Nombres de nos confrères pratiquent d`ores et déjà la facturation

Etat de vos avoirs financiers 3éme Trimestre 2014
Madame, Mademoiselle, Monsieur,
Au 30 Septembre, le marché Européen a progressé d’environ 04 % (Indice Eurostoxx 50).
Depuis le début de l’été les investisseurs sont nerveux, hésitent à cause du climat géopolitique
compliqué, à cause du doute sur la reprise économique en Zone Euro, enfin à cause d’un certain
ralentissement de la croissance Mondiale.
Le scénario principal des gérants de fonds reste une progression des indices boursiers favorisée par
une amélioration lente et progressive de la croissance, sauf en cas d’aggravation du contexte
géopolitique…Donc, restons attentif encore quelques mois.
Pour une répartition « patrimoniale » nos conseils sont: 60 à 70% de fonds en euros (voir partiellement
en SCPI pour ceux qui en ont déjà), le reste en fonds flexibles patrimoniaux, flexibles actions (surtout
Internationales) pour des positionnements plus longs, enfin des fonds dits « structurés » à coupons
potentiels.
Du côté de notre gestion, nous continuons notre mutation de notre mode de fonctionnement.
Nombres de nos confrères pratiquent d’ores et déjà la facturation des honoraires de
suivi pour les raisons suivantes :
- Disponibilité supérieure du Conseil dont la relation s'inscrit dans la durée par rapport aux
conseillers patrimoniaux des banques. Transparence.
- Indépendance dans les préconisations à la différence des banquiers ou assureurs.
- Fiabilité du Conseil (et de ses travaux) qui engage sa responsabilité professionnelle dans
ses prestations de services.
- Profession encadrée et soumise à des obligations de formation.
- Conseil en matière d'ingénierie patrimoniale (fiscale, juridique…)
- Conseil en matière de succession ou appui avec les notaires en place.
- Connaissance intime des produits financiers proposés (fonds, assurance vie etc...)
- Mise en concurrence des meilleures solutions d'investissement au bénéfice des clients
- Rencontres fréquentes avec les sociétés de gestion, parfois même contacts directs avec les
gérants
- Meilleur suivi des performances des portefeuilles
- Adaptation du service à chaque situation familiale particulière…Etc….
Nous savons que vous comprenez très bien que nous devons valoriser le conseil ou le service
octroyé si vous souhaitez recevoir un suivi patrimonial de qualité
Bien Sincèrement. Olivier CIBOT.