CTO-PEA - Crédit Mutuel de Bretagne

 C’est clair !
CTO-PEA
Service Gestion Déléguée
Épargnez-vous la gestion de vos placements !
(1)
Avec la Gestion Déléguée, vous confiez à des experts le soin de réaliser la répartition de
vos investissements. Que vous cherchiez la prudence ou une prise de risque plus importante,
(2)
un profil vous correspond .
Des spécialistes en gestion financière détectent, en adéquation avec votre profil, les
opportunités d’investissement sur les marchés financiers et réalisent pour vous les opérations
(3)
sur votre compte de titres ou/et PEA .
Votre conseiller habituel reste, bien entendu, votre interlocuteur privilégié pour la gestion
globale de votre épargne.
Pourquoi ce service est-il fait pour vous ?
Vous manquez de temps, vous n’avez pas la connaissance des marchés
•
Une équipe expérimentée recherche en permanence à optimiser la gestion de votre
portefeuille en conformité avec l’objectif que vous aurez déterminé (horizon de
placement, objectif...),
•
Les gérants dédiés à la gestion de vos actifs réagissent au plus vite selon les
contraintes et opportunités du marché,
•
Ils étudient en permanence les risques associés (tout investissement sur les marchés
financiers comporte un risque de perte en capital).
Vous pouvez changer d’avis
•
Si votre situation évolue, vous pouvez, sans frais supplémentaire, changer de profil
de gestion,
•
Vous pouvez choisir de mettre fin au service Gestion Déléguée et reprendre la main
sur la gestion de vos avoirs.
Vous voulez de la transparence
•
Une information régulière est à votre disposition à chaque opération réalisée,
•
Vous suivez en détail l’évolution de votre portefeuille via internet,
•
Une équipe dédiée répond à toutes vos questions.
Document publicitaire à caractère non contractuel. Conditions en vigueur au 08/06/2015, susceptibles d’évolution.
L’essentiel
Seuils d’accès : 20 000 € en gestion OPC et 100 000 € en gestion mixte
(a) OPC : organisme de placement collectif
(b) Titres vifs : actions
Cas pratiques : Une gestion qui vous ressemble
Monsieur Le Guen a un PEA depuis 15 ans. Son encours, aujourd’hui de 34 000€, a fait plusieurs fois
le « yoyo ». Il est échaudé et ne veut plus gérer seul son portefeuille d’actions. Son conseiller lui
propose le Service Gestion Déléguée. Ainsi M. Le Guen délèguera la gestion et surtout l’analyse des
risques à des experts qui, en toute transparence, réagiront au plus vite aux mouvements des marchés
financiers.
Monsieur Texier détient un PEA de 77 000€, dont 12 000€ de titres non côtés et 10 000€ en Parts
Sociales. Il ne souhaite pas s’en séparer et veut trouver une solution pour s’épargner la gestion du
reste de son épargne.
Son conseiller lui propose le Service Gestion Déléguée. M. Texier pourra ainsi conserver ses actifs
non côtés et ses Parts Sociales. Le conseiller déterminera avec M. Texier le profil de gestion le plus
adapté à ses objectifs et le mettra en place sur le reste de son épargne. Chaque trimestre M. Texier
recevra un rapport de gestion personnalisé qui détaillera les mouvements et performances de son
portefeuille. Si sa situation évolue, il pourra modifier son profil de gestion sans frais supplémentaire.
(1)
Le Crédit Mutuel délègue la gestion à toute société agréée à la gestion pour compte de tiers par l'Autorité des Marchés
Financiers. Actuellement, la Société de Gestion est FEDERAL FINANCE GESTION, SA à Directoire et Conseil de
Surveillance au capital de 6 500 000 euros. Siège social : 1, allée Louis Lichou - 29480 LE RELECQ-KERHUON. Siren
378 135 610 RCS Brest – Agrément de l’Autorité des Marchés Financiers n° GP 04/006 du 22 mars 2004. TVA : FR 87
378
135 610
(2)
Conformément à la règlementation votre profil investisseur sera établi préalablement à la souscription de ce service.
(3)
Ce service de gestion déléguée est un mandat de gestion par lequel vous (le mandant) donnez pouvoir à la banque (le
mandataire) qui l’accepte, de gérer en votre nom et pour votre compte les actifs (avoirs en espèces, instruments financiers
ou autres titres.) déposés sur votre PEA ou compte de titres (vous pouvez exclure du mandat certains titres, valeurs ou
instruments financiers). Dans la mesure où il s’agit d’une délégation totale, vous n’effectuez plus d’opérations de gestion
pendant
la
durée
du
mandat.
(4)
Pour bénéficier de ce service, vous devez détenir un compte de titres ou PEA dans les livres du Crédit Mutuel Arkéa. La
souscription de ce service de mandat de gestion est soumise à l'acceptation par la banque. Il ne peut être souscrit par une
US person au sens de la règlementation.
Crédit Mutuel Arkéa - SA coopérative de crédit à capital variable et de courtage d’assurances 1, rue Louis Lichou - 29480
Le Relecq-Kerhuon - Siren 775 577 018 RCS Brest - Orias 07 025 585 Document publicitaire à caractère non contractuel. Conditions en vigueur au 08/06/2015, susceptibles d’évolution.