L`Union Financière de France lance 4 nouvelles offres

Paris, le 5 novembre 2009
- Communiqué de Presse -
L’Union Financière de France lance 4 nouvelles offres
L’Union Financière de France, banque spécialisée dans le conseil en création et gestion de
patrimoine, lance 4 placements innovants agréés par l’AMF pour élargir son offre et répondre
aux différents besoins des investisseurs en fonction de leurs profils, de leurs objectifs
patrimoniaux et de leurs horizons de placement.
UFF Innovation 9 : une approche innovante du non coté
UFF Innovation 9 est un FCPI spécialisé sur la dette obligataire prioritaire (ou Venture Loan). Son
portefeuille se compose d'obligations (convertibles en actions ou avec Bons de Souscription
d’Actions - BSA) d’une durée de 36 mois et remboursables mensuellement. Le rendement servi
par ces obligations varie généralement entre 10 et 15% par an.
Ces prêts obligataires sont consentis à des PME innovantes n'ayant pas d'actifs tangibles et qui
éprouvent des difficultés à obtenir des financements bancaires, mais qui ont déjà reçu le
concours de fonds de capital-investissement.
UFF Innovation 9 permet à l'investisseur de prétendre à une rémunération élevée, tout en
profitant d'un niveau de protection plus important qu’un investissement en actions effectué dans
le capital-investissement. En effet, l'investisseur bénéficie à la fois du remboursement prioritaire
des prêts et du nantissement des actifs des PME emprunteuses. Par ailleurs, - sauf risque de
défaut des PME emprunteuses - ce fonds procure un rendement régulier et connu à l'avance,
ainsi qu'un gain possible sans risque en capital, au travers des BSA.
Conçu en partenariat avec Generis Capital Partners, UFF Innovation 9 est commercialisé
jusqu’au 26 mars 2010. La durée du fonds est de 6 ans, avec prolongation possible de 2 ans. Les
remboursements débuteront dès la 6ème année.
Ce FCPI bénéficie des avantages fiscaux des placements dans l’innovation.
Nous rappelons, qu’en matière de placement en FCPI, l’investisseur devra bien vérifier que cela
ne représente pas plus du tiers de son épargne financière ou 5% de son patrimoine financier.
UNION FINANCIÈRE DE FRANCE BANQUE
32, avenue d’Iéna 75783 Paris Cedex 16. Tél : +33 1 40 69 65 17. www.unionfinancieredefrance.fr
Société anonyme au capital de 15 465 346,96 € - 473 801 330 R.C.S. Paris
1
Le placement forestier : défiscalisation et environnement
Adossé à deux actifs peu risqués, le foncier et le bois, la forêt est un placement peu volatil et
rentable qui s'adresse aux épargnants désireux de diversifier, défiscaliser et de transmettre leur
patrimoine tout en privilégiant l'environnement. Ce placement atypique laisse entrevoir des
perspectives d’avenir florissantes liées à plusieurs facteurs : hausse des prix des matières
premières partiellement substituables en bois, raréfaction des énergies fossiles et montée en
puissance du bois, volonté des pouvoirs publics de dynamiser la filière bois...
Le placement forestier propose une fiscalité particulièrement attractive pour l'investisseur, avec
une réduction de l'impôt sur le revenu pouvant atteindre jusqu'à 2 850 euros pour un couple
(ou 1 425 euros pour un célibataire). Il permet également une réduction d’ISF plafonnée à
50 000 euros, les porteurs de parts bénéficiant en outre soit d’une exonération totale des parts,
soit d’une réduction de ¾ de l’assiette taxable à partir de la 3ème année de détention.
Par ailleurs, l’investissement forestier réduit les droits de succession dès la 3ème année de
détention, en assurant une diminution de 75% de l’assiette sur laquelle seront calculés les droits
de donation ou de succession.
De plus, de la 9ème à la 15ème année de détention, les investisseurs, leurs donataires et/ou
héritiers ont la possibilité de demander annuellement le rachat de leurs parts.
Ainsi, le placement forestier est un investissement qui, sur le long terme, répond aux multiples
attentes des épargnants, qu’elles soient financières, patrimoniales, fiscales ou
environnementales.
L'UFF propose ce placement en partenariat avec La Société Forestière du Groupe de la Caisse
des Dépôts et Consignations. Ce placement, peu présent sur le marché va permettre à l’Union
Financière de France de proposer à des investisseurs une solution de diversification répondant à
des attentes multiples conciliant gestion de patrimoine et protection de l’environnement.
