UniStrategie: Offensiv
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UniStrategie: Offensiv
Produktinformation, Stand: 11.01.2017, �Seite 1 von 4 UniStrategie:�Offensiv Dachfonds�mit offensivem�Anlagestil 1 Risikoklasse: geringes�Risiko mäßiges�Risiko Risikoprofil�des�typischen�Anlegers Konservativ Risikoscheu Risikobereit erhöhtes�Risiko hohes�Risiko sehr�hohes�Risiko Empfohlener�Anlagehorizont Spekulativ 6 Hoch�spekulativ Der�UniStrategie:�Offensiv�ist�in�die�Risikoklasse�gelb�eingestuft. Damit�eignet�sich�der�Fonds�für�risikobereite�Anleger,�die�erhöhte Risiken�akzeptieren. Anlagestrategie Der�Fonds eignet�sich�für�Kunden�mit�einem�Anlagehorizont�von 6�Jahren�oder�länger. Der�UniStrategie:�Offensiv�eröffnet�Ihnen�eine�bequeme�und�kostengünstige�Möglichkeit,�an�vielversprechenden�Fonds�aus�dem Angebot�von�Union�Investment�und�anderen�Kapitalverwaltungsgesellschaften�zu�partizipieren.�Darüber�hinaus�können�selektiv auch�Derivate�zum�Einsatz�kommen. Der�Fonds�investiert�strategisch�zu�rund�100�Prozent�in�Aktienfonds,�die�ihre�Mittel�weltweit�sowohl�in�Standardwerte�als�auch in�Aktien�kleiner�und�mittlerer�Unternehmen�mit�überdurchschnittlicher�Wachstumsdynamik�anlegen.�Zur�taktischen�Steuerung�kann die�Aktienquote�je�nach�Kapitalmarktsituation�zwischen�70�Prozent�und�100�Prozent�betragen.�Sie�erhalten�damit�eine�professionell�gemanagte,�an�den�aktuellen�Trends�der�Kapitalmärkte�ausgerichtete�Wertpapieranlage. Historische�Wertentwicklung�per 31.12.2016 Zeitraum annualisiert absolut Monat – 4,48�% seit�Jahresbeginn – 3,35�% 1�Jahr 3,35�% 3,35�% Indexierte�Wertentwicklung�der�letzten�fünf�Jahre 3�Jahre 7,61�% 24,60�% 5�Jahre 11,83�% 74,87�% 10�Jahre 4,20�% 50,85�% seit�Auflegung 0,31�% 5,12�% 2015 9,28�% – 2014 10,33�% – 2013 21,42�% – Abbildungszeitraum�31.12.2011�bis�31.12.2016.�Die�Grafik�basiert�auf�eigenen�Berechnungen�gemäß�BVI-Methode�und�veranschaulicht�die�Wertentwicklung�in�der�Vergangenheit. Zukünftige�Ergebnisse�können�sowohl�niedriger�als�auch�höher�ausfallen.��Die�Bruttowertentwicklung�berücksichtigt�die�auf�Fondsebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Verwaltungsvergütung),�ohne�die�auf�Kundenebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Ausgabeaufschlag�und�Depotkosten)�einzubeziehen.�In�der�Netto-Wertentwicklung�wird�darüber�hinaus�ein�Ausgabeaufschlag�in�Höhe�von�3,0�Prozent�im�ersten�Betrachtungszeitraum�berücksichtigt.�Zusätzlich�können�Wertentwicklung�mindernde�Depotkosten�anfallen.� Annualisiert:�Durchschnittliche jährliche�Wertentwicklung�nach�BVI-Methode.�Absolut:�Wertentwicklungsberechnung�gesamt.� Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4398-201612-001 Produktinformation, Stand: 11.01.2017, �Seite 2 von 4 UniStrategie:�Offensiv Dachfonds�mit offensivem�Anlagestil 2 Kommentar�des�Fondsmanagements Zeitraum:�01.10.2016�-�31.12.2016 Die�globalen�Aktienmärkte�haben�im�Schlussquartal�2016�deutliche�Kursgewinne�verbucht.�Unter�dem�Strich�verbesserte�sich�der MSCI�World�Index�in�lokaler�Währung�um�4,4�Prozent.