Fiche gestion libre
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Fiche gestion libre
LA GESTION LIBRE POUR CONJUGUER SÉCURITÉ ET PERFORMANCE (Patrimonial) C e mo de de ge s t ion p e r me t de ré p ar t ir libre me n t * son épargne-retraite entre : ➔ Le fonds en euros qui permet de bénéficier d’une garantie en capital et d’un taux minimum garanti (cf. fiche Actif Général de QUATREM) ; ➔ L es 13 fonds en unités de compte qui disposent de 4 moteurs de performance : monétaire, immobilier d’entreprise, obligations et actions. La gestion libre permet à l’épargnant d’investir ses cotisations selon ses objectifs et en fonction de son degré de sensibilité au risque. Les fonds en unités de compte ont été soigneusement Socialement Responsable. sélectionnés auprès des meilleures sociétés de gestion Ces fonds donnent accès à toutes les classes d’actifs : financière (Carmignac Gestion, DNCA, Edmond de Rothschild, Immobilier, Obligations (État et Entreprises) et Actions Fidelity, La Française, Sycomore), ainsi qu’auprès de Fédéris (France, Europe et International). Concernant l’immobilier, Gestion d’actifs, la société de gestion du Groupe Malakoff la présence d’un fonds de type SCPI dans une offre retraite Médéric, spécialisée dans la gestion financière institutionnelle collective est une véritable innovation et permet d’accéder (notamment pour l’AGIRC/ARRCO) et l’Investissement à la sécurité de ce secteur refuge. * versement de 5 % minimum sur chaque fonds Horizon de placement des fonds en unités de compte Horizon de placement Nom du Fonds Catégorie du Fonds 2 ans Fédéris Crédit ISR Obligations et autres titres de créances en euros 3 ans Fédéris Sérénité Diversifié 3 ans Carmignac Patrimoine (A EUR ACC) Diversifié 3 ans Fédéris Équilibre Diversifié 3 ans Schroder ISF Diversifié 5 ans DNCA Évolutif (C) Diversifié 5 ans EdR Tricolore Rendement (C) Actions de la zone euro 5 ans DNCA Value Europe (C) Actions européennes ”value” 5 ans Fidelity Funds Global Focus Fund E-ACC-EUR Actions internationales de grandes capitalisations 5 ans Fédéris ISR Euro Actions de la zone euro 5 ans Sycomore European Growth Actions de la zone euro 5 ans UIS Synergy Emerging Markets Actions pays émergents 8 ans SCP LFP Multimmo Immobilier d’entreprise Vous pourrez accéder à plus d’informations (performances, composition, actif net, etc.) sur les fonds en consultant les fiches de présentation disponibles pour chacun d’eux. Historique de performances (1) Performances annuelles (du 01.01 au 31.12) Sociétés de gestion QUATREM Carmignac Gestion DNCA investment Edmond de Rothschild Nom du Fonds 2010 2011 2012 2013 2014 2015 Actif Général QUATREM 4,10 % 3,40 % 3,70 % 3,75 % 3,35 % 3% Carmignac Patrimoine (A EUR acc) 6,93 % - 0,76 % 5,42 % 3,53 % 8,81 % 0,72 % DNCA Evolutif 4,72 % - 6,51 % 9,26 % 18,10 % 2,81 % 4,58 % DNCA Value Europe (C) 3,67 % - 5,19 % 16,93 % 29,28 % 4,27 % 16,55 % Tricolore Rendement (C) 0,17 % - 16,43 % 14,78 % 24,31 % 0,54 % 16,37 % Fédéris Sérénité - 0,06 % - 2,76 % 8,45 % 4,20 % 5,00 % 1,80 % Fédéris Equilibre 0,55 % - 7,96 % 11,88 % 9,85 % 3,38 % 4,06 % Fédéris Crédit ISR Fonds créé en 2012 8,70 % 2,76 % 4,13 % 0,70 % Fédéris ISR Euro 1,80 % - 16,75 % 20,30 % 23,73 % 1,88 % 9,26 % Fidelity Fidelity Funds Global Focus Fund E-ACC-EUR 26,70 % - 8,80 % 14,50 % 16,80 % 15,90 % 12,30 % La Française SCP LFP MULTIMMO 3,44 % 4,91 % 4,76 %* 3,71 % 4,02 % 21,30 % 19,90 % 7,41 % 14,20 % 13,24 % - 7,89 % 13,00 % -4 % 12,81 % 2,32 % 10,20 % -0,26 % Fédéris Sycomore Schroders 4,12 % Sycomore European Growth 3,29 % - 8,40 % Fonds créé - 10,13 % en 2011 4,35 % 1,85 % UIS Synergy Emerging Markets Schroder International Euro Bond (B) L e fonds LFP Multimmo est né en octobre 2004 sous le nom de Philosophale. Depuis septembre 2012, ce fonds comporte 2 parts : Philosophale et UniCimmo (part commercialisée dans le cadre du contrat Retraite 83 Multisupports et Retraite Indépendants). La performance 2013 est celle de la part UniCimmo. * Performances annualisées (au 31.12.2015) Sociétés de gestion QUATREM Carmignac Gestion DNCA Finance Edmond de Rothschild Fédéris Fidelity La Française Sycomore AM Schroders (1) Nom du Fonds Performances cumulées (au 31.12.2015) 3 ans 5 ans 10 ans 3 ans 5 ans 10 ans 3,60 % 3,66 % 4,24 % 11,19 % 19,69 % 51,54 % Carmignac Patrimoine (A EUR acc) 4,30 % 3,49 % 5,46 % 13,46 % 18,71 % 70,21 % DNCA Evolutif (c) 8,29 % 5,34 % 5,12 % 26,98 % 29,70 % 64,75 % DNCA Value Europe (c) 16,26 % 11,73 % 6,34 % 57,12 % 74,18 % 84,92 % Tricolore Rendement (c) 13,45 % 6,97 % 3,96 % 46,02 % 40,06 % 47,45 % Fédéris Sérénité 3,66 % 3,27 % 2,36 % 11,38 % 17,47 % 26,26 % Fédéris Equilibre 5,72 % 4,00 % 1,93 % 18,18 % 21,69 % 21,12 % Actif Général QUATREM Fédéris Crédit ISR 4,10 % - - 17,13 % - - Fédéris ISR Euro 11,26 % 6,65 % 2,72 % 37,73 % 37,95 % 30,77 % 15 % 9,70 % 5,10 % 52 % 58,70 % 65,20 % Fidelity Funds Global Focus Fund E-ACC-EUR SCP LFP MULTIMMO NC NC NC NC NC NC Sycomore European Growth 9,60 % 7,25 % 2,35 % 47,10 % 63,50 % 38,50 % UIS Synergy Emerging Markets -0,01 % 0,24 % - 0% 1,70 % - 4% 5,26 % 4,46 % 12,49 % 29,23 % 50,40 % Schroder International Euro Bond (B) Brutes de frais de gestion du contrat. Options d’arbitrage automatique des plus-values : sécurisation et dynamisation Dans le cadre de la gestion libre, le contrat propose de choisir entre deux options facultatives, exclusives l’une de l’autre, pour mieux gérer les plus-values : ➔O ption sécurisation des plus-values : ce mécanisme ➔O ption dynamisation des plus-values : cette option permet de transférer automatiquement les plus-values permet de transférer les plus-values du fonds en euros, réalisées sur un support en unités de compte sélectionné, une fois par an, vers un support en unités vers le fonds en euros. L’épargnant peut choisir entre de compte, au choix de l’épargnant. plusieurs seuils de déclenchement de performance positive : 5 %, 10 %, 15 % , 20 % et 25 % . Document non contractuel - réf VG2303_1602 - AIBT1602-6636 - Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.