Sparkasse Neuwied

Sparkasse
Neuwied
der Newsletter für Unternehmenskunden
SEPASEPA-Countdown:
Countdown:
Nur noch fünf Monate Zeit
Sehr geehrte Kundin,
sehr geehrter Kunde,
mit Riesenschritten steuern wir auf den für die
SEPA-Umstellung wichtigsten Termin zu. Ab dem
1. Februar 2014 wird der Euro-Zahlungsverkehrsraum (SEPA) Realität für alle, die Zahlungen
in Euro beauftragen oder einziehen.
In den vergangenen Ausgaben dieses Newsletters haben wir die wichtigsten Rahmenbedingungen erklärt. Diesen Monat bieten wir Ihnen
einen Überblick über die wichtigsten Hilfestellungen und Tools Ihrer Sparkasse, die Sie bei der
Umstellung auf SEPA nutzen können.
Selbstverständlich stehen Ihnen bei der Umstellung auf SEPA auch unsere ZahlungsverkehrsExperten in der Sparkasse gerne zur Verfügung.
Nr. 10 – August 2013
und/oder Erzeugung von XML SEPADateien
IBAN nicht zur Hand?
Hand?
Als alleinige Kundenkennung wird ab dem 1. Februar 2014 in Deutschland für SEPA-Zahlungen die
IBAN akzeptiert. In alle anderen SEPA-Teilnehmerstaaten benötigen Sie bis zum 1. Februar
2016 zusätzlich zur IBAN auch den BIC.
In jedem Fall müssen Sie zunächst die Kundenkennungen der bestehenden Kontoverbindungen
in Ihren Anwendungen (z. B. Finanzbuchhaltungsprogramm) umstellen. Hier können Sie den
SEPA Account Converter verwenden, um automatisiert bisherige deutsche Kundenkennungen in
IBAN und BIC umzuwandeln. Das Programm rechnet nicht nur die eingegebenen Kontonummern
und Bankleitzahlen unter Berücksichtigung der
von der Deutschen Bundesbank verwalteten
IBAN-Regeln um, sondern validiert auch das Ergebnis mittels Prüfziffernberechnung.
Ihr SEPA-Team
Schnell und unkompliziert: SEPASEPAZahlungen elektronisch einreichen
Reichen Sie Ihre SEPASEPA-Zahlungen heute so eineinfach und schnell ein,
ein, wie Sie es bisher von der
deutschen Überweisung und Lastschrift gewohnt
sind. Um beleglos Aufträge zu erteil
erteilen,
teilen, nutzen Sie
das SE
SEPAPA-Datenformat auf Basis des ISO 20022
XMLXML-Standards
Standards.
Bei größeren Mengen an Zahlungen, also insbesondere bei der Einreichung von Zahlungsverkehrsdateien, stehen Ihnen verschiedene Lösungen zur Verfügung:
•
Einreichung von XML SEPA-Dateien über
die Internetfiliale (Online Banking) Ihrer
Sparkasse
•
Nutzung einer Banking-Software wie
SFirm oder StarMoney zur Übertragung
Sofern Ihre Finanzbuchhaltungssoftware noch
nicht das SEPA-Datenformat unterstützt, können
Sie die Konvertierung des alten DTA-Formates in
das SEPA-Datenformat vornehmen. Dafür bietet
sich z. B. der SEPA File Converter an, der im Übrigen auch in SFirm enthalten ist. Mit dem SEPA
File Converter konvertieren Sie Ihre bisherigen
konventionellen Dateien in SEPA-XML-Dateien.
Enthaltene Kontonummern und Bankleitzahlen
werden dabei automatisch in IBAN und BIC umgerechnet. Da DTAUS-Lastschriftdateien nicht alle
erforderlichen Daten für eine SEPA-Lastschrift
enthalten, müssen die fehlenden Informationen
dem SEPA File Converter zur Verfügung gestellt
werden, z. B. über eine separate CSV-Datei.
SEPA aktuell
Nr. 10 – August 2013
und Sicherheitsverfahren zur Übertragung und
Autorisierung von Zahlungsaufträgen. Zur Übertragung von SEPA-Aufträgen wurden EBICS und
FinTS bereits seit 2008 um SEPA-spezifische Auftragsarten und Geschäftsvorfälle ergänzt. Diese
werden selbstverständlich von SFirm und StarMoney Business unterstützt.
Details zu den unterstützen SEPA-Formaten finden Sie in der Anlage 3 des DFÜ-Abkommens der
Deutschen Kreditwirtschaft.
(http://www.ebics.de/index.php?id=77)
In der nächsten Ausgabe des
Newsletters „SEPA aktuell“…
Der XML Checker bietet Ihnen die Möglichkeit, die
von Ihren eigenen Anwendungen erzeugten SEPA-XML-Dateien auf Fehler zu überprüfen.
… berichten wir über den aktuellen Umsetzungsstand von SEPA in Deutschland.
Nutzen Sie die Finanzsoftware SFirm?
