BNP Paribas Personal Investors
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BNP Paribas Personal Investors
51 181 Projet EXE FR 13/05/08 16:06 Page 1 Expansion internationale et Conseil personnalisé 51 181 Projet EXE FR 13/05/08 16:06 Page 2 Un nouveau concept pour les placements des particuliers : expansion internationale et conseil personnalisé BNP Paribas PANORAMA La puissance d’une des plus grandes banques internationales : BNP Paribas est implantée dans 85 pays, BNP Paribas Personal Investors avec des positions fortes en Europe et en Asie et une présence L’expertise de BNP Paribas Personal Investors, ligne de métier significative aux États-Unis. du pôle AMS, spécialiste du conseil financier pour une clientèle « mass-affluent » en Europe et dans des pays émergents, à travers différents canaux de distribution. 4 100 collaborateurs 163 000 collaborateurs 6ème banque mondiale 14ème entreprise mondiale 6ème marque bancaire mondiale par sa valeur (Forbes “The Top 100”, 2007) (Forbes “The Top 100”, 2007) (Brand Finance, 2007) n°16 mondial BNP Paribas Personal Investors : en Europe Cortal Consors : n°1 Modèle multicanal : • Internet pour les clients autonomes à la recherche d’outils d’investissement efficaces • Le téléphone et le face-à-face pour les clients qui souhaitent des conseils personnalisés Conseil indépendant : • La garantie d’une architecture ouverte, de professionnalisme et d’une totale transparence • Des conseils indépendants et personnalisés, tenant compte des conditions de marchés Trois acteurs clés : Cortal Consors Asset Management & Services Le dynamisme du pôle Asset Management & Services (AMS), la branche de BNP Paribas dédiée à la collecte d’épargne : un leader européen, de dimension internationale, une source majeure de croissance pour le groupe BNP Paribas. 23 500 collaborateurs 60 pays 2 leader en Europe de l’épargne et du courtage en ligne pour les particuliers 5 pays en Europe B*capital société de Bourse de BNP Paribas proposant des services de conseil en bourse et de gestion sous mandat de portefeuilles pour une clientèle d’investisseurs aisés 1ère salle des marchés en France pour des investisseurs privés Geojit société de courtage et distributeur de produits d’épargne en Inde et au Moyen-Orient 415 agences en Inde 1er broker aux Émirats Arabes Unis autorisé à proposer ses services sur le marché des capitaux indiens 3 51 181 Projet EXE FR 13/05/08 16:07 Page 4 BNP Paribas Per sonal Investors BNP Paribas Personal Investors : Comité Exécutif Expansion internationale STRATÉGIE ET OBJECTIFS “ Consommer n’est pas une fin en soi. Épargner est tout à la fois enrichissant, agréable et utile. Enrichissant grâce aux investissements en actions. Effectués en direct ou via des fonds collectifs, ces placements sont les plus performants et finalement les plus sûrs à long terme. Agréable du fait de l’importance et de la variété des projets d’épargne : achat de son De gauche à droite : Benoît Gommard, Directeur Général de Cortal Consors France Martin Daut, Directeur Général de Cortal Consors Allemagne Louis Rouvrais, Directeur des Systèmes d’Information de BNP Paribas Personal Investors Vincent Lecomte, Directeur Général Délégué de BNP Paribas Personal Investors logement, financement de l’éducation des enfants, préparation de sa retraite… C.J. George, Directeur Général de Geojit Utile enfin car les investissements privés en actions seront au cœur du Olivier Le Grand, Responsable de BNP Paribas Personal Investors Philippe Nahum, Directeur Général de B*capital développement durable. Le recul de la pauvreté et la poursuite de la croissance Sophie Reversac, Directeur Stratégie et Développement de BNP Paribas Personal Investors Franz Baur, Directeur Coordination Chine et Moyen-Orient de BNP Paribas Personal Investors économique nécessitent de formidables investissements locaux en infrastructures, en recherche, pour diminuer notre dépendance aux énergies et aux matières premières non renouvelables. Ces investissements supposent de mieux drainer l’épargne Nos engagements, pour les collaborateurs et pour les clients locale, car il n’y a pas d’entreprise sans capital ni de capital sans actionnaires. Réactivité - adaptation proactive aux Ambition - faire croître les actifs de Spécialiste de l’épargne des particuliers, BNP Paribas Personal Investors a développé marchés locaux et aux besoins des clients en Europe des canaux qui permettent à l’épargne de mieux servir la croissance Créativité - nouveaux produits nos clients ; consolider notre leadership ; se développer sur de nouveaux marchés économique et de mieux financer les besoins en infrastructure. De 2004 à 2007, d’investissement, outils