l'Isle Jourdain
La maison de ville du 3, avenue Claude Augé
Cette maison est située en centre-ville de l’Isle Jourdain,
commune du Gers de 7 700 habitants, devenue deuxième
commune de ce département du fait d’une forte expansion
démographique liée à sa proximité avec Toulouse.
Initialement préemptée par la commune au bénéfice de
l’association REVIVRE, cette maison va être finalement acquise
à la ville par SOLIFAP afin de permettre une opération mieux
équilibrée.
Après son acquisition par SOLIFAP début 2016, REVIVRE
réalisera pour 85 000 € de travaux dans cette maison de 62 m2
pour laquelle SOLIFAP lui aura consenti un bail à réhabilitation
de 25 ans. Ces travaux permettront la mise en service d’une
maison BBC rénovation au loyer très social de 5,2 €/ m2 / mois.
3 avenue Claude Augé 32600 L’ISLE JOURDAIN
7 700 habitantsx
Nombre de logements
1
Surface Habitable
62 m2
Prix d’acquisition
47 500 € €
Durée du bail à réhabilitation projeté à FREHA
25 ans
Montant des travaux à réaliser par REVIVRE
85 000 € €
Loyer hors charge et hors APL
5,2 €/ m2 / mois
1. 19
Les
investissements
financiers
de SOLIFAP
Afin de maintenir et développer leurs activités, les acteurs associatifs
de lutte contre le mal-logement se retrouvent pour la majorité d’entre
eux confrontés à la nécessité de renforcer leurs structures financières.
Par l’octroi d’un prêt participatif de 5 à 10 ans, SOLIFAP apporte un
concours financier dont l’objectif est de renforcer les fonds propres de
ces organismes. Les associations peuvent ainsi favoriser :
• le projet de développement de leurs actions sociales : accroissement
d’activité, développement territorial, lancement d’activités ou
démarrage d’un projet, restructuration…
• le maintien des actions grâce à un besoin en fonds de roulement
amélioré et une structure financière adaptée.
• la mobilisation d’autres partenaires financiers liés à la réalisation du
projet par l’effet levier du soutien de SOLIFAP.
1. 20
Investissement via
SOLIFAP Prêt participatif
Rappel des investissements suivis cette année
12 Une famille un toit 44 : pour une pluralité de réponses au mal-
logement sur un même territoire
Confrontée à des difficultés de financement du développement de son projet associatif
qui vise à appréhender l’ensemble des champs du mal-logement et des publics qui le
subissent essentiellement en zone rurale, UFUT 44 a sollicité SOLIFAP qui lui a accordé
un concours financier de 100 000 € sur 10 ans afin de lui permettre de continuer à être au
plus près des besoins de l’ensemble des publics en situation de difficultés économiques
et sociales.
13 Aide relais solidarité : un projet unique maintenu et développé
sur le territoire
En 2014, un prêt participatif de 120 000 € avait été consenti à l’Association Aide Relais
Solidarité en Isère (ARS 38), qui était confrontée à des difficultés de nature à la conduire
à une cessation d’activité, alors même que la pertinence de ses actions était reconnue
par l’ensemble des acteurs locaux publics et privés. L’octroi de ce prêt aux côtés d’autres
soutiens apportés au niveau local, a permis à cette association de maintenir ses actions
et d’aboutir dans un projet de fusion avec un autre organisme du champ du social et du
médico-social ; cette fusion a apporté la garantie de la pérennité des actions menées
historiquement par l’ARS 38 qui a pu remboursé de façon anticipée, en 2015 le prêt que
SOLIFAP lui avait octroyé.
14 Les Compagnons Bâtisseurs : projet de développement de 800
à 4000 auto-réhabilitations accompagnées par an
Dans le cadre de son projet politique 2012 – 2017 qui vise à développer significativement
le nombre d’actions d’Auto-Réhabilitation Accompagnées dans les prochaines années,
SOLIFAP a décidé d’apporter un concours financier de 300 000 € sur 5 ans à l’association
nationale des Compagnons Bâtisseurs, aux côtés du Crédit Coopératif, de la Société
Générale et de la Caisse des Dépôts et Consignations, permettant ainsi de boucler le
premier tour de table des investisseurs.
1. 21
Chantier de réhabilitation, Compagnons bâtisseurs
Les investissements instruits et mis en place en 2015
15 Nouvelles Voies : un accompagnement des personnes en
situation de fragilité pour permettre l’accès à leurs droits
Montant et durée de l’investissement : 150 000 €, 5 ans, différé de remboursement
2 ans.
