FID Étoile du Nord

APERÇU DU FONDS
FIDELITY INVESTMENTS CANADA S.R.I.
Fonds Fidelity Étoile du NordMD
SÉRIE B
28 AVRIL 2014
Ce document contient des renseignements essentiels sur le Fonds Fidelity Étoile du Nord MD - série B (le « Fonds ») dont vous devriez prendre connaissance. Vous trouverez
plus de détails dans le prospectus simplifié du Fonds. Pour en obtenir un exemplaire, veuillez communiquer avec votre représentant, ou avec Fidelity Investments Canada s.r.i.
« Fidelity » au 1-800-263-4077 ou à [email protected], ou encore visiter fidelity.ca > Produits > Documents réglementaires > Prospectus et notice annuelle.
Avant d’investir dans un fonds, vous devriez évaluer s’il cadre avec vos autres placements et respecte votre tolérance au risque.
BREF APERÇU
CODES DU FONDS
DATE DE CRÉATION DE LA SÉRIE
VALEUR TOTALE DU FONDS AU 28 FÉVRIER 2014
RATIO DES FRAIS DE GESTION (RFG)
($ CA) FSI : 253
($ US) FSI : 789
31 octobre 2002†
3,109 milliards $
2,40 %
Fidelity Investments Canada s.r.i.
GESTIONNAIRE DU FONDS
Pyramis Global Advisors, LLC
GESTIONNAIRE DE PORTEFEUILLE
DISTRIBUTIONS
Annuelles, à la mi-décembre ou à la fin décembre
Initial : 500 $; Supplémentaire : 25 $ *
PLACEMENT MINIMUM
* Ces montants peuvent changer de temps à autre, et Fidelity peut renoncer à cette
exigence.
DANS QUOI LE FONDS INVESTIT-IL?
Le Fonds investit principalement dans des actions mondiales, mais peut
détenir une part importante de ses placements dans des sociétés nordaméricaines. Le Fonds peut parfois accorder une forte pondération à un
nombre relativement restreint de sociétés, de secteurs ou de pays, ou une
taille d'une société.
COMPOSITION DES PLACEMENTS (28 FÉVRIER 2014)
États-Unis
38,7 %
Les tableaux ci-dessous vous donnent un aperçu des placements du Fonds au
28 février 2014. Les placements du Fonds sont appelés à changer.
Japon
17,5 %
Corée du Sud
DIX PRINCIPAUX PLACEMENTS (28 FÉVRIER 2014)
PAR PAYS (COMPREND LES
LIQUIDITÉS)
%
PAR SECTEUR
%
Consommation
discrétionnaire
22,1 %
9,2 %
Technologies de
l'information
20,2 %
Royaume-Uni
7,9 %
Consommation de base
16,1 %
1
WellPoint
5,7 %
Canada
5,7 %
Soins de santé
11,2 %
2
Liquidités et quasi-espèces
5,2 %
France
3,6 %
Produits industriels
8,6 %
3
Seria Co.
4,8 %
Italie
3,2 %
Énergie
5,1 %
4
Ottogi
3,9 %
Taiwan
2,1 %
Services publics
3,6 %
5
ENI
3,0 %
Pays-Bas
1,8 %
Matériaux de base
3,3 %
6
Beam
2,4 %
Services financiers
3,1 %
7
LSI Corp.
2,3 %
8
Zale
2,3 %
Services de
télécommunications
0,6 %
9
IBM
2,3 %
6,1 %
10
Hewlett-Packard
2,2 %
Autres placements et actifs
nets
Pourcentage total de 10 principaux placements
Nombre total de placements
Autres placements et actifs
nets
10,3 %
34,1 %
380
1 de 3
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Fonds Fidelity Étoile du NordMD
SÉRIE B
QUELS SONT LES RISQUES ASSOCIÉS À CE FONDS?
La valeur du Fonds peut augmenter ou diminuer. Vous pourriez perdre de
l’argent.
Une façon d’évaluer les risques associés à un fonds est de regarder les
variations de son rendement, ce qui s’appelle la « volatilité ».
En général, le rendement des fonds très volatils varie beaucoup au fil du
temps. Ces fonds peuvent perdre de l’argent, mais aussi avoir un rendement
élevé. Le rendement des fonds peu volatils varie moins, mais il est
généralement plus faible. Ces fonds risquent moins de perdre de l’argent.
NIVEAU DE RISQUE
Fidelity estime que la volatilité de ce Fonds est modérée. Ce niveau est établi
d’après la variation du rendement du Fonds d’une année à l’autre. Il n’indique
pas la volatilité future du Fonds et peut changer avec le temps. Un fonds dont
le niveau de risque est faible peut quand même perdre de l’argent.
