Die führenden Vermögensverwalter lassen Ihre

Vorsorgeinvest Spezial
Die führenden Vermögensverwalter
lassen Ihre Vorsorge sicher wachsen
Warburg Invest exklusiv als Partner im Portfolio
Starkes Investment für
Ihre Altersvorsorge
Hohe Lebenserwartung und niedrige Zinsen erschweren
die Altersvorsorge
Übrigens
Unter www.wie-alt-werde-ich.de
können Sie Ihre L­ ebenserwartung
ausrechnen. Sie werden staunen!
Ein heute 30-jähriger Mann wird dank des medizinischen Fortschritts statistisch gesehen
noch fast 49 Jahre leben.1 Für die gesetzliche Rentenversicherung ist das aber ein Problem,
da wir immer länger Rente beziehen. Durch den demografischen Wandel werden immer
weniger Erwerbstätige die Rente finanzieren. Die Folge: Die Rente sinkt. Private Vorsorge ist
daher dringend erforderlich, um später den ­gewohnten Lebensstandard halten zu können.
Klassische Anlagen können in der aktuellen Marktlage keine ­ausreichende ­Rendite
­erreichen. Die niedrigen Zinsen liegen t­ eilweise sogar unter der ­Inflationsrate. Das führt
zu Kapitalverlust statt Kapitalaufbau.
Vermögensverwaltendes Investment bringt hohe Renditechancen
Die beste Alternative zu klassischen Anlagen ist ein starkes Investment in Sachwerte mit
hoher Performance. Allerdings ist das Risiko bei E­ inzelinvestments, beispielsweise in ausgewählte Aktien oder einen Fonds, sehr hoch. Dazu kommt noch die Vielzahl an Anlagemöglichkeiten, die schnell überfordern können. Vermögensverwaltende Fonds bieten Ihnen
dagegen Sicherheit, ­Komfort und hohe Rendite­chancen. Diese sind nicht nur dank der
Bündelung verschiedenster ­Investments schwankungs­ärmer, sie werden zusätzlich von
­erfahrenen Experten täglich kontrolliert und aktiv gemanagt.
Lassen Sie die führenden Vermögensverwalter für Ihre
­lebenslange Rente arbeiten
Zurich bündelt die Kompetenz der besten Experten und ­bietet Ihnen exklusiv vermögens­
verwaltende Fonds für Ihre Altersvorsorge in einem einzigen Portfolio an. Das Portfolio
Vermögensstruktu­rierung A
­ usgewogen Spezial können Sie nur in der ­­Vorsorgeinvest
Spezial wählen. Damit sichern Sie sich trotz der Niedrig­zinsphase beste Rendite­chancen
für Ihre lebenslange Rente.
Reicht Ihr Kapital für den Rest Ihres Lebens?
Mit Weitsicht und Ausdauer können Sie sich ein ordentliches Kapitalpolster für Ihren sorgenfreien Ruhestand ansparen. Wenn Sie beispielsweise 100.000 Euro für Ihre Rente angespart
haben, um sich davon monatlich 1.000 Euro Rente selbst auszuzahlen, reicht das Geld nur
rund acht Jahre. Wenn Sie regulär mit 67 in Rente gehen, droht Ihnen mit 75 Jahren die
Armut. 100-prozentige Sicherheit bietet nur eine lebenslange Rente aus einer Versicherung.
Quelle: Statistisches Bundesamt, Allge­meine Sterbetafel Deutschland 2010/2012.
1
Ihr Zugang zu den führenden
Vermögensverwaltern
Die besten vermögensverwaltenden Fonds im Portfolio
­Vermögensstrukturierung Ausgewogen Spezial
Wir haben für das Portfolio Vermögensstrukturierung Ausgewogen Spezial Misch- und
Rentenfonds ausgewählt, die mit einem breiten Fokus auf verschiedene Anlagen aus vielen
Branchen und Regionen investieren und sichere sowie chancenreiche Risikoklassen abdecken.
Ihr Sparbeitrag wird gleichzeitig in 10 etablierte und rentable Fonds ausgewählter Fondsgesellschaften zu jeweils 10 % angelegt. Dabei sind 80 % der Fonds vermögensverwaltend. In
dieser Balance kann Ihr Kapital sicher wachsen, da die führenden Vermögens­verwalter sich
kontinuierlich um Ihre Anlage und damit um Ihre Altersvorsorge kümmern.
