Fondsstrategie – Unsere Vermögensverwaltung in Fonds

Fondsstrategie – Unsere Vermögensverwaltung in Fonds
Investmentidee
Die Weber FinanzPartner Fondsstrategie-Vermögensverwaltung kombiniert die Expertise ausgewählter unabhängiger
Vermögensverwalter in einem Produkt. Die Anlage erfolgt in aktiv gemanagten Investmentfonds von bankenunabhängigen
Vermögensverwaltern oder Fondsgesellschaften und in ausgesuchten passiven Indexfonds (ETF‘s). Investiert wird in
Geldmarktfonds, Rentenfonds, Mischfonds, Aktienfonds und vermögensverwaltende Fonds.
Die Fonds der vornehmlich im VuV - Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland (www.vuv.de) – vernetzten
Vermögensverwalter sind seit Jahren in der Spitzengruppe der Publikumsfonds zu finden. Sie zeichnen sich durch eine sehr
flexible „vermögensverwaltende“ Anlagestrategie aus, die gerade in Krisenzeiten Risiken begrenzt.
Die Weber FinanzPartner AG, ebenfalls Mitglied im VuV, setzt die Investmententscheidungen in der jeweiligen Fondsstrategie
im Rahmen einer dynamischen Diversifikation im Kundendepot beim Bankhaus Metzler um. Zu jeder Änderung im Portfolio,
erhält der Anleger eine Mitteilung der Depotbank. Von der Weber FinanzPartner AG erhält der Kunde einen vierteljährlichen
Bericht zur Zusammensetzung und Wertentwicklung seines persönlichen Portfolios.
Angeboten werden drei unterschiedliche Fondsstrategien: Substanz, Klassisch, Offensiv (Details auf den Seiten 2 – 4)
Substanz
Klassisch
Offensiv
Chancen
gering
+
Chancen
hoch
0
Risiken
gering
-
Eckdaten
Kriterien der Fondsauswahl:
• Unabhängigkeit der Fondsgesellschaft von übergeordneten Konzerninteressen einer Bank oder eines
anderen Finanzinstituts. Bevorzugt werden Fonds von
unabhängigen Vermögensverwaltern und eigenständigen Fondsgesellschaften.
• Der einzelne Zielfonds sollte ein Volumen aufweisen, das
seinen Fortbestand sicherstellt und eine Entwicklungshistorie haben, die eine nachhaltige Beurteilung der
Managementqualität zulässt.
• Der Fonds sollte seine Erträge ausschütten, bzw. seinen
steuerlichen Sitz in Deutschland haben, um eine
einfache steuerliche Behandlung beim Anleger zu
gewährleisten.
Depotbank:
Vermögensverwalter:
Mindestanlage:
Kostenpauschale:
Ausgabeaufschläge:
Kickbacks:
B. Metzler seel. Sohn & Co KGaA
unabhängiges Bankhaus seit 1674
(Metzler Fund Xchange)
Weber FinanzPartner AG, Siegen
20.000,00 EUR
1,35 % pro Jahr zuzüglich gesetzlicher
MWSt.,(vierteljährliche Berechnung)
Die Pauschale beinhaltet die Kosten der
Depotbank und das Honorar des
Vermögensverwalters. Weitere Kosten
entstehen nicht.
Keine
Alle bestandsabhängigen Vergütungen
werden dem Kundenkonto gutgeschrieben.
Risiken/Nachteile:
Chancen/Vorteile:
• Aktienfonds: Markt-, branchen- und unternehmensbedingte Kurssteigerungen
• Rentenfonds: Kurssteigerungen durch Renditerückgänge und / oder Rückgang der Renditeaufschläge
• Generelle Chancen: ggf. Wechselkursgewinne
Weber FinanzPartner AG
Sandstraße 50, 57072 Siegen
Risiken
hoch
• Aktienfonds: Markt-, branchen- und unternehmensbedingte Kursrückgänge
• Rentenfonds: Kursrückgänge durch Renditeanstiege und
/ oder Erhöhung der Renditeaufschläge
• Generelle Risiken: Länder-, Emittenten-, Ausfall- und
Bonitätsrisiken, ggf. Wechselkursrisiken. Der Anteilswert
kann jederzeit unter den Kaufpreis fallen
www.weber-finanzpartner.de
Tel.: 0271 317972-0, FAX: 0271 317972-13
Email: [email protected]
Diese Kurzinformation finden Sie regelmäßig aktualisiert unter: http://www.weber-finanzpartner.de/vermoegensverwaltung//
Fondsstrategie - Substanz
Aktuelle Zusammensetzung per
Anlagegrundsätze
Fondsstrategie - Substanz
• Ziel der Vermögensverwaltung ist eine nachhaltige, schwankungsarme Wertsteigerung des Vermögens.
