Le guide des OPCVM

Le guide des OPCVM
Supports d’investissement des contrats
d’assurance vie multisupports
2013
SMA Gestion : savoir-faire et rigueur
La capacité et les moyens de gestion du groupe SMABTP ont été structurés autour de SMA Gestion.
Créée en 1997, cette société est agréée par l’Autorité des marchés financiers (AMF).
Son expertise s’exerce principalement sur les titres de créances (publiques et privées) et les actions
de la Zone Euro, ainsi que sur les matières premières.
Deux éléments fondamentaux constituent le coeur du processus d’investissement :
• l’analyse individuelle et approfondie de chaque titre candidat à l’investissement,
• la construction de portefeuilles sur la base de valorisations qui incorporent une marge de sécurité
importante, visant à faire face aux aléas économiques et financiers.
SMA Gestion :
• s’est vue décerner en 2009 et 2010 le prix de la meilleure société de gestion en France (catégorie
“4 à 7 fonds gérés”) dans le cadre des grands prix Eurofonds-Fundclass (1).
• a été primée dans le cadre des Grands Prix de la Gestion d’Actifs (2) 2012 de L’AGEFI. L’OPCVM BATI
EQUILIBRE a été classé 2e de la catégorie Diversifiés euro.
(1) Décernés par un ensemble de journaux européens (Le Monde pour la France), les grands prix Eurofonds-Fundclass
récompensent chaque année les meilleures sociétés de gestion pour la qualité globale de leur gamme.
(2) Les Grands Prix de la Gestion d’Actifs sont attribués sur la base d’une méthodologie élaborée par l’Edhec Risk en collaboration
avec Europerformance et mesurent, en plus du rendement corrigé de la performance, la stratégie active du gérant,
notamment son habileté à faire mieux que le marché en termes de rémunération des risques. La catégorie Diversifiés euro
comptait 77 fonds notés.
Les modes de gestion de votre épargne
Associés au support en euros, les OPCVM présentés dans ce guide dynamisent votre épargne. Vous
pouvez sélectionner vous même la répartition de votre investissement entre les différents supports.
Pour vous aider à optimiser votre investissement dans le temps, la SMAvie BTP vous propose également
quatre options d’arbitrage automatique dont vous trouverez la description dans les pages suivantes.
Votre conseiller est à votre disposition pour vous aider à sélectionner l’option qui correspond
le mieux à vos objectifs.
SOMMAIRE
❚ Les options d’arbitrage
page
❚ Les fondamentaux
page
❚ Les profilés
❚ La sélection
❚ Les fonds partenaires
04
07
page 11
page 14
page 18
❚ Un lexique se trouve à la fin de ce guide.
2
OPCVM ACTIONS
EUROPE
BATI ACTIONS INVESTISSEMENT
Investir sur une sélection de valeurs des pays européens
STRATÉGIE D’INVESTISSEMENT
 Durée de placement minimum recommandée : 5
BATI ACTIONS INVESTISSEMENT investit sur les marchés
actions européens principalement ceux de la Zone Euro.
Son objectif est une valorisation à moyen terme grâce à un
portefeuille d’actions concentré sur des valeurs sélectionnées par SMA Gestion en fonction de critères portant
principalement sur leur niveau de rentabilité intrinsèque et
leur niveau de valorisation.
ans
 Échelle de risque
6
Faible
Élevé
CARACTÉRISTIQUES DU FONDS
Classification AMF : OPCVM actions internationales
Code ISIN Part P : FR 0010912550
Société de gestion : SMA GESTION
Date d’agrément AMF : 07/07/2010
Actif net au 31/12/2012 : 76,25 Millions €
SMA Gestion
Société de gestion du Groupe SMABTP créée en 1997 :
• 30 collaborateurs.
• Près de 19 milliards d’euros d’actifs gérés au 31/12/2012.
• SMA Gestion met en oeuvre une gestion financière qui
repose sur l’analyse systématique de la valeur des actifs
financiers.
PERFORMANCES CUMULÉES DU FONDS
AU 31/12/2012
150
BATI ACTIONS INV.
Eurostoxx 50 (TR)
2
2
01
/2
12
1
01
01
/2
04
0
/2
08
0
01
/2
12
9
01
/2
04
8
00
/2
08
00
00
/2
12
08
8
50
/2
* Les performances affichées sont celles de Bati Actions Investissement (I) dont
l’historique disponible est plus ancien. Cet OPCVM est identique à Bati Actions
Investissement (P) mis à part les frais de gestion.
70
7
23,36
/2
-28,67
04
-1,45
6
18,06
00
Eurostoxx 50 (TR)
90
/2
16,23
08
3,83
6
22,40
00
18,09
00
Bati Actions
Investissement (I)*
110
/2
Volatilité
3 ans
/2
5 ans
12
3 ans
04
1 an
5
Performances
glissantes en %
arrêtées au 31/12/12
00
Performances
Performances (en base 100)
130
RÉPARTITION GÉOGRAPHIQUE AU 31/12/2012
SUEDE 3,19 %
AUTRES 4,38 %
PAYS-BAS 5,03 %
ALLEMAGNE 8,35 %
FRANCE 62,57 %
SUISSE 16,50 %
Ce document non contractuel a été réalisé à titre d’information et ne constitue pas un conseil d’investissement. Ces informations ont
été obtenues auprès de sources considérées comme fiables, toutefois, aucune garantie n’est donnée quant à la fiabilité ou au
caractère complet de ces informations.
Les performances affichées sont celles des OPCVM, elles ne tiennent pas compte des frais liés aux supports sur lesquels ils sont souscrits.
Les chiffres cités ont trait aux années écoulées et les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures et
ne doivent pas être l’élément central de la décision d’investissement. Avant toute décision d’investissement, il est impératif de consulter
le prospectus disponible sur le site de l’AMF www.amf-france.org
LES
FONDAMENTAUX
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