en ligne novateurs, solutions bancaires innovantes le montant des capitaux gérés pour le compte des clients a doublé pour atteindre 37 milliards d’euros et les revenus de l’entreprise se sont accrus de 17 % par an. Forte de ces succès et du soutien actif du pôle AMS de BNP Paribas, l’ambition de Éthique - conformité, responsabilité sociale d’entreprise Engagement - “high tech – high touch” : des conseils indépendants et personnalisés pour des investisseurs exigeants BNP Paribas Personal Investors est de conforter d’ici 2010 sa position de leader en Europe et d’accélérer son développement au service des investisseurs privés dans les pays émergents. La part des revenus réalisés dans les pays émergents devrait être multipliée par quatre au cours des trois prochaines années. Olivier Le Grand, Responsable de BNP Paribas Personal Investors 4 Avec le Comité Exécutif, j’ai toute confiance dans l’engagement et la créativité des équipes pour réaliser cette croissance économique porteuse de sens. ” Comité Stratégique Marie-Claire Capobianco, Directrice de la Banque Privée en France - BNP Paribas Éric Lombard, Président-Directeur Général de BNP Paribas Assurance François Debiesse, Directeur de la Banque Privée - BNP Paribas Yves Martrenchar, Responsable des activités Retail de la Banque de Détail en France – BNP Paribas Gilles Glicenstein, Président de BNP Paribas Investment Partners Alain Papiasse, Responsable du Pôle Asset Management & Services, Membre du Comité Exécutif de BNP Paribas Olivier Le Grand, Responsable de BNP Paribas Personal Investors, Président-Directeur Général de Cortal Consors et Président de B*capital Alain Leclair, Président de l’Association Française de Gestion financière (AFG) Joachim Von Schorlemer, Responsable du territoire BNP Paribas Allemagne 5 51 181 Projet EXE FR 13/05/08 16:07 Page 6 BNP Paribas Per sonal Investors Produit Net Bancaire (M€) Résultat d’exploitation (M€) 383 259 CHIFFRES CLÉS 86 335 58 25 2005 2005 2006 2006 2007 2005 2006 2007 Évolution 2007 / 2006 Produit Net Bancaire (M€) 383* Résultat d’exploitation (M€) 25 58 86* Actifs gérés (Mds €) 28 34 37 3 4 5** Collecte brute long terme (Mds €) Nombre de transactions Flux bourse (Mds €) 10 562 770 12 930 220 42 670 450** 36 50 90** 1 071 760 1 167 740 1 551 110 Implantations 21 30 34 Collaborateurs 1 393 1 470 4 147 Clients * y compris Geojit à 27 % sur 9 mois ** y compris Geojit sur 9 mois 6 259 335 2007 + 14 Actifs gérés (Mds €) % + 49 + 9 37 34 28 Flux bourse (Mds €) 90 % 50 % 36 + + + 29 % 230 80 % % 33 % + 13 % 182 2005 2006 + + 2005 % 2006 2007 Actifs gérés 2007 - fin 2007 20 % 37 % 43 % • Actions • Produits d’épargne et fonds • Liquidités 7 51 181 Projet EXE FR 13/05/08 16:07 Page 8 BNP Paribas Per sonal Investors Quel est l’i m p a c t des investisseurs privés s u r l ’ é c o n o m i e m o n d i a l e ? … Des experts répondent. J. DE LAROSIÈRE (Conseiller du Président de BNP Paribas, ParisFrance) AMBITIONS “ L’avenir à long terme des ”“représente EUROPE A.P. KURIAN (Président - Indian Association of Mutual Funds, Mumbai-Inde) Les trois principaux moteurs de la croissance organique de BNP Paribas Personal Investors sur ses marchés actuels sont : • Développer les canaux de distribution BNP Paribas Personal Investors va renforcer sa position de Conseiller financier multicanal (développement des banquiers mobiles dans la plupart des pays, services off-shore depuis le Luxembourg). • Offrir des produits et services innovants : conseils en actions, produits d’assurance, gestion sous mandat, prêts hypothécaires, prêts sur marges, axés sur la qualité et la simplicité. • Adapter l’offre aux besoins du client Le développement et la maturité du courtage en ligne impliquent le renforcement du conseil personnalisé. BNP Paribas Personal Investors doit en permanence adapter ses services aux futurs besoins de ses clients. “ KHALID ALJOHAR (Directeur et Président du Comité Exécutif, Aloula Geojit Brokerage Company, Riad – Arabie Saoudite) PAYS ÉMERGENTS • Capitaliser sur Geojit en Inde et dans le Golfe Geojit est un leader dans le courtage avec une plate-forme de distribution au service d’un nombre croissant d’investisseurs en Inde et d’Indiens résidant dans les pays du Golfe. Geojit développera ses services de courtage institutionnel et de détail en Inde et dans les pays du Golfe. • Pénétrer de nouveaux marchés L’accent sera mis sur les nouveaux marchés présentant un fort potentiel d’épargne. L’Asie est la région prioritaire avec l’accélération de son potentiel financier, un énorme excédent commercial à réinvestir et des plans de réforme des retraites à développer. Les nouvelles acquisitions pourraient êtres réalisées avec BNP Paribas Banque Privée et la Banque Financière d’Investissement. 