• Die Strategie „Substanz“ ist für Investoren geeignet, die das
Anlageziel Kapitalerhalt anstreben und bereit sind, geringe
Wertschwankungen zu akzeptieren.
• Die empfohlene Anlagedauer liegt bei mindestens drei Jahren.
• Investiert wird in Geldmarktfonds, Rentenfonds, Mischfonds,
Aktienfonds und vermögensverwaltende Fonds.
• Die Aktienquote innerhalb dieser Strategie liegt bei ca. 30%, kann
aber je nach Marktlage zwischen 0 % und maximal 40% betragen.
Maßgeblich für die Ermittlung der tatsächlichen Aktienquote sind
die monatlichen Veröffentlichungen der Fondsgesellschaften über
die Zusammensetzung der Fonds.
30.06.2016
Anteil %
4,98%
2,93%
5,16%
2,99%
3,58%
19,64%
CHOM CAPITAL Act.Ret.Europe UI AK I
Flossbach von Storch Fundament F
iSh.DJ Glob.Titans 50 U.ETF DE
iShs VI-E.MSCI Eur.Min.Vol.U.E EUR
Jupiter Gl.Fd.-J.Europ.Growth L EUR A Inc.
Aktienfonds
ACATIS-GANE VALUE EVENT F. UI A
Flossb.v.Storch-Mult.Opport. R
Mischfonds offensiv
6,48%
6,55%
13,02%
First Private Wealth B
Invesco Fds-Pan Eur.Hgh Income A Ann.Dis.EUR
Nordea 1-Stable Return Fund AP-EUR
StarCap FCP-Winbonds + A
Tresides Balanced Return AMI A (a)
Mischfonds defensiv
6,43%
6,53%
5,05%
7,49%
4,98%
30,47%
ACATIS ifK Value Renten UI A
Flossbach von Storch-Bd Oppor. R
Jupiter Global Fd-J.Dynamic Bd L EUR Q Inc.
Zantke Euro High Yield AMI P(a)
Rentenfonds
7,52%
7,47%
7,39%
7,49%
29,87%
Konto: Kto. Substanz
6,99%
Wertentwicklung* der Fondsstrategie - Substanz seit 01.01.2010 (netto - nach Kosten)
jhrl.
2010
9,43%
mtl.
Jan
Feb
2014
2015
2016
-0,55%
2,32%
-2,99%
1,77%
2,15%
0,27%
2011
-1,85%
Mrz
Apr
Mai
0,22%
1,04%
2,01%
-0,18%
-0,11%
0,78%
1,38%
0,45%
0,81%
2012
Jun
Jul
9,18%
Aug
Sep
seit 01.01.10
2013
3,36%
Okt
Nov
Dez
Jahr
1,56%
0,65%
0,13%
-1,72%
4,50%
1,97%
-0,37%
0,38% -0,53% 0,93% -0,13% -0,70%
-2,28% 0,76% -2,49% -2,25% 3,64%
-0,42%
2010-2013
21,31%
26,78%
29,31%
28,92%
* Die Berechnung der Wertent wicklung erf olgt e beispielhaft für ein Depot mit einer Anlagesumme von 50.000,00 Euro unt er Berücksichtigung der tat sächlich anf allenden Kost en
Wertentwicklung* des Musterportfolios seit 01.01.2010
Anlageaufteilung innerhalb der Fonds
Rechtliche Hinweise: Die hier dargestellten Inhalte werden Ihnen lediglich als Information zur Verfügung gestellt. Sie stellen weder eine individuelle Anlageempfehlung noch
eine Einladung zur Zeichnung oder ein Angebot zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder sonstigen Finanzprodukten dar. Diese Informationen können eine anleger- und
anlagegerechte Beratung nicht ersetzen.
