ouverture du service conseil expert le conseil privé
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ouverture du service conseil expert le conseil privé
OUVERTURE DU SERVICE CONSEIL EXPERT LE CONSEIL PRIVÉ EN BOURSE ▸ UN CONSEILLER DÉDIÉ ▸ DES CONSEILS AVISÉS ▸ UN ACCÈS À LA SALLE DES MARCHÉS B*CAPITAL La plus belle invention pour votre argent cortalconsors.fr SERVICE CONSEIL EXPERT CLIENT / N° de dossier : OUVERTURE DU SERVICE CONSEIL EXPERT ENTRE LES SOUSSIGNÉS LE TITULAIRE M. Nom Mme Mlle Prénom Nom de jeune fille @e-mail Compte N° 0 8 0 9 Compte PEA N° 0 8 0 4 Ci-après dénommé(e)(s) le « Client », agissant en qualité de titulaire du compte ou de représentant des titulaires et ayant tout pouvoir à cet effet. ET CORTAL CONSORS, Société Anonyme au capital de 57 554 460 euros, dont le Siège Social est 1 boulevard Haussmann, 75318 Paris Cedex 09, 327 787 909 RCS Paris ci-après dénommée « Cortal Consors » Il a été convenu ce qui suit : OBJET DE LA CONVENTION ARTICLE 1 Le Client dispose, dans les livres de Cortal Consors, d’un portefeuille d’instruments financiers et d’espèces, et il souhaite disposer du Service Conseil Expert B*capital sur les comptes précisés ci-dessus. Conformément à la réglementation visant à informer le Client du fonctionnement des marchés financiers et des risques inhérents aux mécanismes économiques et financiers, le Client reconnaît avoir pris connaissance et signé l’ensemble des dispositions de la Convention d’ouverture de compte ainsi que des conditions générales applicables et les accepter. Tout ajout ou retrait d’un compte dans le cadre de la présente Convention nécessitera la signature d’un avenant. ARTICLE 2 Le Client confie à Cortal Consors, qui l’accepte, une mission de recommandations en investissement sur son portefeuille d’instruments financiers. Dans le cadre de sa mission de recommandations en investissement sur les marchés et les instruments financiers, Cortal Consors s’appuiera exclusivement sur l’expertise de B*capital et notamment sur les recommandations en investissement de l’équipe recherche de B*capital, sur les différentes publications et documents diffusés par cette équipe recherche de B*capital et sur le détail des portefeuilles quantitatifs (dont le portefeuille dynamique, modèle constitué d’une quinzaine de valeurs gérées de manière active chaque semaine). Les recommandations en investissement de l’équipe recherche de B*capital reposent sur des analyses quantitatives(1) et techniques, et non sur des analyses fondamentales(2). Ces recommandations en investissement feront l’objet d’une transmission quotidienne, hebdomadaire ou mensuelle par mail ou courrier et d’une assistance téléphonique dédiée. Le Client bénéficie ainsi par l’intermédiaire de ses conseillers Cortal Consors des analyses et recherches de B*capital mais conserve son autonomie dans ses choix d’investissements. Le Client sera libre de suivre ou de ne pas suivre les conseils du Service Conseil Expert B*capital et les décisions d’investissement seront prises à sa seule initiative : le Client donnera, sous sa seule responsabilité, les instructions nécessaires à l’exécution de la transaction envisagée. En tout état de cause, le Client pourra prendre seul, sans (1) Analyse quantitative : l’approche quantitative de B*capital est une approche mathématique permettant une sélection des valeurs rigoureuse, basée sur une série d’indicateurs de risque, d’indicateurs fondamentaux issus du consensus des principaux bureaux d’analyse financière, dont l’objectif est d’avoir un meilleur rapport rendement/risque que celui du marché. (2) Analyse fondamentale : B*capital ne dispose pas d’analystes financiers qui basent leurs recherches sur l’analyse fondamentale, c’est-à-dire qui émettent des prévisions et qui établissent leurs recommandations sur leurs propres interprétations des données comptables et prévisionnelles de sociétés. recourir au Service Conseil Expert B*capital, toutes décisions concernant les comptes sus mentionnés. Le Client passera ses ordres par téléphone ou tout autre moyen qui pourrait être mis en place par Cortal Consors, conformément aux conditions générales applicables. En aucun cas, la présente Convention ne peut être assimilée à un mandat de gestion. Par ailleurs, la prestation ne constitue pas non plus un conseil en investissement financier personnalisé prenant en compte sa situation financière personnelle et ses objectifs patrimoniaux au sens de l’article 314-43 du Règlement Général de l’AMF. La prestation a pour objet de donner des recommandations en investissement et communiquer des études financières sur les instruments et les marchés financiers, sur leurs risques et potentiels. Il ne s’agit pas d’analyses financières. De ce fait Cortal Consors et B*capital ne sont soumises à aucune interdiction réglementaire d’effectuer des transactions sur l’instrument financier concerné avant la diffusion de la communication. B*capital ne garantit pas la fiabilité des informations communiquées car elles peuvent s’avérer inexploitables ou incomplètes. La responsabilité de B*Capital ne saurait donc être engagée sur la base