8 économies émergentes - et en particulier de l’Inde - dépend d’investissements massifs dans l’infrastructure (transports, énergie, environnement, enseignement…). Or ces pays ont en général des marchés financiers très peu développés. On comprend donc que le renforcement de l’épargne domestique est essentiel. Tout ce qu’une banque comme BNP Paribas peut faire pour offrir aux épargnants de ces pays et du reste du monde des produits attractifs et sûrs aura donc un impact majeur sur leur développement durable. En Europe, il faut préserver le capital d’épargne et le mettre à la disposition des infrastructures. Les Européens devraient continuer d’investir en actions, produit le plus sûr à long terme et le plus contributif à la croissance, et ce quelle que soit la forme technique (actions en direct, OPCVM). SHEIKH SULTAN AL QASSEMI (Directeur Général, Al Saud Company Ltd, Sharjah – Émirats Arabes Unis) Les politiques économiques de l’Arabie Saoudite et des autres pays du Gulf Corporation Council (GCC) ont encouragé la participation du secteur privé. Ces investisseurs s’inscrivent dans le processus par le biais des investissements directs et l’acquisition de titres de sociétés liées aux secteurs immobiliers et à la création de valeur. Dans la conjoncture actuelle de taux d’intérêt immobiliers bas et de taux d’épargne élevés, les investisseurs privés préfèrent investir dans des actions plutôt que dans des obligations ou sur des comptes de dépôt bancaires. La croissance du nombre d’investisseurs et de titres cotés a favorisé l’activité soutenue des places boursières. L’afflux des investissements privés constitue une force substantielle qui continue à soutenir les marchés boursiers. Ce modèle semble être celui d’un grand nombre de marchés émergents. “ ” L’épargne des ménages une part importante dans l’économie. Les marchés boursiers fournissent une plateforme réglementaire aux investisseurs qui souhaitent placer leur épargne dans des actions, des obligations ou encore trader sur ces instruments pour s’enrichir et contribuer ainsi au développement économique. Les fonds collectifs ont évolué au fil des ans dans la plupart des pays, pour devenir un placement approprié pour les investisseurs privés souhaitant investir indirectement dans différents instruments du marché des capitaux, avec la perspective d’optimiser leur rentabilité tout en minimisant les risques inhérents. Dans les pays développés, il est manifeste que les services financiers sont des acteurs importants de la croissance économique et, dans ce contexte, la participation des investisseurs privés dans le secteur des services financiers serait un moteur supplémentaire pour la croissance économique. ” La question de la contribution des investisseurs privés dans l’économie mondiale ne doit pas être sous-estimée en cette période de trouble financier. Leur épargne représente un levier pour contrer la chute des marchés financiers et peut être utilisée judicieusement dès qu’une opportunité se présente. Cette épargne est déconnectée de celle des investisseurs institutionnels et sert différents objectifs. À certains moments, elle peut être injectée pour apporter les liquidités nécessaires à la stabilisation du marché. Les plans d’épargne mensuels des investisseurs privés sont une source considérable d’argent liquide pour les fonds de pension qui alimentent au final les activités de trading des marchés financiers mondiaux. ” 9 51 181 Projet EXE FR 13/05/08 16:07 Page 10 BNP Paribas Personal Investors INDE RSE Responsabilité Sociale d’Entreprise BNP Paribas Personal Investors est engagé dans des actions sociales et environnementales. ALLEMAGNE Projets soutenus par Cortal Consors Allemagne : • Le projet DelphinLagune du zoo de Nuremberg : création du 1er centre européen (et 3ème au monde) destiné aux enfants handicapés (notamment autistes) pour leur dispenser des thérapies “dauphin” et les aider à développer leurs fonctions motrices ainsi que leurs capacités mentales. • Schlupfwinkel : installations de première nécessité et soutien psychologique destinés à des enfants et des adolescents dans le besoin. • Börsianer Handeln : appui éducatif, jardins d’enfants et centres médicaux dans les pays les plus défavorisés. En préparation : 1 er Bilan Carbone® de Cortal Consors Allemagne prévu mi-2008. FRANCE Bilan Carbone® de Cortal Consors en France : évaluation précise des émissions de CO2 liées aux locaux, aux consommations d’énergie et aux déplacements des collaborateurs depuis 2006. => Réduction des émissions de 3 % en 2007 par rapport à 2006. À la suite de ce bilan et pour compenser ses émissions, Cortal Consors a lancé plusieurs opérations “Investir Utile” très novatrices. L’objectif était d’encourager les clients à investir dans des fonds retenus sur des critères environnementaux et de développement durable. Les clients bénéficiaient de droits d’entrée réduits à 0,5 % pour tous leurs ordres passés sur Internet. Ces droits d’entrée ont été abondés par Cortal Consors France et les sociétés partenaires. 