FID Rev Mensuel Américain – Sans frais Rachat (B)

APERÇU DU FONDS
FIDELITY INVESTMENTS CANADA S.R.I.
Fonds Fidelity Revenu mensuel américain
SÉRIE B
28 AVRIL 2014
Ce document contient des renseignements essentiels sur le Fonds Fidelity Revenu mensuel américain - série B (le « Fonds ») dont vous devriez prendre connaissance. Vous
trouverez plus de détails dans le prospectus simplifié du Fonds. Pour en obtenir un exemplaire, veuillez communiquer avec votre représentant, ou avec Fidelity Investments
Canada s.r.i. « Fidelity » au 1-800-263-4077 ou à [email protected], ou encore visiter fidelity.ca > Produits > Documents réglementaires > Prospectus et notice annuelle.
Avant d’investir dans un fonds, vous devriez évaluer s’il cadre avec vos autres placements et respecte votre tolérance au risque.
BREF APERÇU
CODES DU FONDS
($ CA) FSI : 1330
($ US) FSI : 1350
DATE DE CRÉATION DE LA SÉRIE
7 novembre 2012
VALEUR TOTALE DU FONDS AU 28 FÉVRIER 2014
1,988 milliards $
RATIO DES FRAIS DE GESTION (RFG)
2,24 %
Fidelity Investments Canada s.r.i.
GESTIONNAIRE DU FONDS
Pyramis Global Advisors, LLC
GESTIONNAIRE DE PORTEFEUILLE
DISTRIBUTIONS
Rendement du capital et/ou revenu net, fin de chaque mois;
gains en capital à la mi-décembre ou à la fin décembre
PLACEMENT MINIMUM
Initial : 500 $; Supplémentaire : 25 $ *
* Ces montants peuvent changer de temps à autre, et Fidelity peut renoncer à cette
exigence.
DANS QUOI LE FONDS INVESTIT-IL?
COMPOSITION DES PLACEMENTS (28 FÉVRIER 2014)
Le Fonds investit, directement ou indirectement, au moyen de fonds sousjacents, principalement dans un ensemble de titres à revenu américains.
PAR RÉPARTITION D'ACTIF
La composition neutre du Fonds correspond à 50 % d'actions et 50 % de titres
à revenu fixe. Cette répartition peut varier jusqu'à +/-20 % de la composition
neutre.
Les tableaux ci-dessous vous donnent un aperçu des placements du Fonds au
28 février 2014. Les placements du Fonds sont appelés à changer.
DIX PRINCIPAUX PLACEMENTS (28 FÉVRIER 2014)
1
Fiducie de placement Fidelity Dividendes américains, série O
42,3 %
2
Fonds Fidelity Titres américains à rendement élevé, série O
10,0 %
%
Actions étrangères
48,9 %
Autres obligations étrangères
30,5 %
Obligations américaines à rendement élevé
9,9 %
Titres convertibles
4,8 %
TACHC américains de qualité
3,3 %
Liquidités et autres
2,0 %
Actions canadiennes à rendement élevé
0,4 %
TACHC américains à rendement élevé
0,2 %
3
Fiducie de placement Fidelity Titres convertibles, série O
5,6 %
4
Fiducie de placement Fidelity Créances Marchés émergents,
série O
5,2 %
Autres obligations canadiennes
0,0 %
Autres placements et actifs nets
0,0 %
5
Bons du Trésor américain
5,1 %
6
FNMA Guaranteed Mortgage Pass Through Certificate
3,9 %
7
Liquidités et quasi-espèces
3,2 %
8
Fiducie de placement Fidelity Revenu élevé à taux variable,
série O
2,6 %
9
Fiducie Fidelity Placement immobilier commercial à revenu
élevé, série O
1,5 %
10
Federal Home Loan Mortgage Corp.
0,8 %
Pourcentage total de 10 principaux placements
Nombre total de placements
80,2 %
256
1 de 3
APERÇU DU FONDS
Fonds Fidelity Revenu mensuel américain
SÉRIE B
QUELS SONT LES RISQUES ASSOCIÉS À CE FONDS?
La valeur du Fonds peut augmenter ou diminuer. Vous pourriez perdre de
l’argent.
Une façon d’évaluer les risques associés à un fonds est de regarder les
variations de son rendement, ce qui s’appelle la « volatilité ».
En général, le rendement des fonds très volatils varie beaucoup au fil du
temps. Ces fonds peuvent perdre de l’argent, mais aussi avoir un rendement
élevé. Le rendement des fonds peu volatils varie moins, mais il est
généralement plus faible. Ces fonds risquent moins de perdre de l’argent.
