LES PORTEFEUILLES STRATÉGIQUES DE BLACKROCK

U N A VA N TA G E D O U B L E
LES PORTEFEUILLES
STRATÉGIQUES DE BLACKROCK
LE MONDE A CHANGÉ.
LES FNB DE PLUS EN PLUS
POPULAIRES. LES CANADIENS
DEMEURENT FIDÈLES AUX FONDS
COMMUNS DE PLACEMENT.
Il ne fait aucun doute que la popularité des FNB s’est accrue
considérablement, puisque l’actif net affecté aux FNB
depuis 2008 s’élève à 42 milliards de dollars. L’an
dernier, quatre nouveaux fournisseurs de FNB ont fait leur
apparition sur le marché canadien et, cette année seulement,
15 nouveaux FNB ont été lancés, ce qui porte leur
nombre total à 293.
On considère généralement que les FNB offrent une
plus grande transparence, sont abordables et assurent
une diversification des placements dans toutes les grandes
catégories d’actif – et ces avantages sont de plus en plus
reconnus, et appréciés, compte tenu de l’incertitude
qui règne actuellement sur les marchés.
UN AVANTAGE DOUBLE :
L’EFFET COMBINÉ DES FNB ET
DES FONDS COMMUNS DE PLACEMENT.
Chez BlackRock, nous accordons la priorité à nos clients et aux clients de nos clients. Au fil des ans,
le marché canadien a évolué et nous nous sommes adaptés afin de continuer à répondre aux besoins
des investisseurs. En conjuguant les capacités de placement de BlackRock à l’échelle mondiale et
notre gamme de premier plan de FNB iSharesMD, nous avons créé une solution pour ceux qui veulent
des portefeuilles diversifiés, à coût modique et composés de FNB, tout en bénéficiant de la structure
des fonds communs classiques.
UN AVANTAGE DOUBLE
GESTION
AVISÉE
DES COMPOSANTES
EFFICACES
L'AVANTAGE
BLACKROCK
Accès à la gestion de fonds
et à la répartition d'actif
de BlackRock, le plus
important gestionnaire de
fonds à l'échelle mondiale.
Les FNB iShares, offerts par le
principal fournisseur de FNB au
Canada, constituent des composantes
efficaces et abordables qui donnent
accès à toutes les catégories d'actif
et à tous les secteurs.
Nous vous proposons la gamme de
portefeuilles stratégiques de BlackRock
composés de FNB iShares. Vous pouvez
maintenant profiter d'une meilleure
répartition de l'actif et d'une plus
grande diversification, d'une gestion
des risques de calibre mondial et de
placements abordables, en une
seule opération.
Les portefeuilles stratégiques de BlackRock sont composés de FNB iShares.
D’une qualité et d’une diversité sans pareilles* sur le marché, les fonds iShares
donnent accès à une multitude d’actions et de titres à revenu fixe. Les portefeuilles
stratégiques de BlackRock peuvent ainsi cibler une catégorie d’actif en particulier
de manière précise, liquide et abordable.
Source : Actif géré de Blackrock au 31 août 2013.
LA DIVERSIFICATION EST L’ESSENCE MÊME
DE CHAQUE PORTEFEUILLE.
La conception de la nouvelle gamme de
portefeuilles stratégiques de BlackRock
composés de FNB iShares repose sur l’une de
nos plus solides convictions : la diversification
est le moyen par excellence d’obtenir des résultats
de placements plus constants à long terme.
Grâce à une stratégie de placements mixtes, les
portefeuilles stratégiques de BlackRock peuvent
investir dans un large éventail de titres, dont des
actions, des obligations et des liquidités.
Quand un fonds investit dans différents secteurs ou différentes
catégories d’actif, on dit qu’il est « diversifié ». Les principaux
avantages de la diversification sont les suivants :
} l es placements sont répartis parmi de multiples stratégies,
styles de gestion, secteurs d’activité et régions géographiques;
} l es placements diversifiés peuvent atténuer les effets des
soubresauts des marchés, qui peuvent avoir une forte incidence
sur certaines catégories d’actif;
} l a diversification maximise les possibilités d’investir dans
les catégories d’actif les plus favorables tout en réduisant
l’incidence négative des catégories d’actif les moins rentables.
CONÇUS EN FONCTION DE
VOTRE PROFIL D’ÉPARGNANT.
Les stratégies, de la plus prudente à la plus audacieuse selon
la place accordée aux actions, offrent aux investisseurs des
placements diversifiés en fonction des régions géographiques,
des secteurs d’activité et des catégories d’actif en une
solution de placement.
COTE DE RISQUE
Les portefeuilles stratégiques de BlackRock
offrent des solutions de répartition de l’actif
convenant à divers degrés de tolérance au risque.
Que vous soyez à la recherche d’un niveau de
revenu précis ou que vous privilégiez le rendement
global, les portefeuilles stratégiques de BlackRock
sauront répondre à vos besoins.