2 % de la collecte ont ainsi été reversés à l’Association GoodPlanet pour financer les projets suivants : • Reboisement au Chili • Diffusion de foyers de cuisson pour économiser le bois-énergie au Cambodge • Construction de digesteurs anaérobiques pour le recyclage des déchets et leur transformation en compost et biogaz en Inde. 10 Compte tenu de la grande jeunesse de la population indienne, Geojit et la Bourse indienne se sont associés pour la promotion des connaissances en matière d’investissement chez les jeunes. Geojit organise des séminaires d’initiation dans les lycées et collèges afin de familiariser les élèves à l’univers des marchés financiers. Geojit contribue également à l’éducation et au développement personnel des enfants avec le CASP ‘Community Aided Sponsorship Project’, une Organisation Non Gouvernementale (ONG) spécialisée dans l’adoption, l’aide à l’enfance et le développement communautaire. Geojit est le principal sponsor de "Nanma", une initiative en faveur de 1 000 étudiants défavorisés de Kochi, en Inde du Sud. Son objectif est d’augmenter la productivité des élèves en les encourageant à modifier certains comportements et à développer leurs talents, en s’appuyant sur des documents de travail, des enseignants et des programmes d’orientation, et en leur fournissant un guide et un conseil personnalisé. Récompense : le Gouverneur du Kerala a rendu hommage à Geojit pour son implication dans la Responsabilité Sociale d’Entreprise en mai 2007. La Responsabilité Sociale d’Entreprise chez BNP Paribas Personal Investors La politique des Ressources Humaines est elle aussi résolument engagée dans une démarche socialement responsable, avec des actions prioritaires dans plusieurs domaines. • Mesures de promotion et de valorisation de la diversité sous toutes ses formes : dispositifs garantissant la non-discrimination, objectifs chiffrés visant à donner aux femmes un réel accès aux postes à responsabilités, engagement pris d’employer plus de personnes handicapées, etc. • Le transport responsable : un programme d’utilisation de véhicules propres est mis progressivement en place : en France, le renouvellement du parc permet aujourd’hui de disposer d’une flotte composée à 81 % de véhicules rejetant moins de 102 grammes de CO2/km. Des efforts sont également engagés pour diminuer les déplacements par avion (visioconférences, courriers électroniques…), mais également en voiture (encouragement du co-voiturage). • Ethique corporate : l’accent est mis sur la sensibilisation et la formation des collaborateurs aux problématiques déontologiques propres au métier : primauté des intérêts des clients, respect de l’intégrité des marchés, lutte contre le blanchiment, etc. 11 51 181 Projet EXE FR 13/05/08 16:07 Page 12 Cortal Consors “ B*capital m e i l l e u r de l’Europe financière Le ” Une offre large de placements d’épargne et de courtage en ligne Épargne Cortal Consors répond aux besoins d’investissement de ses clients, en proposant une large gamme de produits d’investissement à court et à long termes, adaptés à leurs profils. L’épargne des particuliers : Cortal Consors propose en Europe la plus large gamme de fonds d’investissement, de plans d’épargne en assurance, de fonds de fonds et de gestion sous mandat. Aux investisseurs en quête d’un conseil personnalisé, Cortal Consors propose ses services de conseil financier via différents canaux de distribution : Internet, téléphone et face-à-face. La gestion de portefeuilles : aujourd’hui, les investisseurs ont besoin de conseils indépendants et avisés. En partenariat avec FundQuest, le spécialiste européen et américain de la multigestion, Cortal Consors et B*capital aident les clients à sélectionner dans chaque catégorie les meilleurs fonds en fonction de leurs performances, de leur volatilité et de la qualité de leur équipe de gestion. Le contact personnalisé : un certain nombre de clients Cortal Consors préfèrent avoir un contact personnalisé avec un conseiller, au moment de sélectionner un fonds ou un plan d’épargne. Ce rôle incombe aux Villages du Patrimoine, au service de conseil de B*capital et au réseau de banquiers mobiles. Courtage en ligne Cortal Consors propose des outils en ligne pointus pour le courtage