Gestion discrétionnaire personnalisée

Gestion discrétionnaire
personnalisée
ING Private Banking m’offre une gestion
sur mesure de mon patrimoine
ing.be/privatebanking
Private Banking | 1
J’ai confiance en mon
gestionnaire personnel
pour la gestion de mon
portefeuille.
ING Private Banking vous présente la gestion discrétionnaire personnalisée. Une solution performante
par laquelle vous confiez votre patrimoine à un gestionnaire expérimenté qui gère votre portefeuille et
exécute toutes vos opérations financières. Son objectif est de vous offrir un rendement optimal, adapté à
votre profil d'investissement.
2 | Private Banking
Document commercial
Gestion discrétionnaire
personnalisée : une gestion
sur mesure
La gestion discrétionnaire personnalisée est une formule dans le cadre de laquelle
votre gestionnaire personnel compose et suit votre portefeuille en fonction de vos
aspirations et besoins personnels, tout en vous informant régulièrement de l'évolution
de celui-ci. Votre gestionnaire fait, pour cela, appel à l'expertise d'une équipe de
spécialistes du groupe ING (économistes, stratégistes, spécialistes des instruments
de placement...).
Ces experts s'occupent, depuis longtemps, de
l'élaboration des stratégies et de la gestion de
portefeuilles divers. Encouragé par l’expérience et
les performances démontrées depuis de nombreuses
années par ces spécialistes, ING Private Banking
est fier de vous présenter sa formule de gestion
discrétionnaire personnalisée.
Notre ambition ? Obtenir, à long terme, un rendement
d'investissement moyen aussi élevé que possible par
rapport à un benchmark (référence de marché) tout
en restant particulièrement attentif à la gestion du
risque et en respectant votre profil d'investissement et
votre horizon de placement, ainsi que vos préférences
personnelles.
La gestion discrétionnaire
personnalisée, pendant du conseil
en investissement
Pour votre facilité, vous confiez la gestion de votre
capital à ING Private Banking dans le cadre d’un
mandat de gestion discrétionnaire. En tant que client,
vous pouvez donc profiter pleinement de l’expertise
des gestionnaires et spécialistes d'ING Private Banking,
qui sélectionnent et pondèrent pour vous les actifs
de votre portefeuille en tenant compte de vos
préférences.
Ce type de gestion se situe à l’opposé du conseil en
investissement, dans lequel vous décidez vous-même
de la composition de votre portefeuille. Les décisions
de gestion seront toujours prises en accord avec votre
profil d'investissement, votre tolérance au risque et vos
préférences spécifiques.
Notre expertise : des spécialistes de la
finance comptant de nombreuses années
d'expérience
Votre portefeuille est géré par un gestionnaire qui
investit personnellement pour vous. Il est pour cela
entouré par une équipe de stratégistes et d'experts
dans les différentes classes d'actifs, qui suivent en
permanence et de façon proactive l'évolution des
marchés financiers. Votre gestionnaire met ensuite
en œuvre la stratégie élaborée par ces spécialistes,
dans le but d'assurer une gestion efficiente de votre
portefeuille.
Private Banking | 3
Principales caractéristiques de la
gestion discrétionnaire personnalisée
Processus d'investissement rigoureux
Gérer un portefeuille est une tâche complexe. Pour
ce faire, ING Private Banking utilise un processus
d’investissement rigoureux basé sur une analyse
quantitative et qualitative approfondie qui s'articule
autour de trois axes principaux :
• l’analyse des fondamentaux économiques des principales zones géographiques.
• l'analyse des marchés financiers et des tendances
du marché.
• l’analyse du risque.
Pour composer votre portefeuille en fonction du
profil établi, votre gestionnaire utilise une double
approche :
• La première partie de votre portefeuille en
représente la «colonne vertébrale». Elle est
investie dans un ou plusieurs fonds dont la stratégie
d’investissement est établie par une équipe de
spécialistes d’ING Belgique, de façon efficiente et
dynamique, selon un processus d'investissement
éprouvé. Ces fonds reproduisent cette stratégie
d'investissement d'ING Belgique via la sélection,
en toute impartialité, des meilleurs gestionnaires
de fonds (principalement des fonds de tiers). Cette
sélection est le résultat d’une collaboration entre nos
propres experts et Altis qui identifie les gestionnaires
de fonds les plus importants et les plus expérimentés
au monde. Depuis près de 15 ans, Altis analyse et
recommande des fonds d’investissement sur base
de critères quantitatifs et qualitatifs. La gestion de
ces fonds représente donc la quintessence de notre
savoir-faire en terme de définition de la stratégie
d'investissement, de sélection d'instruments et de
construction de portefeuille.
