La patrithèque

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www.harvest.fr
3 rue La Boétie
75008 PARIS
[email protected]
T : 01 53 30 28 00
F : 01 53 30 28 01
La patrithèque
Solution documentaire électronique
sur le patrimoine
La patrithèque
Solution documentaire électronique
sur le patrimoine
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Une offre complète
de produits et services
pour les professionnels
du conseil financier et patrimonial Des logiciels-experts orientés conseil :
our la clientèle haut de gamme, BIG Expert, logiciel patrimonial de référence
p
des CGP et O2S, logiciel d’agrégation de comptes et de suivi clients,
our la clientèle intermédiaire, Declic, approche structurée d’aide à la vente en
p
application de la réglementation sur le devoir de conseil,
uantix, suite de simulateurs destinés aux intranets des forces de vente et
Q
Quantix Web, sa version grand public, dédiée aux sites de finances personnelles,
la gamme ClickImpôts, premier logiciel de calcul fiscal et d’édition
des déclarations pour les particuliers, également disponible en version
professionnelle.
Des supports documentaires électroniques,
pratiques et pédagogiques :
la Patrithèque et sa Newsletter, outils d’information complets sur le patrimoine,
à l’attention des CGP,
les Essentiels Patrithèque, aide de premier niveau sur l’environnement
financier et patrimonial du particulier, dédiée aux sites Internet et aux chargés
de clientèle.
Des formations spécialisées :
f ormations Métier, dédiées à l’approfondissement des techniques
patrimoniales,
formations
Outils, centrées sur l’exploitation de nos logiciels dans le cadre
d’une démarche conseil.
Harvest, c’est surtout la confiance d’une clientèle
prestigieuse, comptant les acteurs majeurs de la banque,
l’assurance et la gestion de patrimoine.
www.harvest.fr
La patrithèque
Une documentation électronique
globale sur le patrimoine
Pratique, actualisée très régulièrement, prolongée
par sa lettre d’information, la Patrithèque permet en
quelques clics de trouver des explications richement
documentées, claires et illustrées d’exemples.
La Patrithèque, c’est plus de
4 000 pages HTML et de
2,4 milliards de mots sur toutes les
problématiques patrimoniales, une
disponibilité permanente, une vraie
souplesse et facilité d’utilisation, la
réponse à toutes vos questions et à
celles de vos clients !
Une fois installée, elle est accessible à tout instant, sans nécessiter
la présence du cédérom dans le
lecteur.
La Patrithèque
La documentation électronique sur le patrimoine
Un contenu
riche et exhaustif
La Patrithèque couvre
l’ensemble des problématiques
patrimoniales et financières
des particuliers
A la une
Le détail de l’actualité patrimoniale au travers des projets de
loi en cours et des réformes récentes.
La famille
Régimes matrimoniaux, PACS, union libre, divorce et séparation, filiation, patrimoine des incapables, prestations et
allocations familiales.
La transmission
Dévolution légale, droits du conjoint, familles recomposées,
donations et legs, démembrement et partage, liquidation
d’une succession, impacts civils et fiscaux, techniques d’optimisation.
L’impôt sur le revenu
Revenus d’activité et du patrimoine, plus-values, charges
déductibles, réductions et crédits d’impôt, revenus de
l’étranger, bouclier fiscal, optimisation fiscale.
Le contenu de la Patrithèque
est impressionnant.
On trouve tout ce dont on a besoin !
La bourse
Organisation, produits négociables (actions, obligations,
OPCVM, warrants, produits dérivés), ordres de bourse, modes de gestion, démembrement de portefeuille.
L’assurance vie & opérations voisines
Régime juridique (souscription, désignation bénéficiaire,
impact du régime matrimonial), cadre financier, fiscalité au
décès et en cas de rachat, démembrement, transmission
intergénérationnelle, contrat de capitalisation, PEA assurance, tontine.
L’immobilier
D’usage et locatif, en direct ou en SCI (aspects juridiques,
comptables et fiscaux, intérêts patrimoniaux), SCPI ou OPCI,
revenus fonciers, dispositifs de défiscalisation, location meublée, taxes immobilières, baux d’habitation.
