Le guide des OPCVM

La SMAvie BTP vous offre ce guide
afin de vous aider à choisir les
supports d’investissement de vos
contrats d’assurance vie
multisupports.
Pour toute autre information
contactez directement votre Conseiller
Pour vous permettre de sélectionner
ceux qui vous conviennent le mieux,
vous devez prendre en compte :
• votre âge,
• vos objectifs patrimoniaux,
• votre horizon de placement,
• votre niveau d’acceptation
du risque.
www.smabtp.fr
SOCIÉTÉ MUTUELLE D’ASSURANCE SUR LA VIE DU BÂTIMENT ET DES TRAVAUX PUBLICS
SOCIÉTÉ D’ASSURANCE MUTUELLE À COTISATIONS FIXES - ENTREPRISE RÉGIE PAR LE CODE DES ASSURANCES
775 684 772 RCS Paris - Code APE 65 11 Z - Siège Social et Direction Générale : 114 Avenue Emile Zola - 75739 Paris cedex 15
EN PARTENARIAT AVEC :
MUTUELLE D'ASSURANCE SUR LA VIE DES PROFESSIONNELS DU BÂTIMENT ET DES TRAVAUX PUBLICS
COMPAGNIE D’ASSURANCE SUR LA VIE ET DE CAPITALISATION
SOCIÉTÉ D'ASSURANCE MUTUELLE À COTISATIONS FIXES ENTREPRISE RÉGIE PAR LE CODE DES ASSURANCES
SA À DIRECTOIRE ET CONSEIL DE SURVEILLANCE - ENTREPRISE RÉGIE PAR LE CODE DES ASSURANCES
50, Cours Franklin Roosevelt - BP 6402 - 69413 Lyon cedex 06 - RCS Lyon D 324 774 298 000 16
Espace Européen de l’Entreprise - 14 Avenue de l’Europe - 67300 SCHILTIGHEIM - 343 030 748 RCS STRASBOURG
EMERAUDE Direct - Réf. PV 0338 E - 02/2012 - Document publicitaire. Seule la notice d’information a valeur de contrat.
Remarque importante
Le guide des OPCVM
Supports d’investissement des contrats
d’assurance vie multisupports
Un contrat d’assurance vie multisupports présente des
garanties qui peuvent être libellées en euros ou en
unités de compte. Pour la part libellée en euros,
l’épargne constituée est au moins égale aux primes
versées nettes de frais d’entrée diminuées des éventuels
rachats exceptionnels. Pour la part libellée en unités de
compte, le capital varie en fonction des supports
représentatifs des unités de compte à la hausse ou à la
baisse selon l’évolution des marchés financiers.
Avertissement
2012
Les performances affichées sont celles des OPCVM
servant de support aux unités de compte du contrat
BATIRETRAITE MultiCompte (par souci de simplification,
l’unité de compte a le même nom que l’OPCVM).
Les performances ne tiennent pas compte des frais liés
au contrat. Les performances passées ne doivent pas être
l’élément central de la décision d’investissement.
Il est recommandé, avant toute décision d’investissement,
de consulter les documents réglementaires disponibles
sur le site de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF),
www.amf-france.org
Les informations du guide des supports d’investissement
des contrats d’assurance vie multisupports sont publiées
à titre d’information, n’ont pas de valeur contractuelle
et ne constituent pas un conseil d’investissement.
+
BATI ENTREPRENDRE
EMERGENTS
Votre contrat d’assurance vie
vous donne la possibilité de
combiner avec votre support
en euros, un ou plusieurs OPCVM
pour dynamiser votre
investissement.
BATI ENTREPRENDRE ASIE
Le tableau ci-contre vous permet
de visualiser, les supports les mieux
adaptés à vos objectifs et à votre
tempérament.
BATI ACTIONS
INVESTISSEMENT
Pour vous permettre de faire votre
choix, nous vous proposons deux
critères :
• une échelle de risque classant
les supports du plus sécurisé
au plus dynamique,
• une visualisation des zones
géographiques grâce à une
pastille de couleur.
