Annexe 1 - Critères de choix et présentation des supports de

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ENTREPRISES
Annexe 1 - Critères de choix et présentation
des supports de placement d’Amplissim PEE
et Amplissim PERCO au 23/10/2014
Conformément aux dispositions de l’article R. 3332-1 du Code du travail, la présente Annexe :
•
a pour but de regrouper les critères de choix des supports de placement ainsi que leurs caractéristiques
principales.
• constitue une source d’information complémentaire aux bénéficiaires du Plan.
Dans ce cadre, la liste des supports de placement, qui figure ci-après, indique notamment le niveau de risque
d’investissement associé à chaque support tel que présenté dans le Document d’Informations Clés pour l’Investisseur
(DICI). La définition de l’échelle de risque est présentée ci-dessous :
Il est précisé que la catégorie de risque associée à un support de placement n’est pas garantie et pourra
évoluer dans le temps. De la même façon, il convient de rappeler que la catégorie la plus faible (le niveau
de risque 1) ne signifie pas que le support de placement est « sans risque ». Les données historiques
telles que celles utilisées pour calculer le niveau de risque ne préjugent pas du profil de risque futur
du support de placement. Pour obtenir plus de détails sur les supports de placement présentés, il est
conseillé de se reporter à leur DICI, remis par votre Entreprise mais également disponibles sur le site
www.epargne-retraite-entreprises.bnpparibas.com ou sur simple demande. L’ensemble de ces supports sont des
OPC de droit français.
Gestion Libre (Amplissim PEE et Amplissim PERCO)
Concernant le niveau de risque associé à chaque support, il est important de noter les
points suivants :
es investissements présentant le potentiel de performance le plus élevé sur le long terme sont aussi les plus
L
risqués.
A l’opposé, la recherche de la sécurité correspond à une espérance de rendement moindre.
A titre d’illustration, les supports investis en actions ou en obligations d’échéance longue, dont la valeur peut
fluctuer de façon importante à la hausse comme à la baisse, sont davantage soumis aux aléas de la bourse et à
l’environnement macro économique par rapport aux supports dont l’actif est essentiellement composé de titres
de taux d’échéance courte.
Gestion à Horizon (Amplissim PERCO)
e niveau de risque de la SICAV BNP Paribas Retraite est évalué par rapport à l’allocation d’actifs au 06/11/13. Cette
L
dernière évoluera en fonction de la désensibilisation progressive au risque actions.
Quelle que soit la durée de placement recommandée, nous vous précisons que les sommes investies dans le PERCO
sont indisponibles jusqu’au départ à la retraite sauf cas de déblocage anticipé.
Annexe 1
1
1 - Supports de la Gestion Libre d’Amplissim PEE et/ou PERCO
La Gestion Libre permet aux bénéficiaires de choisir et de modifier librement les supports de placement sur
lesquels ils souhaitent investir, en fonction du niveau de risque qu’ils sont prêts à accepter et de leurs objectifs de
placement.
Les différents supports proposés dans le cadre de la Gestion Libre sont :
les Fonds Communs de Placement d’Entreprise (FCPE) Multi-Entreprises leur offrant le choix entre différentes
classes d’actifs (monétaire, obligataire, action), styles de gestion et différentes zones géographiques (Europe,
Monde...)
FCPE Multi-Entreprises
Multipar Monétaire Socialement Responsable
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N° Code de l’AMF : FCE 20020283
Forme juridique : Fonds Commun de Placement d’Entreprise (FCPE)
Date d’agrément : 6 décembre 2002
Société de gestion : BNP Paribas Asset Management
Classification : Monétaire
Frais courants* : 0,15 % de l’actif net
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Objectif de gestion :Ce compartiment du FCPE BNP Paribas Phileis est nourricier du FCP « BNP
PARIBAS MOIS ISR » dont l’objectif de gestion est, sur une durée minimum
de placement d’un mois, d’obtenir une performance équivalente à celle de
l’indice de référence du marché monétaire de la zone Euro EONIA (Euro
Overnight Index Average), diminué des frais de fonctionnement et de
gestion facturés au FCP, par un investissement sur des titres d’émetteurs
qui intègrent dans leur fonctionnement des critères de responsabilité
sociale et environnementale et de développement durable.
La performance du compartiment sera inférieure à celle du fonds maître,
notamment à cause de ses frais de gestion propres.