Nouvelles Voies est une association qui a pour activité principale l’accompagnement des
personnes en difficulté dans leurs démarches administratives et juridiques (aide à l’accès
au droit et notamment du droit au logement). L’association intervient principalement
en Ile-de-France et a déjà accompagné 60 000 personnes depuis sa création en 2001.
Suite à un développement rapide de ses activités depuis sa création, Nouvelles Voies s’est
retrouvée en 2014 dans une situation financière difficile. En 2014 par conséquent, c’est
tout d’abord la Fondation Abbé Pierre qui l’a soutenu par une subvention exceptionnelle
de 100 000 € ce qui lui a permis d’équilibrer ses comptes. Puis, en 2015, SOLIFAP est en
phase d’octroyer un prêt participatif d’une durée de 5 ans de 150 000 €, dans l’objectif
de renforcer ses fonds propres et de lui permettre le maintien et le développement de
ses activités.
L’exemple de Nouvelles Voies démontre la complémentarité entre le soutien de la Fondation
Abbé Pierre sous forme de subventions et celui de SOLIFAP par le biais d’investissements
de long-terme. A noter que l’association a par ailleurs sollicité SOLIFAP pour bénéficier
d’un accompagnement stratégique dans le cadre du levier conseil.
Réunion de concertation,
Nouvelles voies
1. 22
16 Foncière Chênelet : de l’éco-construction pour permettre la
construction de logements très sociaux économes en charges
Montant et durée de l’investissement : 300 000 €, 7 ans, différé de remboursement
2 ans.
La Foncière Chênelet, créée en 2009, fait partie du « Groupe Chênelet », acteur reconnu
de l’Economie Sociale et Solidaire impliqué sur le champ de l’insertion par l’activité
économique. Le projet de la Foncière est de construire des logements très sociaux dont
le montant des loyers se situe autour de 4,60 €/m2, mais surtout éco-construits c'est-àdire faisant appel à des matériaux « éco responsables » inscrits dans le développement
durable qui permettent, au-delà des loyers à niveau très social, de créer des logements
économes en charges (eau, énergie…). Ainsi, la facture énergétique annuelle par
logement est diminuée, et permet de contribuer à réduire la précarité énergétique.
Construction Chênelet, Revin (08)
Dans le cadre du développement des activités de la Foncière Chênelet et de ses
perspectives de croissance, SOLIFAP a décidé d’octroyer un prêt participatif de 300 000 € sur 7
ans à la Foncière Chênelet permettant le renforcement de cet acteur impliqué dans la
construction de logements très sociaux économes en charge. Ce prêt aura par ailleurs un
effet positif sur la trésorerie des opérations, élément non négligeable dans la perspective
de développement annoncée.
1. 23
Investissement via
SOLIFAP Garantie
Le dispositif de garantie construit en partenariat avec la Société
financière de la Nef, Société coopérative de finances solidaires,
a pour vocation de faciliter l’accès au crédit bancaire de court
ou moyen terme à des associations ou organismes d’inspiration
associative qui luttent contre le mal-logement. SOLIFAP a pour
cela identifié des cibles de crédits répondant aux besoins des
associations (maitre d’ouvrage d’insertion, autres acteurs de
lutte contre le mal-logement…)
17 L’ADEPT (Seine Saint Denis, Ile-de-France)
Encours garanti : 37 500 €, 4 ans
Le dispositif de garantie construit avec la NEF afin de faciliter l’accès au crédit bancaire
de court et moyen terme mis en place pour le préfinancement d’opérations immobilières
ou des relais de trésorerie a été mise en place sur l’année, et signé le 20 novembre 2014.
Il a été expérimenté une fois sur l’exercice au profit de l’association ADEPT, association
de soutien et d'accompagnement des Gens du Voyage en Seine-Saint-Denis, par décision
du directoire du 08 avril 2015. La garantie de 75% accordée par La NEF pour le prêt de
50 000 € sur 48 mois fait par cette association accordé par la Caisse d’Epargne a ainsi
reçu une caution de la SOLIFAP.
Depuis la clôture, trois nouveaux dossiers de mise en place d’une caution par SOLIFAP
ont été engagés par le Directoire, donnant ainsi un développement important à cette
nouvelle offre de soutien aux associations.
