Conseiller financier diplômé IAF

Conseiller financier
diplômé IAF/
Planificateur financier
avec brevet fédéral
Dipl. Finanzberater IAF/
Finanzplaner mit
eidg. Fachausweis
Consulente finanziario
con diploma IAF/
Consulente finanziario
con attestato profes­
sionale federale
Afin de pouvoir offrir un conseil efficace au client, il faut souvent tenir compte de ses exigences financières à chaque
période de sa vie. La formation et le diplôme de conseiller financier ou de planificateur financier répondent aux besoins
en qualifications approfondies et axées sur la pratique.
Viele Kunden können in Finanzbelangen nur erfolgreich beraten werden, wenn ihre finanziellen Ansprüche in allen
Lebensphasen berücksichtigt werden. Die Ausbildung und Zertifizierung zum Finanzberater bzw. Finanzplaner tragen
dem Bedürfnis nach einer effizienten und praxisnahen Qualifikation Rechnung.
In molti casi, per poter offrire al cliente una valida consulenza finanziaria è necessario considerare le sue esigenze
in un‘ottica generale che includa tutte le fasi della vita. La formazione e certificazione come consulente finanziario
fornis­cono competenze adeguate e orientate alla pratica.
Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich
Communauté d’intérêt pour la formation dans le domaine financier
Comunità d’interessi per la formazione in ambito finanziario
Association for Continuous Education in the Financial Industry
Offrir aux particuliers
un suivi financier complet
Privatkunden in Geldfragen
umfassend betreuen
Consulenza globale a clienti
privati in ambito finanziario
Le conseiller financier diplômé IAF fait des
recommandations en matière d’assu­rances,
de prévoyance, de gestion de patrimoine et
de financement de l’immobilier.
Le planificateur financier avec brevet
fédéral est en mesure d’offrir à des ménages,
dans le cadre d’un planning de gestion finan­
cière, un conseil et un suivi exhaustifs portant
sur l’ensemble de leur vie active jusqu’à la
retraite.
Der dipl. Finanzberater IAF berät in Ver-­
mögens-, Vorsorge- und Versicherungsfragen
sowie in Immobilienfinanzierungen.
Il consulente finanziario con diploma IAF
offre una consulenza per tutti gli aspetti rela­
tivi a patrimonio, previdenza, assicura­zioni e
finanziamenti immobiliari.
Programme de formation
Le conseiller financier diplômé IAF:
introduction au conseil financier, principes
fonda­mentaux des mathématiques financières
et de la statistique, comptabilité et budget des
ménages, fiscalité, droit, création de patri­
moine, prévoyance, assu­rances et immobilier.
Le cursus se compose de 30 jours de formation
et de 2 jours de préparation aux examens,
répartis sur 9 à 12 mois.
Le planificateur financier avec brevet
fédéral: approndissement des connaissances
en matière de patrimoine et de prévoyance,
planning de constitution de patrimoine, plani­
fication de la retraite. Le cursus de planifica­
teur financier inclut celui de conseiller finan­
cier, auquel s’ajoute 16 jours de formation
répartis sur 4 à 6 mois.
Profil des participants
Cette formation s’adresse aux collaborateurs
d’instituts financiers (banques, compagnies
d’assurance, fiduciaires et sociétés spéciali­
sées dans le conseil fiscal, etc.) ainsi qu’aux
conseillers indépendants et aux intermé­
diaires proposant des produits financiers et
de prévoyance. Ces formations ouvrent sur
des postes de conseiller ou de commercial
auprès de prestataires financiers indépendants,
de compagnies d’assurances vie, ainsi que dans
les instituts bancaires, ou sur des carrières de
conseiller indépendant.
Conditions d’admission
L’accès à la formation n’est soumis à aucune
condition. Pour se présenter aux examens, il
faut un certificat de capacité justifiant d’un
apprentissage de trois ans (ou équivalent) et
posséder au moins deux an­nées d’expérience
profession­nel­le dans le domaine de la finance,
ou avoir effectué un apprentissage de deux
ans suivis de cinq années d’expérience profes­sionnelle (dont deux dans le secteur finan­
cier) ou de cinq années d’expérience profes­­
sionnelle dans le secteur financier. Pour l’exa­men de brevet professionnel, il faut en outre
justifier de l’accomplissement des quatre
modules écrits de conseiller financier diplômé
IAF (ou équivalent).
Organisateurs des cours et examens
Pour obtenir de plus amples informations sur
les examens, rendez-vous sur www.iaf.ch.
Vous y trouverez également la liste des pres­
tataires qui dispensent les cours.