d’actions, d’obligations et de produits dérivés. Ces solutions offrent de nombreuses opportunités d’investissement pour tous les types d’investisseurs qui recherchent des informations pertinentes, un conseil personnalisé et un accès rapide aux marchés financiers. High Touch, High Tech Par la combinaison exclusive de ses trois acteurs clés, BNP Paribas Personal Investors incarne le concept « High Touch, High Tech » en associant l’expertise de B*capital en matière de conseil boursier avec la technologie de pointe et la performance des outils de trading de Cortal Consors et de Geojit. www.cortalconsors.com 12 “ 100 ans d’expérience ” Un service unique pour des passionnés de la Bourse L’une des plus grandes salles des marchés européennes dédiée aux investisseurs privés B*capital, société de Bourse, offre aux investisseurs privés un accès direct aux marchés financiers grâce à une relation personnalisée avec des experts de l’investissement en Bourse. Conseils et dialogues personnalisés Pour les investisseurs qui souhaitent garder la maîtrise de leur décision d’investissement, B*capital offre un contact direct avec un conseiller pour échanger, confronter leurs idées… La forte personnalisation de la relation permet au conseiller d’adapter le niveau de proactivité et de faire des recommandations qui répondent aux besoins du client. Pour ceux qui recherchent une aide dans la gestion de leur portefeuille, B*capital leur attribue un gestionnaire de portefeuille qui leur fournira un service sur mesure. Sélection de titres, stratégies un processus innovant d’investissement : Chiffres clés Pour assurer à ses clients un service à haute valeur ajoutée, B*capital a mis au point une méthodologie spécifique qui repose sur une analyse à la fois qualitative et quantitative. Cette méthode a fait ses preuves puisque sur ces trois dernières années, les performances ont été supérieures à celles des indices de référence. Un large éventail de services • Accès aux options avec l’appui d’une équipe professionnelle dédiée • Recherche sur les produits structurés • Architecture ouverte sur les fonds • Conseils et transactions de 8h à 22h 15 400 clients 5 000 M€ d’actifs gérés 108 collaborateurs Un service plus accessible grâce à BNP Paribas Personal Investors Le partenariat initié en 2007 avec Cortal Consors offre deux avantages majeurs : • Les clients de BNP Paribas Personal Investors en France, en Allemagne, au Luxembourg et en Espagne peuvent dorénavant bénéficier de l’expertise de B*capital. • Tous les clients de Cortal Consors peuvent profiter des services de B*capital, sans avoir besoin d’ouvrir un nouveau compte. www.b-capital.com 13 51 181 Projet EXE FR 13/05/08 16:07 Page 14 Allemagne Chiffres clés Chiffres clés 624 620 clients 8 959 750 transactions 14 780 M€ d’actifs gérés 733 collaborateurs 555 850 clients 4 180 920 transactions 19 185 M€ d’actifs gérés 660 collaborateurs Élargissement du conseil et création d’un nouveau réseau 2007 a été marquée par l’inauguration de plusieurs implantations dans le cadre de l’activité Select spécialisée dans le conseil en investissement. Elles offrent aux clients un conseil professionnel et indépendant pour leurs investissements dans 21 villes. Outre l’élargissement de son service de conseil en face à face, Cortal Consors Allemagne a renforcé ses équipes de conseillers au téléphone. La plus grande étape de Cortal Consors Select a été l’intégration du réseau de conseillers Financescout24 ; cette acquisition a doublé le nombre de conseillers mobiles qui est passé de 80 à 160. Un service performant destiné aux traders 14 France Les marchés actions volatiles engendrent des records en nombre de transactions. Pour assurer à ses clients un niveau de service encore plus performant, Cortal Consors Allemagne a lancé en 2007 le service de vente à découvert proposé jusqu’à présent par quelques prestataires spécialisés en Allemagne. Il permet aux clients de tirer parti de la chute des cours sans devoir clôturer leurs positions à la fin de la journée. Face à la demande croissante de ses clients intéressés par le trading de CFD (contrats d’arbitrage), Cortal Consors a lancé “Fair CFD”. Auparavant, le courtage de CFD, une nouveauté sur le marché des produits dérivés, était seulement proposé par une petite niche de prestataires. Élu Broker en ligne de l’année Plus de 50 000 participants ont décerné, sur brokerwahl.de, le titre de Broker en ligne de l’année 2007 à Cortal Consors Allemagne qui s’est également illustré dans les catégories « Daytrade broker » et « Futures broker ». Un aperçu des projets 2008 En 2008, Cortal Consors Allemagne continue à étendre ses capacités de conseil, procède au