Assurance décès Swiss Life Protection

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Réservé à l’usage marketing par UBS
Assurance décès
Swiss Life Protection
Protection contre les conséquences financières en cas de décès
Le produit
Swiss Life Protection est une assurance de risque s’inscrivant dans le cadre de la prévoyance liée ou libre.
Elle combine une couverture contre les conséquences financières d’un décès et une assurance incapacité de gain.
Seule l’assurance décès est décrite ci-après.
Vos avantages en un coup d’œil
•sûretés en couverture hypothécaire et de crédit
•revenu de substitution au travers du capital décès
ou de la rente temporaire survivants en cas de
décès
•libre choix des bénéficiaires dans l’optique d’une
planification successorale facilitée
•disponibilité immédiate: en cas de décès, les
bénéficiaires reçoivent directement le capital
décès
Représentation graphique de Swiss Life Protection
Décès
Variante «Capital décès constant garanti avec
survenance de l’événement assuré au bout de 14 ans»
Prestation garantie
en cas de décès
0
1
2
3
4
5
6
7
8
* Durée d‘assurance en années
■ Versement du capital décès
9
10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20*
décès
■ Votre paiements de primes
Source:
AG. Uniquement
pour illustrer.
Source: UBS
UBS Switzerland
SA. Uniquement
pour illustrer.
La recommandation
Swiss Life Protection représente le bon choix pour vous
si vous souhaitez protéger financièrement votre famille,
d’autres proches ou vos partenaires commerciaux dans
le cas de votre décès.
Le fonctionnement
Swiss Life verse le capital décès aux bénéficiaires après
la survenance de l’événement assuré. Au début du
contrat, vous décidez si le montant du capital décès
doit être constant, décroissant ou versé sous la forme
d’une rente temporaire. Selon la situation en termes
de prévoyance, vous pouvez également combiner la
rente en cas de décès à une protection supplémentaire
en cas d’incapacité de gain, dans le cadre d’un seul et
même contrat.
En bref: faits et chiffres
Fiscalité
Délais
Age d’entrée
Age de fin maximal
Durée
Prestations
Prestations décès
Couvertures d’assurance
complémentaires
Possibilités
Clause bénéficiaire
Mise en gage et cession
Passage du pilier 3b à 3a
et inversement
Assurance décès Swiss Life Protection
Assurance décès dans la prévoyance liée (pilier 3a) ou libre (pilier 3b)
•Primes annuelles, semestrielles ou trimestrielles en CHF, 300 CHF au minimum
•Primes mensuelles en CHF, 100 CHF au minimum
•Pendant la durée du contrat: pas d’impôt sur la fortune
•En cas de décès: le versement du capital est imposé séparément des autres
revenus à un taux réduit
•Dans le cadre de la prévoyance liée (pilier 3a), les primes sont déductibles du
revenu imposable à hauteur du montant maximal prévu par la loi
Pilier 3a:Pilier 3b:
18 – 64 ans pour les femmes 15 – 70 ans
18 – 65 ans pour les hommes
69 ans pour les femmes 75 ans
70 ans pour les hommes
5 – 51 ans pour les femmes 5 – 60 ans
5 – 52 ans pour les hommes
•Capital constant en cas de décès, 10 000 CHF au minimum
•Capital décroissant en cas de décès, 20 000 CHF au minimum
•Rente temporaire survivants, 2 400 CHF au minimum
•Rente en cas d’incapacité de gain
•Rente de courte durée en cas d’incapacité de gain
•Exonération des primes en cas d’incapacité de gain
•Indemnité journalière d’hospitalisation consécutive à un accident ou à une
maladie (pilier 3b uniquement)
•Capital en cas de décès consécutif à un accident
Les bénéficiaires peuvent être choisis librement dans le cadre du pilier 3b.
Cependant, la clause bénéficiaire dans le pilier 3a doit prévoir la chronologie par
degré de parenté (partenaire –> successeur direct –> parents –> frères et sœurs
–> autres héritiers).
Possibles (avec restrictions dans le pilier 3a)
Pendant la durée du contrat, vous avez la possibilité de passer du pilier 3a au pilier
3b et inversement. Dans ce cas, le contrat d’assurance existant est remplacé par un
nouveau contrat. Un passage du pilier 3b au pilier 3a n’est possible que si le contrat
conclu dans le pilier 3b remplit les conditions cadres légales applicables au pilier 3a.
Informations complémentaires et conseil personnalisé
Avez-vous un intérêt à souscrire Swiss Life Protection? Quel doit être votre capital en cas de décès? Une rente
en cas de décès serait-elle plus appropriée pour vous? Quelle durée est la plus avantageuse pour vous? Votre
conseiller vous apportera toutes les réponses à ces questions. Rapidement, et sans engagement.
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s’appliqueront à ces produits et services. Nous vous prions de lire attentivement les conditions de ces accords et de consulter votre conseiller ou wealth planner UBS en cas
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