Mes fonds de placement - Desjardins Assurance Vie

Mes fonds de placement
Pour vous aider à sélectionner les placements qui vous conviennent, nous vous proposons les deux méthodes
suivantes :
1. Choisir un parcours cycle de vie – C'est la méthode la plus simple. Il suffit de sélectionner le parcours qui
correspond à votre profil d'investisseur. Nous vous assignerons automatiquement un point de départ sur un
parcours comprenant des investissements correspondant à votre tolérance au risque et à votre âge. Au fur et à
mesure que vous approcherez de la retraite, le risque du portefeuille associé à votre catégorie d'âge diminuera
de façon graduelle. Ce dernier deviendra ainsi de plus en plus conservateur afin de toujours correspondre à
votre horizon de placement.
Veuillez noter que si vous choisissez cette méthode, elle sera utilisée pour tous les régimes auxquels vous
participez.
MON PROFIL
D'INVESTISSEUR
Prudent ou
Modéré
PARCOURS CYCLE DE VIE CORRESPONDANT
RÉPARTITION DE L'ACTIF
Âge
Parcours prudent
Fonds multigestion 50/50
45 – 54
Fonds multigestion 35/65
55 +
Fonds multigestion 20/80
Âge
Équilibré
Parcours équilibré
02355F01 (06-08)
Parcours croissance
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Fonds multigestion
0 – 39
Fonds multigestion 65/35
40 – 49
Fonds multigestion 50/50
50 - 59
Fonds multigestion 35/65
60 +
Fonds multigestion 20/80
Âge
Croissance,
Énergique ou
Audacieux
Fonds multigestion
0 – 44
Fonds multigestion
0 – 39
Fonds multigestion 80/20
40 – 49
Fonds multigestion 65/35
50 - 59
Fonds multigestion 50/50
60 +
Fonds multigestion 35/65
Mes fonds de placement
2. Élaborer votre propre combinaison de fonds – Cette méthode requiert un peu plus de connaissances en
matière de placement. À partir de la répartition de l'actif correspondant à votre profil d'investisseur, vous
pouvez sélectionner soit un fonds multigestion comprenant une répartition de fonds prédéterminée, ou
construire votre propre portefeuille en sélectionnant les fonds vous-même. Dans les deux cas, vous serez
responsable d'effectuer le suivi de votre répartition afin de vous assurer qu'elle correspond en tout temps à
votre profil d'investisseur.
MON PROFIL D'INVESTISSEUR
RÉPARTITION DE L'ACTIF
Fonds de titres à revenu fixe
80 %
Prudent
Fonds d'actions canadiennes
10-20 %
Fonds d'actions étrangères
0-10 %
Fonds de titres à revenu fixe
65 %
Modéré
Fonds d'actions canadiennes
15-30 %
Fonds d'actions étrangères
5-20 %
Fonds de titres à revenu fixe
50 %
Équilibré
Fonds d'actions canadiennes
20-40 %
Fonds d'actions étrangères
10-30 %
Fonds de titres à revenu fixe
35 %
Croissance
Fonds d'actions canadiennes
25-50 %
Fonds d'actions étrangères
15-40 %
Fonds de titres à revenu fixe
20 %
Énergique
Audacieux
02355F01 (06-08)
Fonds d'actions canadiennes
30-60 %
Fonds d'actions étrangères
20-50 %
Fonds d'actions canadiennes
50-80 %
Fonds d'actions étrangères
20-50 %
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Mes fonds de placement
FONDS GARANTIS
NO. DU
FONDS
0160
NOM DU FONDS
0158
Fonds garanti 1 an
Fonds garanti 3 ans
0156
Fonds garanti 5 ans
FONDS MULTIGESTION
NO. DU
FONDS
NOM DU FONDS
OBJECTIF
PROFIL
D'INVESTISSEUR
0400
Fonds multigestion 20/80
Rechercher la minimisation de la volatilité du portefeuille pour
préserver la sécurité du capital.
Prudent
0401
Fonds multigestion 35/65
Rechercher la sécurité du portefeuille et rendement stable.
Modéré
Fonds multigestion 50/50
Rechercher un équilibre entre la croissance à long terme et la
stabilité.
Fonds multigestion 65/35
Rechercher un bon potentiel de croissance à long terme tout en
maintenant une certaine stabilité
0404
Fonds multigestion 80/20
Rechercher une forte croissance à long terme.
Énergique
0405
Fonds multigestion 100
Rechercher un meilleur rendement à long terme.
Audacieux
0402
0403
Équilibré
Croissance
REVENUS FIXES
NO. DU
NOM DU FONDS
OBJECTIF
FLUCTUATIONS
0213
Marché monétaire
(Fiera)
Procurer un revenu en intérêts supérieur à celui pouvant généralement être
obtenu des comptes d’épargne tout en fournissant un degré de liquidité
élevé et en protégeant le capital investi.