1. 24
Diagnostic de situation structurelle d'associations
La direction des missions sociales de la FAP, en charge de traiter les demandes de
subventions des associations, peut décider, si nécessaire, de faire appel à SOLIFAP pour
établir un diagnostic permettant de définir le type de difficultés que rencontre l’association
(conjoncturelles et ou structurelles), ainsi que les causes (internes ou externes). Une
proposition de juste calibrage d’intervention financière et des préconisations sur les
points d’attention dans le suivi de dossier sont ensuite faites à la FAP qui décide du
soutien qu’elle apportera à l’association.
Cet axe d’intervention permet de mutualiser les approches de la FAP et de SOLIFAP
afin d’apporter à l’association concernée une réponse pertinente et source de réelles
solutions.
Déjà 6 diagnostics « associations en difficultés » ont été réalisés par SOLIFAP depuis le
lancement de ce partenariat
1. 25
SOLIFAP Conseil
Une innovation au service du développement
C'est dans un souci d'accompagnement et de renforcement du secteur associatif qui
lutte contre le mal-logement, pour s'assurer de meilleures réponses auprès des plus
exclus, que la société SOLIFAP a été créée. En effet, il ne s'agit pas de proposer
uniquement des outils fonciers, financiers ou d'ingénierie et de conseil, mais bien
d'aider les associations à structurer leur modèle socio-économique au service de
leurs missions sociales.
Pour intégrer toutes ces dimensions, et sans se substituer pour autant à des réponses
déjà existantes, SOLIFAP a choisi de distinguer :
• L'accompagnement propre, d'une part, qui commence dès la prise de contact par
SOLIFAP avec l'association et se poursuit lors de l'instruction du dossier, le
partage du diagnostic effectué, puis le suivi et l'évaluation annuelle.
• Le conseil stratégique, d'autre part, qui est un levier d'intervention, lorsque
le besoin est identifié et partagé entre SOLIFAP et le bénéficiaire, en s'appuyant
sur l'intervention de partenaires extérieurs spécialistes.
L'ensemble de ce dispositif constitue "SOLIFAP Conseil", désormais opérationnel. Pour
l'année 2015-2016, l'expérimentation de l'articulation ADASI/SOLIFAP concerne trois
structures d'intérêt général bénéficiaires des actions de SOLIFAP. Deux structures ont
déjà entamé ce processus : Nouvelles Voies et le CLLAJ de Lyon.
Un partenariat fort avec l’ADASI
SOLIFAP a signé un partenariat avec l'ADASI - Association de Développement de
l'Accompagnement à la Stratégie et à l'Innovation des projets d'Intérêt général. Le rôle
de l'ADASI étant, suite à l'instruction d'un dossier par SOLIFAP, d'établir un diagnostic
stratégique permettant de vérifier la cohérence du projet associatif, d'identifier les
questions clés stratégiques, de clarifier ses besoins d'accompagnement, etc. A l'issue de
ce diagnostic, et si nécessaire, une étape plus approfondie est envisagée: l'association
pouvant bénéficier d'un accompagnement stratégique auprès d'un cabinet de conseil
spécialisé sur le secteur de l'ESS.
1. 26
“ SOLIFAP permet de faire décoller une structure.
L’ADASI et SOLIFAP conseil de sécuriser son
modèle économique ! ”
Caroline GERMAIN
Déléguée générale ADASI
”
Quel est l’intérêt selon vous de ce partenariat
avec SOLIFAP ?
Il existe une réelle complémentarité d’approche entre SOLIFAP et l’ADASI ! L’ADASI
s’inscrit dans une démarche d’accompagnement effectif des projets d’intérêt général,
alliant l’expertise de spécialistes du secteur associatif et l’implication des métiers du
conseil. SOLIFAP de son côté, avec son approche spécifique au service des acteurs de
lutte contre le mal-logement, a mis en place des outils fonciers et financiers afin de
permettre le maintien ou le développement de ces structures. En quelque sorte, SOLIFAP
permet de faire «décoller» une association, l’ADASI de sécuriser son modèle économique !
En quoi ce partenariat vous semble t-il innovant ?
