44% 61% 81% 50%

OBSERVATOIRE UFF-IFOP
DE LA CLIENTÈLE PATRIMONIALE
2016
(8 ÈME ÉDITION )
ENSEIGNEMENTS BAROMÉTRIQUES EMBLÉMATIQUES
LES FRANÇAIS PATRIMONIAUX SE DÉCLARENT PLUS OUVERTS AU RISQUE MAIS
CONTINUENT À INVESTIR PRUDEMMENT
44%
sont ouverts au risque
(39% en 2015)
mais investissent dans
57%
69%
2015
2016
62%
64%
2015
2016
l'immobilier locatif
d'investissement
les produits à capital
garanti
LES CRITÈRES DE CHOIX D'UN INVESTISSEMENT RESTENT IDENTIQUES
57%
54%
2
1
Le niveau
de rendement
47%
La disponibilité
des fonds
3
Le niveau
de risque
DES FRANÇAIS PATRIMONIAUX PLUS INFLUENCÉS PAR LA CONJONCTURE
ont modifié leurs
comportements
de placement
37%
s’impliquent dans la
gestion de leur épargne
65%
30%
s’informent sur l’actualité
financière
59%
2015
2016
se tournent vers des
produits moins risqués
57%
RETRAITE
LA RETRAITE, 1ER OBJECTIF D'INVESTISSEMENT CHEZ LA MOITIÉ
DES FRANÇAIS PATRIMONIAUX
50%
décident d'investir pour
se constituer un complément
de revenus pour la retraite
Les motifs d'inquiétude
65%
Le montant perçu
56%
L’âge de départ
52%
L'effort d'épargne
LES FRANÇAIS PATRIMONIAUX SONT PLUS NOMBREUX À PRENDRE DES MESURES
POUR ANTICIPER LEUR RETRAITE
81%
85%
85%
66%
72%
ont souscrit à
une assurance
vie
2016
2015
60%
59%
ont réalisé un
achat
immobilier
2015
1
ont déjà pris des mesures
(74% en 2015)
ont investi dans
des produits
financiers
2015
2016
Français patrimonial sur
2016
4
n'ayant pas encore pris de dispositions
financières, projette de le faire en 2017
IMMOBILIER LOCATIF
UNE ENVIE D'INVESTIR DANS L'IMMOBILIER QUI PROGRESSE CHEZ LES FRANÇAIS
PATRIMONIAUX
2015
2016
56%
62%
dans l'immobilier ancien
58%
53%
dans les résidences seniors ou retraités
50%
43%
dans les EHPAD
49%
41%
dans l'immobilier neuf (dispositif Pinel)
SERVICES EN LIGNE
L'ACCÈS AUX SERVICES EN LIGNE DEVIENT INCONTOURNABLE POUR LA MOITIÉ
DES FRANÇAIS PATRIMONIAUX
2015
2015
2016
46%
2016
38%
53%
jugent importante
ou essentielle la
proposition de
services en ligne
47%
seraient prêts à
réaliser l'intégralité
de leurs opérations
financières en ligne
LEURS MOTIVATIONS PRINCIPALES
77%
agir quand ils le souhaitent
44%
éviter de se déplacer
40%
réduire le montant des frais bancaires
LES FRANÇAIS PATRIMONIAUX TOUJOURS À LA RECHERCHE DE CONSEILS
61%
souhaitent bénéficier
de conseils
31%
conseil physique
30%
conseil en ligne
LES FRANÇAIS PATRIMONIAUX NE SONT PAS SÉDUITS PAR LA « ROBOTISATION »
DU CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE
79%
ne souhaitent pas voir
se développer cette
tendance
RELATION AVEC LE CONSEILLER
LE CONSEILLER BANCAIRE DEMEURE L'INTERLOCUTEUR PRIVILÉGIÉ
DES FRANÇAIS PATRIMONIAUX
Pour la souscription de produits financiers, les Français patrimoniaux s'adressent à :
54%
53%
2015
2016
un conseiller
bancaire
35%
33%
2015
2016
un conseiller
spécialisé
Les Français patrimoniaux pensent que le conseiller bancaire généraliste sert :
66%
33%
les intérêts de l'investisseur
les intérêts de son employeur
ou ses propres intérêts
LES FRANÇAIS PATRIMONIAUX PRÊTS À CHANGER D'INTERLOCUTEUR
46%
prévoient de faire appel à un
conseiller spécialisé
Pourquoi ?
avoir un conseil plus
objectif
62%
45%
bénéficier d’une meilleure
information
Réalisation :
32%
accéder à des produits
mieux adaptés