NIVEAU DE RISQUE
Fidelity estime que la volatilité de ce Fonds est faible à modérée. Ce niveau
est établi d’après la variation du rendement du Fonds d’une année à l’autre. Il
n’indique pas la volatilité future du Fonds et peut changer avec le temps. Un
fonds dont le niveau de risque est faible peut quand même perdre de
l’argent.
Œ
FAIBLE
FAIBLE À
MODÉRÉE
MODÉRÉE
MODÉRÉE À
ÉLEVÉE
ÉLEVÉE
Pour en savoir davantage sur le niveau de risque et les facteurs de risque qui
peuvent influer sur le rendement du Fonds, consultez la rubrique « Quels sont
les risques du placement dans le Fonds? » dans le prospectus simplifié du
Fonds.
AUCUNE GARANTIE
Comme la plupart des fonds communs de placement, ce Fonds n’offre aucune
garantie. Vous pourriez ne pas récupérer tout l’argent que vous avez investi.
QUEL A ÉTÉ LE RENDEMENT DU FONDS?
Cette section vous indique le rendement des parts de la série B du Fonds au
cours de la dernière année. Le rendement est présenté après déduction des
frais. Les frais réduisent le rendement du Fonds.
RENDEMENTS ANNUELS
Le graphique indique le rendement des parts de la série B du Fonds au cours
de la dernière année. La valeur du Fonds n’a diminué au cours de la dernière
année. Les rendements indiqués et leur variation d’une année à l’autre
peuvent vous aider à évaluer les risques associés au Fonds dans le passé, mais
ils ne vous indiquent pas quel sera son rendement futur.
20,00 %
MEILLEUR ET PIRE RENDEMENT SUR TROIS MOIS
Ce tableau indique le meilleur et le pire rendement des parts de la série B du
Fonds sur trois mois au cours de la dernière année. Le meilleur et le pire
rendement sur trois mois pourrait augmenter ou diminuer dans l'avenir. Tenez
compte de la perte que vous seriez en mesure d'assumer sur une courte
période.
RENDEMENT
Meilleur
rendement
3 MOIS SE
TERMINANT LE
7,3 % 31 mars 2013
15,00 %
Pire
rendement
10,00 %
17,36 %
5,00 %
0,00 %
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
À QUI LE FONDS EST-IL DESTINÉ?
Aux investisseurs qui :
■
■
■
■
■
■
prévoient conserver leur placement à long terme;
veulent bénéficier d'une participation aux actions et aux titres à revenu fixe
américains;
veulent le potentiel à la fois du revenu et des gains en capital;
veulent la commodité d'un portefeuille diversifié dans un seul fonds;
peuvent accepter la volatilité des rendements généralement associée aux
placements en actions;
souhaitent toucher des distributions mensuelles fiscalement avantageuses.
Le Fonds n'est pas un placement approprié si votre horizon de placement est
à court terme.
-0,8 % 30 septembre 2013
SI VOUS AVIEZ INVESTI
1 000 $ AU DÉBUT DE
LA PERIODE
Votre placement
augmenterait à
1 073 $
Votre placement
chuterait à 993 $
RENDEMENT MOYEN
Une personne qui aurait investi 1 000 $ dans des parts de série B du Fonds à la
date de création aurait accumulé 1 248 $. Cela représente un rendement
annuel composé de 18,4 %.
À PROPOS DE L’IMPÔT
En règle générale, vous payez l’impôt sur le revenu sur tout gain réalisé d’un
fonds. Le montant d’impôt dépend des lois fiscales de votre lieu de résidence
et si vous détenez ou non un régime enregistré, comme un régime enregistré
d’épargne-retraite (REER) ou un compte d’épargne libre d’impôt (CELI).
N’oubliez pas que si vous détenez votre fonds dans un compte non
enregistré, les distributions du fonds qui ne sont pas un remboursement de
capital seront incluses dans votre revenu imposable, que vous les receviez en
argent comptant ou sous forme de réinvestissement.
Les distributions de fonds qui représentent un remboursement de capital ne
sont pas incluses dans votre revenu imposable, mais auront une incidence sur
vos gains ou pertes en capital au moment de la vente.
2 de 3
APERÇU DU FONDS
Fonds Fidelity Revenu mensuel américain
SÉRIE B
COMBIEN CELA COÛTE-T-IL?
Les tableaux suivants présentent les frais et les charges que vous pourriez devoir payer pour acheter, détenir et vendre des parts de la série B du Fonds. Les frais
et charges, y compris les commissions, peuvent varier d’une série et d’un fonds à l’autre. Des commissions plus élevées peuvent inciter les représentants à
recommander un placement plutôt qu’un autre. Informez-vous sur les autres fonds et les placements plus économiques qui pourraient vous convenir.
1 FRAIS DE SOUSCRIPTION
Vous pourriez devoir payer des frais à l’achat des parts de la série B du Fonds.