Œ
FAIBLE
FAIBLE À
MODÉRÉE
MODÉRÉE
MODÉRÉE À
ÉLEVÉE
ÉLEVÉE
Pour en savoir davantage sur le niveau de risque et les facteurs de risque qui
peuvent influer sur le rendement du Fonds, consultez la rubrique « Quels sont
les risques du placement dans le Fonds? » dans le prospectus simplifié du
Fonds.
AUCUNE GARANTIE
Comme la plupart des fonds communs de placement, ce Fonds n’offre aucune
garantie. Vous pourriez ne pas récupérer tout l’argent que vous avez investi.
QUEL A ÉTÉ LE RENDEMENT DU FONDS?
Cette section vous indique le rendement des parts de la série B du Fonds au
cours des 10 dernières années. Le rendement est présenté après déduction
des frais. Les frais réduisent le rendement du Fonds.
RENDEMENTS ANNUELS
Le graphique indique le rendement des parts de la série B du Fonds au cours
de chacune des 10 dernières années. La valeur du Fonds a diminué pendant 3
des 10 années. Les rendements indiqués et leur variation d’une année à l’autre
peuvent vous aider à évaluer les risques associés au Fonds dans le passé, mais
ils ne vous indiquent pas quel sera son rendement futur.
60,00 %
RENDEMENT
Meilleur
rendement
46,03 %
8,00 %
11,46 %
24,24 %
11,32 %
9,22 %
14,50 %
40,00 %
20,00 %
MEILLEUR ET PIRE RENDEMENT SUR TROIS MOIS
Ce tableau indique le meilleur et le pire rendement des parts de la série B du
Fonds sur trois mois au cours des 10 dernières années. Le meilleur et le pire
rendement sur trois mois pourrait augmenter ou diminuer dans l'avenir. Tenez
compte de la perte que vous seriez en mesure d'assumer sur une courte
période.
2007
2008
-9,15 %
-33,05 %
-20,00 %
-1,41 %
0,00 %
-40,00 %
2004
2005
2006
2009
2010
2011
2012
2013
Pire
rendement
3 MOIS SE
TERMINANT LE
17,6 % 30 avril 2013
-29,0 % 30 novembre 2008
SI VOUS AVIEZ INVESTI
1 000 $ AU DÉBUT DE
LA PERIODE
Votre placement
augmenterait à
1 176 $
Votre placement
chuterait à 710 $
RENDEMENT MOYEN
Une personne qui aurait investi 1 000 $ dans des parts de série B du Fonds il y
a 10 ans aurait accumulé 1 790 $. Cela représente un rendement annuel
composé de 6,0 %.
†
En janvier 2005, les parts de série A achetées en vertu de l'option à frais de souscription
initiaux ont été re-désignées des parts de série B. Le rendement indiqué à la rubrique «
Quel a été le rendement du Fonds » inclut le rendement de la série A.
À QUI LE FONDS EST-IL DESTINÉ?
Aux investisseurs qui :
■
■
■
prévoient conserver leur placement à long terme;
veulent bénéficier d'une participation aux actions mondiales;
peuvent accepter la volatilité des rendements généralement associée aux
placements en actions.
Le Fonds n'est pas un placement approprié si votre horizon de placement est
à court terme.
À PROPOS DE L’IMPÔT
En règle générale, vous payez l’impôt sur le revenu sur tout gain réalisé d’un
fonds. Le montant d’impôt dépend des lois fiscales de votre lieu de résidence
et si vous détenez ou non un régime enregistré, comme un régime enregistré
d’épargne-retraite (REER) ou un compte d’épargne libre d’impôt (CELI).
N’oubliez pas que si vous détenez votre fonds dans un compte non
enregistré, les distributions du fonds seront incluses dans votre revenu
imposable, que vous les receviez en argent comptant ou sous forme de
réinvestissement.
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Fonds Fidelity Étoile du NordMD
SÉRIE B
COMBIEN CELA COÛTE-T-IL?
Les tableaux suivants présentent les frais et les charges que vous pourriez devoir payer pour acheter, détenir et vendre des parts de la série B du Fonds. Les frais
et charges, y compris les commissions, peuvent varier d’une série et d’un fonds à l’autre. Des commissions plus élevées peuvent inciter les représentants à
recommander un placement plutôt qu’un autre. Informez-vous sur les autres fonds et les placements plus économiques qui pourraient vous convenir.
1 FRAIS DE SOUSCRIPTION
Vous pourriez devoir payer des frais à l’achat des parts de la série B du Fonds.