Durée de placement recommandée : 1 mois
Multipar Sécurité
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Date d’agrément : 8 février 1990
Classification : Monétaire
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Objectif de gestion : L’objectif de gestion du FCPE est, sur une durée minimum de placement
de trois mois, d’obtenir une performance égale à celle de l’EONIA, diminué
des frais de fonctionnement et de gestion facturés au FCPE.
Durée de placement recommandée : 3 mois
* L’évaluation des frais courants se fonde sur les frais courants de l’exercice précédent clos, ce chiffre pouvant varier d’un exercice à l’autre.
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Annexe 1
Multipar Solidaire Oblig Socialement Responsable 1
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Date d’agrément : 8 novembre 2002
Classification : Obligations et autres titres de créances libellés en Euro
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Objectif de gestion : Ce compartiment du FCPE BNP Paribas Philéis a pour objectif de gestion de
favoriser l’investissement dans des entreprises qui respectent les critères
de responsabilité sociale et d’être investi sur le marché obligataire de
la zone euro. Le compartiment cherche à avoir une performance égale à
l’indicateur de référence composite 95 % BARCLAYS EURO AGG 3-5 + 5 %
de titres émis par les entreprises solidaires agrées.
Durée de placement recommandée : 3 ans minimum
Multipar Prudent Gestion Flexible 1
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Date d’agrément : 10 avril 1990
Classification : Diversifié
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Objectif de gestion : Ce FCPE est nourricier du FCP « CAMGESTION PRUDENT FLEXIBLE »
dont l’objectif de gestion est d’offrir principalement la performance des
marchés de taux sur la durée minimale de placement recommandée. Cet
objectif est atteint au travers d’une gestion discrétionnaire de l’allocation
d’actifs entre ces marchés. Le portefeuille est constitué sans référence à
l’indicateur de référence composite 10 % EURO STOXX (cours de clôture,
dividendes réinvestis) + 40 % Euro MTS Global + 50 % EONIA, utilisé à titre
d’analyse de la performance uniquement. La performance du FCPE sera
inférieure à celle du fonds maître, notamment à cause de ses frais de
gestion propres.
Multipar Equilibre Gestion Flexible
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Date d’agrément : 16 avril 1986
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Objectif de gestion : Ce FCPE est nourricier du FCP « CAMGESTION EQUILIBRE FLEXIBLE »
dont l’objectif de gestion est d’offrir une performance liée aux marchés
d’actions et de taux sur la durée minimale de placement recommandée.
L‘objectif du FCP est atteint au travers d’une gestion discrétionnaire
de l’allocation d’actifs entre ces marchés. Le portefeuille est constitué
sans référence à l’indicateur de référence composite 45 % EURO STOXX
(dividendes réinvestis) + 55 % Euro MTS Global, utilisé à titre d’analyse
de la performance uniquement. La performance du FCPE sera inférieure à
celle du fonds maître, notamment à cause de ses frais de gestion propres.
Annexe 1
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Multipar Equilibre Socialement Responsable
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Objectif de gestion : Ce compartiment du FCPE BNP Paribas Phileis a pour objectif de gestion de
de responsabilité sociale et d’être investi de manière équilibrée entre
actions et obligations. Le compartiment cherche à avoir une performance
égale à l’indicateur de référence composite 50 % EURO STOXX + 50 %
BARCLAYS EURO AGG.
Multipar Solidaire Dynamique Socialement Responsable 1
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Date d’agrément : 14 mai 2002
Classification : Actions de pays de la zone Euro
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Objectif de gestion : Ce compartiment du FCPE BNP Paribas Phileis a pour objectif de gestion de
de responsabilité sociale, et d’investir à hauteur de 75 % en actions de la
zone euro. Le compartiment cherche à avoir une performance en ligne
avec l’indice de référence composite 75 % EURO STOXX + 20 % BARCLAYS
EURO AGG + 5 % de titres émis par les entreprises solidaires agrées.
Multipar Dynamique Gestion Flexible
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Date d’agrément : 25 août 1980
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Objectif de gestion : Ce FCPE est nourricier du FCP « CAMGESTION DYNAMIQUE FLEXIBLE »
dont l’objectif de gestion est d’offrir majoritairement la performance des
marchés d’actions sur la durée minimale de placement recommandée,
en se laissant la possibilité de s’exposer au marché monétaire. L‘objectif
du FCP est atteint au travers d’une gestion discrétionnaire de l’allocation
d’actifs entre ces marchés. Le portefeuille est constitué sans référence à
l’indicateur de référence composite 75 % EURO STOXX (cours de clôture,
dividendes réinvestis) + 25 % EONIA, utilisé à titre d’analyse de la
performance uniquement. La performance du FCPE sera inférieure à celle
du fonds maître, notamment à cause de ses frais de gestion propres.