Der Finanzplaner mit eidgenössischem
Fachausweis kann private Haushalte über
das gesamte Erwerbsleben bis zur Pensio­
nierung im Rahmen einer privaten Finanz­
planung umfassend beraten und betreuen.
Ausbildungsprogramm
Dipl. Finanzberater IAF: Einführung in
die Finanzberatung, Grundlagen der Finanz­
mathematik und Statistik, Rechnung und
Budget von Privathaushalten, Steuern, Recht,
Vermögensbildung, Vorsorge, Versicherung,
Immobilien. Der Lehrgang besteht aus 30
Ausbildungs- und zwei Prüfungsvorbereitungs­
tagen in neun bis zwölf Monaten.
Finanzplaner mit eidgenössischem
Fachausweis: Vertiefung zu Vermögen und
Vorsorge, Aufbauplanung, Pensionsplanung.
Der Abschluss umfasst zusätzlich zum Finanz­­
berater-Lehrgang 16 Aus­bildungstage ver­teilt
auf vier bis sechs Monate.
Teilnehmerprofil
Angesprochen sind Mitarbeitende von Finanz­
instituten (Banken, Versicherungen, Treu­
handfirmen, Steuerberatungsgesellschaften
usw.) sowie selbständige Berater und Vermitt­
ler von Finanz- und Vorsorgeprodukten. Nach
der Ausbildung winken Positionen als Berater
und Verkäufer bei unabhängigen Finanzdienst­leistern, bei Lebensversicherungen und im
Retail- oder Affluent-Banking oder als selbstän­
diger Berater.
Zulassungsbestimmungen
Für den Besuch der Lehrgänge bestehen
keine Beschränkungen. Zu den Prüfungen
ist zugelassen, wer ein Fähigkeitszeugnis
einer dreijährigen Lehre oder einen gleich­
wertigen Ausweis und wenigstens zwei Jahre
Berufspraxis im Finanzbereich besitzt, eine
zweijährige Lehre und wenigstens fünf Jahre
Berufspraxis (davon zwei im Finanzbereich)
oder mindes­tens fünf Jahre Berufspraxis im
Finanzbereich nachweisen kann. Für die Fach­
ausweis-Prüfung ist überdies der Nachweis
der vier schriftlichen Module des dipl. Finanz­
beraters IAF (oder gleichwertiger Abschluss)
erforderlich.
Il consulente finanziario con attestato
professionale federale è in grado di fornire
una consulenza completa alle economie do­
mestiche private durante tutta la vita lavora­
tiva fino al pensionamento nell‘ambito di una
pianificazione finanziaria.
Programma di formazione
Diploma IAF: introduzione alla consulenza
finanziaria, basi di matematica finanziaria e
statistica, bilancio e budget per economie
domestiche private, fiscalità, diritto, costitu­
zione di patrimonio, previdenza, assicurazioni,
immobili. Il corso è articolato in 30 giorni di
formazione e 2 giorni di preparazione agli
esami sull‘arco di 9 – 12 mesi.
Attestato professionale federale: appro­
fondimenti su patrimonio e previdenza,
piani patrimoniali e piani pensione. Oltre al
corso base di consulenza finanziaria, questo
attes­tato prevede 16 giorni di formazione
sull‘arco di 4 – 6 mesi.
Profilo dei partecipanti
Questo corso è rivolto a collaboratori di istituti
finanziari (banche, assicurazioni, società fidu­
ciarie e di consulenza fiscale, ecc.) nonché a
consulenti e intermediari di prodotti finanziari
e assicurativi. La formazione apre l‘accesso
a posizioni di consulente/venditore presso
fornitori di servizi finanziari indipendenti,
compagnie di assicurazione sulla vita o istituti
di retail/affluent banking oppure all‘attività
autonoma di consulenza.
Requisiti
Kursveranstalter und Prüfung
L‘accesso ai corsi è libero. Per l‘ammissione
agli esami è invece necessario un attestato di
capacità ottenuto con tirocinio triennale (o un
titolo equivalente) e almeno due anni di pratica
professionale in campo finanziario, un tirocinio
di due anni e almeno cinque anni di pratica
professionale (di cui due nel settore finan­
ziario) oppure almeno cinque anni di pratica
in ambito finanziario. L‘esame per l‘attestato
professionale richiede inoltre il preventivo
svolgimento dei quattro moduli scritti relativi
al diploma di consulente finanziario IAF
(o titolo equivalente).
Weitere Angaben zu den Prüfungen finden Sie
auf www.iaf.ch. Dort sind auch die Anbieter
von Ausbildungslehrgängen aufgeführt.
Organizzatori del corso ed esame
Per ulteriori informazioni sugli esami, potete
visitare il sito www.iaf.ch, dove troverete
anche gli offerenti dei corsi di formazione.