Fondsstrategie - Klassisch
Anlagegrundsätze
Aktuelle Zusammensetzung per
Fondsstrategie - Klassisch
• Ziel der Vermögensverwaltung ist eine nachhaltige Wertsteigerung
des Vermögens.
• Die Strategie „Klassisch“ ist für risikobewusste Investoren
geeignet, die eine Wertsteigerung der Anlage wünschen und bereit
sind, in bestimmten Marktphasen auch größere Wertschwankungen
zu akzeptieren.
• Die empfohlene Anlagedauer liegt bei mindestens fünf Jahren.
• Investiert wird in Geldmarktfonds, Rentenfonds, Mischfonds,
Aktienfonds und vermögensverwaltende Fonds.
• Die Aktienquote innerhalb dieser Strategie liegt bei ca. 50%, kann
aber je nach Marktlage zwischen 0 % und maximal 60% betragen.
Maßgeblich für die Ermittlung der tatsächlichen Aktienquote sind
die monatlichen Veröffentlichungen der Fondsgesellschaften über
die Zusammensetzung der Fonds.
30.06.2016
Anteil %
7,45%
7,59%
5,14%
4,92%
5,07%
7,65%
37,83%
CHOM CAPITAL Act.Ret.Europe UI AK I
Flossbach von Storch Fundament F
iSh.DJ Glob.Titans 50 U.ETF DE
iShs VI-E.MSCI Eur.Min.Vol.U.E EUR
iShs VI-E.MSCI Wld Min.Vo.U.E. EUR(Dt. Zert.)
Jupiter Gl.Fd.-J.Europ.Growth L EUR A Inc.
Aktienfonds
ACATIS-GANE VALUE EVENT F. UI A
Flossb.v.Storch-Mult.Opport. R
Mischfonds offensiv
5,96%
6,03%
11,99%
Invesco Fds-Pan Eur.Hgh Income A Ann.Dis.EUR
Nordea 1-Stable Return Fund AP-EUR
StarCap FCP-Winbonds + A
Tresides Balanced Return AMI A (a)
Mischfonds defensiv
ACATIS ifK Value Renten UI A
Jupiter Global Fd-J.Dynamic Bd L EUR Q Inc.
Zantke Euro High Yield AMI P(a)
Rentenfonds
6,01%
6,04%
6,47%
3,98%
22,50%
6,50%
6,39%
6,53%
19,42%
Konto: Kto. Klassisch
8,26%
Wertentwicklung* der Fondsstrategie - Klassisch seit 01.01.2010 (netto - nach Kosten)
jhrl.
2010
10,44%
2011
-2,53%
mtl.
Jan
Feb
Mrz
Apr
Mai
2014
2015
2016
-0,72%
2,70%
-3,84%
1,85%
2,75%
0,23%
0,29%
1,14%
2,13%
-0,31%
0,18%
0,55%
1,85%
0,71%
1,26%
2012
Jun
Jul
9,38%
Aug
2013
Sep
Okt
0,27% -0,81% 1,19% -0,55% -0,91%
-2,78% 0,93% -3,37% -2,30% 4,44%
-0,42%
seit 01.01.10
5,17%
2010-2013
Nov
Dez
Jahr
1,58%
1,03%
0,02%
-1,72%
3,75%
3,48%
-0,93%
23,91%
28,57%
33,02%
31,84%
* Die Berechnung der Wertentwicklung erf olgte beispielhaft für ein Depot mit einer Anlagesumme von 50.000,00 Euro unter Berücksichtigung der tatsächlich anfallenden Kosten
Wertentwicklung* des Musterportfolios seit 01.01.2010
Anlageaufteilung innerhalb der Fonds
Rechtliche Hinweise: Die hier dargestellten Inhalte werden Ihnen lediglich als Information zur Verfügung gestellt. Sie stellen weder eine individuelle Anlageempfehlung noch
eine Einladung zur Zeichnung oder ein Angebot zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder sonstigen Finanzprodukten dar. Diese Informationen können eine anleger- und
anlagegerechte Beratung nicht ersetzen.