SOLIFAP a souhaité s’accorder à des réponses existantes en termes de conseil plutôt
que de choisir de le faire par ses propres moyens. Raison pour laquelle la structure s’est
rapprochée de l’ADASI et de son expertise métier sur le conseil auprès des associations,
comme elle l’a également fait avec la société financière de la Nef sur son outil de «
garantie ». Ce positionnement, cette capacité à s’associer avec des partenaires dont
c’est la compétence, est déjà en soit une innovation. Au regard des pratiques du monde
associatif, cette approche n’est pas si courante.
“
1. 27
La vie de l’institution
L’arrivée de nouveaux actionnaires
En 2015, SOLIFAP a pu compter sur l’engagement de nouveaux actionnaires, ce qui
lui donne dès à présent les moyens d’agir et d’investir auprès des acteurs associatifs
de lutte contre le mal-logement. Ces investisseurs ont choisi de s'inscrire dans une
démarche de « capital patient », de recherche de retour sur investissement de long-terme
et à des niveaux de rentabilité « limités ». Cette approche correspond aux attentes des
associations soutenues par SOLIFAP, pour leur donner le temps nécessaire de construire
les réponses adaptées aux plus exclus.
Des Partenaires historiques impliqués :
• La Fondation Abbé Pierre, actionnaire fondateur et majoritaire, détenteur des
actions de préférence de catégorie A lui permettant de conduire le projet
politique de SOLIFAP
• AG2R La Mondiale, premier groupe de protection sociale en France, qui via son
fonds d’innovation AGESICA contribue au développement de la société
L’arrivée des acteurs de la MOI et opérateurs
associatifs :
• La Fédération des PACT, aujourd’hui SOLIHA (Fusion de la Fédération des
PACT et d’Habitat et Développement) ; Réseau associatif travaillant sur le champ
de l’amélioration de l’habitat devient actionnaire SOLIFAP en mars 2015.
• La FAPIL, réseau d’associations travaillant en faveur de l’accès et du maintien
dans le logement des personnes en difficulté, a rejoint SOLIFAP en juin 2015.
Conférence de presse pour
l'ouverture du capital de
SOLIFAP le 26 novembre
2014
1. 28
Présentation du partenariat
entre la Fondation
Abbé Pierre - AG2R LA
MONDIALE et SOLIFAP
avec respectivement
André Renaudin, Directeur
général du groupe AG2R
LA MONDIALE, Patrick
Doutreligne Délégué général
de la Fondation Abbé Pierre,
et François Chaillou,
président de SOLIFAP.
Des investisseurs solidaires qui soutiennent le projet :
• La Mondiale, qui est entré au capital en septembre 2015 démontrant le soutien
fort du Groupe AG2R La Mondiale auprès de SOLIFAP.
• La société d’investissement de France Active (SIFA), structure de financement
solidaire axée notamment sur le champ de la création et du maintien de l’emploi
souscrit au capital de la société en juin 2015.
• BNP Paribas Asset Management, collecteur de l’épargne salariale impliqué dans
le financement d’entreprises solidaires, apporte en août 2015 son soutien au
projet SOLIFAP via sa souscription à son capital.
• Ecofi investissements, société de gestion du groupe crédit coopératif, banque
historique de l’économie sociale et solidaire entre au capital de SOLIFAP en
septembre 2015.
Des actionnaires particuliers qui se mobilisent
Depuis le lancement, SOLIFAP compte une quinzaine d’actionnaires, personnes physiques,
qui ont souhaité s’inscrire dans une démarche de placement solidaire, en faveur de la
lutte contre le mal logement.
L’élargissement de la gouvernance
Suite à l’entrée au capital de SOLIFAP de ces nouveaux actionnaires, 5 nouveaux membres
ont intégré le COSS en 2015, dont 4 sont des membres désignés par les actionnaires de
leur catégorie :
• LA FAPIL représentée par Thierry DEBRAND, son président
• SOLIHA représentée Jean-Jacques ARGENSON, vice-président
• La SIFA, représentée par Fanny GEROME, sa directrice du développement
• Représentant des actionnaires particuliers, Jean -Michel LECUYER, directeur
général du comptoir de l’innovation.
• Un nouveau membre désigné par la Fondation Abbé Pierre, Henri RABOURDIN,
auditeur au conseil d’administration de la Fondation Abbé Pierre.
Le COSS est désormais composé de 8 membres et intègrera prochainement BNP
Paribas AM, AG2R La Mondiale et la Nef dans leurs souhaits de contribuer à la
gouvernance de la société.