10 erstklassige Fonds für mehr Sicherheit und Stabilität
10 % Mischfonds, ­C-QUADRAT
10 % Rentenfonds, ­Templeton
ARTS Best Momentum (T),
Risikoklasse 3
Global Total ­Return Fund N (Mdis)
EUR-H1, Risikoklasse 4
10 % Mischfonds, Ethna-AKTIV,
10 % Mischfonds, DWS Concept
Risikoklasse 4
­Kaldemorgen LD, Risikoklasse 4
10 % Mischfonds, Franklin
10 % Mischfonds, Alster­
I­ncome Fund A (Mdis) EUR-H1,
Risikoklasse 4
tor Portfolio Flexibel V,
Risikoklasse 4
10 % Mischfonds, DWS
10 % Mischfonds, Nordea-1
Multi ­Opportunities LD,
Risikoklasse 4
Stable Return Fund BP-EUR,
Risikoklasse 3
10 % Mischfonds, JPM
10 % Mischfonds, M&G Optimal
­ lobal Income A (div) - EUR,
G
Risikoklasse 4
Income Fund A-H EUR acc,
Risikoklasse 3
So sichern wir die Qualität Ihrer Anlage
• Nachhaltige und überprüfbare Erfolge
Gemanagt von
Ausgezeichnete
Vermögensverwaltung
• Hochwertige Qualität beim Anlagemanagement
• Doppeltes Sicherheitsnetz mit kontinuierlicher Portfolioüberwachung durch
erfahrene Vermögensverwalter und
Experten von Zurich
• Harte Qualitätskriterien, z. B. für Fondsvolumen und -laufzeit sowie Mindest­
standards bei Ratings
• Jeder Fonds für sich hat eine optimale
Mischung aus geringer Schwankung
und konstanter Performance
• Wenn nötig, Anpassung der Portfoliozusammenstellung (Austausch von
Fonds oder Anteilen)
Im Backtesting geprüft: A
­ usgezeichnete
Chancen für Ihre Altersvorsorge
Bei einem Backtesting wird eine neue Strategie auf historische Daten angewendet, um die Frage „Welches Ergebnis
hätte unser Portfolio in der Vergangenheit gebracht?“
zu beantworten. Das Portfolio ­Vermögensstrukturierung
­Aus­gewogen Spezial hat trotz Finanzkrise selbst im mittelfristigen 10-Jahres-­Zeitraum mit Bravour bestanden.
Mit einer Performance von 8,1 % schneidet das Portfolio
im Vergleich mit dem als Benchmark gesetzten Index aus
50 % MSCI World und 50 % REX-P klar besser ab. Unser
Mehrwert ist die starke Kombination aus breiter Investmentstreuung und v­ erschiedenen Vermögensverwaltern.
Dadurch ist der Kurs­verlauf deutlich stabiler, denn unsere
Vermögens­verwalter können in Zeiten fallender Kurse
eingreifen und das Kapital neu investieren. Große Schwankungen werden so vermieden, die Gewinnchancen sind
dafür umso größer.
Top-Performance: Backtesting-Ergebnis für 10 Jahre2
Wertentwicklung Portfolio
240
Benchmark 50 % MSCI World / 50 % REX-P
220
200
180
160
140
120
100
80
2005
2
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
Fonds ab Startzeitpunkt des Backtests im Portfolio: Nordea-1 Stable Return Fund BP-EUR, DWS Multi Opportunities LD, Ethna-­AKTIV, C­-QUADRAT ARTS Best
Momentum (T), seit 2007 M&G Optimal Income Fund A-­H EUR acc, Franklin Income Fund A (Mdis) EUR­-H1, seit 2008 Templeton Global Total Return Fund N (Mdis)
EUR­-H1, Alstertor Portfolio Flexibel V, seit 2011 DWS Concept Kaldemorgen LD.
Das Portfolio der führenden Vermögensverwalter bringt mehr Rendite als andere Anlagen
Angaben in %, Durchschnittswerte geschätzt
7,4
4,1
2,75
1,25
0,47
0,11
3
4
Assekurata, 2014.
FMH-Finanzberatung, Durchschnittswerte Jan. 2015 – Aug. 2015.
Durchschnittliche Rendite Portfolio
­Vermögensstrukturierung Ausgewogen
­Spezial im Backtesting-­Ergebnis
Klassische Rentenversicherung,
­Durchschnittliche Gesamtverzinsung 2014 3
Festgeld bei 10 Jahren Anlagezeitraum
Garantiezins auf klassische Anlagen
Tagesgeld 4
Sparbuch 4
Für Sie werden wir
immer besser
Exzellente ­Vorsorge mit noch besserer A
­ blaufleistung
Durch die konsequente Strategie von Zurich, die Kosten zu senken, ist es uns
gelungen, die Ablaufleistung in der Vorsorgeinvest Spezial für unsere Kunden
weiter zu steigern und so in Vergleichsrankings und -programmen eine Top-Position einzunehmen.
Noch größere Fondsauswahl für alle ­Profis, die ihre Fonds
selbst managen möchten
Durch die Aufnahme von neun weiteren renommierten Kapitalanlagegesellschaften erweitert sich das Investment-Angebot von Zurich nun auf 73 Fonds
von 26 starken Partnern. Zurich bietet damit Optionen für alle Anlegertypen mit
einer noch breiteren Auswahl gemanagter und selbst kombinierbarer Aktien-,
Renten- und Mischfonds.
Die Zurich Gruppe Deutschland …
zählt mit zu den etablierten und finanzstarken Versicherungs- und Finanzdienstleistungsunternehmen in Deutschland und ist Teil der weltweit tätigen
Zurich Financial Services Group. Zurich ist Pionier und einer der Marktführer
für fondsgebundene Rentenversicherungen. Bereits mehrfach wurde Zurich
von Focus-Money mit der Bewertung „Top-Rentenversicherer“ ausgezeichnet.
Rating & Ranking national
Financial Services1
Finanzielle Stabilität
Rating-Ausblick
A.M. Best
A+
Stabil
Moody‘s
Aa3
Stabil
S&P
AA-
Stabil
Bei der Beurteilung der finanziellen Stabilität wird die finanzielle Sicherheit einer Versicherungsgesellschaft durch
Dritte beurteilt. Diese Beurteilung basiert auf der Fähigkeit, die Schadensforderungen der Versicherten zu decken.
Stand: März 2014
1
Zurich Deutscher Herold
Lebensversicherung AG
53288 Bonn
www.zurich.de
521612130 1508