Fondsstrategie - Offensiv
Anlagegrundsätze
Aktuelle Zusammensetzung per
Fondsstrategie - Offensiv
• Ziel der Vermögensverwaltung ist ein nachhaltiger Wertzuwachs
des Vermögens.
• Die Strategie „Offensiv“ ist für sehr risikobewusste Investoren
geeignet, die langfristig eine Wertsteigerung der Anlage wünschen
und bereit sind, in bestimmten Marktphasen auch größere Wertschwankungen zu akzeptieren.
• Die empfohlene Anlagedauer liegt bei mindestens zehn Jahren.
• Investiert wird in Geldmarktfonds, Rentenfonds, Mischfonds,
Aktienfonds und vermögensverwaltende Fonds.
• Die Aktienquote innerhalb dieser Strategie liegt bei ca. 80%, kann
aber je nach Marktlage zwischen 0 % und maximal 90% betragen.
Maßgeblich für die Ermittlung der tatsächlichen Aktienquote sind
die monatlichen Veröffentlichungen der Fondsgesellschaften über
die Zusammensetzung der Fonds.
30.06.2016
Anteil %
8,38%
5,08%
8,36%
5,12%
8,69%
5,05%
8,61%
8,64%
57,94%
CHOM CAPITAL Act.Ret.Europe UI AK I
db x-tracke.DAX U.ETF(DR)-Inc. 1D
Flossbach von Storch Fundament F
iSh.DJ Glob.Titans 50 U.ETF DE
iShs VI-E.MSCI Eur.Min.Vol.U.E EUR(Dt. Zert.)
iShs VI-E.MSCI Wld Min.Vo.U.E. EUR(Dt. Zert.)
Jupiter Gl.Fd.-J.Europ.Growth L EUR A Inc.
Threadn.Invt Fds-Europ.Sel.Fd 1
Aktienfonds
ACATIS-GANE VALUE EVENT F. UI A
Flossb.v.Storch-Mult.Opport. R
Mischfonds offensiv
7,89%
7,97%
15,86%
Invesco Fds-Pan Eur.Hgh Income A Ann.Dis.EUR
Mischfonds defensiv
7,95%
7,95%
ACATIS ifK Value Renten UI A
Zantke Euro High Yield AMI P(a)
Rentenfonds
4,96%
4,93%
9,89%
Konto: Kto. Offensiv
8,36%
Wertentwicklung* der Fondsstrategie - Offensiv seit 01.01.2013 (netto - nach Kosten)
mtl.
2013
2014
2015
2016
Jan
Feb
0,87% 1,50%
-0,75% 2,18%
4,03% 3,96%
-4,78% -0,15%
Mrz
Apr
Mai
1,61%
0,09%
1,77%
2,11%
0,23%
-0,39%
0,01%
0,30%
1,52%
1,62%
1,20%
1,79%
Jun
Jul
Aug
Sep
Okt
-4,24% 2,11% -0,27% 1,62% 2,03%
0,00% -1,30% 1,30% -0,44% -1,19%
-3,37% 1,77% -4,81% -2,07% 5,69%
-0,86%
Nov
Dez
Jahr
seit 01.01.13
1,09%
2,21%
1,95%
0,48%
0,29%
-2,16%
8,72%
3,93%
7,69%
-2,40%
8,72%
12,99%
21,59%
18,39%
* Die Berechnung der Wertent wicklung erf olgt e beispielhaft für ein Depot mit einer Anlagesumme von 50.000,00 Euro unt er Berücksichtigung der tat sächlich anf allenden Kost en
Wertentwicklung* des Musterportfolios seit 01.01.2013
Anlageaufteilung innerhalb der Fonds
Rechtliche Hinweise: Die hier dargestellten Inhalte werden Ihnen lediglich als Information zur Verfügung gestellt. Sie stellen weder eine individuelle Anlageempfehlung noch
eine Einladung zur Zeichnung oder ein Angebot zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder sonstigen Finanzprodukten dar. Diese Informationen können eine anleger- und
anlagegerechte Beratung nicht ersetzen.