Swiss Life FlexSave Invest

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Réservé à l’usage marketing par UBS
Swiss Life Flex Save Invest
Un produit garanti aux perspectives de rendement attrayantes
Swiss Life FlexSave Invest est une assurance placement aux performances garanties,
moderne et flexible, couplée à une participation à l’évolution d’un indice d’actions, et
dont les gains sont sécurisés chaque année. Le produit peut être souscrit aussi bien
dans le cadre de la prévoyance liée (pilier 3a) que de la prévoyance libre (pilier 3b).
Vos avantages en un coup d’œil
•Un paiement garanti à l’échéance
•Un rendement lié à l’évolution positive du SMI
•Plusieurs degrés de participation à la performance de l’indice, modifiables pendant la durée
de vie du produit
•Grâce à la garantie annuelle, les gains réalisés viennent augmenter le montant garanti à
l’échéance
•Un capital-décès garanti
•Des avantages fiscaux possibles pendant la durée
de vie du produit, et à l’échéance
•Une option d’investissement idéale également
pour l’avoir existant du pilier 3a
Représentation de Swiss Life FlexSave Invest
(exemple)
Notre recommandation
Swiss Life FlexSave Invest représente le bon choix pour
vous si vous suivez un objectif de placement à long
terme et que vous accordez de l’importance à la sécurité, aux perspectives de rendement et à la flexibilité.
Principe de fonctionnement
Le niveau de la garantie est fixé à la souscription du
contrat, pour toute la durée de vie du produit.
Vous participez à l’évolution de l’indice SMI dans des
proportions importantes ou limitées. Pendant la durée
de vie du produit, vous pouvez très aisément modifier
et ceci une fois par an la formule choisie. Le capital
obtenu grâce à la participation à la performance de
l’indice sera sécurisé chaque année, et ne pourra plus
être perdu. Les années de baisse de l’indice ne représentent ainsi aucun risque pour vous. Le capital disponible reste totalement sécurisé.
Le capital-décès garanti reste constant pendant toute
la durée du contrat.
Temps
Hypothèse d’évolution de l’indice
Prestation garantie à l’échéance
Paiement minimum garanti à la souscription du contrat
Gains accumulés
Outre le capital garanti en cas de vie, vous touchez
l’ensemble des gains de l’indice et des excédents
accumulés. Les gains obtenus ne peuvent plus être
perdus.
Graphique: A des fins d’illustration uniquement
L’évolution de valeur future dépend de la formule de
participation choisie et de la trajectoire de l’indice. Une
résiliation anticipée du contrat peut avoir des effets
défavorables. Veuillez vous référer aux conditions de
rachat énoncées dans les CGA.
Financement
Type de placement
Fiscalité
Conditions d’âge
Age d’entrée pour le pilier 3b
Age de sortie à l’échéance
pour le pilier 3b
Age d’entrée pour le pilier 3a
Age de sortie à l’échéance
pour le pilier 3a
Durée de vie du produit
Prestations
En cas de vie
Niveau de garantie
En cas de décès
Options possibles
Changement de placement
Bénéficiaires
Versement anticipé et
nantissement
Versements supplémentaires
Swiss Life FlexSave Invest est une assurance vie classique avec participation
à la performance d’un indice, dans le cadre, au choix, du pilier 3a ou 3b
Prime unique en CHF, prime minimum de CHF 50 000 (augmentée du droit
de timbre pour le pilier 3b)
Participation à la performance de l’indice d’actions suisse SMI
Fiscalité dans le cadre du pilier 3b
•Droit de timbre: 2,5% de la prime unique
•En cas de vie: pas d’impôt sur le revenu si le souscripteur a plus de 60 ans
à l’échéance du contrat, et moins de 66 ans à la souscription
•Pendant la durée du contrat: impôt sur la fortune calculé sur la valeur
de rachat (canton uniquement)
•En cas de décès: impôt sur les successions, en fonction du canton
Fiscalité dans le cadre du pilier 3a
•En cas de vie et de décès: la prestation en capital sera taxée séparément des
autres revenus, à un taux réduit (différent en fonction du canton)
•Pendant la durée du contrat: pas d’impôt sur le revenu ni sur la fortune
au choix, jusqu’à 75 ans
18 à 85 ans
de 39 à 59 ans pour les femmes / de 40 à 60 ans pour les hommes
de 59 à 69 ans pour les femmes / de 60 à 70 ans pour les hommes
10 à 20 ans
Capital en cas de vie garanti, augmenté des gains sur la participation à la
performance de l’indice et des excédents accumulés
Le niveau de garantie pour le capital en cas de vie atteint environ 100%
du montant investi pour une faible participation à la performance de l’indice,
et environ 90% pour une forte participation
Capital-décès garanti, augmenté des gains sur la participation à la performance
de l’indice et des excédents accumulés
Le degré de participation à la performance de l’indice peut être modifié
chaque année
Les bénéficiaires peuvent être librement choisis dans le cadre du pilier 3b.
Dans le cadre du pilier 3a, c’est l’ordre légal des bénéficiaires qui s’applique
Pilier 3a: vous pouvez obtenir le versement anticipé de vos prestations ou mettre
en gage vos droits à ces dernières à des fins d’acquisition d’un logement
Pilier 3b: possible
Impossibles
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spécifique. Bien que toutes les informations et opinions exprimées dans ce document aient été obtenues de bonne foi à partir de sources que nous estimons fiables, nous
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aux produits ou services décrits dans cette présentation de se faire conseiller de façon appropriée par un juriste, fiscaliste ou autre expert indépendant.
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s’appliqueront à ces produits et services. Nous vous prions de lire attentivement les conditions de ces accords et de consulter votre conseiller ou wealth planner UBS en cas
de doute. Cette publication ne saurait être reproduite ou distribuée sans l’accord explicite et préalable d’UBS.
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