1. 29
La vie de l’institution
Le label Finansol
SOLIFAP se donne pour ambition de mobiliser à ses côtés les épargnants et les
investisseurs qui sont avant tout à la recherche d'un impact social de leur placement.
Dans cette perspective, SOLIFAP s’est naturellement tournée vers l’association Finansol
qui fédère les acteurs de la finance solidaire en France. La finance solidaire se veut en
effet porteuse d'un message de sensibilisation du grand public sur l'utilisation qui est
faite de leur épargne, au service d'activités à forte utilité sociale et/ou environnementale.
Aux côtés de l’association Finansol, SOLIFAP souhaite s'inscrire dans cette démarche de
sensibilisation citoyenne et de plaidoyer sur les enjeux du mal-logement.
En 2015, SOLIFAP a obtenu le label Finansol délivré par un comité d'experts, gage de
solidarité et de transparence pour les épargnants et investisseurs. En souscrivant au
capital de SOLIFAP, les épargnants participent à la lutte contre le mal-logement et
permettent la mise en place de solutions adaptées et la création de nouveaux logements
pour les personnes les plus défavorisées.
Locaux de SOLIFAP au 49/55 rue de Romainville, Paris
1. 30
Directoire
Equipe SOLIFAP
François Chaillou,
Geoffroy Malcor
Président de SOLIFAP
[email protected]
Directeur Général
[email protected]
Sonia Hurcet
Patrick Briens
Déléguée générale Adjointe de la
Fondation Abbé Pierre
Directeur des investissements
[email protected]
Gilbert Santel
Thomas Brebion
Président d'Emmaüs Habitat
Chargé d'instruction
[email protected]
Jacques Oudot
Depuis septembre 2015 :
Camille Félicité
Administrateur de la Fondation
Abbé Pierre
Assistante opérationnelle
[email protected]
SOLIFAP remercie tous ceux qui participent à son développement dans le Comité
d'Orientation Stratégique et de Surveillance et dans les Comités d'Engagement
COSS
Comité
d’engagement
Dominique Ayrault
Pierre Marcenac
Fanny Gérome
Thierry Debrand
Michel Carvou
Jean-Jacques Argenson
Bruno Six
Frédéric Lauprêtre
Patrick Baquin
Jean-Michel Lecuyer
Henri Rabourdin
Joaquim Soares
Vincent Hamel
1. 31
Bilan financier
de l’exercice
2015
L'exercice social clos le 30 septembre 2015 a une durée de 12 mois. Il est le
premier exercice comptable de la société Fondation Abbé Pierre Investissements
Solidaires sur une année pleine. (le précédent exercice social clos le 30 septembre
2014 avait une durée de 8 mois).
Le total du bilan de l'exercice avant affectation du résultat est au 30/09/2015
de 21 870 484 €. A la clôture des comptes, les capitaux propres levés par la
société sont de 14 920 000 €. Les immobilisations comptables représentent
2.8 M€ d’investissements solidaires aux services des associations. Les Valeurs
Mobilières de placement et les disponibilités pour 13 123 k€ constituent les
sommes qui seront décaissées en 2016 pour des investissements déjà décidés
ou en phase d'instruction, sur des projets de lutte contre le mal logement. Le
compte d’exploitation de la société pour l’année 2015 présente un résultat à
l’équilibre, obtenu par les premières ventes de service et les premiers loyers
perçus de la Société, et grâce à une subvention d'exploitation d'AG2R La
MONDIALE qui constitue l'un des axes du partenariat unique avec la Fondation
Abbé Pierre et SOLIFAP.