LES FRAIS QUE VOUS VERSEZ À L’ACHAT DE VOS PARTS
OPTION DE
FRAIS DE
SOUSCRIPTION EN POURCENTAGE (%)
EN DOLLARS
Frais de
souscription
initiaux
0 % à 5 % du montant de l’achat
0 $ à 50 $ pour
chaque 1 000 $
2 FRAIS DU FONDS
Ces frais et ces charges ne vous sont pas imputés directement, mais ils
réduisent le rendement que vous obtenez sur votre placement.
■
Vous décidez du taux avec votre représentant.
Les frais de souscription initiaux sont déduits du montant de l’achat et sont versés à la
société de votre représentant à titre de commission.
FRAIS DE MAINTIEN
Au 30 septembre 2013, les frais associés au Fonds représentaient 2,51 % de sa
valeur, ce qui équivaut à 25,10 $ pour chaque 1 000 $.
TAUX ANNUEL
(EN TANT QUE % DE LA VALEUR DU FONDS)
Ratio des frais de gestion (RFG)
Il s’agit du total des frais de gestion (y compris la commission de
maintien), des frais fixes d’administration et des frais d’exploitation
du Fonds.
2,40 %
Ratio des frais d’opération (RFO)
Il s’agit des frais de transactions du Fonds
0,11 %
FRAIS DU FONDS
COMMENT ÇA FONCTIONNE
■
EN POURCENTAGE (%)
EN DOLLARS
Jusqu’à 1,00 % de la valeur de votre
placement chaque année
De 0 $ à 10,00 $ chaque année pour
chaque 1 000 $ détenu
3 AUTRES FRAIS
Il se pourrait que vous ayez à payer d’autres frais lorsque vous achetez,
conservez, vendez ou échangez les parts du Fonds.
FRAIS
CE QUE VOUS PAYEZ
Frais d’opération
à court terme
Si vous vendez ou transférez des parts dans les 30 jours
suivant leur achat, vous devrez verser 1 % de la valeur de
ces parts. Vous pourriez devoir verser 1 % de la valeur
des parts que vous vendez ou transférez 90 jours suivant
leur achat ou votre compte pourrait faire l’objet d’une
restriction ou d’une fermeture. Ces frais sont versés au
Fonds.
Frais de transfert
La société de votre représentant pourrait vous imputer
jusqu’à 2 % de la valeur des parts que vous transférez à
une autre série du Fonds ou à un autre fonds de Fidelity.
2,51 %
Plus au sujet des frais de maintien
Les frais de maintien représentent une commission courante. Fidelity verse
des frais de maintien à la société de votre représentant tant que vous
possédez des parts du Fonds. Ils couvrent les services et les conseils que vous
fournissent votre représentant et sa société.
Les frais de maintien sont versés à même les frais de gestion du Fonds et sont
basés sur la valeur de votre placement.
ET SI JE CHANGE D'AVIS?
En vertu des lois sur les valeurs mobilières de certaines provinces et certains
territoires, vous avez le droit :
■
■
de résilier un contrat de souscription de parts d’un fonds dans les deux
jours ouvrables suivant la réception du prospectus simplifié ou de l’Aperçu
du Fonds;
d’annuler votre souscription dans les 48 heures suivant la réception de sa
confirmation.
Dans certaines provinces et certains territoires, vous avez également le droit
de demander la nullité d’une souscription, ou dans certaines jurisdictions,
d’intenter une poursuite en dommages-intérêts si le prospectus simplifié, la
notice annuelle, l’Aperçu du Fonds ou les états financiers contiennent de
l’information fausse ou trompeuse. Vous devez agir dans les délais prescrits
par la loi sur les valeurs mobilières de votre province ou territoire.
Pour plus de renseignements, reportez-vous à la loi sur les valeurs mobilières
de votre province ou territoire, ou consultez un avocat.
Toutes les marques de commerce sont la propriété de FMR LLC.
POUR PLUS DE RENSEIGNEMENTS
Pour obtenir un exemplaire du prospectus simplifié et d'autres documents
d'information du Fonds, communiquez avec Fidelity ou avec votre
représentant. Ces documents et l’Aperçu du Fonds constituent les documents
légaux du Fonds.
Fidelity Investments Canada s.r.i.
483 Bay Street, North Tower
Suite 300
Toronto (Ontario) M5G 2N7
TÉLÉPHONE :
416-307-5200
SANS FRAIS :
1-800-263-4077
COURRIEL :
SITE WEB :
[email protected]
fidelity.ca
Pour en apprendre davantage sur les placements dans les fonds, consultez la
brochure intitulée Comprendre les organismes de placement collectif,
accessible sur le site Web des Autorités canadiennes en valeurs mobilières à
l’adresse www.autorites-valeurs-mobilieres.ca.
62.960215F
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