lancement des comptes de dépôt et élargit son offre de produits bancaires, d’épargne et d’investissement. Pour les clients traders, ActiveTrader Pro propose un système de transactions très haut de gamme. Enfin, un nouveau service de conseil actions (court, moyen et long termes), illustre l’engagement de devenir le premier spécialiste proposant des services de conseil en investissements. www.cortalconsors.de (y compris B*capital) Cortal Consors France offre une plate-forme financière multicanale avec une gamme complète de produits et de services tels que : les fonds en architecture ouverte, un accès direct aux marchés boursiers et des plans d’épargne investis en produits d’assurance. Le lancement de Tradegate Avec l’entrée en vigueur de la directive européenne MIF, Cortal Consors France propose des moyens inédits à ses clients pour optimiser leurs transactions. Cortal Consors a été le premier courtier à lancer Tradegate en France, une alternative à Euronext, qui permet aux clients d’intervenir sur 150 valeurs françaises éligibles au SRD, 750 valeurs étrangères, et d’effectuer des transactions de 8h à 22h : une innovation majeure pour les investisseurs. Optimisation de l’investissement proactif En 2007, Cortal Consors France a introduit un tout nouveau système d’ordres intelligents pour ses clients. En fonction de leur profil d’investissement, cette stratégie les aide à réagir rapidement aux fluctuations des marchés boursiers. Ce service présente des avantages en termes d’économies de temps et de choix avec un espace réservé sur le site Internet de Cortal Consors. “Garantie 12” un placement sûr Cortal Consors propose “Garantie 12”, un nouveau compte à terme qui rémunère les liquidités des clients particuliers à un taux d’intérêt attractif garanti sur 12 mois. Le taux de “Garantie 12” varie chaque semaine et est actualisé chaque lundi. Ce nouveau compte présente, entre autres avantages, un risque nul de perte en capital et des taux garantis sur une période de 12 mois. Projets 2008 En 2008, Cortal Consors France va implanter un nouveau canal de distribution : les “banquiers mobiles”. Ils bénéficient d’un statut indépendant, travaillent en exclusivité pour Cortal Consors et offrent un large choix d’options d’investissement à leurs clients en s’appuyant sur les canaux de distribution historiques de Cortal Consors (le téléphone, Internet et les Villages du Patrimoine). www.cortalconsors.fr 15 51 181 Projet EXE FR 13/05/08 16:07 Page 16 Espagne Luxembourg Chiffres clés Chiffres clés Chiffres clés 11 950 clients 427 700 transactions 134 M€ d’actifs gérés 41 collaborateurs 32 900 clients 111 900 transactions 1 130 M€ d’actifs gérés 45 collaborateurs 4 850 clients 13 750 transactions 380 M€ d’actifs gérés 25 collaborateurs La banque dédiée à une clientèle « mass-affluent » Cortal Consors Luxembourg propose ses services à une clientèle internationale en quête de produits hauts de gamme dans une architecture ouverte (fonds d’investissement, actions, assurance vie, comptes d’épargne en devises, etc.) tout en bénéficiant de la souplesse de la gestion en ligne. Les clients bénéficient d’une large gamme de solutions d’épargne accessibles à partir de 10 000 € seulement. Les outils de trading Cortal Consors est l’un des principaux acteurs sur le marché espagnol des produits dérivés pour une clientèle de particuliers. En 2007, sa position s’est renforcée avec une hausse de 20 % du nombre d’ordres. Cortal Consors Espagne identifie plusieurs profils de client et sélectionne les outils de trading qui leur correspondent le mieux. Les plates-formes de trading sont conçues en fonction du niveau d’expérience des clients et fournissent aux investisseurs tous les moyens nécessaires pour prendre des décisions d’investissement professionnelles. www.cortalconsors.es 16 Belgique Développement d’une offre globale pour les particuliers Cortal Consors Espagne a poursuivi son développement et la diversification de ses services financiers en ligne au cours de ces dernières années. La Cuenta Activa, dont le lancement s’est effectué en 2007, offre un taux de rémunération attractif et net de commission, tout en proposant une disponibilité immédiate des liquidités. La Cuenta Multiplica propose un effet de levier, jusqu’à 5, pour les transactions de titres sur le marché domestique espagnol, sans commission ni frais de gestion. Le partenariat avec B*capital a permis de renforcer le savoir-faire en matière de conseil. Cortal Consors Espagne offre le service Dynamic Advisory, qui assiste les clients dans leurs décisions d’investissement à court terme et le service Gold Advisory, pour les clients présentant un potentiel d’investissement