capital compliance - Capital Banking Solutions
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capital compliance - Capital Banking Solutions
CAPITAL COMPLIANCE Assitance Conformité pour AML, KYC, FATCA, et autres réglementations SYNTHÉSE Capital Compliance de Capital Banking Solutions, assistance conformité pour AML, KYC ou FATCA, permet aux entreprises de se protéger contre le blanchiment d‘argent, et de gérer leurs risques opérationnels ainsi que leurs obligations réglementaires. INFORMATION PRODUIT Capital Compliance est un outil de profilage qui permet aux institutions financières de suivre, renseigner, analyser et déclarer l’information client telle que la loi américaine dite FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) l’exige. Elle leur permet de gérer les « listes noires » internes ou externes, et d’identifier, documenter et suivre toute transaction suspecte impliquant leurs clients. Le module dédié à FATCA dans Capital Compliance inclut la collecte de toutes les données nécessaires à l’identification des contribuables américains, telles que : adresse, nationalité, numéro de téléphone, origine des mouvements d’argent, voyages, etc. L’outil prévoit un système d’alertes automatiques impliquant un échange d’informations entre le responsable conformité et le responsable de la relation client. Il intègre également le calcul de la retenue à la source, l’enregistrement des vérifications faites et la déclaration obligatoire aux autorités. De son côté, le module AML de Capital Compliance permet, grâce à une analyse quotidienne, d’être alerté sur les transactions de ses clients ou, de manière générale, sur toute activité suspecte. Capital Compliance tient compte de la 3ème directive anti-blanchiment de l’Union Européenne avec la mise en place d’une approche fondée sur les risques permettant une notation automatique ou manuelle des clients. Cet outil est complètement personnalisable en fonction des besoins des utilisateurs, avec la définition de seuils d’alertes par catégorie de clients, période, etc. Tout service ou entreprise utilisant Capital Compliance sera donc capable de mener les recherches et les surveillances règlementaires, ainsi que d’effectuer les déclarations aux autorités concernées telles que Tracfin en France, Siccfin à Monaco ou encore CTRF en Afrique. Les informations externes du type « listes noires » fournies par World Check ® ou Dow Jones ® peuvent être très facilement intégrées et enrichies. L’outil de renseignement personnalisé KYC (« Know Your Client ») est lui aussi totalement intégré au système. Capital Compliance fournit donc au responsable conformité les moyens d’un suivi pertinent et facilement personnalisable. Conçu selon une architecture ouverte et évolutive, ce système permet une mise en œuvre rapide et souple. Sa conception modulaire et ses paramètres dynamiques pré-établis le rendent parfaitement compatible avec nos autres solutions telles que Capital Private Banking ou Capital CRM, ainsi qu’avec tout échange de données quelle qu’en soit la source. www.capital-banking.com CAPITAL COMPLIANCE OFFRES ASSOCIEES Capital Banking Solutions propose toute une gamme de solutions informatiques intégrées pour répondre à l’ensemble des besoins des banques commerciales et des institutions financières. Cette gamme s’accompagne d’un portefeuille complet de modules logiciels flexibles et intégrables dans CapitalBanker, permettant de renforcer certaines fonctions clés. Nous proposons un portefeuille complet et varié de modules, comprenant notamment Business Intelligence, CRM, gestion des risques et conformité, banque automatisée, gestion de portefeuille et assistance multicanale (y compris internet et banque mobile). QUI SOMMES-NOUS? Capital Banking Solutions est un des principaux fournisseurs de logiciels bancaires intégrés. Présents en Europe, Afrique, Moyen-Orient, Amérique du Nord et Amérique du Sud, nous sommes au service de plus de 200 clients à travers le monde. Nous proposons une suite de produits intégrés et modulaires avec des prestations à la carte : intégration sur site, hébergement géré, ou système de type « cloud ». Notre portefeuille comprend des solutions complètes et intégrées dédiées aux différents types de banques ou institutions financières : banque de détail, de gestion privée, de marchés de capitaux et banques islamiques. Ces solutions peuvent être enrichies de modules spécifiques tels que le Business Intelligence, le CRM, la gestion des risques et conformité, ou la banque à distance. Conçus par des banquiers pour des banquiers, nos logiciels embarquent un savoir-faire et des procédures métiers répondant aux besoins réels d’une banque. En conjuguant une forte expertise bancaire, des systèmes informatiques innovants et performants, ainsi qu’un éventail complet de services, Capital Banking Solutions offre des solutions globales aux besoins actuels et futurs de votre activité. AMERIQUES 500 Fifth Avenue, Suite 2110 New York, NY 10110, USA T: +212 307 1115 EUROPE 21-25 Rue Balzac Immeuble Étoile St Honoré 75406 Paris Cedex 08, France T: +33 1 44 43 44 66 MOYEN-ORIENT Office 31, Level 15 The Gate - DIFC Street Dubai, UAE T: +971 4 401 9210 New York•Miami•Paris•Monaco•Geneva•Dubai•Beirut www.capital-banking.com • [email protected] © 2013 Capital Banking Solutions