• La deuxième partie de votre portefeuille traduit
vos attentes spécifiques. Dans cette partie,
votre gestionnaire sélectionne les instruments
de placement les plus efficaces qui répondent
au mieux aux attentes que vous avez exprimées.
La sélection se fait parmi un large éventail de
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possibilités (actions, obligations, fonds, trackers,
notes structurées, liquidités...) sur base des
recommandations de nos propres spécialistes, de
la collaboration avec Altis et des avis émis par des
sociétés de recherche indépendantes de renommée
internationale.
Par cette double approche, votre gestionnaire vous
fait profiter d’une combinaison optimale : une gestion
très efficiente de la base de votre portefeuille et
une optimisation du temps consacré à la prise en
compte pointue de vos souhaits spécifiques. Cette
combinaison vise à optimiser le rendement de votre
portefeuille ainsi que la gestion du risque et des coûts.
C'est ce que nous appelons la « personnalisation
efficiente ».
Cinq classes d'actifs
ING Private Banking cherche à optimiser le rapport
entre le risque et le rendement de votre portefeuille
par le biais de la diversification en investissant,
conformément à votre profil de risque, dans cinq
classes d'actifs différentes : liquidités, obligations,
actions, immobilier et matières premières. Vous avez
ainsi également la possibilité d’investir dans des actifs
(par exemple, les matières premières) dont l’accès est
normalement restreint. La diversification se retrouve
aussi au niveau de la composition géographique de
votre portefeuille, étant donné que les experts d'ING
Private Banking suivent les marchés du monde entier.
Nous sommes donc en mesure de vous proposer des
investissements internationaux de qualité. De plus,
des dérivés, des produits structurés et des placements
alternatifs peuvent être intégrés dans le portefeuille.
Cinq profils d'investissement
Dans une première phase, votre Private Banker ING
fait le point de votre situation personnelle et de
vos préférences. Nous examinons ensemble votre
horizon de placement et vos objectifs. Sur la base des
informations récoltées et en fonction de votre profil de
risque, votre Private Banker ING vous propose un des
cinq profils d'investissement suivants :
• Defensive.
• Moderate.
• Balanced.
• Active.
• Dynamic.
Vous constatez par la suite qu'un autre profil
d'investissement correspond mieux à vos projets ?
Dans ce cas, il vous suffit de le modifier !
Transparence totale
Vous nous confiez la gestion de votre patrimoine. En
échange nous vous offrons une totale transparence
sur la composition de votre portefeuille et sur la raison
de nos choix. Vous pouvez toujours vous adresser à
votre gestionnaire personnel pour un point détaillé sur
votre portefeuille, les marchés financiers, la situation
économique... Vous pouvez également suivre au
quotidien les performances de votre portefeuille
grâce à Home'Bank ou via l'app ING Smart Banking.
Chaque mois, vous recevez notre Monthly Market
Review, un rapport dans lequel nous exposons notre
vision des marchés financiers. Vous recevez également
un rapport personnalisé tous les trimestres. De plus,
votre Private Banker ING se tient en permanence à
votre disposition pour faire, avec vous, le point de la
situation.
Performances
Performances de la gestion discrétionnaire
personnalisée
L'accroissement de volatilité que connaîssent les
marchés financiers rend ceux-ci de plus en plus
imprévisibles. En déléguant les décisions stratégiques
sur la composition de votre portefeuille et la gestion
de celui-ci à ING Private Banking, vous pouvez profiter
des différentes opportunités qu'offrent les marchés
financiers. Notre capacité à anticiper rapidement les
mouvements haussiers et baissiers est un atout qui
permet d'allier rendement et sécurité.
rende­ment à long terme moyen supérieur à celui du
benchmark (référence de marché) tout en tenant
compte de votre profil d'investissement, votre horizon
de placement et vos souhaits personnels. Les risques
sont limités grâce à une diversification dans différentes
classes d'actifs et une combinaison efficace entre
instruments individuels et fonds de placement.
Cette approche nous a, dans le passé, permis de gérer
efficacement le rapport entre le rendement et le risque
au sein de nos portefeuilles, tout en tenant compte
des souhaits de nos clients.
Risque contrôlé
Il est impossible de réaliser un rendement probant
sur le long terme sans une gestion des risques
permanente et structurée. Pour gérer les risques
au sein des portefeuilles, ING Private Banking met
non seulement l'accent sur la diversification, mais
utilise aussi toute une série de paramètres tels que la
volatilité, le bêta, la « tracking error », la « value at
risk » (VaR)... Grâce à une analyse approfondie des
risques, ING Private Banking parvient très rapidement
à détecter les instruments financiers qui augmentent
sensiblement le risque, et ce pour chaque portefeuille.
