PEA Assurance, PEA Bancaire

PEA bancaire
PEA assurance
nature
compte en espèces associé à un compte titres
contrat de capitalisation + enveloppe PEA
durée
sans limitation
30 ans
frais d’entrée
selon établissement
frais de gestion
commissions de courtage + droits de garde
arbitrages
payants
compte en espèces
liquidité
si krach boursier
et besoin d’argent
retrait / rachat partiel
avant 8 ans
imposition ISF
choix
information
transfert
sortie en rente viagère
décès
x%
non rémunéré
aucune
on liquide portefeuille à perte
on vend des bonnes valeurs
perte des avantages fiscaux
clôture du PEA
sur totalité des sommes au compte
Fonds de repli rémunéré
oui – technique de l’avance
montant : x % des sommes au compte
coût : selon établissement
somme non déduite : continue à capitaliser
on demande une avance
on conserve le portefeuille
maintien des avantages fiscaux
clôture du PEA… mais pas du contrat de capitalisation
maintien de l’antériorité fiscale
réduite : sur nominal
actions, sicav, FCP
sicav, FCP
peut être difficile si nombre de lignes importantes
simplifiée
vers PEA assurance - en numéraire
possible
non ; réservée à une compagnie d'assurance
oui – RV défiscalisée
régime de droit commun
contrat transmissible, bénéficiaire conserve antériorité fiscale
régime de droit commun
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Document non contractuel – Mise à jour : septembre 2016