capital private banking - Capital Banking Solutions

CAPITAL PRIVATE BANKING
La solution Front-Office pour les Banques Privées
SYNTHÈSE
Capital Private Banking est spécialement conçu pour traiter la complexité des opérations exigées
au quotidien par la gestion d’une clientèle privée haut de gamme. La solution est une suite intégrée
de modules –dont Gestion de Portefeuilles, CRM et Compliance – permettant de traiter tous les
aspects de la banque privée et de la gestion de patrimoine, et adaptée aux activités de Family
Office.
INFORMATION PRODUIT
Tableaux de bord et rapports.
Capital Private Banking inclut des tableaux de bord conviviaux et dynamiques donnant une vue
synthétique et permettant des requêtes approfondies (i.e. commissons sur une transaction
spécifique, historiques sur une position, etc.). Leur présentation, modifiable, peut être
personnalisée en fonction des besoins des utilisateurs et prévoit l’affichage d’un ensemble
d’indicateurs clés sous forme de tableaux et de graphiques :
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Exposition
Alertes (débits, ouvertures et fermetures de comptes, etc.)
Tâches à réaliser
Synthèse des Actifs gérés
Etc.
Des rapports standards sont intégrés à la solution, auxquels peuvent être ajoutés un nombre
illimité de rapports ou de tableaux de bord conçus sur-mesure en fonction de vos besoins.
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CAPITAL PRIVATE BANKING
Gestion de portefeuille.
Les portefeuilles peuvent être présentés selon différents critères comme mandat, type ou taille du
portefeuille, gestionnaire de compte, profil du client ou par groupes de clients. Il est également très
simple de garder une trace des différents scénarios étudiés pour s’y référer ultérieurement.
Le système gère deux niveaux de position, réelle et virtuelle, pour les titres et les liquidités. Les
analyses sont faites aux niveaux groupe, client et portefeuille, mais d’autres filtres peuvent être
ajoutés en utilisant l’option “loupe”. L’utilisateur peut aussi accéder à l’information concernant les
portefeuilles eux-mêmes, comme les avoirs, les transactions, la performance, les plus ou moins
values, les compteurs fiscaux, etc.
Des simulations de portefeuille (unitaires ou multi-portefeuilles et multi-valeurs) peuvent être
élaborées à partir des contraintes du profil du client. Les gérants ont également la possibilité de
créer des portefeuilles modèles à partir desquels tout écart sera automatiquement signalé et le
rééquilibrage proposé. Le routage des ordres, manuel ou automatique, se fait en fonction de la
catégorie d’actifs, de la bourse, du montant la transactionou tout autre critère.
La solution permet de pondérer le niveau de trésorerie de chaque portefeuille par devise, et
d’évaluer les expositions aux différents types de risques (réels ou potentiels) : devise, liquidité,
taux d’intérêt, risque pays, secteur, émetteur, notations, maturité, niveaux de prix et objectifs
d’investissement du portefeuille, ou une combinaison de ces facteurs.
Contrôles et gestion des limites.
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Blocage et alertes : Le système permet de détecter et prévenir les écarts avant ou après
l’exécution des ordres : l’attention de l’utilisateur sera attirée sur le dépassement d’un plafond
de crédit ou sur les contraintes d’investissement par exemple. Les contrôles peuvent être
bloquants.
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Contrôles d’exposition : De la même manière, le système détecte et prévient les dépassements
de seuils contractuels ou définis en interne, tant au niveau d’un actif que d’un émetteur.
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Contrôles des mandats : Les contraintes du profil du client sont dynamiquement gérées dans le
cadre des ordres unitaires et des ordres groupés.
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Gestion de la relation client (CRM)
Capital Private Banking est conçu pour fournir des fonctions CRM adaptées aux banques privées
et Sociétés de Gestion. En bénéficiant d’une information détaillée et multidimensionnelle sur leurs
clients, telles que performance ou rentabilité, les banquiers privés ont ainsi la possibilité de leur
fournir des services ciblés et qualitatifs.
Ce module peut être utilisé par la Direction, les responsables relation client ou les banquiers
privés eux-mêmes pour mettre en place un suivi personnalisé avec leurs clients et leur fournir des
services adaptés à leur profil. Les fonctions principales concernent les données client, la gestion
d’événements, le moteur de recherche, la connaissance du client (KYC), l’historique des contacts, la
gestion des documents électroniques, des questionnaires ciblés, ainsi que la gestion des campagnes
marketing.
Compliance
Capital Private Banking permet aux établissements de gérer leurs risques opérationnels et de se
protéger contre le blanchiment d’argent. Les Banques et aux Etablissements Financiers ont ainsi
les moyens de satisfaire aux obligations définies par la règlementation nationale, européenne et
internationale. En particulier, la fonction de profilage permet de suivre, renseigner, analyser et
déclarer l’information relative aux opérations suspectes des clients. Elle leur permet de gérer les «
listes noires » internes ou externes, et d’identifier, documenter et suivre toute transaction suspecte
impliquant leurs clients.En ce qui concerne les contribuables américains le module FATCA répond
aux exigences de la loi américaine dite FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) l’exige.
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OFFRES ASSOCIEES
Capital Banking Solutions propose toute une gamme de solutions informatiques intégrées pour
répondre à l’ensemble des besoins des banques commerciales et des institutions financières. Cette
gamme s’accompagne d’un portefeuille complet de modules logiciels flexibles et intégrables dans
CapitalBanker, permettant de renforcer certaines fonctions clés.
Nous proposons un portefeuille
complet et varié de modules,
comprenant notamment Business
Intelligence, CRM, gestion des
risques et conformité, banque
automatisée, gestion de portefeuille
et assistance multicanale (y compris
internet et banque mobile).
QUI SOMMES-NOUS?
Capital Banking Solutions est un des principaux fournisseurs de logiciels bancaires intégrés.
Présents en Europe, Afrique, Moyen-Orient, Amérique du Nord et Amérique du Sud, nous sommes
au service de plus de 200 clients à travers le monde. Nous proposons une suite de produits
intégrés et modulaires avec des prestations à la carte : intégration sur site, hébergement géré,
ou système de type « cloud ». Notre portefeuille comprend des solutions complètes et intégrées
dédiées aux différents types de banques ou institutions financières : banque de détail, de gestion
privée, de marchés de capitaux et banques islamiques. Ces solutions peuvent être enrichies de
modules spécifiques tels que le Business Intelligence, le CRM, la gestion des risques et conformité,
ou la banque à distance. Conçus par des banquiers pour des banquiers, nos logiciels embarquent
un savoir-faire et des procédures métiers répondant aux besoins réels d’une banque. En conjuguant
une forte expertise bancaire, des systèmes informatiques innovants et performants, ainsi qu’un
éventail complet de services, Capital Banking Solutions offre des solutions globales aux besoins
actuels et futurs de votre activité.
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