Epargner et investir avec des ETF – l`essentiel en bref

Epargner et investir avec des ETF –
l’essentiel en bref
Aperçu de vos avantages
Epargner et investir avec des ETF, c’est investir directement dans
les meilleurs ETF cotés à la Bourse suisse. Vous avez le choix
entre cinq stratégies de placement standards avec une part en
actions variable, ainsi qu’une stratégie personnalisée pour laquelle vous pouvez composer vous-même votre portefeuille de titres.
Grâce à l’accès en ligne, vous avez en tout temps une vue
d’ensemble sur la valeur actuelle de votre dépôt et sur d’autres
informations clés pour vos placements. En outre, vous pouvez
augmenter ou réduire votre part en actions en tout temps.
Avec des frais de gestion de 0,55 % par année, frais de dépôt
et de transaction compris, épargner et investir avec des ETF est
nettement plus avantageux qu’avec des fonds stratégiques. Des
frais moins élevés permettent, grâce à l’effet des intérêts composés, d’obtenir un meilleur rendement à long terme.
A tout moment, il est possible d’effectuer des versements qui
seront investis sans frais. C’est pourquoi notre offre est particulièrement recommandée comme plan d’épargne pour la constitution d’une fortune.
Les ETF – avantageux et transparents
Les Exchange Traded Funds (= fonds négociés en bourse,
ETF), tout comme des fonds traditionnels, investissent dans
différents titres et répartissent ainsi le risque. A la différence
des fonds classiques, les ETF n’essayent pas de dépasser le
rendement de l’indice de comparaison (benchmark). Ils ont
seulement pour objectif de reproduire fidèlement l’évolution
de l’indice boursier. C’est pourquoi les ETF échappent à une
gestion de fonds onéreuse. On économise ainsi des frais. Les
ETF sont la plupart du temps beaucoup plus avantageux que
les fonds traditionnels – et la plupart du temps plus fructueux :
le rendement de nombreux fonds traditionnels se situe nettement en dessous de l’indice de comparaison.
Les ETF sont négociés en bourse quotidiennement et constituent des biens propres du point de vue juridique. En cas
d’insolvabilité de l’émetteur ou de la banque de dépôt, ils restent en possession de l’investisseur.
VZ recherche pour vous les meilleurs ETF
Le succès des ETF auprès des investisseurs privés a conduit à
une croissance massive de leur nombre ces dernières années.
Par conséquent, il devient de plus en plus difficile d’avoir une
vue d’ensemble. Des titres avec le même indice de comparaison peuvent toutefois comporter de fortes différences : par
exemple concernant les frais, l’écart de rendement par rapport
à l’indice (tracking error) et le type de réplication. Pour les
investisseurs privés, le choix du produit adéquat est par conséquent de plus en plus complexe et important.
VZ vous épargne ce travail. Dans le cadre d’un processus de
sélection rigoureux, VZ surveille en permanence la totalité des
ETF négociés à la bourse suisse et vous propose uniquement les
meilleurs d’entre eux comme solution de placement. En tant
que prestataire de services financiers indépendant ne vendant
pas ses propres produits, VZ offre la garantie que cette sélection
est effectuée dans l’intérêt du client uniquement. Vous trouverez de plus amples informations dans le document « Sélection
et liste de titres » sous www.vzportailfinancier.ch > Epargner
avec des ETF resp. Investir avec des ETF > Documents.
VZ surveille votre dépôt
Avant d’investir et d’épargner avec des ETF, vous répondez
à onze questions simples sur votre expérience en matière de
placement et vos finances. Sur la base de vos réponses, VZ
vous propose l’une des cinq stratégies de placement standards.
Vous pouvez mettre en œuvre la stratégie recommandée par
VZ, choisir une autre stratégie avec une part en actions plus ou
moins importante ou composer vous-même votre portefeuille
de titres.
Après avoir investi, il se peut que les fluctuations de cours
aient pour conséquence que la structure effective de votre
dépôt s’éloigne considérablement de la stratégie choisie. Dans
ce cas, VZ réaligne votre dépôt sur sa stratégie cible à chaque
fin de mois et sans frais.
Ce réalignement à la stratégie cible, appelé « rebalancing »,
a pour avantage que le portefeuille ne s’éloigne jamais trop
fortement de la stratégie cible. En outre, un rebalancing discipliné et anticyclique peut avoir pour résultat des rendements
plus élevés lorsque le risque est moindre.
Vous avez vos placements bien en main
Grâce à l’accès en ligne, vous avez à tout moment une vue
d’ensemble sur vos placements, leur évolution et d’autres informations clés. De plus, vous pouvez modifier votre stratégie de
placement en tout temps. Vous pouvez par exemple diminuer votre part en actions si vous vous attendez à une baisse des
cours, et l’augmenter à nouveau lorsque le marché des actions
s’améliore. De tels ajustements sont possibles tous les jours au
tarif e-banking avantageux de la VZ Banque de Dépôt. Dans
le cadre du réalignement du portefeuille à la stratégie choisie
à chaque fin de mois, ces réajustements sont effectués sans
frais.
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Aperçu des stratégies de placement
Profil d’investisseur 6
VZ a conçu cinq profils d’investisseur qui se différencient surtout par leurs différentes parts en actions variables. Lors des
pondérations, on vise la valeur-cible à long terme. En outre,
vous avez la possibilité de composer vous-même votre portefeuille de titres.
32% Obligations
65% Actions
3% Matières premières et spécifiques
Profil d’investisseur 3
74% Obligations
Profil d’investisseur 7
20% Actions
4% Immobilier
2% Matières premières et spécifiques
13% Obligations
85% Actions
2% Matières premières et spécifiques
Profil d’investisseur 4
63% Obligations
33% Actions
4% Matières premières et spécifiques
Stratégie de placement individuelle
Comme alternative aux cinq stratégies de placement standards, vous pouvez composer vous-même votre propre
stratégie dans le cadre des prescriptions légales. Toutefois,
une stratégie individuelle n’est recommandée que pour les
investisseurs expérimentés.
Profil d’investisseur 5
48% Obligations
47% Actions
5% Matières premières et spécifiques
Epargner et investir avec des ETF vous intéresse ?
Consultez notre site Internet www.vzportailfinancier.ch et remplissez le formulaire de demande.
Bien évidemment, vous pouvez également contacter l’un de nos conseillers.
VZ VermögensZentrum SA
Beethovenstrasse 24, 8002 Zürich
Tél. 044 207 27 27, Fax 044 207 27 28, [email protected]
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