capital compliance - Capital Banking Solutions

CAPITAL COMPLIANCE
Assitance Conformité pour AML, KYC, FATCA, et
autres réglementations
SYNTHÉSE
Capital Compliance de Capital Banking Solutions, assistance conformité pour AML, KYC ou FATCA,
permet aux entreprises de se protéger contre le blanchiment d‘argent, et de gérer leurs risques
opérationnels ainsi que leurs obligations réglementaires.
INFORMATION PRODUIT
Capital Compliance est un outil de profilage qui permet aux institutions financières de suivre,
renseigner, analyser et déclarer l’information client telle que la loi américaine dite FATCA (Foreign
Account Tax Compliance Act) l’exige. Elle leur permet de gérer les « listes noires » internes ou
externes, et d’identifier, documenter et suivre toute transaction suspecte impliquant leurs clients.
Le module dédié à FATCA dans Capital Compliance inclut la collecte de toutes les données
nécessaires à l’identification des contribuables américains, telles que : adresse, nationalité,
numéro de téléphone, origine des mouvements d’argent, voyages, etc. L’outil prévoit un système
d’alertes automatiques impliquant un échange d’informations entre le responsable conformité
et le responsable de la relation client. Il intègre également le calcul de la retenue à la source,
l’enregistrement des vérifications faites et la déclaration obligatoire aux autorités.
De son côté, le module AML de Capital Compliance permet, grâce à une analyse quotidienne,
d’être alerté sur les transactions de ses clients ou, de manière générale, sur toute activité suspecte.
Capital Compliance tient compte de la 3ème directive anti-blanchiment de l’Union Européenne
avec la mise en place d’une approche fondée sur les risques permettant une notation automatique
ou manuelle des clients. Cet outil est complètement personnalisable en fonction des besoins
des utilisateurs, avec la définition de seuils d’alertes par catégorie de clients, période, etc. Tout
service ou entreprise utilisant Capital Compliance sera donc capable de mener les recherches et les
surveillances règlementaires, ainsi que d’effectuer les déclarations aux autorités concernées telles
que Tracfin en France, Siccfin à Monaco ou encore CTRF en Afrique. Les informations externes du
type « listes noires » fournies par World Check ® ou Dow Jones ® peuvent être très facilement
intégrées et enrichies. L’outil de renseignement personnalisé KYC (« Know Your Client ») est lui
aussi totalement intégré au système.
Capital Compliance fournit donc au responsable conformité les moyens d’un suivi pertinent et
facilement personnalisable. Conçu selon une architecture ouverte et évolutive, ce système permet
une mise en œuvre rapide et souple. Sa conception modulaire et ses paramètres dynamiques
pré-établis le rendent parfaitement compatible avec nos autres solutions telles que Capital Private
Banking ou Capital CRM, ainsi qu’avec tout échange de données quelle qu’en soit la source.
www.capital-banking.com
CAPITAL COMPLIANCE
OFFRES ASSOCIEES
Capital Banking Solutions propose toute une gamme de solutions informatiques intégrées pour
répondre à l’ensemble des besoins des banques commerciales et des institutions financières. Cette
gamme s’accompagne d’un portefeuille complet de modules logiciels flexibles et intégrables dans
CapitalBanker, permettant de renforcer certaines fonctions clés.
Nous proposons un portefeuille
complet et varié de modules,
comprenant notamment Business
Intelligence, CRM, gestion des
risques et conformité, banque
automatisée, gestion de portefeuille
et assistance multicanale (y compris
internet et banque mobile).
QUI SOMMES-NOUS?
Capital Banking Solutions est un des principaux fournisseurs de logiciels bancaires intégrés.
Présents en Europe, Afrique, Moyen-Orient, Amérique du Nord et Amérique du Sud, nous sommes
au service de plus de 200 clients à travers le monde. Nous proposons une suite de produits
intégrés et modulaires avec des prestations à la carte : intégration sur site, hébergement géré,
ou système de type « cloud ». Notre portefeuille comprend des solutions complètes et intégrées
dédiées aux différents types de banques ou institutions financières : banque de détail, de gestion
privée, de marchés de capitaux et banques islamiques. Ces solutions peuvent être enrichies de
modules spécifiques tels que le Business Intelligence, le CRM, la gestion des risques et conformité,
ou la banque à distance. Conçus par des banquiers pour des banquiers, nos logiciels embarquent
un savoir-faire et des procédures métiers répondant aux besoins réels d’une banque. En conjuguant
une forte expertise bancaire, des systèmes informatiques innovants et performants, ainsi qu’un
éventail complet de services, Capital Banking Solutions offre des solutions globales aux besoins
actuels et futurs de votre activité.
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