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Annexe 1
Multipar Actions Europe 1
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Classification : Actions Internationales
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Objectif de gestion : Ce FCPE est nourricier du FCP « BNP PARIBAS ACTIONS EUROPE » (part P)
dont l’objectif de gestion est d’obtenir, sur un horizon d’investissement de
5 ans minimum, une performance supérieure à celle du « MSCI Europe »,
dividendes nets réinvestis (indicateur de référence), indice représentant
les marchés actions européens. La performance du FCPE pourra être
différente de celle du fonds maître, notamment à cause de ses frais de
gestion propres.
Durée de placement recommandée : 5 ans
Multipar Actions Internationales 1
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Date d’agrément : 26 juillet 1996
Classification : Actions Internationales
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Objectif de gestion : Ce FCPE est nourricier du FCP « CAMGESTION AVENIR INVESTISSEMENT »
dont l’objectif de gestion est de maximiser la performance, sur la durée
minimale de placement recommandée, par le biais d’une gestion active
de valeurs reflétant les grandes orientations économiques et sociétales
futures qui conduiront à une modification du paysage boursier mondial.
Compte tenu de la recherche de la maximisation de la performance,
l’appréciation de la gestion n’impose pas le suivi d’un indicateur de
référence spécifique. Toutefois à titre d’information, la performance du
fonds maitre pourra être rapprochée a posteriori de celle de l’indice de
comparaison MSCI World en Euro coupons non réinvestis. La performance
du FCPE sera inférieure à celle de son fonds maître, notamment à cause
de ses frais de gestion propres.
Durée de placement recommandée : Supérieure à 5 ans
Multipar Actions Socialement Responsable 1
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Classification : Actions de pays de la zone Euro
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Objectif de gestion : Ce compartiment du FCPE BNP Paribas Philéis a pour objectif de gestion
du FCPE de favoriser l’investissement dans des entreprises qui respectent
les critères de responsabilité sociale et d’être investi au minimum à 90 %
sur les marchés d’actions de la zone euro. Le compartiment cherche à
avoir une performance égale à l’indicateur de référence EURO STOXX.
Annexe 1
5
2 - Supports de la Gestion à Horizon d’Amplissim PERCO
Véritable solution « clé en main », la Gestion à Horizon s’adresse aux bénéficiaires souhaitant déléguer totalement
la gestion de leur épargne. Les gestionnaires répartissent l’épargne entre les différentes classes d’actifs (actions,
obligations et produits monétaires) en tenant compte de la durée restant à courir avant le départ à la retraite
(ou en fonction de l’horizon de placement), l’objectif étant d’optimiser le rendement en fonction de l’échéance de
la retraite et de sécuriser progressivement le capital. Plus l’horizon de la retraite est lointain, plus la proportion
d’actifs risqués (actions) est importante. La diminution progressive des parts actions en faveur d’actifs moins
risqués (produits de taux) assure la sécurisation du capital.
Compartiments de la SICAV BNP Paribas Retraite
BNP Paribas Retraite 5 P Code ISIN : FR0010146837
Forme juridique : Compartiment de SICAV
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Objectif de gestion : Ce compartiment, qui suit une approche d’investissement socialement
responsable (ISR), vise à obtenir une performance comparable à celle de
l’indicateur de référence composite défini au 6 novembre 2013 suivant :
5 % actions (5 % MSCI Europe dividendes nets réinvestis) + 95 % Produits
de taux : 40 % Obligations (35 % Euro MTS Global coupons nets réinvestis
+ 5 % Merrill Lynch French Government Inflation Linked coupons nets
réinvestis) + 55 % Instruments du Marché Monétaire (Euribor 3 mois
coupons nets réinvestis).
