sicav - bnp paribas retraite responsable 2022
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SICAV - BNP PARIBAS RETRAITE RESPONSABLE 2022-2024 I Identité Informations financières fournies par Frais et Charges Libellé BNP PARIBAS RETRAITE RESPONSABLE 2022-2024 I FR0000174591 EUR BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT SA Isin Devise comptable Société de gestion Indicateur de risque Commission de souscription Commission de rachat Frais de gestion T.F.E. Caractéristiques financières Affectation des résultats Agrément AMF Prospectus au Classification Durée minimum de placement recommandée Indice de référence Libellé de l'indice de référence Maximum 5,00 % Fixe 0,00 % Maximum 0,60 % TTC Indirects Maximum 1,20 % TTC 31/03/2015 : 0,98% MSCIEN EUROPE (20%) MSCIEN USA (8%) MSCIEN JAPAN (2%) FTSE MTS EMU GOV BOND (30%) MLE FRA GOV INFL (10%) REFERENCE EURIBOR 3 MOIS (30%) Capitalisation 17/07/2003 02/11/2015 Fonds à horizon 2020-2024 Supérieure à 228 mois Fréquence Quotidien OPCVM Famille de produits Public visé Évolution de l'indice de performance Performances annuelles Année 2016 2015 2014 2013 2012 OPCVM 1,02 3,22 6,18 9,08 10,20 Indice - Performances glissantes au 31/01/2017 Période 1 mois 6 mois YTD 1 an OPCVM -0,92 -0,73 -0,92 1,67 Indice - Période 2 ans 3 ans 4 ans 5 ans OPCVM 1,79 10,96 17,50 28,56 Indice - Informations complémentaires Objectifs et politique d'investissement Objectif de gestion : De classification Diversifié, le compartiment suit une approche d'investissement socialement responsable (ISR) et vise à obtenir par une gestion diversifiée sur les marchés actions, obligataires et monétaires, directement ou via OPC, une performance au moins égale à celle de l'indicateur de référence composite suivant au 2 novembre 2015 : 35% Actions (indices calculés dividendes nets réinvestis): 23% MSCI Europe + 10% MSCI USA + 2% MSCI Japan, et 65% Produits de taux (indices calculés coupons nets réinvestis): 40% Obligations (30% Euro MTS Global + 10% Merrill Lynch French Government Inflation linked) + 25% Instruments du Marché Monétaire (Euribor 3 mois). Chaque année, le pourcentage d'actions diminuera d'environ 5% et l'allocation en produits de taux augmentera d'environ 5%, pour atteindre, à partir de 2022, une répartition stable de 5% Actions et 95% Produits de taux (40% Obligations: 35% Euro MTS Global dividendes nets réinvestis + 5% Merrill Lynch french Government Inflation linked dividendes nets réinvestis, et 55% Instruments du Marché Monétaire (Euribor 3 mois coupons nets réinvestis). Caractéristiques essentielles du compartiment : Sa stratégie d'investissement repose sur une gestion active suivant une approche disciplinée de la sélection de valeurs alliant analyse extra-financière et financière. Elle concerne tous les investissements réalisés qu'ils soient en lignes directes ou via des OPC. L'ISR consiste à intégrer des critères extra-financiers dans la sélection et l'évaluation des titres. Ces critères couvrent les aspects environnementaux (E), sociaux (S) et de gouvernance (G). Ce compartiment met en oeuvre une gestion ISR dite "best in class" (meilleures entreprises) qui a pour but d'identifier les émetteurs leaders de leur catégorie selon les critères ESG identifiés par l'équipe d'analystes ISR. Cette analyse est adaptée aux enjeux-clés propres à chaque catégorie d'émetteur. La stratégie s'appuie à la fois sur une allocation entre les marchés actions et taux et sur une sélection active des instruments financiers émis sur ces marchés (actions, titres de créance, instruments du marché monétaire et parts ou actions d'autres OPC). Son actif est exposé sur les marchés d'actions internationaux et majoritairement européens. Cette exposition varie de 100% maximum à la création à 10% maximum à l'échéance (sociétés de grande, moyenne et petite capitalisations -10% maximum pour les sociétés de petites capitalisations, les PME et ETI-). La part de titres de créance négociables et d'instruments du marché monétaire est principalement investie en produits de taux libellés en euros et/ou en devises (obligations de toute nature). Elle varie de 10% maximum à la création à 100% maximum à l'échéance. Les instruments du marché monétaire et les titres de créance peuvent bénéficier d'une notation "émission" Investment grade ou High Yield (titres spéculatifs). Les titres spéculatifs pourront représenter jusqu'à 10% maximum de l'actif net. Le gestionnaire dispose de moyens internes d'évaluation des risques de crédit. Les notations mentionnées ci-dessus, ne sont pas utilisées de manière exclusive ou systématique mais participent à l'évaluation globale de la qualité de crédit sur laquelle se fonde le gestionnaire pour définir ses propres convictions en matière de sélection des titres. Le compartiment est géré dans une fourchette de sensibilité comprise entre 0 et 5. Le compartiment peut investir jusqu'à 50% de son actif en parts ou actions d'OPC. Le gérant peut utiliser les instruments dérivés négociés sur les marchés à terme réglementés ou de gré à gré, français et/ou étrangers, pour couvrir et/ou exposer le portefeuille aux risques actions, taux, crédit et change et réaliser l'objectif de gestion. Il expose le résident de la zone Euro à un risque de change à hauteur maximale de 20% de l'actif net. Les actionnaires peuvent demander le rachat de leurs actions du lundi au vendredi à 17h (heure de Paris) auprès de BNP PARIBAS Securities Services. Les demandes de rachat sont exécutées sur la base de la prochaine valeur liquidative datée du jour suivant. Affectation des sommes distribuables et plus-values nettes réalisées: Capitalisation. Pour obtenir plus de détails, il est conseillé de se reporter au prospectus de la SICAV. © 2017 SIX Financial Information Page 1 Novethic BNP PARIBAS RETRAITE RESPONSABLE 2022-2024 I FR0000174591 Autres informations : Ce compartiment pourrait ne pas convenir aux investisseurs qui prévoient de retirer leur apport avant 2022. © 2017 SIX Financial Information Page 2 Novethic