1. 32
Exercice 2015
ACTIF
CAPITAL SOUSCRIT NON APPELE
immobilisations corporelles
NET
4 500 000
4 500 000
1 967 425
immobilisations financières
TOTAL ACTIF IMMOBILISE
14 729
Exercice 2015
2014
BRUT
NET
500 000
1 952 696
665 692
889 325
0
889 325
221 825
2 856 750
14 729
2 842 021
887 517
capital souscrit
14 920 000
1 000 000
TOTAL CAPITAUX PROPRES
14 920 000
1 000 000
0
4 068
6 000 000
6 000 000
891 332
133 212
provisions pour risques et charges
Emprunts et dettes financières
Créances
1 390 861
1 390 861
225 049
11 589 818
11 589 818
5 200 760
1 543 349
1 543 349
323 954
4435
4435
TOTAL ACTIF CIRCULANT
14 528 463
14 528 463
5 749 763
TOTAL GENERAL ACTIF
21 885 213
21 870 484
7 137 280
Valeurs mobilières de placement
Disponibilités
Charges constatées d’avance
COMPTE DE RESULTAT
production vendue (service)
14 729
Exercice 2015
4 770
190 604
186 015
transferts de charges
16 960
18 000
Autres
48 062
73
300 591
208 857
124 680
144 723
Total produits d'exploitation
autres achat et charges externes
impôts et taxes
salaires, traitement et charges sociales
Dotation d'exploitation et autres charges
Total charges d'exploitation
RESULTAT D'EXPLOITATION
Résultat financier
Résultat courant avant IS
Résultat exceptionnel
dettes fournisseurs
Produits constatés d’avance
TOTAL DETTES
TOTAL GENERAL PASSIF
59 152
6 950 484
6 133 212
21 870 484
7 137 280
2014
44 965
subvention d'exploitation
2014
PASSIF
3402
694
281 555
65 430
14 084
5 101
423 721
215 949
- 123 130
- 7 091
124 424
7 091
1 295
0
- 1 295
0
0
0
Impôts sur les bénéfices
RÉSULTAT NET
Société par Actions simplifiée à capital variable, Fondation Abbé
Pierre Investissements Solidaires dit « SOLIFAP », a été enregistrée le
28/01/2014 au Registre de commerce et des sociétés de Paris sous le
numéro 799 992 987, son siège social est situé au 3-5 rue de Romainville
75019 Paris, représentée par Monsieur François Chaillou mandaté par la
FAP pour la représenter en sa qualité de président personne morale.
Vu les articles .3332-17-l, R.3332-21-1 et suivants du Code du Travail,
relatifs à l’agrément des entreprises solidaires, la société SOLIFAP a reçu
l’agrément « entreprise solidaire » par la Préfecture de Paris. La décision
d’agrément est en date du 05.08.2014, et publiée au Registre des Actes
Administratifs, Recueil Normal n° 129 du 08.08.2014. 6.
1. 33
Conclusions
et
Perspectives
Après 20 mois d’activité, l’organisation de SOLIFAP est désormais parfaitement
opérationnelle, tant pour ce qui concerne le fonctionnement des instances de
gouvernance et de l’équipe professionnelle, que pour ce qui est des relations avec
le réseau associatif.
Forte d’une levée de fonds réussie et de premiers investissements ayant permis de
révéler l’utilité de ses outils d’intervention, SOLIFAP est en mesure dès 2016 de monter
rapidement en puissance dans l’accomplissement de sa mission.
Les perspectives pour l’année prochaine sont encourageantes et s’appuient sur les
choix suivants:
• Poursuivre la montée en puissance de l’activité de la société au bénéfice des
associations soutenues,
• Renforcer le partenariat avec les actuels associés de la SOLIFAP en recherchant la
diversification des actions communes conduites et en développer de nouveaux
auprès des partenaires publics,
• Développer le fonds d’intervention conseil en mettant en place des partenariats
particuliers avec des investisseurs sociétaux,
•Créer une communauté d'actionnaires individuels afin de contribuer à la
sensibilisation à la lutte contre le mal-logement par l'épargne solidaire et
citoyenne
Le projet de SOLIFAP, initié par la Fondation Abbé Pierre, s’est vu renforcé en peu de
temps par l’arrivée de nouveaux actionnaires. Il est nécessaire que cette dynamique
se poursuive car elle renforce la base de soutien de la société et enrichit le projet par
l’apport d’idées nouvelles et de cultures d’intervention différentes.
"C'est ainsi que nous pourrons continuer le combat mené par l'Abbé Pierre et
contribuer à ce que son souhait d'un "emprunt fraternel pour le logement" puisse
être une réalité aux services des personnes les plus défavorisés !"
1. 34
1. 35
« L’indignation pourrait avoir beau jeu
de nous donner bonne conscience.
Pourtant, elle ne dispense pas de l’action »
Abbé Pierre
49-55 rue de Romainville - 75019 Paris - [email protected] - 01 42 08 08 98
Société par Actions Simplifiée à capital variable agréée entreprise solidaire - capital minimum 1M€ - RCS Paris 799 992 987 - SIRET 799 992 987 00013
Décembre 2015 / Directeur Artistique : Bertrand GOBERT / Photos : Photos: Séb!Godefroy, Ljubisa Danilovic, Pierre Faure