LES FRAIS QUE VOUS VERSEZ À L’ACHAT DE VOS PARTS
OPTION DE
FRAIS DE
SOUSCRIPTION EN POURCENTAGE (%)
EN DOLLARS
Frais de
souscription
initiaux
0 % à 5 % du montant de l’achat
0 $ à 50 $ pour
chaque 1 000 $
2 FRAIS DU FONDS
Ces frais et ces charges ne vous sont pas imputés directement, mais ils
réduisent le rendement que vous obtenez sur votre placement.
■
Vous décidez du taux avec votre représentant.
Les frais de souscription initiaux sont déduits du montant de l’achat et sont versés à la
société de votre représentant à titre de commission.
FRAIS DE MAINTIEN
Au 31 décembre 2013, les frais associés au Fonds représentaient 2,26 % de sa
valeur, ce qui équivaut à 22,60 $ pour chaque 1 000 $.
TAUX ANNUEL
(EN TANT QUE % DE LA VALEUR DU FONDS)
Ratio des frais de gestion (RFG)
Il s’agit du total des frais de gestion (y compris la commission de
maintien), des frais fixes d’administration et des frais d’exploitation
du Fonds.
2,24 %
Ratio des frais d’opération (RFO)
Il s’agit des frais de transactions du Fonds
0,02 %
FRAIS DU FONDS
COMMENT ÇA FONCTIONNE
■
EN POURCENTAGE (%)
EN DOLLARS
Jusqu’à 1,00 % de la valeur de votre
placement chaque année
De 0 $ à 10,00 $ chaque année pour
chaque 1 000 $ détenu
3 AUTRES FRAIS
Il se pourrait que vous ayez à payer d’autres frais lorsque vous achetez,
conservez, vendez ou échangez les parts du Fonds.
FRAIS
CE QUE VOUS PAYEZ
Frais d’opération
à court terme
Si vous vendez ou transférez des parts dans les 90 jours
suivant leur achat, vous pourriez devoir verser 1 % de la
valeur de ces parts ou votre compte pourrait faire l’objet
d’une restriction ou d’une fermeture. Ces frais sont
versés au Fonds.
Frais de transfert
La société de votre représentant pourrait vous imputer
jusqu’à 2 % de la valeur des parts que vous transférez à
une autre série du Fonds ou à un autre fonds de Fidelity.
2,26 %
Plus au sujet des frais de maintien
Les frais de maintien représentent une commission courante. Fidelity verse
des frais de maintien à la société de votre représentant tant que vous
possédez des parts du Fonds. Ils couvrent les services et les conseils que vous
fournissent votre représentant et sa société.
Les frais de maintien sont versés à même les frais de gestion du Fonds et sont
basés sur la valeur de votre placement.
ET SI JE CHANGE D'AVIS?
En vertu des lois sur les valeurs mobilières de certaines provinces et certains
territoires, vous avez le droit :
■
■
de résilier un contrat de souscription de parts d’un fonds dans les deux
jours ouvrables suivant la réception du prospectus simplifié ou de l’Aperçu
du Fonds;
d’annuler votre souscription dans les 48 heures suivant la réception de sa
confirmation.
Dans certaines provinces et certains territoires, vous avez également le droit
de demander la nullité d’une souscription, ou dans certaines jurisdictions,
d’intenter une poursuite en dommages-intérêts si le prospectus simplifié, la
notice annuelle, l’Aperçu du Fonds ou les états financiers contiennent de
l’information fausse ou trompeuse. Vous devez agir dans les délais prescrits
par la loi sur les valeurs mobilières de votre province ou territoire.
Pour plus de renseignements, reportez-vous à la loi sur les valeurs mobilières
de votre province ou territoire, ou consultez un avocat.
Toutes les marques de commerce sont la propriété de FMR LLC.
POUR PLUS DE RENSEIGNEMENTS
Pour obtenir un exemplaire du prospectus simplifié et d'autres documents
d'information du Fonds, communiquez avec Fidelity ou avec votre
représentant. Ces documents et l’Aperçu du Fonds constituent les documents
légaux du Fonds.
Fidelity Investments Canada s.r.i.
483 Bay Street, North Tower
Suite 300
Toronto (Ontario) M5G 2N7
TÉLÉPHONE :
416-307-5200
SANS FRAIS :
1-800-263-4077
COURRIEL :
SITE WEB :
[email protected]
fidelity.ca
Pour en apprendre davantage sur les placements dans les fonds, consultez la
brochure intitulée Comprendre les organismes de placement collectif,
accessible sur le site Web des Autorités canadiennes en valeurs mobilières à
l’adresse www.autorites-valeurs-mobilieres.ca.
62.961139F
3 de 3