�In�den�USA kletterte�der�Dow�Jones�Industrial�Average�um�7,9�Prozent,�der marktbreite�S&P�500�schloss�3,3�Prozent�fester.�Beide�Indizes�erreichten�im�Dezember�Rekordstände.�Grund�hierfür�war�die�Wahl Trumps�und�sein�in�Aussicht�gestelltes�Konjunkturprogramm.�Auch in�Europa�stiegen�die�Kurse�deutlich,�der�EURO�STOXX�50�Index gewann�9,6�Prozent.�Vor�allem�im�Dezember�ging�es�bergauf:�Ursache�war�einmal�mehr�die�Europäische�Zentralbank�(EZB).�Präsident�Draghi�kündigte�zwar�eine�Verlängerung�des�Anleiheankaufprogramms�an.�Gleichzeitig�wird�das�monatliche�Volumen�ab April�gedrosselt.�In�Japan�kletterten�die�Notierungen�aufgrund�der Währungsabwertung�gegenüber�dem�US-Dollar�(+16,2�Prozent). Die�Schwellenländer�hingegen�litten�unter�der�US-Dollarstärke (-1,8�Prozent). Der�Fonds�war�im�vierten�Quartal�tendenziell�in�Aktien�übergewichtet,�vor�allem�in�Europa�und�den�USA.�Die�Übergewichtung wurde�durch�den�Einsatz�von�Kaufoptionen�noch�ausgebaut. Innerhalb�der�Regionen�wurden�auf�der�Aktienseite�globale�ValueStrategien�ausgebaut.�Hierfür�nutzten�wir�gezielt�Fonds�wie�Robeco�US�Large�Cap�Equities�oder�UniValueFonds:�Global�A.�Im Gegenzug�haben�wir�die�Position�im�UniInstitutional�Global�High Dividend�Equities�aufgelöst.�Der�Pair�Trade�"Kauf�Russell�2000 (niedrig�kapitalisierte�US-Unternehmen)�vs.�Verkauf�S&P�500" wurde�nach�der�US-Präsidentschaftswahl�mit�deutlichem�Gewinn verkauft. Auf�Ebene�der�einzelnen�Aktiensektoren�haben�wir�uns�verstärkt bei�zyklischen�Sektoren�in�Europa�wie�z.B.�der�Autoindustrie�oder auch�bei�Energieunternehmen�positioniert.�Unsere�Engagements bei�Banken�haben�dazu�gedient,�die�niedrige�Gewichtung�unserer Zielfonds�in�diesem�Sektor�möglichst�zu�neutralisieren. Im�Währungssegment�wurde�innerhalb�des�Quartals�eine�taktische Kaufposition�im�Britischen�Pfund�aufgebaut.�Zudem�wurde�im�Dezember�eine�deutliche�Position�im�US-Dollar�aufgebaut. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4398-201612-001 3 Fondsstruktur Größte�Fondswerte UniInstitutional�Euro�Reserve�Plus UniOpti4 JO�Ham.�Cap.�-�UK�Equ.�Inc.�Fd. J�O�Hambro�Capital�Fd.�-�Euro�A�Shs UniFavorit:�Aktien�I Allianz�Enhanced�Short�Term�Euro First�Private�Europa�Aktien�ULM UniValueFonds:�Global�A Wellington�-�Strat.�Europ.�Equ.�Fd. Gestion�Mandarine�Valeur 7,73 % 4,83 % 4,60 % 4,25 % 3,97 % 3,97 % 3,67 % 3,47 % 3,32 % 3,29 % Aufgrund�von�Rundungen�kann�sich�bei�der�Addition�von�Einzelpositionen�ein�von 100%�abweichender�Prozentwert�ergeben.�Stand:�31.12.2016 Produktinformation, Stand: 11.01.2017, �Seite 3 von 4 UniStrategie:�Offensiv Dachfonds�mit offensivem�Anlagestil Fondsinformationen Konditionen WKN 531444 ISIN DE0005314447 Art�des�Investmentvermögens OGAW-Sondervermögen Fondswährung EUR Auflegungsdatum 02.10.2000 Geschäftsjahr 01.10. – 30.09. Rücknahmepreis�per�31.12.2016 45,26 EUR Fondsvermögen�per�31.12.2016 185 Mio. EUR Ertragsverwendung thesaurierend�Ende�September Steuerpflichtiger�Ertrag 0,44 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2015/2016) Verfügbarkeit grundsätzlich�bewertungstäglich 4 Ordererteilung forward-pricing Verwaltungsgesellschaft Union�Investment�Privatfonds�GmbH Verwahrstelle DZ�BANK�AG�Deutsche�ZentralGenossenschaftsbank,�Frankfurt�am�Main 5 Ausgabeaufschlag 3,00�% vom�Anteilwert. 