SFirm? Die Software prüft bei jedem Start, ob für Ihre Konten
eine IBAN hinterlegt ist, und weist Sie auf eventuellen Handlungsbedarf hin. Kontoverbindungen
werden dabei automatisch umgerechnet. SFirm
bietet Ihnen die perfekte Unterstützung bei Ihrer
SEPA-Umstellung. Auch ohne IBAN und BIC lassen
sich Aufträge spielend einfach erfassen: Bei der
Eingabe von SEPA-Überweisungen oder SEPALastschriften werden Kontonummer und Bankleitzahl in IBAN und BIC umgewandelt. Außerdem
können Datenbestände ganzer Ordner aus dem
alten Inlandsformat in das neue SEPA-Format
konvertiert werden. Zusätzlich ermöglicht SFirm
auf Knopfdruck unterschrifts- und druckreife
SEPA-Lastschriftmandate.
Da uns diese Informationen erst Ende September
vorliegen, erhalten Sie die nächste Ausgabe des
Newsletters im Oktober.
Rückblick auf die Themen der
bisherigen News
Newsletter
1 – November 2012
• Zieltermin: 1. Februar 2014 Für die Umstellung auf SEPA müssen Sie jetzt
handeln!
• Was kommt auf Ihr Unternehmen zu?
• Hintergrund:
Was bedeutet SEPA und wieso ist auch der inländische Zahlungsverkehr betroffen?
• Die Auswirkungen der SEPAMigrationsverordnung betreffen alle Bürger
und Unternehmen
Oder sind Sie Anwender von StarMoney BusiBus iness? StarMoney Business 6.0 ist „SEPA-ready“
und bietet Ihnen die ideale Unterstützung: Kontonummern und Bankleitzahlen werden komfortabel in IBAN und BIC umgewandelt und vorhandene Datenbestände wie eigene Konten und
Adressbucheinträge werden schnell und unkompliziert umgestellt.
2 – Dezember 2012
•
•
•
•
Sowohl SFirm wie auch StarMoney helfen Ihrer
Finanzbuchhaltung dabei, die Lastschriftposten
„SEPA-ready“ zu machen. Innerhalb des Konvertierungsprozesses prüft die Finanzsoftware, ob
Ihre Gläubiger-Identifikationsnummer bereits
hinterlegt wurde bzw. fordert Sie zur Eingabe auf.
Ebenfalls wird angezeigt, wenn kein gültiges SEPA-Lastschriftmandat für einen Zahlungspflichtigen vorhanden ist. Dieses kann dann direkt erfasst werden.
Die SEPA-Basis-Lastschrift
Die SEPA-Firmen-Lastschrift
Das SEPA-Lastschriftmandat
Weiternutzung von bestehenden Einzugsermächtigungen
3 – Januar 2013
• Die SEPA-Überweisung
• IBAN und BIC –
Die neue Kundenkennung
• Wie Sie die neue Kundenkennung IBAN und
BIC richtig verwenden
• Stellen Sie Ihre Geschäftskorrespondenz auf
IBAN und BIC um!
EBICS und FinTS: Perfekt vorbereitet auf SE
SEPA
Während SEPA die fachlichen Zahlungsverkehrsprozesse und Dateninhalte definiert, handelt es
sich bei EBICS und FinTS um KommunikationsSeite 2
SEPA aktuell
4 – Februar 2013
Nr. 10 – August 2013
Impressum:
Sparkasse Neuwied
Hermannstr. 20
56564 Neuwied
• Zahlungsverkehrsanwendungen
und Tools für Unternehmen
• So einfach beantragen Sie eine GläubigerIdentifikationsnummer
5 – März 2013
Ihre
Ihre SEPASEPA-Experten
Experten bei uns:
• Was ist wann zu tun? Eine Musterplanung für
Unternehmen
• Handlungsempfehlungen
Abteilung Electronic-Banking
Tel: 02631 806-4928
Mail: [email protected]
6 – April 2013
• Nachrichtenformate der SEPA-Zahlverfahren
• Konto- und Umsatzinformationen
7 – Mai 2013
Hinweis:
Bei diesem Newsletter handelt es sich um eine Kundeninformation: Alle hier enthaltenen Angaben beruhen
auf sorgfältig ausgewählten und für zuverlässig erachteten Quellen. Dennoch können wir für die Richtigkeit
und Vollständigkeit sowie Aktualität dieser Angaben
keine Verantwortung übernehmen. Diese Informationen stellen ferner keine persönliche Empfehlung oder
Beratung dar und können ein individuelles
Beratungsgespräch nicht ersetzen.
• SEPA – Fragen aus der Umsetzungspraxis,
Teil I
8 – Juni 2013
• SEPA – Fragen aus der Umsetzungspraxis,
Teil II
9 – Juli 2013
• SEPA-Basis-Lastschrift mit kürzerer Einreichungsfrist
• SEPA-Lastschriftmandat: Vordrucke angepasst
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