Durée de placement recommandée : 1 an minimum
BNP Paribas Retraite 2016-2018 P Code ISIN : FR0010146779
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responsable (ISR), vise à obtenir, par une gestion diversifiée sur les
marchés actions, obligataires et monétaires, directement ou via des OPC,
une performance comparable à celle de l’indicateur de référence composite
suivant : 15 % Actions : 10 % MSCI Europe dividendes nets réinvestis + 4 %
MSCI USA dividendes nets réinvestis + 1 % MSCI Japan dividendes nets
réinvestis et 85 % Produits de taux : 40% Obligations (35 % Euro MTS
Global coupons nets réinvestis + 5 % Merrill Lynch french Government
Inflation linked coupons nets réinvestis) + 45 % Instruments du Marché
Monétaire (Euribor 3 mois coupons nets réinvestis). Chaque année, le
pourcentage d’actions diminuera d’environ 5 % et l’allocation en produits
de taux augmentera parallèlement d’environ 5 %, pour atteindre, à partir
de 2016, une répartition stable de 5 % Actions et 95 % Produits de taux
(40 % Obligations et 55 % Instruments du Marché Monétaire).
Durée de placement recommandée : Jusqu’en 2016
* Le pourcentage de frais courants se fonde sur les frais annualisés précédemment facturés à la SICAV. Ce chiffre peut varier d’un exercice à l’autre.
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Annexe 1
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responsable (ISR), vise à obtenir par une gestion diversifiée sur les marchés
actions, obligataires et monétaires, directement ou via des OPC, une
performance comparable à celle de l’indicateur de référence composite
suivant : 30 % Actions : 20 % MSCI Europe dividendes nets réinvestis + 8 %
MSCI USA dividendes nets réinvestis + 2 % MSCI Japan dividendes nets
réinvestis et 70 % Produits de taux : 40 % Obligations (30 % Euro MTS
Global coupons nets réinvestis + 10 % Merrill Lynch french Government
Inflation linked coupons nets réinvestis) + 30 % Instruments du Marché
Monétaire (Euribor 3 mois coupons nets réinvestis). Chaque année, le
pourcentage d’actions diminuera d’environ 5 % et l’allocation en produits
de taux augmentera parallèlement d’environ 5 %, pour atteindre, à partir
de 2019, une répartition stable de 5 % Actions et 95 % Produits de taux
(40 % Obligations et 55 % Instruments du Marché Monétaire).
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responsable (ISR), vise à obtenir, par une gestion diversifiée sur les
marchés actions, obligataires et monétaires, directement ou via des
OPC, une performance comparable à celle de l’indicateur de référence
composite suivant : 45 % Actions : 30 % MSCI Europe dividendes nets
réinvestis + 12 % MSCI USA dividendes nets réinvestis + 3 % MSCI Japan
dividendes nets réinvestis et 55 % Produits de taux : 40 % Obligations (30 %
Euro MTS Global coupons nets réinvestis + 10 % Merrill Lynch french
Government Inflation linked coupons nets réinvestis) + 15 % Instruments
du Marché Monétaire (Euribor 3 mois coupons nets réinvestis). Chaque
année, le pourcentage d’actions diminuera d’environ 5 % et l’allocation en
produits de taux augmentera parallèlement d’environ 5 %, pour atteindre,
à partir de 2022, une répartition stable de 5 % Actions et 95 % Produits de
taux (40 % Obligations : 35 % Euro MTS Global dividendes nets réinvestis
+ 5 % Merrill Lynch french Government Inflation linked dividendes nets
réinvestis, et 55 % Instruments du Marché Monétaire (Euribor 3 mois
Annexe 1
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Date d’agrément : 27 octobre 2006
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responsable (ISR) dans le cadre d’une gestion diversifiée sur les marchés
actions, obligataires et monétaires, directement ou via des OPC, vise à
obtenir une performance comparable à celle de l’indicateur de référence
composite suivant : 60 % Actions : 39 % MSCI Europe dividendes nets
réinvestis + 17 % MSCI USA dividendes nets réinvestis + 4 % MSCI Japan
dividendes nets réinvestis et 40 % Produits de taux : 35 % Obligations (25 %
Euro MTS Global coupons nets réinvestis + 10 % Merrill Lynch french
Government Inflation linked coupons nets réinvestis) + 5 % Instruments
du Marché Monétaire (Euribor 3 mois coupons nets réinvestis). Chaque
année, le pourcentage d’actions diminuera d’environ 5 % et l’allocation en
produits de taux augmentera parallèlement d’environ 5 %, pour atteindre,
à partir de 2025, une répartition stable de 5 % Actions et 95 % Produits de