6 Hiervon�erhält�Ihre�Bank�90,00 – 100,00 %. Verwaltungsvergütung zzt. 1,55�%�p.�a.,�maximal 1,55�%�p.a. 6 Hiervon�erhält�Ihre�Bank�25,00 – 35,00 %. 7 Laufende�Kosten 2,54 % Sparplan Ab�25,-�Euro�pro�Rate�möglich. Der�richtige�Fonds�für�Sie?! Der�Fonds�eignet�sich,�wenn�Sie�... • die�Chancen�eines�professionellen�Fonds-Vermögensmanage- ments�mit�nur�einem�Fonds�bereits�ab�kleinen�Anlagesummen nutzen�möchten. • je�nach�Ihrer�Chance-Risiko-Neigung�auf�die�Ertragschancen von�Aktienfonds�setzen�möchten. • für�attraktive�Ertragschancen�bereit�sind,�auch�erhöhte�Risiken in Kauf�zu�nehmen. • eine�transparente�und�gleichzeitig�flexible�Geldanlage�suchen, bei�der�Sie�sich�täglich�über�die�Entwicklung�Ihres�Fonds�informieren�und�grundsätzlich�bewertungstäglich�über�Ihr�Kapital verfügen�können. Die�Chancen�im�Einzelnen: • Gutes�Chance-Risiko-Verhältnis�durch�die�Anlage�in�aussichts- reiche�Union�Investment-Fonds�sowie�Drittfonds • Anpassung�des�UniStrategie:�Offensiv�an�erwartete�Marktentwicklungen • Teilnahme�an�den�Ertragschancen�der�internationalen�Aktienmärkte • Risikostreuung�durch�überwiegende�Anlage�des�Kapitals�in�ausgwählte�Zielfonds�und�innerhalb�der�Zielfonds�in�eine�Vielzahl von�Einzelwerten • Professionelles�Know-how�von�erfahrenen�Kapitalmarktexperten Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4398-201612-001 Der�Fonds�eignet�sich�nicht,�wenn�Sie�... • keine erhöhten�Risiken�akzeptieren�möchten. • einen�sicheren�Ertrag�anstreben. Die�Risiken�im�Einzelnen: • Risiko�marktbedingter�Kursschwankungen�sowie�Ertragsrisiko • Risiko�des�Anteilwertrückgangs�wegen�Zahlungsverzug/�-unfähigkeit�einzelner�Aussteller�bzw.�Vertragspartner • Wechselkursrisiko • Risiken�im�Zusammenhang�mit�den�Investmentanteilen�der Zielfonds�(z.B.�Risiko�der�eingeschränkten�bzw.�fehlenden Handelbarkeit, Strategiekonzentration) • Erhöhte�Kursschwankungen�und�Verlustrisiken�bei�Anlage�in Schwellen-�bzw.�Entwicklungsländern�möglich • Der�Fondsanteilswert�weist�aufgrund�der�Zusammensetzung des�Fonds�(z.B.�Derivate)�und/oder�der�für�die�Fondsverwaltung verwendeten�Techniken�(z.B.�Hebelwirkung) ein�erhöhtes�Kursschwankungsrisiko�auf Produktinformation, Stand: 11.01.2017, �Seite 4 von 4 UniStrategie:�Offensiv Dachfonds�mit offensivem�Anlagestil 1 Die�Risikoklassifizierung�von�Union�Investment�basiert�auf�verbundeinheitlichen�Risikoprofilen.�So�lassen�sich�Union�Investment-Fonds�in�ihrer�Risikoklasse�direkt�mit�anderen�Wertpapieren�der�genossenschaftlichen�FinanzGruppe�vergleichen.�Für�Zwecke�dieser�Information�wird�die�Risikoklasse�einer�Farbe�zugewiesen.�Die�Risikofarbe�rot�wird�bei�Fonds�vergeben,�die�ein�sehr�hohes�Risiko�bis�hin�zum�möglichen�vollständigen�Kapitalverzehr�aufweisen.�Ausführliche�Informationen�zur�Risikoklasse�entnehmen�Sie�bitte�dem�Verkaufsprospekt.�Unabhängig�von�dieser�Risikoklassifizierung�wird�in�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�ein�gesetzlich�vorgeschriebener�Risikoindikator�ausgewiesen�und�beschrieben.