plus important et désireux de diversifier leurs placements, tout en bénéficiant de tous les instruments disponibles sur le marché. Cortal Consors est présente sur le marché belge depuis plus de 15 ans. Elle fut l’une des premières banques à lancer le concept “Tout à domicile” dans ses services. Au fil du temps, la banque a acquis la solide réputation d’être l’une des meilleures en termes de taux de rémunération sur les comptes d’épargne – jusqu’à deux fois les taux pratiqués par les quatre établissements bancaires traditionnels. La touche en plus Face à la concurrence dans le secteur financier belge (plus de 100 établissements bancaires), l’objectif de Cortal Consors est de se distinguer de ses pairs en proposant des services de conseil personnalisés à l’ensemble de sa clientèle. Parmi ses innovations, Cortal Consors Avenue est un service de gestion sous mandat accessible à partir de 25 000 €. Son architecture ouverte procure aux clients le plus large éventail de titres et de fonds disponibles sur le marché belge. Des services sur mesure Cortal Consors Luxembourg a conçu trois types de services sur mesure (Cortal Consors Direct, Cortal Consors Advisory et la Gestion de portefeuille) en fonction du mode de gestion souhaité par les clients pour leurs investissements. Cortal Consors Luxembourg a consolidé son partenariat avec B*capital, dans le but de créer une table de négociation au Luxembourg. Des spécialistes des marchés financiers fournissent aux clients un service de conseil personnalisé, des informations sur les places boursières, des modèles de stratégies d’investissement ainsi que des solutions de gestion sous mandat. Développement international En 2007, Cortal Consors et BNP Paribas Banque Privée à Singapour ont collaboré pour offrir à la communauté locale d’expatriés une gamme complète de services financiers. Fin 2007, un partenariat similaire a été initié à Shanghai. www.cortalconsors.be www.cortalconsors.lu 17 51 181 Projet EXE FR 13/05/08 16:07 Page 18 Geojit “ Driven by trust* ” Geojit se positionne parmi les courtiers leaders pour les particuliers en Inde, avec une forte présence dans le Golfe. Coté au National Stock Exchange (NSE) et au Bombay Stock Exchange (BSE), Geojit offre une large gamme de placements : courtage sur les produits dérivés et les matières premières, solide expérience dans la distribution des produits financiers avec les fonds et l’assurance vie. Geojit opère également par l’intermédiaire de co-entreprises dans les Émirats Arabes Unis avec Barjeel Geojit Securities et en Arabie Saoudite avec Aloula Geojit Brokerage Company. Le courtier est également présent à Dubai, Abu Dhabi, Sharja, Riad, Ras Al Khaimah, Bahreïn, Oman et étendra prochainement sa présence à Al Ain, Fujairah, Dammam et Jeddah. Par ailleurs, Geojit a noué un partenariat avec la Bank of Bahrain and Kuwait. Expansion croissante et approche multicanale Geojit offre un service multicanal via ses implantations locales, le téléphone et son site Internet. Son réseau de 415 agences en Inde se développe chaque année. Geojit - Inde En 2007, lancement des investissements en ligne dans les fonds collectifs, Chiffres clés 320 940 clients 36 546 690* transactions 1 607 M€ d’actifs gérés 2 643 collaborateurs * sur 12 mois initialement avec les fonds SBI et Franklin Templeton, pour toute la clientèle internaute à l’exception des Indiens non résidents. Ce processus d’investissement en ligne élimine le travail administratif complexe et les problèmes logistiques que les investisseurs subissent couramment, au profit de services de conseil à haute valeur ajoutée. La richesse du site Internet en matière de fonds permet aux clients de suivre les performances, les portefeuilles et le détail des transactions, de comparer des plans d’épargne, etc. Début 2008, Geojit avait des interfaces avec cinq banques pour les transferts de fonds en ligne ; dix autres banques devraient prochainement compléter le dispositif. En janvier 2008, lancement d’un module d’analyse technique pour le TOP 200 des titres dématérialisés de la BSE (Bombay Stock Exchange). Ce module novateur qui repose sur des outils et une expertise de niveau international est accessible gratuitement aux clients 24h/24 et 7j/7. Geojit est l’unique broker à proposer ce module d’analyse technique en ligne pour le Top 200 des titres dématérialisés de la BSE et de l’indice NIFTY en temps réel. La première campagne en ligne sur tous les principaux moteurs et portails de recherche lancée en 2007 illustre la volonté de Geojit d’accroître sa clientèle et sa base de données prospects via Internet. Succès * “Son moteur, la confiance” 18 En 2007, une enquête indépendante