Le crédit
Modes d’amortissement, crédits bancaires, prêts aidés ou
réglementés, assurances, hypothèques, cautionnements et
autres garanties, impact du régime matrimonial.
Les régimes de retraite & de prévoyance
L’ISF
Régimes de base et complémentaires des salariés, artisans,
commerçants, professions libérales et agricoles, régimes
spéciaux, pluriactivité, cumul emploi/retraite, calcul de
droits.
Principes d’imposition, biens imposables et exonérés, évaluation des actifs, plafonnement, optimisation.
L’épargne retraite
Les contributions sociales
PERP, PERCO, contrats articles 39, 82 et 83, contrat Madelin,
Prefon, fonctionnement, impacts fiscaux.
CSG déductible et non déductible, CRDS, prélèvement social, RSA, CAPS, revenus taxés.
L’épargne salariale
L’environnement & les produits bancaires
Moyens de paiement, compte de dépôt (droits du titulaire,
droits des incapables, le compte dans le couple), épargne
bancaire et réglementée (livrets, épargne logement, PEA,
PEP), environnement bancaire (relation banque/client, directive de l’épargne, lutte contre le blanchiment).
Intéressement, participation, PEE, PEI, actionnariat salarié,
stock-options, attributions gratuites d’actions, épargne professionnelle du dirigeant d’entreprise.
La Patrithèque
La documentation électronique sur le patrimoine
Une réponse
adaptée à toutes
les attentes
Des angles d’information
multiples et complémentaires
La Patrithèque propose différents niveaux de
lecture en fonction du degré de détail souhaité.
Les pages
Plus de 4 000 pages HTML, représentant chacune entre 1 et
3 pages «papier» et détaillant un point juridique ou fiscal, un
mécanisme de placement, un exemple d’application.
Les dossiers
Tous les aspects d’un même thème accessibles, dans le
détail, au sein d’un dossier très complet contenant de 200 à
plus de 500 pages selon les domaines.
Les tableaux de synthèse
Une information transversale pour mieux comprendre les
spécificités de solutions voisines (épargne retraite et salariale, fiscalité de l’immobilier locatif, des placements financiers,
etc.).
Les essentiels
Des chapitres de premier niveau, constitués de 12 à 25 pages chacun, pour une vision globale des fondamentaux d’un
thème patrimonial précis (la transmission, la retraite, l’immobilier, la bourse, etc.).
D’un simple clic, l’ensemble
des informations que je recherche
sont disponibles.
Les repères chiffrés
Barèmes IR, ISF, abattements et droits de succession, plafonds sociaux, fiscalité de l’épargne, historique de l’inflation,
des indices boursiers, immobiliers ou des prix des terres agricoles : tous les chiffres pratiques regroupés au même endroit
pour un accès rapide.
Les fiches du conseiller
Plus de 60 fiches orientées vers vos clients et destinées à
compléter vos préconisations, présentant en 1 à 2 pages les
principales caractéristiques d’un investissement ou d’une mesure juridique ou fiscale (investir au sein d’un contrat à bonus de
fidélité, en immobilier Scellier, en location meublée, réaliser une
donation-partage, souscrire des parts de FCPI, …).
Des illustrations pratiques,
des références précises
La Patrithèque est richement documentée sur tous les
thèmes patrimoniaux abordés.
Pour plus de clarté, les explications sont illustrées par des
exemples chiffrés ou des schémas permettant de comprendre l’application des textes officiels. Vous pouvez ainsi
obtenir une réponse rapide à votre interrogation, mais
également détailler un point précis avec, le cas échéant,
les références des sources correspondantes (lois, réponses ministérielles, arrêts de Cour de Cassation, ...).
La Patrithèque
une ergonomie
conviviale et
intuitive
Une navigation simple
et naturelle
Destinée à être utilisée au sein de votre
navigateur Internet habituel, la Patrithèque
s’intègre naturellement à vos habitudes de travail.
Facilitée par l’utilisation du sommaire arborescent, la navigation est rendue intuitive par les
nombreux liens hypertextes dans les pages.