�Beide�Systeme�sind�nicht�identisch�und�können�somit�nicht�direkt�miteinander�verglichen�werden. 2 Die�Quelle�der�genannten�Finanzmarktdaten�ist,�sofern�nicht�anders�ausgewiesen,�Datastream�oder�Bloomberg. 3 Liquiditätsausweis�unter�Einrechnung�von�Termingeldern,�Margin-Positionen�und�allgemeinen�Forderungen�und�Verbindlichkeiten. 4 Bei�Ordererteilung�am�Tag�(T)�bis�16�Uhr�wird�der�Auftrag�mit�dem�Fondspreis�des�nächsten�Bewertungstages�(T+1)�abgerechnet. 5 Wenn�dieser�Fonds�in�einer�Versicherungslösung�vermittelt�wird,�wird�kein�Ausgabeaufschlag�erhoben. 6 Die�Höhe�der�Partizipation�ist�abhängig�vom�Vertriebsstatus�Ihrer�Bank�bei�der�Verwaltungsgesellschaft.�Dieser�kann�sich�in�Abhängigkeit�vom�Vertriebserfolg�der�Bank�bei�der�Vermittlung�von�Fondsanteilen�der�Union�Investment�Gruppe�während�der�Haltedauer�ab�dem�Folgejahr�kalenderjährlich�innerhalb�der�genannten�Bandbreiten�ändern. 7 Die�laufenden�Kosten�(Gesamtkostenquote)�umfassen�vom�Fonds�getragene�Kosten�-�ausgenommen�einer�eventuellen�erfolgsabhängigen�Vergütung�und�Transaktionskosten.�Die hier�angegebenen�laufenden�Kosten�fielen�im�letzten�Geschäftsjahr�an,�das�am�30.09.2016�endete.�Sie�können�von�Jahr�zu�Jahr�schwanken. Rechtlicher�Hinweis Diese�Produktinformation�stellt�keine�Handlungsempfehlung�dar�und�ersetzt�nicht�die�individuelle�Anlageberatung�durch�eine�Bank/einen�Vertriebspartner�sowie�den�fachkundigen steuerlichen�oder�rechtlichen�Rat. Ausführliche�produktspezifische�Informationen,�insbesondere�zu�den�Anlagezielen,�den�Anlagegrundsätzen/der�Anlagestrategie,�dem�Risikoprofil�des�Fonds�und�den�Risikohinweisen sind�im�Verkaufsprospekt�dargestellt. Die�Verkaufsunterlagen�zum�Fonds�(Verkaufsprospekt,�Anlagebedingungen,�aktuelle�Jahres-und�Halbjahresberichte�und�wesentliche�Anlegerinformationen)�finden�Sie�in�deutscher Sprache�auf�www.union-investment.de/DE0005314447. Diese�und�Informationen�zur�Wohlverhaltensrichtlinie�des�BVI�können�Sie�auf�Wunsch�auch�kostenlos�in�Papierform�über�die�unten�angegebene�Kontaktmöglichkeit�beziehen. Der�zukünftige�Anteilwert�des�Produkts�kann�gegenüber�dem�Erwerbszeitpunkt�steigen�oder�fallen. Die�Gültigkeit�der�hier�abgebildeten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�ist�auf�den�Zeitpunkt�der�Erstellung�dieser�Produktinformation�beschränkt.�Aktuelle�Entwicklungen der�Märkte,�gesetzlicher�Bestimmungen�oder�anderer�wesentlicher�Umstände�können�dazu�führen,�dass�die�hier�dargestellten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�gegebenenfalls�auch�kurzfristig�ganz�oder�teilweise�überholt�sind. Diese�Produktinformation�wurde�von�der�Union�Investment�Privatfonds�GmbH�mit�Sorgfalt�entworfen�und�hergestellt,�dennoch�übernimmt�die�Union�Investment�keine�Gewähr�für�die Aktualität,�Richtigkeit�und�Vollständigkeit. Union�Investment�übernimmt�keine�Haftung�für�etwaige�Schäden�oder�Verluste,�die�direkt�oder�indirekt�aus�der�Verteilung�oder�der�Verwendung�dieser�Produktinformation�oder�seiner Inhalte�entstehen. 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