taux (40 % Obligations : 35 % Euro MTS Global dividendes nets réinvestis
+ 5 % Merrill Lynch french Government Inflation linked, dividendes nets
réinvestis et 55 % Instruments du Marché Monétaire (Euribor 3 mois
Date d’agrément : 5 janvier 2010
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Objectif de gestion : Ce compartiment suit une approche d’investissement socialement
responsable (ISR) et vise à obtenir, par des investissements répondant pour
au moins 80 % d’entre eux aux critères du développement durable, dans
le cadre d’une gestion diversifiée sur les marchés actions, obligataires et
monétaires, directement ou via des OPC, une performance comparable à
celle de l’indicateur de référence composite suivant : 75 % Actions : 49 %
MSCI Europe dividendes nets réinvestis + 21 % MSCI USA dividendes nets
réinvestis + 5 % MSCI Japan dividendes nets réinvestis et 25 % Produits de
taux : 20 % Obligations (10 % Euro MTS Global coupons nets réinvestis +10 %
Merrill Lynch french Government Inflation linked coupons nets réinvestis)
+ 5 % Instruments du Marché Monétaire (Euribor 3 mois coupons nets
réinvestis). Chaque année, le pourcentage d’actions diminuera d’environ
5 % et l’allocation en produits de taux augmentera parallèlement d’environ
5 % pour atteindre, à partir de 2028, une répartition stable de 5 % Actions et
95 % Produits de taux (40 % Obligations : 35 % Euro MTS Global dividendes
nets réinvestis + 5 % Merrill Lynch french Government Inflation linked
dividendes nets réinvestis, et 55 % Instruments du Marché Monétaire
(Euribor 3 mois coupons nets réinvestis).
8
Annexe 1
BNP Paribas Retraite 2031-2033 P
Code ISIN : FR0011351717
Date d’agrément : 8 janvier 2013
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Frais courants* : 1,55 %
responsable (ISR), vise à obtenir, par des investissements répondant pour
au moins 80 % d’entre eux aux critères du développement durable, dans
le cadre d’une gestion diversifiée sur les marchés actions, obligataires et
monétaires, directement ou via des OPC, une performance comparable à
celle de l’indicateur de référence composite suivant : 90 % Actions : 58 %
MSCI Europe dividendes nets réinvestis + 25% MSCI USA dividendes nets
réinvestis + 7 % MSCI Japan dividendes nets réinvestis et 10 % Produits de
taux : 5 % Obligations (5 % Merrill Lynch french Government Inflation linked
coupons nets réinvestis) + 5 % Instruments du Marché Monétaire (Euribor
3 mois coupons nets réinvestis). Chaque année, le pourcentage d’actions
diminuera d’environ 5 % et l’allocation en produits de taux augmentera
parallèlement d’environ 5 % pour atteindre, à partir de 2031, une répartition
stable de 5 % Actions et 95 % Produits de taux (40 % Obligations : 35 %
Euro MTS Global dividendes nets réinvestis + 5 % Merrill Lynch french
Government Inflation linked dividendes nets réinvestis, et 55 % Instruments
du Marché Monétaire (Euribor 3 mois coupons nets réinvestis).
BNP Paribas Retraite Horizon P Code ISIN : FR0010147512
Classification AMF : Actions internationales
1
2
3
4
5
6
7
responsable (ISR), vise à obtenir une performance comparable à celle de
l’indicateur de référence composite suivant : 65 % MSCI Europe dividendes
nets réinvestis + 28 % MSCI USA dividendes nets réinvestis + 7 % MSCI
Japan dividendes nets réinvestis, par une gestion offensive, directement
ou via des OPCVM, sur les marchés actions européens et internationaux.
Les OPC présentés dans ce document sont exposés à un risque de perte en capital.
Pour une définition et une description plus complète des risques, merci de vous reporter au DICI de chaque OPC.
Avant de souscrire, vous devez lire attentivement le DICI qui vous a été remis et qui est disponible sur le site web
du correspondant.
Les investissements réalisés dans les OPC sont soumis aux fluctuations du marché et aux risques inhérents aux
investissements en valeurs mobilières. La valeur des investissements et les revenus qu’ils génèrent peuvent
enregistrer des hausses comme des baisses et il se peut que les investisseurs ne récupèrent pas leur placement.
Toute l’information sur les supports de placement proposés est disponible sur le site
www.epargne-retraite-entreprises.bnpparibas.com > Nos solutions financières.
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Annexe 1 - Critères de choix et présentation des supports de

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