Une cote de risque,
de faible à élevée, est
attribuée à chaque
portefeuille de
BlackRock. Ainsi,
les investisseurs
peuvent facilement
repérer le portefeuille
qui correspond le
mieux à leur degré de
tolérance au risque
et à leurs objectifs.
Voici TROIS raisons essentielles pour lesquelles vous devriez envisager
d’utiliser les portefeuilles stratégiques de BlackRock :
1
UNE MÉTHODE EFFICACE DE RÉÉQUILIBRAGE.
Pour déterminer la composition de votre portefeuille, il est
important de tenir compte de sa taille et du coût du rééquilibrage
des titres qui le composent. La plupart du temps, chaque
opération que vous faites – que ce soit pour investir votre
cotisation mensuelle ou pour rééquilibrer votre portefeuille –
est assortie de frais.
Par exemple, si un investisseur investit 1 000 $ par mois dans
six FNB assortis de commissions de 29 $ par opération, les
frais payés en une seule année s’élèveront à plus de 17 % du
placement total. Par contre, s’il investit dans un seul portefeuille
composé de FNB et assorti de frais de gestion abordables, il sera
mieux en mesure d’obtenir un rendement favorable.
En général, les fonds communs de placement s’avèrent être
les instruments les plus efficaces pour les portefeuilles de
moins de 100 000 $. Surtout quand ces fonds sont abordables
et permettent d’adapter les placements en fonction du degré
de tolérance du risque.
2
DES INSTRUMENTS UTILISÉS PAR
LES INVESTISSEURS INSTITUTIONNELS.
Les gestionnaires actifs utilisent les FNB. En fait, les fonds
investis dans des FNB par des fonds communs ont doublé
en deux ans seulement, passant de 2 milliards de dollars
à 4 milliards de dollars1. Quant aux fonds institutionnels dont
l’actif géré totalise plus de 1 milliard de dollars, 21 % des
fonds les plus importants ont investi dans des FNB en
2012, contre 15 % en 2011. Cette tendance s’explique
par les avantages que les FNB procurent aux fonds
communs de placement classiques.
Les investisseurs institutionnels canadiens sont de plus en
plus nombreux à adopter les FNB et à trouver de nouvelles
façons de les utiliser, selon une étude effectuée récemment
par Greenwich Associates.
Environ 70 %2 des investisseurs institutionnels ont recours
aux FNB pour participer aux marchés des actions, surtout aux
marchés des actions canadiennes et américaines. En outre,
à peu près 83 % des gestionnaires de portefeuilles utilisent
les FNB pour investir sur les marchés internationaux. Pour
ce qui est des titres à revenu fixe, environ 50 % des fonds
institutionnels et 45 % des gestionnaires de portefeuilles
utilisent les FNB pour investir sur le marché national et 28 %
s’en servent pour participer aux marchés internationaux.
3
L’ACCENT SUR LA RÉPARTITION DE L’ACTIF
PLUTÔT QUE SUR LA SÉLECTION DES TITRES.
Des études ont démontré que le rendement obtenu par l’investisseur à long
terme est attribuable à hauteur de 90 % à la répartition de l’actif. Les FNB
permettent de participer aux marchés de manière abordable en accordant
une attention particulière à la répartition de l’actif. En utilisant les FNB
pour obtenir une répartition stratégique de l’actif, nous bénéficions des
avantages suivants :
LIQUIDITÉ
La souplesse des FNB iShares permet de rectifier la répartition
de l’actif sans délai, chaque fois que cela s’avère nécessaire.
TRANSPARENCE
Les FNB iShares permettent aux investisseurs de connaître avec
exactitude le contenu de leur portefeuille au lieu de n’afficher
que les 25 principaux titres.
ÉCONOMIE
En raison de leur structure efficace, les FNB iShares offrent des
RFG concurrentiels et permettent ainsi aux investisseurs de
conserver une plus grande part de leurs gains.
*Étude de Brinson, 1986
OBJECTIF : REVENU
OBJECTIF : RENDEMENT
ACTIONS
PORTEFEUILLE DE
CROISSANCE
MAXIMALE
PORTEFEUILLE DE
CROISSANCE
PORTEFEUILLE
RENDEMENT
ÉQUILIBRÉ
35
40
PORTEFEUILLE
DIVERSIFIÉ
DE REVENU
MENSUEL
25
TITRES À
100
REVENU FIXE
100
75
60
PORTEFEUILLE
MODÉRÉ
PORTEFEUILLE
PRUDENT
PORTEFEUILLE
OBLIGATAIRE
RISQUE
Titres à revenu fixe
Actions
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POUR PLUS D’INFORMATION SUR LES
PORTEFEUILLES STRATÉGIQUES DE BLACKROCK,
VEUILLEZ CNOSULTER VOTRE CONSEILLER FINANCIER.
1 Investor Economics, au 30 juin 2013
2 Sondage des investisseurs institutionnels mené par Greenwich Associates en 2013
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BSPS-003f/1013 OE6783C-1013