Vous préparez-vous à recontrer votre conseiller financier?

VOUS PRÉPAREZVOUS À RENCONTRER
VOTRE CONSEILLER
FINANCIER?
IL EST TEMPS DE REDEVENIR UN INVESTISSEUR.
Peu importe vos intentions, le monde de la finance est plus incertain que
jamais. Les investisseurs ont dû endurer un enchaînement d’événements
sismiques épuisants. Et personne ne sait ce que les marchés vont faire
à l’avenir.
En dépit de l’incertitude, travailler avec le bon conseiller financier demeure
d’une importance cruciale pour rester sur la bonne voie en matière
d’investissements et d’épargne. Au moment de vous préparer à rencontrer
votre conseiller financier, vous devez avoir en tête un plan afin de discuter des
questions qui occupent l’esprit de la plupart des investisseurs d’aujourd’hui.
À QUOI VOUS PRÉPARER
Soyez prêt à discuter de vos objectifs: Soyez prêt à entamer la rencontre en discutant de vos objectifs
(p. ex., retraite, épargne-études, niveau de tolérance au risque).
Pensez à votre portefeuille préalablement à la rencontre: Comment vous sentez-vous par rapport
aux conditions de la dernière année? Certaines émotions au sujet des placements de votre portefeuille
sont-elles négatives? Quelles sont vos impressions sur le nombre d’actions, d’obligations et de
liquidités de votre portefeuille?
Soyez ouvert d’esprit: Ayez des attentes, mais demeurez ouvert aux nouvelles méthodes
d’investissement.
NOTES:
À DISCUTER AVEC VOTRE CONSEILLER FINANCIER
Événements marquants de la vie ou dépenses imminentes (p. ex., naissance, achat d’une
propriété, mariage ou divorce).
Épargnes requises (p. ex., retraite, épargne-études pour un enfant ou petit-enfant).
État d’emploi (p. ex., retraite à venir prochainement, transition professionnelle).
Problèmes de santé personnels ou d’un membre de votre famille (p. ex., connaître l’historique
en matière de maladies de votre famille).
Éléments à considérer en matière de planification successorale (p. ex., intérêts philanthropiques,
transmission aux enfants ou petits-enfants).
Discutez de toute question concernant les enfants/personnes à charge ayant des besoins
spéciaux ou des incapacités.
NOTES:
QUESTIONS À PRENDRE EN COMPTE LORS DE VOTRE RENCONTRE
AVEC VOTRE CONSEILLER FINANCIER
Comment équilibrer mes besoins de revenus d’aujourd’hui et mes besoins de croissance
pour l’avenir?
Quels sont les secteurs du marché les plus attrayants dans le contexte de faible croissance
d’aujourd’hui?
Comment combiner le meilleur des investissements actifs et indiciels pour obtenir la meilleure
combinaison des deux?How will I transform my assets into income once I’m ready to retire?
Comment pourrai-je transformer mes actifs en revenu lorsque je serai prêt à prendre ma retraite?
Le niveau de risque actuel associé à mon portefeuille convient-il à mes objectifs?
NOTES:
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