de ces recommandations, des informations y figurant ou des informations considérées comme manquantes. Par ailleurs, les recommandations sont susceptibles d’évolutions ou d’invalidation à tout moment sans information préalable du client. Les recommandations ne constituent aucunement une incitation à investir : elles ne font pas autorité, ne se substituent pas au jugement propre de l’investisseur et ne doivent pas être l’unique base d’évaluation des stratégies ou instruments financiers concernés. Le Client reste seul et unique juge de l’opportunité des opérations qu’il pourra être amené à conclure et doit impérativement apprécier ses choix d’investissement en fonction de sa situation financière, de son expérience et de ses objectifs personnels en matière de placement ou de financement (notamment en termes de degré d’acceptation du risque de perte en capital et de durée d’investissement envisagée). Le Client affecte à la présente Convention la part de ses actifs qu’il accepte d’être investie durablement sur les marchés financiers et pour laquelle il accepte donc le risque de perte en capital. La prestation s’adresse à des Clients ayant une parfaite connaissance des marchés et des instruments financiers et acceptant les risques de perte en capital sur la partie des actifs ainsi investis. Le Client est seul responsable de définir régulièrement ses objectifs et la part des actifs qu’il entend ne plus voir exposés aux marchés financiers en fonction de l’évolution de ses objectifs personnels et de sa situation financière. Il peut cependant à tout moment, demander expressément et de manière spécifique à bénéficier du service de conseil en investissement personnalisé. Le Client qui souhaite un conseil en investissement avant de réaliser une opération sur un des instruments financiers présentés est invité à contacter son conseiller pour s’assurer que le produit est adapté à son expérience, sa situation financière et à ses objectifs. ÉTENDUE DE LA CONVENTION ARTICLE 3 Cortal Consors met à la disposition du Client un ensemble de services et lui donne l’accès à une gamme large et adaptée de produits et de services liés aux instruments financiers. Dès l’ouverture du compte ou dès la souscription du service si elle est postérieure, le Client bénéficie d’un entretien d’évaluation approfondie de ses orientations, en vue de définir son profil d’investisseur. Un conseiller dédié, joignable sur sa ligne directe, est mis à la disposition du Client. Ce conseiller le contacte régulièrement en fonction de son profil d’investisseur préalablement défini et des opportunités de marché. Le Client bénéficie d’abonnements aux publications de l’équipe de recherche de B*capital, par e-mail ou par courrier. Cortal Consors se réserve le droit de faire évoluer la liste des produits et services proposés dans le cadre de la présente Convention, sans accord préalable du Client. OBLIGATIONS DE CORTAL CONSORS ARTICLE 4 Cortal Consors s’engage à mettre les moyens nécessaires pour fournir les informations, conseils et propositions, objet de la présente Convention, au mieux des intérêts du Client. Elle n’est pas tenue à une obligation de résultat. En conséquence la responsabilité de Cortal Consors et de B*capital ne peut être mise en jeu que sur le fondement d’une faute dans l’exécution de la présente Convention. Le Client ne peut opposer, ni le niveau de performance de son portefeuille d’instruments financiers, ni les pertes éventuelles consécutives à la conjoncture économique et boursière pour mettre en cause la responsabilité de Cortal Consors ou de B*capital en raison des conseils dont le Client a bénéficié. RÉMUNÉRATION ARTICLE 5 En rémunération de ses prestations de service relatives à la présente Convention, Cortal Consors perçoit une rémunération de 50 euros par mois et quel que soit le nombre de comptes visés par la Convention. Les quatre premiers mois de prestation ne donnent pas lieu à facturation. Cette rémunération peut faire l’objet d’une révision à l’initiative de Cortal Consors. À cet effet, Cortal Consors informera le Client par tout moyen, préalablement à toute modification moyennant un préavis d’un mois. Cette information vaudra avenant au présent contrat. En cas de désaccord, le Client devra résilier la présente Convention comme défini à l’article « Durée » des présentes. À défaut (y compris en cas de contestation non suivie de la demande de résiliation), le Client sera présumé avoir accepté la modification et la nouvelle tarification entrera en vigueur. DURÉE ARTICLE 6 La présente Convention est conclue pour une durée indéterminée et pourra être dénoncée à tout moment par l’une ou l’autre des parties, par téléphone ou par courrier ou tout autre moyen mis à la disposition du Client. La dénonciation par le Client ou par Cortal Consors prend effet à la fin du mois en cours de la réception de la décision de résiliation. Si la Convention est signée par plusieurs signataires, ceux-ci reconnaissent que la révocation donnée par un seul d’entre eux leur sera opposable de plein droit. Le décès du Client mettra fin à la présente Convention. Si la Convention est