Gestion des favoris, conservation
de l’historique
Les pages régulièrement consultées peuvent être mémorisées sous forme de favoris, pour un accès ultérieur plus
rapide.
Les marque-pages ainsi créés vers les pages de la Patrithèque ou les articles de la Newsletter peuvent être classés en
dossiers personnels et continuent de fonctionner même
après l’installation d’une mise à jour.
En fonction des préférences de l’utilisateur, l’historique de
navigation peut également être conservé et les liens précédemment activés dans les pages sont alors repérables par
leur couleur distincte.
Des possibilités d’exploitation étendues
Simple, claire et conviviale,
la Patrithèque enregistre mes préférences
et conserve mes historiques.
Pratique !
La Patrithèque dispose de puissantes fonctions de recherche
par mots-clés ou ensembles de mots.
Les contenus des rubriques peuvent être imprimés ou
copiés/collés dans votre logiciel de traitement de texte.
La documentation électronique sur le patrimoine
Soyez informé en
permanence
4 mises à jour par an
Avec 4 mises à jour intégrales par an (janvier, avril, juin,
octobre), la Patrithèque intègre les dispositions légales
les plus récentes et s’enrichit continuellement.
Les “plus”
de la Patrithèque
Vous appréciez l’Aide Métier en ligne de BIG ?
Allez plus loin avec la Patrithèque !
Pour vous abonner
Par Internet
Par téléphone
Par mail www.patritheque.fr
01 53 30 28 00
[email protected]
La Patrithèque, c’est :
 la même clarté de l’information,
 la même qualité des contenus,
 la même souplesse d’utilisation,
 la même équipe de rédacteurs spécialisés.
Mais c’est aussi :
 plus de contenu : de 25 % à plus de 90 % d’informations supplémentaires selon
les thèmes,
 plus d’angles d’information : dossiers complets, essentiels, fiches du conseiller,
repères chiffrés, sources,
L’accès à la Newsletter Patrithèque
 plus de réactivité : 4 mises à jour annuelles et entre 2 ou 3 Newsletters par mois,
 plus de facilité d’utilisation : intégrée naturellement à votre navigateur Internet,
elle vous permet de gérer vos favoris, qui restent actifs après chaque mise à jour.
En complément de la Patrithèque, la Newsletter
Patrithèque, notre lettre d’information électronique,
continue de vous informer sur l’actualité patrimoniale
et vous alerte sur les avancées législatives ou
jurisprudentielles à ne pas manquer.
BIG
Nombre de pages HTML
1 700
mises à jour par an
la patrithèque
4 000
2
4
Thèmes couverts
Vous recevez ainsi dans votre messagerie électronique, au rythme de 2 à
3 fois par mois, notre lettre d’information patrimoniale composée de 4
à 6 articles.
D’un seul coup d’œil, vous pouvez
identifier l’actualité qui vous intéresse
et avez alors tout loisir d’accéder à
une information complète et claire,
au sein de votre navigateur Internet
habituel.
Chaque article est imprimable, vous
pouvez ainsi remettre à votre client –
si vous le souhaitez – une information
circonstanciée adaptée à sa situation.
Un espace client réservé
Sur le site www.patritheque.fr dédié à la Newsletter,
vous pouvez consulter et imprimer toutes les lettres
parues et leurs articles, soit plus de 4 ans d’archives,
accessibles à tout instant par date ou thème, au sein
d’un espace client exclusif.
• La famille
45 %
100 %
• La transmission de patrimoine
55 %
100 %
• L’impôt sur le revenu
80 %
100 %
• L’ISF
80 %
100 %
• Les contributions sociales
0%
100 %
• L’environnement & les produits bancaires
25 %
100 %
• La bourse
0%
100 %
• L’assurance vie & opérations voisines
25 %
100 %
• L’immobilier
0%
100 %
• Le crédit
15 %
100 %
• Les régimes de retraite & de prévoyance
80 %
100 %
• L’épargne retraite et salariale
55 %
100 %
Les Essentiels
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Les fiches du conseiller
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Les Repères chiffrés
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Les Sources officielles
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La Newsletter Patrithèque
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L’espace client & archives exclusif
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