Faibles
0203
Hypothèques
(DGIA)
Procurer un rendement modéré provenant principalement du revenu de
placement.
0248
Barclays indiciel
d’obligations
Univers
Reproduire le rendement de l’indice Univers obligataire Scotia Capital.
0201
Obligations
(Fiera)
0223
Titres à revenu
fixe McLean
Budden
Procurer un rendement modéré au moyen d’une stratégie prudente mettant
l’accent sur la qualité des placements et la stabilité du capital.
Modérées
0257
Obligations
canadiennes
Addenda
Obtenir un rendement annuel dépassant celui de l’indice Univers obligataire
SC de 75 points de base sur des périodes mobiles de quatre ans.
Modérées
0249
Obligations long
terme (Fiera)
FONDS
02355F01 (06-08)
Offrir un rendement raisonnable provenant principalement du revenu, le
reste découlant de la gestion de la durée, du taux de rendement et de la
répartition sectorielle.
L’objectif du Fonds est de procurer un rendement supérieur à celui de
l’indice de référence composé de 35 % de l’indice obligataire Canada à long
terme Scotia Capitaux et 65 % de l’indice obligataire Provinces à long
terme Scotia Capitaux.
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Faibles+
Modérées
Modérées
Modérées
Mes fonds de placement
FONDS ÉQUILIBRÉS
NO. DU
NOM DU FONDS
FONDS
OBJECTIF
FLUCTUATIONS
0250
Fidelity équilibre
Canada
Procurer des taux de rendement élevés en investissant dans des actions
canadiennes, des obligations de bonne qualité, des titres à rendement élevé
et des instruments du marché monétaire.
Modérées
0229
Croissance du
revenu Trimark
Procurer un rendement réel élevé découlant à la fois du revenu et de
l’appréciation du capital.
Modérées
0210
Équilibré
Jarislowsky
Fraser
Offrir un portefeuille diversifié qui vise l’ajout de valeur grâce à la répartition
à long terme de l’actif.
Modérées
0204
Diversifié
conservateur
(Fiera)
Offrir un rendement réel élevé provenant à la fois du revenu et de
l’appréciation du capital.
Modérées
0217
Équilibré de
croissance
McLean Budden
Procurer un rendement réel élevé, provenant à la fois du revenu et de
l’appréciation du capital, au moyen d’une sélection de titres privilégiant les
entreprises dont les perspectives de croissance à long terme des bénéfices
sont supérieures à la moyenne.
Modérées
ACTIONS CANADIENNES
NO. DU
NOM DU FONDS
FONDS
STYLE DE GESTION ET OBJECTIF
FLUCTUATION
S
0258
Actions
canadiennes –
dividendes (Fiera)
Style : Axé sur la valeur
Objectif : Procurer un rendement total à long terme composé principalement de plusvalue du capital.
Modérées+
0251
Actions
canadiennes valeur
Bernstein
Style : Axé sur la valeur
Objectif : Procurer une croissance du capital à long terme au moyen d’un portefeuille
composé de titres qui se négocient à des prix intéressants compte tenu de leur
potentiel de bénéfice et de flux de trésorerie à long terme.
Modérées+
0231
Fidelity Frontière
NordMD
Style : Axé sur la croissance à prix raisonnable
Objectif : Procurer un rendement réel élevé découlant principalement de
l’appréciation du capital.
Modérées+
0252
Actions
canadiennes
Jarislowsky Fraser
Style : Axé sur la croissance à prix raisonnable
Objectif : Obtenir une appréciation du capital tout en réduisant le niveau de risque.
Modérées+
0253
Barclays indice
composé S&P/TSX
Style : Indiciel
Objectif : Reproduire le rendement de l’indice composé S&P/TSX.
Modérées+
0245
Actions
canadiennes
McLean Budden
0254
Barclays actif
d’actions
canadiennes
Style : Actif à risque contrôlé
Objectif : Surpasser le rendement de l’indice composé S&P/TSX. Surpasser le
rendement à long terme du fonds d’actions canadiennes moyen.
Modérées+
0237
Actions
canadiennes GE
Style : Axé sur la croissance à un prix raisonnable
Objectif : Procurer un rendement élevé au moyen d’investissements dans des titres
canadiens dont les perspectives de rendement à long terme sont prometteuses.
Modérées+
0202
Actions
canadiennes CAPR
(Fiera)
Style : Axé sur la croissance à un prix raisonnable
Objectif : Procurer une appréciation du capital au moyen d’une sélection de titres qui
privilégie les entreprises dont les perspectives de croissance à long terme des
bénéfices sont supérieures à la moyenne et dont les actions se négocient à un prix
raisonnable.
Modérées+
02355F01 (06-08)
Style : Multigestion (valeur et croissance)
Objectif : Procurer un rendement réel élevé provenant essentiellement de
l’appréciation du capital en investissant dans un portefeuille diversifié d’actions
canadiennes.