CARMIGNAC COMMODITIES
MÉTROPOLE
FRONTIÈRE EUROPE
BATI ENTREPRENDRE USA
VALEUR INTRINSÈQUE
BATI ENTREPRENDRE EURO
OBJECTIF SMALL CAPS EURO
ULYSSE
HSBC ACTIONS FRANCE
FONCIER INVESTISSEMENT
FONDS PROFILÉS
SOUSCRIPTEUR
Les fonds profilés sont composés de manière à s’adapter
au niveau de risque souhaité par l’investisseur. Généralement, il existe 3 types de profils : dynamique, équilibré et
prudent. Ainsi, un fonds dynamique investit une plus
grande part de ses actifs en actions (environ 2/3 en général) qu’un fonds prudent (en général 15 à 20 % environ).
Personne physique ou morale qui souscrit des produits
d’épargne, notamment des actions de Sicav ou des parts
de FCP. Pour l’assurance vie, le souscripteur passe un
contrat avec l’assureur.
BATI EXPANSION
Acte par lequel les titulaires de certains produits d’épargne
peuvent transférer leur placement d’un établissement à un
autre au cours de la période d’épargne.
Termes employés, selon la nature des produits, pour
désigner des documents d’information remis à l’épargnant.
VALEUR LIQUIDATIVE (VL)
OBLIGATION
ORDRE À COURS INCONNU
Ordre exécuté sur la base de la prochaine valeur liquidative
calculée.
BATI ÉQUILIBRE
CPR CONVEXITÉ
BATI CRÉDIT PLUS
AMUNDI OBLIG
INTERNATIONALES
TRANSFERT
NOTE D’INFORMATION, NOTICE D’INFORMATION, PROSPECTUS, CONDITIONS GÉNÉRALES
Titre de créance émis par une entreprise, par une
collectivité publique ou par l’Etat, remboursable à une date
et pour un montant fixés à l’avance, et qui rapporte un
intérêt.
Risque
Pour plus d’information, n’hésitez
pas à contacter votre Conseiller.
HSBC MICROCAPS EURO
OPCVM (Organisme de Placement Collectif en
Valeurs Mobilières)
Les OPCVM sont des sociétés ou quasi-sociétés dont l’activité consiste à investir sur les marchés l’épargne collectée
auprès de leurs porteurs de parts. Ils peuvent être classés
suivant leur structure juridique : Société d’Investissement
à Capital Variable (SICAV), Fonds Commun de Placement
(FCP), Fonds Commun de Placement dans l’Innovation
(FCPI)...
Prix, augmenté ou diminué le cas échéant des commissions
de souscription ou de rachat, auquel une part (dans le
cadre d’un FCP) ou une action (dans le cadre d’une Sicav)
peut être souscrite ou rachetée par l’épargnant. Cette
valeur est obtenue en divisant la valeur globale de l’actif
net de l’OPCVM par le nombre de parts ou d’actions. Elle
est calculée et publiée à fréquence prédéfinie par le prospectus ou par la réglementation. Cette périodicité peut
être modifiée. Lorsque l’actif du fonds commun de placement ou de la Sicav dépasse 80 millions d’euros, cette
périodicité devient quotidienne.
VOLATILITÉ
Indicateur de risque mesurant l’ampleur des variations
de la valeur d’un titre ou d’un OPCVM. D’une manière
générale, plus la volatilité est faible, plus le titre est stable.
PART DE CAPITALISATION (PART C)
BATI PRUDENT
Appelation de la part d’OPCVM qui réinvestit automatiquement les revenus issus des titres composant le portefeuille de l’OPCVM.
PART DE DISTRIBUTION (PART D)
Appellation de la part d’OPCVM qui distribue périodiquement les revenus issus des titres composant le portefeuille
de l’OPCVM.
CPR MONÉTAIRE SR
Fonds d’attente
MONDE
PAYS ÉMERGENTS
ASIE
USA
EUROPE
-
❚ Les fondamentaux
❚ La sélection
❚ Les fonds partenaires
Considérés comme incontournables, ces
supports vous permettent de vous
constituer une épargne basée sur des
valeurs sûres.
Elle est composée de fonds gérés
par SMA Gestion et déclinée par zone
géographique.
Sélectionnés par SMA Gestion auprès
de grands noms de la gestion d’actifs,
vous bénéficiez ainsi de leur expertise
spécifique.
SICAV (Société d’Investissement à Capital
Variable)
OPCVM ayant la personnalité juridique (société) et qui
émet des actions (par opposition aux FCP qui n’ont pas la
personnalité juridique et émettent des parts). Toute personne qui investit dans une SICAV en devient actionnaire
et peut s’exprimer au sein des assemblées générales.
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