Ingénierie Patrimoniale - Fiduciaire CG Montreux SA

Ingénierie
Patrimoniale
Offre sur Mesure
La mission de nos Ingénieurs Patrimoniaux consiste à effectuer une analyse complète de votre situation
personnelle puis à vous présenter leurs recommandations. La Fiduciaire CG Montreux SA, vous accompagne
ensuite, dans la planification et dans la mise en œuvre des solutions proposées en parfaite collaboration avec
l’équipe d’Ingénierie patrimoniale.
Un processus rigoureux
Le patrimoine type n’existe pas ! Chaque patrimoine a son histoire et reflète ses années de construction. Vos
objectifs personnels doivent être clairement identifiés puis hiérarchisés et vos contraintes appréhendées (objectif
de performance, tolérance au risque, horizons de placement, biens incessibles …)
Elaborer la bonne alchimie entre les différentes composantes de votre patrimoine pour en optimiser la gestion,
nécessite une approche juridique, fiscale, financière et successorale de ses éléments constitutifs, afin de mettre
en œuvre une stratégie en adéquation avec vos objectifs.
Une fois la stratégie patrimoniale validée et les structures de détention des actifs sélectionnées, nous vous
accompagnons dans le choix des meilleurs supports d’investissement, leur suivi et leur adaptation au fil du
temps.
CLIENT
Découverte
de votre histoire
DECOUVERTE
ET
ANALYSE
Centralisation
des informations
concernant votre patrimoine
Analyse
de l’organisation
patrimoniale actuelle
Propositions
de stratégies
RESTITUTION
ET
VALIDATION
Validation
et mise en œuvre
des solutions
Phase 1 : découverte et analyse de l’environnement patrimonial actuel
Durant la phase d’analyse, notre équipe d’ingénieurs patrimoniaux travaille en étroite collaboration avec des
partenaires sélectionnés pour leur professionnalisme (avocats, notaires, juristes, fiscalistes, expertscomptables....)
Environnement
Analyse
Personnel et familial
Juridique
 Composition du foyer
 Protection du conjoint
 Régime matrimonial
 Dispositions successorales existantes
 Situation professionnelle
 Prévoyance
Budgétaire et fiscal
Fiscale
 Revenus
 Évaluation et répartition des revenues et
charges
 Calcul des droits de succession et mesure
de leur impact
 Niveau de pression fiscale
Patrimonial
Financière
 Actifs immobiliers
 Répartition du patrimoine entre les époux
 Biens meubles
 Structuration des avoirs détenus (mise en
avant des écarts)
 Organisation et gestion du passif
 Avoirs financiers
 Contrats d’assurance-vie et de
capitalisation
 Autres biens (objets d’art, vignes …)
Phases 2 - 3 : objectifs et préconisations
Sur la base des informations recueillies et de vos souhaits exprimés, nos experts réalisent un diagnostic
patrimonial complet visant à vous proposer des solutions sur mesure et adaptées à votre situation patrimoniale
ainsi qu’à vos objectifs.
Objectifs
 Optimisation juridique
Actions
 Protéger ses proches :
 changer ou adapter son régime
matrimonial ;
 adapter le mode de détention des biens ;
 anticiper sa succession ;
 réaliser des donations.
 Transmettre son actif professionnel
 Prévoir le contrôle et la gestion des biens
 Optimisation fiscale (flux, actifs et passifs)
 Bénéficier de l’effet de levier lié au crédit
 Souscrire des produits à fiscalité privilégiée
 Minorer les impacts fiscaux sur les revenus,
les plus-values et la transmission
 Mise en place d’une stratégie de bouclier
fiscal
 Optimisation financière du patrimoine
 Structuration du patrimoine :
 enveloppe de détention ;
 supports d’investissement ;
 mode de gestion.
 Stratégie de transmission du patrimoine
(personnel et / ou professionnel)
A l’issue de la phase de découverte et d’analyse de votre patrimoine, le département d’Ingénierie patrimoniale
vous présente et vous commente l’ensemble de ses préconisations.
Cette première restitution permet de recueillir votre sentiment et vos réactions au regard des pistes et idées qui
vous sont proposées.
Dans un second temps, un document de synthèse, tenant compte de vos remarques et de l’orientation que vous
souhaitez donner à votre stratégie patrimoniale, vous est adressé.
Phase 4 : mise en œuvre de la stratégie personnalisée
La Fiduciaire CG Montreux SA avec ses partenaires, met en œuvre avec vous, les recommandations
effectuées, puis veille, en collaboration avec le département d’Ingénierie patrimoniale, à leur adaptation au fil du
temps en fonction de l’évolution de votre situation patrimoniale, de vos objectifs et de la réglementation.
Offre de conseils sur mesure
 Gestion sous mandat
Offre de produits sur mesure
 Assurance-vie – Courtage en assurance
 Prévoyance
 Assurance habitation et objets d’art
 Gestion conseillée
 Crédits patrimoniaux
 Produits de défiscalisation
 Transactions immobilières
 Family Office
 Investissements « Pierre Papier »
 Titres vifs
 Gestion Privée
 Fonds actions, taux, devises, multigestion
traditionnelle
 Stock options – Actions gratuites
 Produits structurés
 Multigestion alternative :
Hedge funds – Private equity
La Fiduciaire CG Montreux SA vous propose une gamme complète de produits élaborée grâce aux expertises
des équipes de gestion discrétionnaire et conseillée et au savoir-faire en architecture ouverte de la société de
gestion partenaire dédiée à l’offre de gestion financière.
L’offre de produits et de conseils de la Fiduciaire CG Montreux SA et ses partenaires s’adapte régulièrement
aux évolutions de l’environnement règlementaire et financier et s’enrichit des réflexions stratégiques de ses
équipes d’ingénieurs patrimoniaux et financiers.
Fiduciaire CG Montreux SA
Capital : 100.000 CHF Siège social : Grand‘Rue 92/3ème, CP 1526 1820 MONTREUX 1 - SUISSE
Téléphone : +41 796 735 040
Fax : +41 21 966 5569
Mail : [email protected]