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Modérées+
Mes fonds de placement
Style : Axé sur la croissance
Objectif : Procurer un taux de rendement élevé au moyen d’investissements dans des
titres de sociétés canadiennes dont les perspectives de croissance à long terme des
bénéfices sont supérieures à la moyenne.
0225
Actions
canadiennes de
croissance McLean
Budden
0241
Petites entreprises
nord-américaines
(Fiera)
0239
Sociétés à petite
capitalisation
Bissett
Style : Axé sur la croissance à un prix raisonnable
Objectif : Favoriser l’appréciation du capital en mettant l’accent sur les sociétés à
faible capitalisation qui présentent des perspectives de forte croissance à long terme.
Élevées+
0272
Actions de petite
capitalisation
Montrusco Bolton
Style : Axé sur la croissance
Objectif : Obtenir une plus-value du capital à long terme en investissant
principalement dans des actions de petites sociétés canadiennes à croissance rapide
dont la capitalisation boursière est inférieure à 0,15 % de l'indice composé S&P/TSX.
Élevées+
Modérées+
Style : Actif (actions canadiennes) et indiciel (actions américaines)
Objectif : Procurer une croissance du capital en investissant dans des entreprises
nord-américaines de faible capitalisation dont le potentiel de croissance des bénéfices
est élevé.
Élevées+
ACTIONS AMÉRICAINES
NO. DU
FONDS
NOM DU FONDS
0221
Américain indice
plus (Fiera)
0255
Actions
américaines valeur
Bernstein
0259
Actions
américaines de
grande
capitalisation UBS
0246
Actions
américaines
McLean Budden
STYLE DE GESTION ET OBJECTIF
FLUCTUATIONS
Style : Indiciel
Objectif : Reproduire le plus fidèlement possible le rendement de l’indice S&P 500
exprimé en dollars américains.
Modérées+
Style : Axé sur la valeur
Objectif : Procurer un rendement annuel plus élevé que celui de l’indice S&P 500 au
moyen d’un portefeuille diversifié d’actions de sociétés américaines à capitalisation
élevée.
Élevées
Style : Diversifié
Objectif : Dépasser le rendement de l’indice Russell 1000 de 200 à 250 points de
base par année.
Élevées
Style : Axé sur la croissance
Objectif : Procurer un taux de rendement élevé au moyen d’investissements dans
des titres de sociétés américaines dont les perspectives de croissance à long terme
des bénéfices sont supérieures à la moyenne.
Élevées
ACTIONS MONDIALES
NO. DU
FONDS
NOM DU FONDS
STYLE DE GESTION ET OBJECTIF
FLUCTUATIONS
Style : Axé sur la valeur
0233
Fonds Trimark
0227
Actions mondiales
McLean Budden
Objectif : Procurer une appréciation à long terme du capital au moyen d’une
sélection de titres qui privilégie ceux dont le cours est attrayant compte tenu de
leur juste valeur et des bénéfices prévus ainsi que des flux de trésorerie des
entreprises émettrices.
Élevées
Style : Axé sur la croissance
02355F01 (06-08)
Objectif : Procurer une appréciation du capital au moyen d’une sélection de titres
qui privilégie les entreprises dont les perspectives de croissance à long terme des
bénéfices sont supérieures à la moyenne.
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Élevées
Mes fonds de placement
ACTIONS INTERNATIONALES
NO. DU
NOM DU FONDS
FONDS
STYLE DE GESTION ET OBJECTIF
0218
Actions
internationales
valeur Bernstein
Style : Axé sur la valeur
Objectif : Procurer une appréciation du capital au moyen d’une sélection qui
privilégie les titres qui se négocient à un prix inférieur à leur valeur intrinsèque.
0247
International
d’actions
Templeton
0260
Barclays indiciel
EAEO
0261
Actions
internationales GE
Objectif : Obtenir un rendement élevé en investissant dans des titres de croissance
sous-évalués émis par des sociétés à capitalisation élevée établies à l'extérieur des
États-Unis et qui sont en excellente santé financière.
0262
Actions
internationales
Baillie Gifford
Style : Diversifié avec un biais croissance
FLUCTUATIONS
Élevées
Style : Axé sur la valeur
Objectif : Procurer une appréciation à long terme du capital en investissant
principalement dans des actions de sociétés établies à l’extérieur de l’Amérique du
Nord.
Élevées
Style : Indiciel
Objectif : Reproduire le rendement de l’indice MSCI EAEO et obtenir un rendement
supérieur à celui de la moyenne des fonds d’actions internationales, déduction faite
des frais.
Élevées
Style : croissance à un prix raisonnable
Objectif : Dépasser l’indice MSCI EAEO de 2 % sur une période de quatre ans.
Fonds Fidelity Frontière NordMD est une marque déposée de FMR Corp
02355F01 (06-08)
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