Un tarif transparent et attrayant
Notre commission de gestion est particulièrement
compétitive. Vous pouvez choisir entre une formule
de tarification classique ou une formule « All-In ».
Vous souhaitez en savoir plus ? N'hésitez pas à con­
tacter votre Private Banker ING. Il se fera un plaisir
de vous expliquer les avantages de nos différentes
formules.
Risque/rendement, en fonction des souhaits
du client
Les portefeuilles qui sont confiés à ING Private Banking
sont composés et gérés dans le but d'obtenir un
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Je confie la gestion de mon
portefeuille à des experts. Chez
ING Private Banking, je sais qu’ils
ont ces connaissances.
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La gestion discrétionnaire
personnalisée en bref
Vous souhaitez une gestion de votre patrimoine qui tienne compte de façon
efficiente de vos attentes spécifiques ? Dans ce cas, nous avons la solution qu'il vous faut !
Principales caractéristiques
Risques
• Vous pouvez faire appel aux services d'un
gestionnaire qui vous est spécifiquement assigné.
Par son intermédiaire, vous profitez de l'expertise
des spécialistes d'ING Private Banking.
• Gestion de fortune adaptée à vos souhaits personnels.
• Optimisation de la personnalisation grâce au recours
de fonds qui suivent la stratégie d'investissement
d'ING Belgique pour la « colonne vertébrale » de
votre portefeuille.
• Une solution de placement pour les clients qui
veulent investir au moins 1.000.000 d'euros.
• Vous pouvez choisir parmi 5 profils d'investissement
et 5 classes d'actifs (liquidités, obligations, actions,
immobilier et matières premières).
• Possibilité de suivre au quotidien la performance de
votre portefeuille via Home'Bank ou via l'app ING
Smart Banking, votre gestionnaire ou votre Private
Banker ING.
• Les actions et les fonds de placement sont sélectionnés sur la base d'analyses indépendantes.
• Architecture ouverte via des investissements dans
des fonds de tiers.
Cette gestion de fortune sur mesure suit la stratégie
d'investissement générale d'ING Belgique. Grâce
aux différents profils d'investissement disponibles,
vous pouvez choisir celui qui correspond le mieux à
votre niveau de tolérance au risque. Vous devez tenir
compte des risques suivants :
• Risque de marché : la valeur des actifs sousjacents est sensible aux fluctuations des marchés.
• Risque de change : un risque de change existe,
car il est possible d'investir dans des actifs financiers
provenant de différentes zones géographiques,
libellés dans différentes devises.
• Aucune garantie de capital : le capital investi
n'est pas garanti. Ce risque est toutefois limité par
la diversification et la gestion professionnelle des
risques assurées par ING Private Banking.
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ING PRIVATE BANKING
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Informations importantes
Ces documents sont des documents commerciaux rédigés et distribués par ING Private Banking, une division commerciale d'ING Belgique. Ils ont été
établis à titre purement informatif et ne comportent aucune recommandation d'investissement au sens de l'arrêté royal du 5 mars 2006. Leur contenu
repose sur les informations communiquées par le Client (qu'ING ne s'engage pas à vérifier), et, le cas échéant, sur des sources d’information jugées
fiables. ING Belgique, ou toute autre société du Groupe ING, ne fournit aucune assurance, garantie ou attestation, qu’elle soit expresse ou implicite,
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en particulier, aucune obligation de résultat ou responsabilité quant aux informations formulées. Les suggestions communiquées sont établies par ING
de bonne foi, ING mettant en œuvre des moyens raisonnables à cet effet. La valeur des instruments financiers et le montant des revenus qu'ils génèrent
peuvent varier tant à la hausse qu'à la baisse; ils ne sont pas garantis. Les résultats, les performances et les événements effectifs peuvent différer, dans
une mesure non négligeable, de ce qui est mentionné dans la présente publication. Ces différences peuvent s’expliquer par de multiples facteurs, parmi
lesquels (i) la conjoncture économique générale dans les marchés où ING exerce principalement ses activités ; (ii) la performance globale des marchés
financiers, y compris celle des marchés émergents ; (iii) les niveaux des taux d’intérêt et les variations de ces niveaux ; (iv) les taux de change ; (v) les
facteurs de concurrence en général ; (vi) l’évolution des lois, notamment fiscales, et des règlements et (vii) les changements susceptibles d'intervenir
dans les politiques des gouvernements et/ou des organismes de régulation. Tout investisseur doit savoir que chacun des produits et des instruments
financiers mentionnés est assorti de conditions spécifiques. Les résultats du passé ne présagent en rien des performances à venir.
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