UFF Obli Context Octobre 2016 : les obligations d’entreprises les plus attractives
UFF Obli Context Octobre 2016 est un fonds obligataire à échéance.
Adapté à un environnement incertain, UFF Obli Context Octobre 2016 se caractérise par une
gestion de portage destinée à assurer un rendement régulier jusqu’à l’échéance du fonds, même
en cas de dégradation des marchés.
Focalisée sur la sélection des titres disposant du meilleur couple rendement / risque, la gestion
de UFF Obli Context Octobre 2016 porte une attention particulière à la diversification du fonds,
notamment en termes de secteur et de qualité de signature.
Le portefeuille du fonds UFF Obli Context Octobre 2016 est constitué d’obligations
d’entreprises émises en euros et dont la maturité maximale est de 7 ans.
UFF Obli Context Octobre 2016 est conçu en partenariat avec Edmond de Rothschild
Investment Managers. Il est commercialisé au plus tard jusqu’au 30 avril 2010.
UNION FINANCIÈRE DE FRANCE BANQUE
32, avenue d’Iéna 75783 Paris Cedex 16. Tél : +33 1 40 69 65 17. www.unionfinancieredefrance.fr
Société anonyme au capital de 15 465 346,96 € - 473 801 330 R.C.S. Paris
2
UFF Immo Context : capter le potentiel de valeur de l’immobilier coté
UFF Immo Context est un Fonds Commun de Placement conçu pour capter le potentiel de
création de valeur du secteur foncier coté.
UFF Immo Context se compose d'actions principalement de la zone Euro (70 à 100% de
sociétés foncières de la zone Euro, 0 à 20% de sociétés européennes hors zone Euro, 0 à 10%
de sociétés de construction, d'hôtellerie zone Euro).
Le fonds pourra également investir en obligations d’émetteurs privés du secteur foncier (entre 10
et 15% de l’actif du fonds).
La novation de ce fonds consiste en une désensibilisation progressive du portefeuille des valeurs
foncières vers des placements sans risques, dès que le potentiel estimé de performance du
secteur foncier aura été atteint.
UFF Immo Context est conçu en partenariat avec Aviva Investors France. Sa commercialisation
s’arrêtera dès lors que le gérant estimera que le potentiel espéré de cet investissement n’est plus
suffisamment intéressant par rapport à un placement obligataire.
Les caractéristiques techniques de ces nouvelles offres sont disponibles sur simple
demande.
AVERTISSEMENT :
Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. Elles ne sont pas constantes dans le temps.
Le montant qu'il est raisonnable d'investir dans ces OPCVM dépend de la situation personnelle de
chaque investisseur. Pour le déterminer, il doit tenir compte de son patrimoine personnel, de ses besoins
actuels et de la durée de placement recommandée, mais également de son souhait de prendre des risques
ou au contraire de privilégier un investissement prudent. Il lui est également fortement recommandé de
diversifier suffisamment ses investissements afin de na pas les exposer uniquement aux risques de ces
OPCVM.
L’Union Financière de France en quelques mots
Créée en 1968, l’Union Financière de France est une banque spécialisée dans le conseil en création et
gestion de patrimoine, qui offre des produits et services adaptés aux clients particuliers et aux
entreprises. Sa gamme de produits comprend l’immobilier, les valeurs mobilières et l’assurance vie
ainsi qu’un large éventail de produits destinés aux entreprises (plan d’épargne retraite, plan
d’épargne salariale, gestion de liquidités à moyen terme, etc.).
L’Union Financière de France dispose d’un réseau dense présent partout en France et est composée de
près de 1 200 salariés, dont 880 dédiés au conseil.
Au 30 septembre 2009, l’Union Financière de France compte 139 717 clients, dont 120 491 particuliers
et 19 226 entreprises.
L’Union Financière de France est cotée sur Euronext Paris Compartiment B
Code Euroclear 3454
Code ISIN FR0000034548.
Contacts presse :
Union Financière de France
HDL Communication
Hélène SADA-SULIM
Directrice de la Communication
Hervé de LAITRE / Valérie Dudoit
Relations Presse
Tél : 01 40 69 64 77
Tél : 01 58 65 20 16
UNION FINANCIÈRE DE FRANCE BANQUE
32, avenue d’Iéna 75783 Paris Cedex 16. Tél : +33 1 40 69 65 17. www.unionfinancieredefrance.fr
Société anonyme au capital de 15 465 346,96 € - 473 801 330 R.C.S. Paris
3