signée par plusieurs signataires, le décès de l’un d’entre eux mettra fin à la Convention. CLAUSES DIVERSES ARTICLE 7 La présente Convention conservera tous ses effets à l’égard de toute personne venant, à quelque titre que ce soit, se substituer aux droits de Cortal Consors. La Convention est soumise au droit français pour sa validité, son interprétation et son exécution. Les parties s’accordent sur l’attribution de compétence aux juridictions dépendant du ressort de la Cour d’Appel de Paris. DONNÉES PERSONNELLES ET SIGNATURE(S) Cortal Consors est amenée à recueillir des informations nominatives concernant le Client. Elles sont régies par les principes suivants : Le responsable du traitement est Cortal Consors, sachant que ces informations pourront être transmises à des prestataires de service pour l’exécution de travaux sous-traités ou aux sociétés du groupe BNP Paribas. Ces informations nominatives sont protégées par le secret professionnel auquel est tenue Cortal Consors en vertu de l’article L 511-33 du Code Monétaire et Financier. Elles ne seront utilisées que pour les seules nécessités de la gestion interne de Cortal Consors, pour satisfaire aux obligations légales et réglementaires, ou encore pour les actions commerciales de Cortal Consors et enfin dans le cadre de toute prestation de sous-traitance. Les entités sous-traitantes seront placées sous le contrôle de Cortal Consors. À cet effet, le Client accepte expressément et pendant toute la durée de sa relation de compte que les informations nominatives le concernant soient transmises par Cortal Consors aux sous-traitants qui exécutent pour le compte de cette dernière certaines tâches matérielles et techniques indispensables et indissociables au fonctionnement du compte, des moyens de paiement et des services associés. La liste des sous-traitants est disponible sur simple demande écrite à l’adresse suivante : Cortal Consors - 24, rue des deux Gares, 92855 Rueil-Malmaison cedex. Par ailleurs, le Client accepte que ces informations nominatives soient transmises aux sociétés du Groupe BNP Paribas en vue de la présentation des produits et services gérés par ces sociétés. Les données personnelles et l’essentiel des informations recueillies sont obligatoires quant au traitement et à l’acceptation de votre dossier par Cortal Consors, responsable de traitement, et ses prestataires/sous-traitants. Elles pourront être utilisées pour les finalités principales suivantes : gestion interne, gestion de la relation bancaire, ouverture de compte, prospection et animation commerciale, sécurité et prévention des impayés et de la fraude, recouvrement, lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, réponse aux obligations légales et réglementaires. Vos données personnelles pourront donner lieu à l’exercice du droit d’accès, de rectification et d’opposition dans les conditions prévues par la loi n°78-17 du 6 janvier 1978 modifiée, relative à l’Informatique, aux Fichiers et aux Libertés, en écrivant à Cortal Consors, Service Qualité Clientèle, 24 rue des Deux Gares, 92855 Rueil-Malmaison cedex. Vous pouvez être amené(e) à recevoir des propositions commerciales de produits et de services de Cortal Consors, par courrier, appel téléphonique, e-mail, SMS, MMS. Si vous ne souhaitez pas recevoir ces offres commerciales, vous pouvez exercer votre droit d’opposition en cochant la case ci-contre . Vous pouvez être amené(e) à recevoir des propositions commerciales de sociétés du groupe BNP Paribas, notamment de Conseillers en Investissements Financiers membres du Réseau Cortal Consors Select, par courrier, appel téléphonique, e-mail, SMS, MMS. Vous acceptez, dans ce cadre, de lever le secret bancaire. Si vous ne souhaitez pas recevoir ces offres commerciales, vous pouvez exercer votre droit d’opposition en cochant la case ci-contre . Je certifie que les renseignements figurant sur ce document sont exacts et complets. Je certifie que je suis capable et majeur(e). Je reconnais avoir pris connaissance de la présente Convention de service et de la tarification applicable. Je reconnais avoir été informé(e) sur le droit de rétractation. Compte tenu de mon expérience et de mes connaissances, je déclare être en mesure de prendre mes décisions d’investissement en connaissance de cause. Date Lieu // SIGNATURE précédée de la mention obligatoire « Lu et approuvé » BESOIN DE RENSEIGNEMENTS… Par téléphone au 01 47 38 80 20 (appel gratuit depuis un poste fixe) Du lundi au vendredi, de 8h30 à 18h. CORTAL CONSORS Société Anonyme au capital de 57 554 460 euros – 327 787 909 RCS Paris Banque, Prestataire de Services d’Investissements et Intermédiaire en assurance n°ORIAS 07 023 527 Siège Social : 1 boulevard Haussmann, TSA 14000, 75318 Paris Cedex 09 Bureaux : 24 rue des Deux Gares, 92855 Rueil-Malmaison Cedex Téléphone : 01 47 38 93 00 – Téléphone Service Commercial : 01 47 38 95 55 Internet : cortalconsors.fr C221 (05.2012) Sur cortalconsors.fr, 24h/24, 7j/7, rubrique Notre offre > Bourse > Conseils > Conseil Expert Réalisation : AZCom Création - Illustrations : E. Couton - Document contractuel. CONTACTEZ-NOUS !