de satisfaction des clients de Geojit a été conduite par l’Indian Market Research Bureau (IMRB) International. • 86 % des clients se sont déclarés satisfaits des services de Geojit (dont 50 % extrêmement satisfaits). • 93 % ont indiqué qu’ils recommanderaient Geojit, 67 % d’entre eux de façon certaine. www.geojit.com Geojit-Moyen Orient Ciblage de la population croissante des Indiens résidant au Moyen-Orient • En janvier 2008, Barjeel Geojit Securities a lancé le service d’investissements en ligne dans des fonds indiens pour les non-résidents. Au départ, les sociétés de gestion partenaires sont HDFC Mutual Fund et SBI Mutual Fund. Geojit Technologies, la branche informatique de Geojit, a conçu et développé le processus complet : le développement du site Internet, l’intégration de BillDesk, le portail de paiement, l’intégration informatique du système Registar & Transfer Agent et l’intégration des sociétés de gestion. • En 2007, Geojit a passé un accord exclusif avec la Bank of Bahrain and Kuwait (BBK), l’une des banques de détail leaders à Bahreïn. Geojit dispense aux collaborateurs de la BBK une formation aux marchés financiers, aux fonds indiens et fournit l’appui nécessaire en matière d’informatique, de recherche et de back-office. • Geojit a récemment créé la société de courtage Aloula Geojit, co-entreprise en Arabie Saoudite avec le groupe Al Johar. L’Arabie Saoudite abrite la plus nombreuse population mondiale d’Indiens non-résidents (NRI). Geojit est la première société de courtage indienne à initier des opérations de courtage domestique pour les particuliers dans un pays étranger. Perspectives Une nouvelle entreprise, Barjeel Geojit Financial Services LLC, va bientôt être créée à Dubai et sera membre des Dubai Stock Exchange et Abu Dhabi Stock Exchange. Son offre se composera de services de courtage institutionnels et retail pratiqués sur ces marchés. Succès En 2007, Barjeel Geojit a dépassé le nombre de 30 000 clients aux Émirats Arabes Unis. www.barjeelgeojit.com 19 51 181 Projet EXE FR 13/05/08 16:07 Page 20 BNP Paribas Personal Investors Communication : Sandrine Ferré +33 1 47 38 94 47 Silvia Arto +33 1 47 38 80 40 CEO Fabrice Flet Tél. +34 91 209 50 50 • Communication Juan Briz (BNP Paribas) Tél. +34 91 388 80 42 • Clients et Partenariat Aitor Odriozola Tél. +34 91 209 80 04 FRANCE 24 rue des Deux Gares F-92855 Rueil Malmaison Cedex Tél. +33 1 47 38 93 00 www.cortalconsors.fr CEO Benoît Gommard Tél. +33 1 47 38 80 64 • Communication Silvia Arto Tél. +33 1 47 38 80 40 • Clients Carlos Oliveira Tél. +33 1 47 38 59 88 • Partenariat Claude Michel Tél. +33 1 47 38 81 04 ESPAGNE Calle Ribera del Loira 28 4ª Planta E-28042 Madrid Tél. +34 91 209 50 50 www.cortalconsors.es BELGIQUE Rue Royale 145 B-1000 Bruxelles Tél. +32 2 225 19 19 www.cortalconsors.be CEO Olivier de Broqueville Tél. +32 2 225 18 01 • Communication Alexandre Centner Tél. +32 2 225 18 25 • Clients Tél. +32 2 225 19 19 (FR) Tél. +32 2 225 18 18 (NL) LUXEMBOURG 23-25 avenue de la Porte Neuve L-2093 Luxembourg Tél. +352 25 37 25 37 www.cortalconsors.lu CEO Carole Pouchin Tél. +352 25 37 25 37 25 • Communication Adel Nabhan Tél. +352 25 37 25 37 35 • Clients et Partenariat Jean-Michel Vincent Tél. +352 25 37 25 37 29 21 boulevard Haussmann F-75009 Paris Tél. +33 1 40 17 50 00 www.b-capital.com CEO Philippe Nahum Tél. +33 1 40 17 50 02 • Communication Sandrine Ferré Tél. +33 1 47 38 94 47 • Clients Frédéric Biraud Tél. +33 1 40 17 59 30 Geojit Financial Services Ltd 5th Floor, Finance Towers Kaloor Kochi 682017 – India Tél. +91 484 240 55 01 www.geojit.com CEO C.J. George Tél. +91 484 240 55 01 • Communication Sarah Zachariah Tél. +91 484 240 55 01 • Clients Tél. +1800 425 55 01 (appel gratuit) Barjeel Geojit Securities LLC Suite 403 United Bank Ltd. Building Khalid Bin Waleed Street Bur Dubai – United Arab Emirates Tél. +971 435 559 00 www.barjeelgeojit.com CEO Krishnan Ramachandran Tél. +971 435 559 00 • Clients Tél. +971 435 559 00 24 rue des Deux Gares 92855 Rueil Malmaison Cedex France - Tél : +33 1 47 38 93 00 Cortal Consors - Siège Social : 1 boulevard Haussmann 75318 Paris Cedex 09 France Société Anonyme au capital de 57 537 960 € - 327 787 909 RCS Paris sur papier recyclé ALLEMAGNE Cortal Consors S.A. Bahnhofstraße 55 D-90402 Nürnberg Tél. +49 911 369-0 www.cortalconsors.de CEO Martin Daut Tél. +49 911 369 5139 • Communication Dirk Althoff Tél. +49 911 369 1709 • Clients Tél. +49 911 369 0 • Partenariat Dirk Althoff Tél. +49 911 369 1709 B*capital Création : www.dep.fr - Crédits Photos : Fotolia, Masterfile, Matton, Jupiterimages - Mathieu Lombard - Imprimé par Cortal Consors Priyanka Bahl +33 1 47 38 96 52